活动时间与参与范围 - 2025年"818理财节"是券商行业连续第九年举办的大型活动 参与券商包括恒泰证券 长城证券 国泰海通证券等十余家机构 [1] - 多家券商提前启动活动并延长周期 恒泰证券活动时间为8月11日至22日 长城证券活动周期为8月11日至9月14日较2024年延长2天 国泰海通证券活动从8月1日持续至9月8日较2024年延长 [3] - 光大证券在8月7日至21日期间举办12场视频直播 较2024年4场直播增加三倍 嘉宾阵容涵盖嘉实 国泰 平安等公募基金经理 [4] 战略转型方向 - 行业从节点品牌宣传向长期陪伴服务转型 广发证券提出突破传统节点营销局限 建立"节点引爆+长期运营"双轮驱动体系 [4] - 恒泰证券设置猜涨跌互动及顾问服务产品直达链接 长城证券延长活动周期 东吴证券举行为期19天的"818财富盛典" [3] - 国泰海通证券在8月18日举办财经联播十小时 聚焦智投AI新质力 体现内容深度化拓展趋势 [3] AI技术应用 - AI成为活动核心关键词 国泰海通证券推出沉浸式AI互动体验包括投资人格测试和灵犀桌面机器人 [6] - 国金证券以"AI财富升级计划"为主题 创新推出"国金MBTI"投资人格测评和全场景智能顾问"国金AI投顾" [6] - 广发证券指出AI技术能精准匹配客户个性化需求 推动投资决策向智能化 高效化进阶 [6] - AI模型问答互动帮助投资者掌握基础信息 AI技术投入成为券商服务能力差异化的关键竞争工具 [7] 客群聚焦与互动创新 - 活动设计趋向年轻化与场景化 民生证券围绕"摇钱树"IP设计游戏化任务 提升App场景黏性并提供投顾陪伴直播 [8] - 国联民生证券推出决策工具"低折扣+提佣"模式及新品"波段掘金" 聚焦客户对低成本验证和收益增强的需求 [9] - 广发证券创新打造"场景化全链路陪伴生态" 首创券商社交化专业服务体系 融合专业投顾与社交互动 [9] - 行业针对Z世代投资者群体扩张 推出具有竞争性的理财游戏和社群互动模式 推动线上服务体系升级 [9][10] 未来发展趋势 - 活动形式将融合技术赋能与虚拟场景 国联民生证券计划探索虚拟直播间和3D资产配置等模拟工具 [11] - 通过前置客户投资偏好测试及深度投教 实现客群精细化运营 提供更个性化投资建议 [11] - 行业从同质化套路升级为智能化 个性化服务 从追求节点营销转向长期陪伴式财富管理 [11]