Many investors in 2025 need dependable passive income, especially those getting ready to retire, and one outstanding way to achieve this is to invest in exchange-traded funds (ETFs). Unlike open-end mutual funds, ETFs trade on major exchanges like stocks. They own financial assets, including stocks, bonds, currencies, debt, futures contracts, and commodities such as gold bars. Having more passive income can help cover rising costs, such as mortgages, insurance, taxes, and other expenses. This makes it easie ...

In addition, market volatility has made those who might be considering the strategy of more traditional drawdown strategies less safe. If you are selling shares during a downturn, it can quickly erode a portfolio at a terrible time, which makes future compounding less likely. The alternative is that monthly-dividend ETFs allow you to sidestep the need to sell stocks or ETFs and focus solely on cash flow.The alternative, with quarterly dividend payouts, is that you can find yourself in a period of uncertaint ...

文章核心观点 - 文章介绍了三只适合退休及收入型投资者的月度派息ETF 分别为摩根大通股票溢价收益ETF(JEPI)、景顺标普500高股息低波动ETF(SPHD)和Global X超级股息ETF(SDIV) 但文中仅详细讨论了前两只[1] - 这些ETF旨在为投资者提供多元化、低成本的投资渠道 并创造月度现金流收入[1] 摩根大通股票溢价收益ETF (JEPI) - 该ETF由摩根大通经验丰富的专业经理管理 是一只主动管理型基金 采用两步策略[3] - 策略第一步 通过自下而上的基本面研究流程投资股票 并根据波动性、风险回报状况和价值对股票进行排名[3] - 策略第二步 使用期权覆盖策略 通过买入与标普500指数挂钩的权益关联票据 来出售该指数的虚值看涨期权 由此产生的期权权利金使JEPI能够维持高收益率[4][5] - ETF当前股息收益率高达8.25% 并支付月度股息 最近宣布的股息为每股0.370美元[3][6] - 基金费用率为0.35% 即投资10,000美元需支付35美元费用[6] - 行业配置最高为信息技术(15.8%)、医疗保健(12.3%)和工业(11.7%)[5] - 前十大持仓包括Alphabet、强生、艾伯维、亚马逊、苹果和微软等公司 实现了增长型股票与收益型股票的恰当组合[5] 景顺标普500高股息低波动ETF (SPHD) - 该ETF股息收益率为3.65% 虽低于JEPI 但提供了低波动性的市场投资选择[7][8] - 基金筛选标普500指数中股息率最高的75只股票 然后从中选取过去一年波动性最低的50只进行投资 以此在低风险下提供优质股票[8] - 该基金完全避开科技股[7]

文章核心观点 - 为投资者筛选出三只可产生月度现金流的ETF，旨在实现持续收入目标 [1][2] JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) - 收入策略结合投资高质量大盘股和出售期权，旨在提供稳定现金流并在波动市场中提供一定下行保护 [2] - 基金采用专有研究流程构建多元化、低波动性的股票组合，寻找具有出色风险回报特性的被高估或低估股票 [3] - 提供8.37%的显著收益率，前几大持仓包括英伟达、Alphabet和微软等“科技七巨头”成员 [3] - 基金净资产规模达413.2亿美元，表明其广受欢迎，但因其为主动管理型基金，费用比率略高，为0.35% [3][4] SPDR S&P Dividend ETF (SDY) - 旨在跟踪标普高收益股息贵族指数，该指数包含标普综合1500指数中股息收益率最高且连续至少20年每年增加股息的公司 [7] Global X SuperDividend ETF (SDIV) - 通过投资全球100只高股息股票，提供9.72%的收益率 [6]

产品概述 - Global X SuperDividend US ETF (DIV) 是一只智能贝塔交易所交易基金 旨在提供对市场全市值价值类别板块的广泛敞口 于2013年3月11日推出 [1] - 该基金追踪INDXX SuperDividend US Low Volatility指数 该指数包含50只等权重普通股 MLP和REITs 均为美国股息收益率最高的股票证券 [5] 智能贝塔ETF特点 - 传统ETF以市值加权指数为主 提供低成本 便捷且透明的市场回报复制方式 [2] - 智能贝塔ETF采用非市值加权策略 通过基本面特征或混合特征选股 旨在获得优于市场的风险回报表现 [3] - 智能贝塔策略包括等权重 基本面加权和波动率/动量加权等多种方法 但并非所有策略都能取得优异成果 [4] 基金规模与费用 - 基金由Global X Management管理 资产规模达6.5274亿美元 属于全市值价值类别中较大规模的ETF [5] - 年运营费用率为0.45% 与同业产品相当 12个月追踪股息收益率为6.41% [6] 行业配置与持仓结构 - 能源行业配置最重 占组合约22.2% 房地产和公用事业分列二三位 [7] - 最大持仓为Ardagh Metal Packaging Sa (AMBP) 占比3.32% 前十大持仓合计占管理总资产的24.54% [8] 业绩表现 - 年内上涨1.58% 过去一年涨幅约4.11% (截至2025年7月21日) [10] - 52周价格区间为16.54-19.32美元 三年期贝塔值为0.68 标准差14.32% 属于中等风险产品 [10] 可比产品 - WBI Power Factor High Dividend ETF (WBIY) 资产规模5746万美元 费率0.99% [12] - Global X SuperDividend ETF (SDIV) 资产规模9.2013亿美元 费率0.58% [12]