行业痛点与基金投顾核心价值 - 当前公募基金投资者已达7.2亿人，但普遍面临“基金数量多不会选、专业认知不足、追涨杀跌、频繁交易”四大难题 [3] - 基金投顾的核心价值在于通过“三分投、七分顾”实现双重阿尔法收益，解决“基金赚钱、基民不赚钱”的行业痛点 [3] - 投教可使投资者盈利概率提升19.1%，投顾客户平均收益率较非投顾客户高12.38% [3] 基金投顾的“投”与“顾”实践 - 在“投”的层面，构建了多种策略的投顾组合：指数增强组合聚焦基本面与量化双增强策略，主动优选组合覆盖老中青三代基金经理的风格均衡，月薪宝组合满足定期现金流需求，365天组合通过股债负相关性控制波动 [3] - 在“顾”的层面，强调通过文字、图片、视频等多元形式进行投教与陪伴，并以日更陪伴、逆势引导等方式优化投资者行为 [3] - 管理的投顾组合在熊市中仍保持95%客户追加投入、64%客户坚定持有 [3] 财富管理行业转型与产品运营体系 - 中国公募基金已发展至36.1万亿规模、1.3万只产品，结合275万亿居民可投资金融资产的配置需求，揭示了券商财富管理从通道业务向买方服务转型的必然趋势 [6] - 金融产品引入需建立系统流程：公募产品通过宏观、中观、微观三维尽调，私募产品则聚焦公司治理、投研稳定性与风险收益匹配度，最终形成覆盖固收、权益、量化等多策略的产品货架 [6] - 针对行业降费趋势，提出“做大保有规模、协同ETF生态圈、转型买方投顾”三大应对路径，并结合个人养老金三支柱体系进行长期产品布局 [6] 买方投顾业务模式与行业人才培养 - 投顾业务可面向个人、金融机构、上市公司多元展业，其核心准则是“利益一致、感同身受”的买方投顾模式 [3] - 课程系统呈现了财富管理行业从客户服务到产品运营的实践逻辑与前沿趋势，搭建了学术理论与行业实践的桥梁 [7] - 系列课程传递了以客户利益为核心的行业价值观，为财富管理领域的人才培养提供了范本 [9]