核心观点 - 泰信基金管理有限公司宣布，自2026年2月27日起，旗下泰信上证科创板综合指数增强型证券投资基金（A类025005，C类025006）将在部分销售机构开通转换、定期定额投资业务，并参与相关费率优惠活动 [1] - 该公告同时详细说明了基金的日常申购、赎回、转换及定期定额投资业务的办理规则、费率结构、计算公式及销售机构名单 [1][15][16][17][20][24][28][39][40][41] 业务开通与费率优惠 - 自2026年2月27日起，投资者通过指定销售机构申购、转换或定期定额投资该基金，可享有费率优惠，具体折扣后费率以各销售机构公示为准 [1] - 基金原费率标准详见基金合同、招募说明书等法律文件及公司最新业务公告 [1] 基金转换业务规则 - 基金转换允许投资者将持有的该公司任一开放式基金份额，直接转换为该公司管理的其他已开通转换业务的开放式基金份额，无需先赎回再申购 [2][31] - 转换只能在同一销售机构进行，且转出基金与转入基金均需为该销售机构代理、同一基金管理人管理、同一注册登记人处注册的基金 [2][31] - 办理转换时，转出基金须处于可赎回状态，转入基金须处于可申购状态 [2][31] - 转换采取未知价法，以申请受理当日转出和转入基金的单位资产净值为基础计算 [4][31] - 转换费用由转出基金的赎回费及转出与转入基金的申购费补差构成 [5][28][32] - 转换申请的正常处理流程为：T日申请，T+1日确认有效性，T+2日后可查询成交情况并可赎回转入的份额 [2][31] - 基金分红时再投资的份额可在权益登记日的T+2日提交转换申请 [3][31] - 单个开放日基金净赎回份额及净转换转出申请份额之和超出上一开放日基金总份额的10%时，可能构成巨额赎回，转换与赎回具有相同优先级，管理人可按比例确认 [8][36] - 出现不可抗力、证券交易场所非正常停市、连续巨额赎回等情形时，基金管理人可暂停基金转换业务 [9][10][11][37][38] 日常申购业务 - 申购办理时间由基金管理人依法决定并公告，投资人于非约定时间提出的申购申请，将按下一开放日价格处理 [16] - 直销网点（不含网上直销）首次单笔最低申购金额为人民币5万元，追加申购单笔最低1万元；其他销售机构首次及追加申购单笔最低金额均为人民币1元 [17] - 将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时，不受最低申购金额限制 [18] - 单个投资者持有基金份额数须低于基金总份额数的50%，法律法规等另有规定的除外 [19] - A类基金份额的申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等费用 [20] - 申购份额计算示例：假设T日A类份额净值1.1500元，投资10万元申购（费率1.20%），可得净申购金额98,814.23元，申购费用1,185.77元，申购份额85,925.42份 [23] 日常赎回业务 - 赎回办理时间自基金合同生效之日起不超过3个月开始，具体时间由基金管理人公告 [16] - A类、C类基金份额的赎回费用由赎回份额的持有人承担，赎回费率随持有期限增加而递减，持有少于7日的赎回费全额计入基金财产 [24] - 赎回金额计算示例1：赎回1万份A类份额（持有5天，费率1.50%，份额净值1.2500元），可得赎回总金额12,500.00元，赎回费用187.50元，净赎回金额12,312.50元 [26] - 赎回金额计算示例2：赎回2万份C类份额（持有一年六个月，费率0.00%，份额净值1.1500元），可得赎回总金额23,000.00元，净赎回金额23,000.00元 [27] 定期定额投资业务 - 基金管理人可为投资人办理定期定额投资计划，每期扣款金额由投资人自定，但不得低于规定的最低申购金额 [39] - 该基金每类份额的定期定额投资每期最低申购金额为1元，各销售机构可根据情况调高此金额 [39] 销售机构 - 该基金的销售机构包括泰信基金管理有限公司及其北京、深圳分公司等直销机构 [40][42] - 非直销机构包括中国光大银行、华泰证券、中泰证券、蚂蚁（杭州）基金销售、上海天天基金销售、浙江同花顺基金销售、京东肯特瑞基金销售等多家银行、券商及独立基金销售机构 [41] - 投资者可通过公司客服电话400-888-5988或021-38784566、公司网站www.ftfund.com以及各销售机构的客服渠道了解详情 [12][13][14][44] 基金净值与信息披露 - 基金开始办理申购或赎回前，管理人应至少每周披露一次各类份额净值和累计净值 [43] - 开始办理申购或赎回后，管理人应于每个开放日的次日披露开放日的各类份额净值和累计净值 [43] - 管理人应于半年度和年度最后一日的次日，披露该日的各类份额净值和累计净值 [43]