行业监管与转型背景 - 2023年原中国银保监会印发新规将信托业务分为资产服务信托、资产管理信托和公益慈善信托三大类[1] - 2025年1月国务院办公厅转发文件提出系统性改革框架推动信托业高质量发展[1] - 行业呈现减量提质和特色发展趋势[1] 上海信托业务发展历程 - 公司标品资管信托规模从200亿元增长至近2000亿元[1] - 资管团队规模近200人建立专业化投研队伍[1] - 2006年设立信托业首只类货币基金产品并经历4个版本迭代[2] - 1.0非标时期（2006-2014年）以非标资产为主但展开标品创新[2] - 2.0混标时期（2014年起）推出红宝石固收系列规模稳步上升[2] - 3.0标品时期（2017年起）实现全部标品化形成全覆盖产品矩阵[2] - 4.0账户时期（当前）形成资产管理与财富管理融合的信托账户模式[3] 产品体系与业绩表现 - 建立现金、固收、固收+、权益及跨境私募股权投资全覆盖产品线[1] - 主动管理净值化产品超30个[1] - 资管产品荣获6座信托业金牛奖[3] - 2011年推出的期次型产品规模约400亿元以低风险低回撤特点获市场认可[6] 财富管理业务进展 - 财富管理账户规模突破700亿元和1万单每年以翻番速度增长[3] - 利用内地香港新加坡6块跨境牌照提供全球资产配置[3] - 实现从卖产品向管资产转型为家族信托客户定制化配置[3] 投资与风控体系 - 建立公司级资产配置委员会和投资决策委员会形成投研一体化体系[4] - 坚持不做资金池以风险承受力和募集能力决定业务容量[6] - 通过管好主体久期集中度和流动性关键时点控制风险[6] - 为超1万名客户提供稳健回报[6] 代表性项目案例 - 2012年与闵行区政府合作新虹桥国际医疗中心项目募集2.3亿元[5] - 项目于2023年实现投资者全部退出带来良好收益[5] - 近期与铁狮门凯德合作发行张江科技园抖音杨浦总部等商业地产股权项目[6] 未来战略规划 - 2025年紧扣浦发银行数智化战略深化五大主线发展[7] - 重点培育账户制财富信托ESG普惠金融等五类创新业务[8] - 构建全流程风险防控体系实现数字化智能风控[8] - 实施数智+发展战略推进核心系统升级与数据治理[8] - 通过集团协同打造银行+信托+兄弟机构立体服务网络[7]