活动时间与参与范围 - 2025年"818理财节"是券商行业连续第九年举办的大型活动 参与券商包括恒泰证券 长城证券 国泰海通证券等十余家机构 [1] - 多家券商提前启动活动并延长周期 恒泰证券活动时间为8月11日至22日 长城证券活动周期为8月11日至9月14日较2024年延长2天 国泰海通证券活动从8月1日持续至9月8日较2024年延长 [3] - 光大证券在8月7日至21日期间举办12场视频直播 较2024年4场直播增加三倍 嘉宾阵容涵盖嘉实 国泰 平安等公募基金经理 [4] 战略转型方向 - 行业从节点品牌宣传向长期陪伴服务转型 广发证券提出突破传统节点营销局限 建立"节点引爆+长期运营"双轮驱动体系 [4] - 恒泰证券设置猜涨跌互动及顾问服务产品直达链接 长城证券延长活动周期 东吴证券举行为期19天的"818财富盛典" [3] - 国泰海通证券在8月18日举办财经联播十小时 聚焦智投AI新质力 体现内容深度化拓展趋势 [3] AI技术应用 - AI成为活动核心关键词 国泰海通证券推出沉浸式AI互动体验包括投资人格测试和灵犀桌面机器人 [6] - 国金证券以"AI财富升级计划"为主题 创新推出"国金MBTI"投资人格测评和全场景智能顾问"国金AI投顾" [6] - 广发证券指出AI技术能精准匹配客户个性化需求 推动投资决策向智能化 高效化进阶 [6] - AI模型问答互动帮助投资者掌握基础信息 AI技术投入成为券商服务能力差异化的关键竞争工具 [7] 客群聚焦与互动创新 - 活动设计趋向年轻化与场景化 民生证券围绕"摇钱树"IP设计游戏化任务 提升App场景黏性并提供投顾陪伴直播 [8] - 国联民生证券推出决策工具"低折扣+提佣"模式及新品"波段掘金" 聚焦客户对低成本验证和收益增强的需求 [9] - 广发证券创新打造"场景化全链路陪伴生态" 首创券商社交化专业服务体系 融合专业投顾与社交互动 [9] - 行业针对Z世代投资者群体扩张 推出具有竞争性的理财游戏和社群互动模式 推动线上服务体系升级 [9][10] 未来发展趋势 - 活动形式将融合技术赋能与虚拟场景 国联民生证券计划探索虚拟直播间和3D资产配置等模拟工具 [11] - 通过前置客户投资偏好测试及深度投教 实现客群精细化运营 提供更个性化投资建议 [11] - 行业从同质化套路升级为智能化 个性化服务 从追求节点营销转向长期陪伴式财富管理 [11]

活动时间与参与范围 - 2025年"818理财节"为连续第九年举办 活动周期较往年显著拉长 例如恒泰证券活动时间为8月11日至22日 长城证券活动从8月11日持续至9月14日（较2024年延长2天） 东吴证券举行为期19天的"818财富盛典"（8月11日至29日）[1][3] - 国泰海通证券于8月1日率先启动"AI投资嘉年华" 活动结束时间从2024年8月末延长至9月8日[3] - 超10家券商已提前启动活动 包括恒泰证券、长城证券、中泰证券、华泰证券、东吴证券、广发证券、国金证券、国联民生证券、国泰海通证券、上海证券、光大证券等机构[4] 战略转型方向 - 行业服务模式从单一节点营销向投资全周期陪伴升级 形成"节点引爆+长期运营"双轮驱动体系 实现营销价值与资产增值的良性循环[5] - 光大证券直播场次实现3倍增长 2025年安排12场视频直播（2024年仅4场） 并扩大嘉宾阵容至嘉实、国泰、平安等多家公募基金经理[4] - 恒泰证券推出猜涨跌互动游戏及顾问服务产品"鑫悦灵犀" 通过浏览专区发放微信现金红包和投顾卡券[3] AI技术融合应用 - 国泰海通证券推出沉浸式AI互动服务 包括投资人格测试和灵犀桌面机器人 并在8月18日举办10小时财经联播聚焦智投AI[3][6] - 国金证券以"AI财富升级计划"为主题 创新推出"国金MBTI"投资人格测评和全场景智能顾问"国金AI投顾" 提供投资决策支持与调仓方案[6] - AI技术成为券商差异化竞争工具 通过智能服务升级客户投资全流程 精准匹配个性化需求 推动投资决策向智能化高效化进阶[6][7] 互动服务创新 - 民生证券基于"摇钱树"IP设计游戏化任务 串联App场景提升用户黏性 并提供组合策略产品优惠与投顾陪伴直播[8] - 活动设计趋向年轻化与场景化 采用比赛、竞猜、抽盲盒等玩法 契合Z世代群体喜好 例如民生证券"金枝添富摇摇聚财"活动[8] - 国联民生证券推出"低折扣+提佣"模式的决策工具 新品"波段掘金"聚焦低成本验证、收益增强和买卖提醒功能[9] 生态体系构建 - 广发证券创新打造"场景化全链路陪伴生态" 首创券商社交化专业服务体系 融合专业投顾与社交互动[9] - 行业从单纯产品销售转向构建"资产配置—策略工具—投教内容"生态体系 响应ETF指数投资升温带来的立体化专业需求[9] - 未来将探索虚拟直播间、3D资产配置等模拟工具 通过前置投资偏好测试和深度投教实现客群精细化运营[10]