客户服务案例 - 工行南通三和支行理财经理为一名癌症客户联系多家医院询问化疗方案，包括南通大学附属医院、南通市第一人民医院、南通市肿瘤医院，最终建议客户在上海做化疗 [1] - 理财经理为客户制定专属养老资产配置方案，客户从他行转入35万元，并投保6.67万元工银安盛盛世相守养老年金险 [1] - 客户原资产结构100%为定期存款，理财经理重新调整配置：10%天天理财(短期流动性)、80%定期存款(中期稳定收益)、10%保险(长期安全垫) [2] 产品与服务亮点 - 工银安盛盛世相守养老年金险提供每年2%的养老年金，配套盛华年服务包括门诊预约、住院护理、出院到家、居家护工等全周期服务 [1] - 产品"医疗+养老"双属性：门诊陪同提升就医效率，住院8天专业护工节省家属成本，出院专车和居家护理助力康复 [2] - 保险产品终身现金流兜底，同时激活健康增值服务，为养老规划提供稳健补充 [2] 客户需求洞察 - 理财经理捕捉客户两大核心需求：医疗支出不确定性(需灵活资金)和养老规划缺口(疾病打乱退休计划) [1] - 客户因胃癌手术需定期化疗，子女工作繁忙常独自往返上海，对本地医疗资源有强烈咨询需求 [1] - 客户高度认可服务："你把我的命和未来都考虑到了"，认为产品完美契合其养老和医疗双重需求 [2] 行业价值启示 - 案例展示金融关怀超越资产配置，深入生命健康需求才能叩动客户心门 [2] - 老龄化时代下，银行可通过"生命关怀+专业规划"的双线服务突破同质化竞争 [2] - 财富管理的更高境界在于对生命个体的尊重与守护，而非单纯数字增长 [2]