富途老虎开户政策收紧 - 富途证券进一步关闭中国内地居民开户通道 要求内地客户需持有海外永居证件 香港澳门客户需提供相应身份证明文件[1][4] - 老虎证券要求居住在境外的大陆客户提供境外工作/生活有效证明文件 包括当地工作签证 居留许可 纳税凭证等 经严格审核后方可办理开户[5] - 此前成功开户但未入金的账户可能处于休眠状态 申请激活要求与新开户同等看待 存量内地投资者账户长期无资产非活跃状态可能失去投资渠道[5] 跨境券商监管环境 - 相关券商近期未收到新的监管指导 目前仍以2022年12月"禁止发展境内新客户 开立新账户 妥善处理存量业务"为指导[5] - 今年以来内地客户投资港美股渠道逐渐收紧 伴随港股赚钱效应凸显和跨境投资收税热议 开户乱象再度引发关注[5] - 除中资背景券商外 美国盈透证券8月起逐步关闭中国内地居民开户通道并在应用商店下架APP 新加坡长桥证券同样下架APP[7] 行业替代方案 - 业内人士建议若专业性要求不高 可投资港股通 QDII等渠道 不必执念于直接开户[7]

跨境互联网券商违规发展内地客户争议 - 媒体报道老虎证券涉嫌通过伪造材料违规发展内地新客户 [1] - 老虎国际回应称报道不实，强调公司始终坚持合法合规经营，严格遵守各展业地区法律法规及监管要求 [2] - 公司表示已全面落实2022年中国证监会整改要求，停止在中国内地面向新用户提供开户服务，仅限为合规存量客户提供支持 [3] 存量证明造假问题 - 实际执行中存在客户伪造存量证明情况，甚至有第三方兜售虚假证明 [2] - 主流跨境券商对存量证明要求严格程度不一：富途和老虎要求2023年5月19日前证明，华盛和长桥分别要求2024年2月29日和6月1日前证明 [5] - 接受的存量证明类型包括开户证明、月结单、日结单等，需包含券商/银行名称、客户姓名、账户号码和具体日期 [6] 开户审核执行难点 - 存量证明多为截图，修改后难以人工识别 [5] - 各家券商信息不互通，难以互相求证 [2][5] - 有投资客通过提交伪造的美股券商账户证明材料成功开户的案例 [3] 存量证明造假产业链 - 存量证明已成为有利可图的生意，涉及拉新佣金、兜售伪造证明等 [7] - 社交平台存在手把手教钻空子开户的教程，包括先在外资券商开户获取结单，再去需要存量证明的券商开户 [7] - 修改结单时间试图蒙混过关的行为可能涉及使用虚假文书，最高可判处14年监禁 [7] 行业监管动态 - 2023年1月中国证监会发布《证券经纪业务管理办法》，加强对非法跨境经纪业务的日常监管 [3] - 相比2023年禁令初期，目前社交媒体上违规诱导言论已减少，开户审核发挥了一定作用 [7]