Investing $100 in dividend stocks can really add up over the years.$100 might not seem like a life-changing amount of money to most people these days. However, it can be if used wisely. Investing $100 in the right investments can really add up over the years. Here's a look at the $100 investment that could change everything. The smartest way to invest $100Ned Davis Research and Hartford Funds dug into the data on the returns of the S&P 500 Index by dividend policy. They found that the best returns came from ...

There's no question about it that Seeking Alpha is a popular place for dividend investors to research and pick funds or equities that fit their needs for both income and appreciation. The Schwab U.S. Dividend Equity ETFI'm a full time value investor and writer who enjoys using classical value ratios to pick my portfolio. My previous working background is in private credit and CRE mezzanine financing for a family office. I'm also a fluent Mandarin speaker in both business and court settings, previously servi ...

Key Points Companies must meet certain dividend and earnings criteria to be included in the Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD). SCHD has averaged a 3.35% dividend yield over the past five years. Investors should lean into the power of compound earnings to help reach the needed mark. 10 stocks we like better than Schwab U.S. Dividend Equity ETF › It's one thing to work for your income, but the real beauty comes when you can earn money without lifting a finger -- otherwise known as passive inco ...

文章核心观点 - 部分投资者寻求能产生稳定被动收入的投资标的而非高增长股票[1] - 高股息ETF是构建退休收入流的有效工具可避免陷入高股息价值陷阱[2][3] - 介绍两只高股息ETF：Schwab美国股息股票ETF和Alerian MLP ETF[3][5][8] 嘉信美国股息股票ETF (SCHD) - 当前股息率为3.9% 费用比率仅为0.06%[5] - 追踪道琼斯美国股息100指数该指数设有严格筛选标准以避免价值陷阱[6] - 筛选标准包括公司自由现金流与总负债比率、股本回报率、远期股息率和五年股息增长率[6] - 指数每年重组一次去年新增20只股票同时剔除17只持仓包括因收购Seagen而增加大量债务的辉瑞[7] - 自2011年10月成立以来年均回报率达12.2%[7] Alerian MLP ETF - 提供高股息收益率MLP（ master limited partnerships）目前交易于历史低估值水平[8] - MLP行业拥有稳健的增长前景和改善的资产负债表[8]

文章核心观点 - 嘉信美国股息权益ETF（SCHD）是获取被动收入的优质工具，其投资组合由100只高质量股息股票构成，提供具有吸引力且稳定增长的股息收入流 [1][2][13] ETF投资策略与特点 - 该ETF追踪道琼斯美国股息100指数，筛选标准包括股息收益率、五年股息增长率以及相较于同行的财务实力 [3] - 投资组合平均股息收益率接近4%，过去五年股息支付额的复合年增长率超过8% [4] - 以当前年化股息率计算，每投资1000美元可产生近40美元的年化被动收入 [4] 投资组合构成与质量 - 前十大持仓中包含多家优质高股息公司，例如股息王者百事公司（PEP），其股息收益率为3.9%，并已连续53年增加股息 [6] - 其他重要持仓包括可口可乐（股息收益率2.9%，连续63年增加股息）、雪佛龙（股息收益率4.5%，38年股息增长）和威瑞森（股息收益率7.7%，连续19年增加股息） [8] - 该ETF使投资者能够持有一个多元化的全球顶级高股息公司投资组合 [8] 收入增长与总回报潜力 - 该ETF不仅提供高当前收益，其持有的公司还持续增加股息支付，使收入流稳定增长 [9][11] - 自2011年成立以来，ETF的平均年化总回报率为11.6% [12] - 在过去三年、五年和十年期间，其年化总回报率均超过10% [12] 综合投资价值 - 该ETF是高股息收入与股东价值增长的结合，为投资者提供不断增长的被动收入来源和财富增值潜力 [13]

基金概况 - 嘉信美国股息权益ETF是规模最大的股息导向交易所交易基金之一 [1] - 该基金跟踪一个筛选具有优质股息特征股票的指数 筛选标准包括股息收益率和五年股息增长率 [3] - 基金持仓100家支付高股息且股息稳定增长的公司 [3][8] 股息收益表现 - 基金过去12个月累计支付每股1.03美元股息 按当前股价计算年化股息收益率为3.8% [4] - 以当前收益率计算 每年产生500美元股息收入需持有约485股基金 [5] - 按每股约27.25美元价格计算 获得500美元年股息收入的投资成本约为13,225美元 [5] - 相比标普500指数基金低于1.2%的收益率 获得同等股息收入需投资43,110美元 成本显著更高 [5] 股息增长潜力 - 基金持有的公司过去五年股息年增长率超过8% [6] - 基金股息收入流有望随持仓公司增加派息而稳步上升 [6] - 高当前收益率与稳健股息增长特征相结合 使其成为优质的买入并持有收益型工具 [6]

股息投资策略 - 股息支付股票是构建长期股票投资组合的有力组成部分，能够提供持续的被动收入 [4][5] - 1973年至2024年期间，股息增长和初始派发公司的平均年化总回报率为10.24%，显著高于不支付股息公司的4.31% [4] - 股息支付者的平均年化总回报率为9.20%，超过股息政策不变公司的6.75%以及标准普尔500指数等权重指数的7.65% [4] 股息ETF产品 - 投资股息支付股票的一个有效途径是通过以股息为重点的交易所交易基金，该基金像股票一样交易并投资于多家股息支付公司 [2] - 嘉信美国股息股票ETF追踪一个包含约100家财务健康且持续增加股息支付的公司指数 [7] - 该ETF在过去五年和十年的平均回报率均达到两位数，是实现股息支付公司多元化投资的便捷方式 [7] 主要ETF表现对比 - 多个优质的创收ETF可供选择，包括简单的标普500指数基金和专注于高股息优先股的ETF [8] - 截至2025年11月12日，嘉信美国股息股票ETF近期收益率为3.9%，其五年和十年平均年化回报率分别为10.01%和11.48% [8] - 富达高股息ETF近期收益率为3.1%，五年平均年化回报率达17.85%，而先锋股息增长ETF收益率为2%，十年平均年化回报率为13.05% [8] - 先锋标普500 ETF收益率较低为1.1%，但其五年和十年平均年化回报率分别达到15.79%和14.79% [8]

文章核心观点 - 嘉信美国股息权益ETF（SCHD）是一个由高质量、久经考验的公司组成的股息ETF投资工具 [1] - 该ETF结合了股息收入的确定性和ETF投资的分散化优势，是比投资单一股票风险更低的选择 [2] - SCHD适合长期投资，复利效应和股息再投资计划（DRIP）能显著提升投资回报 [12] ETF投资策略与优势 - 股息ETF提供保证收入，无论股价如何波动，投资者都能获得股息回报 [1] - ETF投资允许通过少量投资覆盖广泛领域，实现投资多元化 [2] - 即使投资金额低于1000美元，SCHD也是一个值得考虑加入投资组合的选项 [2] SCHD ETF筛选标准与构成 - SCHD追踪道琼斯美国股息100指数，成分股需满足连续10年支付股息、财务状况健康、现金流稳健的严格标准 [3] - ETF投资组合多元化，主要集中在大型公司，其中58%的公司市值超过700亿美元 [3] - 行业配置包括能源（19.34%）、必需消费品（18.50%）、医疗保健（16.10%）、工业（12.28%）和金融（9.37%） [4] - 重点持仓公司包括雪佛龙、康菲石油、可口可乐、百事公司、艾伯维、默克、洛克希德马丁、UPS、五三银行和普信集团 [4] SCHD财务表现与股息数据 - 当前股价为27.25美元，当日涨幅0.09% [5] - 52周价格区间为23.87美元至29.72美元 [5] - 股息收益率为3.8%，是标普500平均收益率的三倍，且略高于其自身过去五年的平均水平 [5] - 过去几年，SCHD的股息收益率持续高于许多标普500成分股及标普500指数本身 [7] 长期回报与复利效应 - 过去十年，SCHD的年化总回报率平均为11.3% [10] - 单笔1000美元投资以11%的年均回报计算，20年后可增长至略超8000美元，按3.8%收益率每年可支付约300美元股息 [10] - 若每月追加投资100美元，20年后投资价值可增长至约85100美元，每年股息支付额超过3200美元 [10] - 股息再投资计划（DRIP）可自动将股息用于购买更多份额，无缝实现复利增长 [9]

文章核心观点 - 为退休期间提供稳定收入，投资于能够产生收益的资产是一种有效方式 [1] - 相较于Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)，有三只ETF为退休人士提供了更强的选择，包括更高的收益率和上涨潜力 [2] Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF (VIG) 分析 - 该ETF追踪S&P U.S. Dividend Growers指数，投资于337家连续至少10年增加股息支付的公司股票 [3] - 基金为 passively managed，投资于大盘股，费率较低，为0.05% [3] - 基金支付季度股息，收益率为1.59%，最近一次派息为每股0.86美元 [3] - 行业配置最高为信息技术板块，占27.30%，其次为金融板块，占22.20%，医疗保健板块占15.20% [4] - 前十大持仓股票占投资组合的33.3%，包括博通、微软、苹果等 [4] - 过去五年，基金股息支付额每年增长10% [4] - 过去十年，基金产生了12.83%的年均回报率 [5] - 基金三年期累计回报率为54.60%，五年期累计回报率为89.46% [5] Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM) 分析 - 该ETF专注于高股息收益率的公司股票，持有566只股票，提供了更大的分散性 [6] - 更大的分散性可能稀释回报，但也能降低波动性影响，使其适合退休人士 [6] - 基金收益率为2.47%，其科技股集中度低于大多数基金 [7] JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) 分析 - 该ETF使用备兑认购期权策略来产生收益，股息收益率为7.24% [7] - 基金提供月度股息分配 [7]

投资策略与年龄适配性 - 年轻投资者投资策略更激进，注重积累储蓄，可持有股票20至40年 [1] - 退休投资者投资策略更注重储蓄保值和对抗通胀 [1] - 股息ETF可为退休人士提供年度收入并实现投资多元化 [2] 施瓦布美国股息股票ETF (SCHD) - 基金目标是追踪道琼斯美国股息100指数的表现 [3] - 基金费用率为0.06%，过去五年回报率为33% [3] - 基金近12个月股息收益率接近3.8%，并拥有至少十年的股息支付历史 [3] - 投资组合包含多家经得起时间考验的大型公司，前十大持仓权重在3.82%至4.82%之间 [5] - 投资组合覆盖多个行业，包括饮料行业的可口可乐和百事可乐，以及医疗保健行业的艾伯维和默克 [4] - 雪佛龙提供石油价格波动的独特多元化作用，思科系统提供科技行业敞口 [4][6] 先锋中期债券ETF (VBIIX) - 基金寻求追踪彭博美国5-10年政府/信用浮动调整指数 [8] - 基金费用率为0.03%，持有平均到期期限在5至10年的投资级公司及国际美元计价债券 [8] - 过去五年基金亏损16%，主要因利率上升影响，但近12个月股息收益率约为3.9% [9] - 利率趋稳后基金表现更稳定，过去三年多基本持平 [10] - 超过一半基金资产投资于美国政府债券，20%投资于BBB级公司债券，17%投资于A级债券 [10] - 债券发行主体主要集中于金融和工业等较为稳定的行业 [11]