电信诈骗资金转移模式 - 诈骗团伙通过虚假投资平台诱导被害人充值 被害人李女士在"炒股达人"推荐平台累计投入20万元 显示收益25万元但无法提现[5][7] - 资金并未进入投资账户 而是通过电商平台对公账户购买高价值商品 包括手机、黄金等 单笔订单金额约4万元[11][12][14] - 犯罪团伙利用"U码头"平台实现资金流转 用户通过虚拟币交易获取代付服务 每笔交易可获利10%-15%[20][22][25] 电商平台洗钱链条 - 诈骗资金通过电商平台购买实物商品变现 形成"高价买入-低价卖出"异常交易模式 商品包括手机、黄金等标准化高价值物品[14][19][24] - 平台注册账号达3万多个 分布全国20余省市 形成规模化洗钱网络[37][38][42] - 电商平台支付机制存在漏洞 被利用进行代付订单洗钱 案发后已完善风控模型[29][45] 虚拟货币交易平台 - "U码头"平台以虚拟货币搬砖为名 实际为诈骗资金提供转移渠道 服务器设在境外规避监管[26][29][33] - 平台通过高额回报吸引用户 提供代付订单匹配服务 将诈骗资金转化为实物资产[22][25][31] - 案件涉及6800余起关联诈骗案 平台已被关停 31名主要犯罪嫌疑人被刑拘[42][43]