核心观点 - 徽商银行凭借其在财富管理与私人银行业务的综合实力，荣获“银行理财服务金牛奖”和“金牛私人银行奖”两项权威大奖 [1] 业务架构与战略 - 公司于2022年7月专门设立财富管理与私人银行部一级部，以强化业务发展 [3] - 公司致力于打造区域居民财富管理的首选银行，构建全生命周期财富管理体系 [7] 客户发展与规模 - 截至2025年11月末，全行财富客户数达130.9万户，近三年复合增长率为17.5% [3] - 截至2025年11月末，高净值客户数达12.85万户，近三年复合增长率为13.1% [3] - 截至2025年11月末，私行客户数近5000户，近三年复合增长率为15.5% [3] 产品体系与配置 - 公司构建了涵盖个人理财、基金、保险、券商资管、实物贵金属、国债、代理三方存管、信托、保管箱、柜台债十大类产品体系 [4] - 产品体系旨在满足客户活钱理财、稳健增值、进取投资和保障传承四类投资需求 [4] - 截至2025年11月末，公司合作代销机构共54家，在售产品1688支 [4] 私人银行服务 - 公司打造“小而美”的私人银行服务体系，采用“1个支行理财经理+1个分行财富顾问+N个总行产品专家”联合服务模式 [5] - 聚焦财富传承，已落地保险金信托和家族信托业务，截至2025年11月末，服务类信托总规模突破1亿元 [5] - 上线手机银行私行专区和权益平台，推出涵盖出行、健康、生活、教育四大领域的私行权益五重礼 [5] - 通过设计尊享科创行、尊享研学行和尊享财富行三大主题活动，打造“金融+非金融”生态圈 [5] 数字化与服务体验 - 公司加快数字化转型，通过精细化客户分层与精准画像提供适配的资产配置方案 [3] - 优化手机银行流程与服务体验，推出夜市理财、“徽财宝”等服务与功能 [3] - 通过专业理财经理团队提供线下咨询，实现“科技+人文”的融合服务体验 [3] 人才与专业能力 - 公司建立了“总-分-支”三级体系化、阶梯式分层培训体系 [6] - 推行理财经理分层管理以激发队伍积极性 [6] - 财私条线人员在多项行业专业赛事中获得佳绩，包括“第十四届杰出财富管理师技能竞赛”全国第三名、“2025第十五届福布斯·富国中国优选理财师大赛”全国TOP14、以及首届养老金融财富规划大赛卓越金奖和荣耀银奖 [6] 品牌建设与投资者教育 - 公司打造“徽银理财”、“徽银财富”和“徽福传家”三大财富品牌 [7] - 通过多渠道、多形式传播理性投资、财富向善的正确投资观 [7] - 积极开展老年客群反电诈宣传和金融知识普及，提升客户金融素养和风险防范意识 [7]