基金产品概况 - 基金简称大成恒丰宝货币，主代码001697，运作方式为契约型开放式，合同生效于2015年8月4日，报告期末基金份额总额为25,611,404,759.86份 [2] - 投资目标为在保持本金安全和资产流动性基础上追求较高的当期收益，投资策略包括对宏观经济、资金面等因素分析，优化存款期限和债券组合，动态调整久期，并注重流动性管理 [2] - 业绩比较基准为银行活期存款利率（税后），风险收益特征属于低风险品种，长期风险和预期收益低于股票型、混合型和债券型基金 [3] - 下属分级基金包括A类（代码001697）、B类（代码001698）、C类（代码001699）和E类（代码023836），报告期末份额总额分别为112,309,828.11份、19,215,796,974.23份、10,237.97份和6,283,287,719.55份 [4][5] 财务指标和净值表现 - 报告期为2025年4月1日至6月30日，本期已实现收益和本期利润金额相等，因公允价值变动收益为零 [6] - A类份额过去三个月净值收益率为0.3491%，六个月为0.7359%，一年为1.5527%，三年为5.1663%，五年为7.7833%，均超越业绩比较基准（银行活期存款利率） [7] - B类份额过去三个月净值收益率为0.4093%，六个月为0.8574%，一年为1.7981%，三年为5.9239%，五年为9.0740%，表现优于A类 [7] - E类份额过去三个月净值收益率为0.3993%，六个月为0.8374%，一年为1.7574%，三年为5.5191%，五年为8.1209% [8] - 收益分配按日结转份额，所有类别标准差极低（0.0002%-0.0020%），显示收益稳定性高 [7][8] 投资组合和资产配置 - 报告期末债券投资金额为13,027,198,578.39元，占基金总资产比例49.32%，无资产支持证券或买断式回购资产 [14] - 投资组合平均剩余期限为81天，报告期内最高84天，最低64天，无超过120天情况 [15] - 债券正回购融资余额占基金资产净值比例简单平均值为负，无超过20%的情况 [15] - 持仓以同业存单、协议存款、逆回购和利率债为主，强调安全性和流动性，前十大债券持仓包括多家银行存单，如北京农商行、宁波银行等 [15][16] 基金经理和运作情况 - 基金经理曾婷婷任职起始于2022年7月1日，证券从业年限15年，曾任职于第一创业证券、华润元大基金和前海联合基金，管理多只货币和债券基金 [9][10] - 报告期内基金管理人严格遵守法规，执行公平交易原则，无异常交易行为，投资组合运作正常，满足申购赎回需求 [11][12] - 债券市场二季度窄幅震荡，短端利率下行19BP，长端波动较大，基金通过优化配置应对市场变化 [13] 份额变动和基金管理人交易 - 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金，交易份额为20,596.69份，交易金额20,539.25元，无其他影响投资者决策的重要信息 [19][20]

债权资产出售公告 - 拟出售不良资产包规模为13户，本金余额合计约29509254万元，主债务人、担保人及抵押物主要分布在宁波、上海等地区 [1] - 报名单位需具备受让相应债权的主体资格，银行将对报名单位进行资格审查 [2] - 交易日期为2025年6月13日15点，采取公开竞争性出售方式，报名单位需提交纸质债权竞价报名表 [2] - 报名时间自即日起至2025年6月13日14点59分，可通过专人提交或特快专递邮寄方式送达 [2] - 报名文件接收地址为浙江省宁波市鄞州区文康路128号，联系人为罗经理和王经理 [4] 其他事项 - 公告不构成出售资产包的要约，意向方可根据银行发送的交易文件报价竞买，银行在签署合同前不承担任何责任 [3]

基金调整公告核心内容 - 大成恒丰宝货币市场基金A类或C类份额机构投资者申购及转换转入金额限额由500万元调整为10万元 [1] - 大成恒丰宝货币市场基金B类份额机构投资者申购及转换转入金额限额由200万元调整为10万元 [2] - 大成恒丰宝货币市场基金E类份额机构投资者申购及转换转入金额限额由2000万元调整为10万元 [3] - 大成货币市场证券投资基金机构投资者申购及转换转入金额限额由100万元调整为10万元 [3] - 大成丰财宝货币市场基金A类或E类份额机构投资者申购及转换转入金额限额由500万元调整为10万元 [6] - 大成丰财宝货币市场基金B类或C类份额机构投资者申购及转换转入金额限额由200万元调整为10万元 [7] 调整时间 - 所有调整均自2025年5月13日起生效 [1][2][3][6][7] 调整范围 - 仅针对机构投资者单日单个账户申购及转换转入金额限额 [3][7] - 不涉及各基金份额申请金额的合计 [3][7] 后续安排 - 恢复正常办理大额申购及转换转入业务的具体时间将另行公告 [3][7] 投资者咨询渠道 - 公司网站：www.dcfund.com.cn [5][8] - 客户服务热线：400-888-5558 [5][8]