行业挑战 - 银行客户经理传统培训模式与实际业务需求脱节，传统AI陪练侧重产品知识记忆，难以应对真实业务中复杂的客户沟通、需求挖掘及个性化营销场景[1] - 随着金融产品多元化与客户需求个性化，行业对客户经理的要求已从“知识储备”转向“金融专业营销综合能力”[1] 解决方案概述 - 方案为基于Deepseek的AIGC应用产品，是专为银行客户经理打造的实战陪练AI系统[2] - 核心是以角色扮演、沉浸式对练为核心，模拟各类零售金融场景下的客户交互[2] - 方案旨在突破传统知识记忆式培训局限，实现从“知识传递”到“能力转化”的升级[2] 核心技术 - 依托“智海-金磐”垂直金融大模型，参数规模为7B/13B[2][4] - 模型经过10万+通用金融零售知识库训练，涵盖100+零售产品分析、50+场景话术策划[4] - 具备金融知识问答、文本生成、推理分析等能力，且支持私有化部署以满足数据安全合规要求[4] 核心功能 - 角色扮演与沉浸式对练：支持AI扮演客户或客户经理双向模式，模拟宝妈、企业主、银龄等30+细分客群的交互场景，覆盖存款、基金、保险等50+业务场景[7] - 协同分析与建议：协助客户经理分析客户需求、提炼产品卖点，并对资产配置方案、营销话术进行点评及提供提升建议[7] - 个性化训练：可基于银行专属产品活动文档进行定制化训练，生成符合银行特色的话术与应对策略[7] 实施流程 - 流程为工号登录后选择业务场景和对练模式，进行实时对练后由AI点评打分，形成“训练-实践-反馈”闭环[5] 方案成效 - 效率提升：帮助客户经理日均节省分析客户、策划话术等工作时间1.5小时以上，提升日常营销与客户维系效率[6] - 成本降低：简化银行客户经理培训流程，减少传统线下培训与辅导成本，建立专业化、常态化的学习制度[6] - 能力升级：通过沉浸式实战对练，客户经理的客户需求挖掘、产品营销技巧及资产配置建议能力显著提升[6] - 模式创新：助力银行从传统“知识灌输”式培训向“实战能力转化”式培训转型[6]