行业核心理念 - 保险的核心意义在于提供保障，强化保险产品、销售渠道、目标客户“三适当”管理是实现保险价值的重要前提[1] - “适当性”概念在保险行业逐渐成为共识[1] - 国家金融监督管理总局发布《金融机构产品适当性管理办法》，要求金融机构根据产品属性和客户情况开展活动[6] 公司实践案例 - 公司代理人通过分析客户Z女士家庭保单，发现其医疗保障存在明显缺口，并协助其投保“超e保”医疗保险以补全保障[4] - 客户Z女士确诊宫颈恶性肿瘤后，公司通过“超e保”医疗保险累计赔付6万余元[4] - 公司代理人为江西客户H女士量身定制重疾保额为10万元的健康险产品方案，综合考虑其年龄、家庭经济状况及未来风险[5] - 客户H女士确诊重病后，公司在3日内快速赔付10万元保障金[6] 公司管理原则 - 公司积极响应监管号召，严格落实“产品适当、渠道适当、客户适当”工作要求[1] - 公司将适当性管理原则嵌入产品开发、产品销售、销售管理等全流程[6] - 公司坚持保障与客户需求及风险承受能力精准匹配的原则，以科学专业的产品规划回馈客户[6]