活动时间与参与范围 - 2025年"818理财节"是券商行业连续第九年举办的大型活动 参与券商包括恒泰证券 长城证券 国泰海通证券等十余家机构 [1] - 多家券商提前启动活动并延长周期 恒泰证券活动时间为8月11日至22日 长城证券活动周期为8月11日至9月14日较2024年延长2天 国泰海通证券活动从8月1日持续至9月8日较2024年延长 [3] - 光大证券在8月7日至21日期间举办12场视频直播 较2024年4场直播增加三倍 嘉宾阵容涵盖嘉实 国泰 平安等公募基金经理 [4] 战略转型方向 - 行业从节点品牌宣传向长期陪伴服务转型 广发证券提出突破传统节点营销局限 建立"节点引爆+长期运营"双轮驱动体系 [4] - 恒泰证券设置猜涨跌互动及顾问服务产品直达链接 长城证券延长活动周期 东吴证券举行为期19天的"818财富盛典" [3] - 国泰海通证券在8月18日举办财经联播十小时 聚焦智投AI新质力 体现内容深度化拓展趋势 [3] AI技术应用 - AI成为活动核心关键词 国泰海通证券推出沉浸式AI互动体验包括投资人格测试和灵犀桌面机器人 [6] - 国金证券以"AI财富升级计划"为主题 创新推出"国金MBTI"投资人格测评和全场景智能顾问"国金AI投顾" [6] - 广发证券指出AI技术能精准匹配客户个性化需求 推动投资决策向智能化 高效化进阶 [6] - AI模型问答互动帮助投资者掌握基础信息 AI技术投入成为券商服务能力差异化的关键竞争工具 [7] 客群聚焦与互动创新 - 活动设计趋向年轻化与场景化 民生证券围绕"摇钱树"IP设计游戏化任务 提升App场景黏性并提供投顾陪伴直播 [8] - 国联民生证券推出决策工具"低折扣+提佣"模式及新品"波段掘金" 聚焦客户对低成本验证和收益增强的需求 [9] - 广发证券创新打造"场景化全链路陪伴生态" 首创券商社交化专业服务体系 融合专业投顾与社交互动 [9] - 行业针对Z世代投资者群体扩张 推出具有竞争性的理财游戏和社群互动模式 推动线上服务体系升级 [9][10] 未来发展趋势 - 活动形式将融合技术赋能与虚拟场景 国联民生证券计划探索虚拟直播间和3D资产配置等模拟工具 [11] - 通过前置客户投资偏好测试及深度投教 实现客群精细化运营 提供更个性化投资建议 [11] - 行业从同质化套路升级为智能化 个性化服务 从追求节点营销转向长期陪伴式财富管理 [11]

活动时间与参与范围 - 2025年"818理财节"为连续第九年举办 活动周期较往年显著拉长 例如恒泰证券活动时间为8月11日至22日 长城证券活动从8月11日持续至9月14日（较2024年延长2天） 东吴证券举行为期19天的"818财富盛典"（8月11日至29日）[1][3] - 国泰海通证券于8月1日率先启动"AI投资嘉年华" 活动结束时间从2024年8月末延长至9月8日[3] - 超10家券商已提前启动活动 包括恒泰证券、长城证券、中泰证券、华泰证券、东吴证券、广发证券、国金证券、国联民生证券、国泰海通证券、上海证券、光大证券等机构[4] 战略转型方向 - 行业服务模式从单一节点营销向投资全周期陪伴升级 形成"节点引爆+长期运营"双轮驱动体系 实现营销价值与资产增值的良性循环[5] - 光大证券直播场次实现3倍增长 2025年安排12场视频直播（2024年仅4场） 并扩大嘉宾阵容至嘉实、国泰、平安等多家公募基金经理[4] - 恒泰证券推出猜涨跌互动游戏及顾问服务产品"鑫悦灵犀" 通过浏览专区发放微信现金红包和投顾卡券[3] AI技术融合应用 - 国泰海通证券推出沉浸式AI互动服务 包括投资人格测试和灵犀桌面机器人 并在8月18日举办10小时财经联播聚焦智投AI[3][6] - 国金证券以"AI财富升级计划"为主题 创新推出"国金MBTI"投资人格测评和全场景智能顾问"国金AI投顾" 提供投资决策支持与调仓方案[6] - AI技术成为券商差异化竞争工具 通过智能服务升级客户投资全流程 精准匹配个性化需求 推动投资决策向智能化高效化进阶[6][7] 互动服务创新 - 民生证券基于"摇钱树"IP设计游戏化任务 串联App场景提升用户黏性 并提供组合策略产品优惠与投顾陪伴直播[8] - 活动设计趋向年轻化与场景化 采用比赛、竞猜、抽盲盒等玩法 契合Z世代群体喜好 例如民生证券"金枝添富摇摇聚财"活动[8] - 国联民生证券推出"低折扣+提佣"模式的决策工具 新品"波段掘金"聚焦低成本验证、收益增强和买卖提醒功能[9] 生态体系构建 - 广发证券创新打造"场景化全链路陪伴生态" 首创券商社交化专业服务体系 融合专业投顾与社交互动[9] - 行业从单纯产品销售转向构建"资产配置—策略工具—投教内容"生态体系 响应ETF指数投资升温带来的立体化专业需求[9] - 未来将探索虚拟直播间、3D资产配置等模拟工具 通过前置投资偏好测试和深度投教实现客群精细化运营[10]

行业趋势 - 居民财富管理需求持续升级 金融科技迅猛发展 投资者需求从简单理财建议转向更具针对性 更高效的智能化服务 [1] - AI成为券商818理财节核心关键词 大数据与AI等新兴技术深度渗透 正深刻重塑金融服务生态 [2] - AI驱动的智能投顾从辅助角色快速成长为财富管理服务体系核心力量 [2] 公司战略 - 国金证券举办"2025国金造富节"活动 以"AI财富升级计划"为主题 [1] - 公司依托"国金AI投顾"为核心的智能化服务体系 持续探索金融科技更多应用场景 [4] - 智能服务覆盖从投资决策到财富规划的全链条 [4] 产品创新 - 创新推出"国金MBTI"投资风格测评 通过四大维度构建16种投资风格模型 帮助投资者认知自身投资风格 [1][3] - 全场景智能顾问"国金AI投顾"围绕选股 选基 持股优化等关键投资场景 [1] - AI选好股功能根据投资者偏好结合多维数据 每日开盘前生成精选观察池股票 盘中通过实时监测发送动态信号 [2] - 采用"策略+服务"融合模式 兼具专业策略算法和持续陪伴服务 [2] 服务特色 - 基于投资者历史交易数据 市场动态及宏观经济指标 运用大数据分析和机器学习算法提供投资建议 [1] - 金融科技提升策略迭代速度 机会捕捉精准度和应对市况灵敏度 [2] - 依据用户测评结果匹配适合的投资工具 降低决策成本提升投资效率 [3] - 提供价值2198元专属企微服务礼包 包含6大王牌决策工具免费体验 36大热门行业投研资讯解读财商课 Level-2高级行情及1对1专属顾问咨询 [3] 投资者服务 - 财富领航员及时跟进市场热点 深度解析市场大势 覆盖固态电池 电子 医药 机器人 家电 证券等热门行业 [3] - 为投资者提供最新资讯动态及策略展望 协助洞察并把握资产配置机会 [3]

国金证券AI投顾服务 服务定位与功能 - 以金融科技赋能重构投资顾问服务体系 通过深度挖掘和解读市场信息帮助投资者理解深层逻辑和市场趋势 [1] - 聚焦选股选基 持股优化等关键投资决策场景 全方位提升投资者决策效率 [1] - 24小时不间断整合全球金融市场海量数据 深度分析提炼核心价值信息作为交易决策底层逻辑 [1] 个性化投资方案 - 通过用户画像和历史交易数据分析偏好 提供千人千面的选股选基建议 [2] - 针对偏好大盘股的投资者 以沪深300成分股为主力选股池 识别估值安全边际高 抗波动能力强的标的 [2] - 针对偏好中小盘股的投资者 侧重成长潜力与风险控制平衡 从中证1000等指数成分股筛选成长确定性高的标的 [2] 交易决策辅助 - 基于底层算法策略提供参考价格区间和仓位建议 帮助投资者摆脱情绪干扰 [2] - 人工团队对算法信号与标的进行二次筛选 提升策略实战性与胜率 [2] 市场推广与普惠金融 - 手机号注册即可免费体验AI投顾服务 推动普惠金融从理念落地实践 [3] - 中小投资者无需高额资金门槛 输入风险承受能力和投资目标即可获取定制化资产配置方案 [3] - 将复杂投资流程化繁为简 使智能投资工具成为大众可享的普惠服务 [3]

市场环境分析 - 沪指近期回到3500点附近 行业轮动节奏明显加快 上周领涨的银行 券商 多元金融等板块显疲态 本周AI智能体 机器人等科技股走强 [1] - 投资者面临"刚追涨就调整 想布局却踏空"困境 单一投资策略难以适配多变市场 价值投资可能错过短期轮动机会 追逐热点易陷入追涨杀跌陷阱 [1] - 个人投资者难以实时追踪主力资金流动 信息滞后导致错失交易时机 [1] 国金AI投顾解决方案 - 提供"投前诊断-策略生成-信号跟踪-投后陪伴"完整解决方案 一站式解决"卖什么 买什么 买多少 什么时候买卖"等问题 [1] - 投前诊断环节针对不同偏好投资者提供定制化服务 大盘股投资者侧重估值安全边际与抗波动能力分析 以沪深300成分股为主 中小盘股投资者侧重成长潜力与风险控制平衡 从中证1000等指数筛选标的 [2] - 底层策略储备数百个策略 近千个底层因子 能过滤无效信息 捕捉板块轮动关键变量 策略均经过历史回测验证 仅胜率达标的投入实战 [2] - 投后陪伴服务包括实时持仓追踪 异动提醒 操作信号推送 条件单跟随 每日行情陪伴 专家解读 月度复盘等 [2] 金融科技赋能 - 大数据 人工智能 区块链等前沿科技与金融深度融合 为投资者提供先进工具和更好体验 [3] - 国金AI投顾将机构投资者的智能投研工具赋能普通个人投资者 无需高额资金门槛 通过输入风险承受能力 投资目标等信息即可获得定制化资产配置方案 [3] - "千人千面"服务打破"资金量决定服务质量"传统逻辑 [3] 服务模式优势 - 采用"策略+服务"融合模式 专业策略算法与持续陪伴服务结合 [4] - 金融科技提升策略迭代速度 机会捕捉精准度 应对市况灵敏度 [4] - 帮助投资者穿透轮动迷雾 在复杂行情中守住投资本质 实现财富稳健增值 [4]

行业AI投顾应用现状 - 十余家券商包括国信证券、广发证券、国金证券、财达证券、粤开证券和中国银河证券等近一年来推出AI投顾、AI数字人或AI语音助手[1] - AI技术覆盖投前策略、投中交易和投后陪伴全生命周期服务 解决传统投顾服务效率不足、覆盖有限和决策依赖经验等痛点[1] - 券商普遍接入DeepSeek、通义千问等大模型 融合自研策略与数据 集成于APP、小程序、企业微信和PC端 支持语音和文字交互[4] 公司具体AI投顾功能 - 国信证券研发"鑫投顾AI助手" 深度定制DeepSeek和通义千问大模型 赋能3000多名投资顾问 覆盖知识问答、个股诊断、基金诊断和账户诊断场景 自动生成底稿与合规话术[2] - 广发证券易淘金App鸿蒙版上线"AI语音指令"功能 客户通过语音口述即可完成股票查询、行情查看、交易下单和业务办理等操作[2] - 国金证券AI投顾基于投资者历史行为与偏好提供股票解套、基金回本和资产配置等个性化建议 通过自动化处理海量数据筛选高价值交易信号[2] - 财达证券股市通APP构建投前-投中-投后全周期解决方案 涵盖智能策略生成、风险预警和资产组合优化三大模块 通过用户行为大数据实现界面自适应布局和毫秒级行情刷新[3] - 粤开证券AI投顾助手接入DeepSeek大模型 实现精准知识匹配、智能内容生成和动态跟踪功能 推出AI智能网格和AI策略商城等数智化投资工具[3] - 中国银河证券升级自研投顾平台"G-Winstar"（问TA系统） 聚焦深化买方服务和加强智能化工具专业赋能[3] - 国泰海通2022年起探索大模型 2024年3月以千亿级参数通用大模型为基础打造君弘灵犀大模型 落地智能投顾机器人、智投引导多轮对话和三方平台智能体等15个应用场景[3] 技术实现与交互形式 - 券商强调将内部专家经验与大模型能力融合 例如国信证券固化金牌投顾经验 粤开证券整合企业知识库 广发证券利用思维链技术优化决策流程[4] - AI投顾目前以互联网公开数据为主 部分券商已着手对接专业金融数据库以提升结论准确性与专业性[4] - 交互形式实现文本、语音、图表和行情"四合一" 数字员工纷纷上岗 例如中信证券"超级AI研究员"能深度学习内部报告和实时市场数据 生成精准分析建议并自动审校研报[5] - 国信证券通过AI数字人技术快速合成表情自然、语音流畅的数字人视频 应用于投顾品牌短视频和线下报告会等场景[5] 行业竞争焦点 - AI助手已从"噱头"变成"标配" 券商竞争焦点从"有没有"转向"好不好用"[5] - AI投顾竞赛胜者可能不是技术最强者 而是最懂监管和最懂客户的综合型选手[5]

行业趋势 - AI技术正以前所未有的速度融入证券行业，推动深度变革，众多券商加大AI领域投入以提升服务质量和效率 [1] - 超过80%的券商在近两年内启动了AI相关项目，涵盖投顾、客服、风险预警等多个领域 [6] - 2023年7月A股投资者数量突破2.2亿，2024年前5个月新增开户数达1095.13万户，同比增长30.2% [6] 公司举措 - 国金证券作为行业最早探索AI大模型的机构之一，正式上线"AI投顾"系列服务，覆盖股票解套、基金回本、选股选基、持股优化等多个维度 [1] - AI投顾服务矩阵包含五大功能：AI股票解套、AI基金回本、AI选好股、AI选好基金和AI持股优化，兼顾投资者不同生命周期的理财需求 [4] - 公司构建多模态AI大模型中台，整合AIGC技术处理结构化交易数据和非结构化信息（如财报文本、市场舆情），形成立体客户画像 [8] 技术应用 - AI选好股功能根据投资者行业偏好和市值偏好，每日开盘前精选观察池股票并展示参考买入价格，盘中实时发送买卖信号 [4] - AI选好基金功能依据当天市场行情，从全球资产中筛选具有波段潜力的基金或更具价值的大类资产，平衡收益与风险 [4] - 底层策略经过多年持续运作，只有回测胜率达标的策略才会被纳入底层策略池，确保投资建议可靠性 [8] 市场影响 - AI投顾赋能券商人工投顾群体，提升服务效率与专业水平，同时让中小投资者享受普惠性、个性化的专业投资服务 [7] - 传统投顾模式受制于高昂人力成本，服务资源集中于高净值客户，AI投顾有效解决中小投资者"指导无门"困境 [7] - 国金AI投顾以普惠化服务覆盖长尾市场，扩大行业服务半径，提升全市场投资决策效率与质量 [9] 客户服务 - AI投顾提供全生命周期定制化财富管理方案，包括大类资产配置、行业选择、精选个股和基金等服务 [4] - 服务模式"千人千面"，基于投资者历史交易偏好与习惯提供个性化建议，让中小投资者享受与高净值客户同等专业水准的服务 [1][8] - 策略逻辑透明化，投资者可清晰了解决策依据，增强信任感 [8]

国金证券AI投顾服务上线 - 国金证券正式上线"AI投顾"系列服务 从持仓优化 选股选基 解套回本等多个维度打造场景化服务 提供全方位智能投资陪伴 [1] - 该服务基于投资者历史交易偏好与习惯 实现千人千面的投顾辅助 是财富管理行业买方转型重要里程碑 [1] - 首签用户可免费体验30天 通过国金佣金宝APP等渠道获取AI选好股等服务机会 [1] AI投顾核心功能矩阵 - 包含AI选好股 AI股票解套 AI基金回本 AI选好基金和AI持股优化五大功能矩阵 [3] - AI选好股根据行业偏好 市值偏好每日开盘前精选观察池股票 盘中发送买卖信号 [3] - AI股票解套定制专属解套方案 包含波段交易策略 同行业换股策略和跨行业换股策略 [3] - AI持股优化通过大数据分析和量化选股 定制选股换股 仓位配比和择时买卖方案 [3] - AI基金回本通过波段操作 定投补仓和大类资产配置三种方式帮助投资者回本 [4] - AI选好基金根据当天市场行情挑选波段潜力基金或全球资产中更具价值的大类资产 [4] 技术实现与运营特点 - 借助大语言模型 量化算法和机器学习技术提升市场分析准确性和投资效率 [3] - 底层策略经过多年持续运作 只有回测胜率达标的策略才会被纳入底层策略池 [6] - 持续通过App推送 短信等形式发送买卖信号 方便用户跟随操作 [4] - 构建多模态AI大模型中台 充分利用AIGC挖掘数据中的知识和信息 [5] 行业地位与战略意义 - 行业内最早探索AI大模型在投资端应用落地的机构之一 [1] - 首家实现DeepSeek在财富管理 投资研究等方面的实际应用 [5] - 标志着财富管理行业正式迈入科技平权与价值共生的新纪元 [6] - 以"AI友好"经营理念为推动力 构建智能金融服务能力 [5] 公司科技基因与发展历程 - 2014年推出互联网证券产品"佣金宝" 持续在金融科技领域深耕发力 [5] - 近年来加快推动AI大模型等领先技术及应用的探索 [5] - 调动AI算法 开发 业务人员共同探索应用场景 汇聚AI能力 [5]