财务表现 - 2018年全年盈利为港币2.559亿元，同比下降46.4%[7] - 每股盈利为港币26.2仙，同比下降46.3%[12] - 每股末期息为港币5.0仙，同比下降33.3%[12] - 每股派息总额为港币7.0仙，同比下降39.1%[12] - 公司股东应占权益为港币93.835亿元，同比增长17.5%[12] - 资产总值为港币135.468亿元，同比增长13.0%[12] - 股本回报率为2.9%，较2017年的6.4%下降[12] - 公司2018年股东应占溢利为港币2.559亿元，同比下降46.4%[13] - 公司2018年每股盈利为港币26.2仙，全年派息总额为每股港币7.0仙[13] - 公司2018年底现金及等同现金项目为港币26.9974亿元[14] - 公司2018年底银行贷款为港币1.5亿元，以香港上市股票作抵押[14] - 公司全资附属机构亚洲保险2018年股东应占溢利为港币2.6亿元，同比下降24.7%，承保溢利同比增加93.2%[16] - 亚洲保险2018年因出售香港人寿股份的交易终止，没收港币1.162亿元按金[16] - 公司持有5%股份的中国人民人寿保险2018年原保费收入为人民币937亿元，同比下降11.8%[17] - 公司投资组合中，中国人民人寿保险的投资占公司总资产约19.4%[17] - 公司2018年12月31日雇员总人数为287人，较2017年的274人有所增加[27] - 公司2018年总收益达港币14,829百万元，较2009年增长85.5%[54] - 公司2018年收益为1,482,935千港元，同比增长14.6%[175] - 公司2018年保費毛額为1,379,005千港元，同比增长6.6%[175] - 公司2018年已支付賠款毛額为834,952千港元，同比增长38.4%[175] - 公司2018年承保溢利为157,086千港元，同比增长98.5%[175] - 公司2018年投資之已變現虧損为44,864千港元，同比下降136.9%[175] - 公司2018年投資之未變現虧損为63,684千港元，同比下降136.1%[175] - 公司2018年除稅前溢利为294,187千港元，同比下降42.6%[175] - 公司2018年本年度溢利为257,294千港元，同比下降46.3%[175] - 公司2018年本公司普通股股東應佔每股盈利为26.2港仙，同比下降46.3%[176] - 公司2018年度溢利为257,294千港元，较2017年的478,791千港元下降46.3%[178] - 公司2018年全面收益总额为-587,291千港元，较2017年的1,043,692千港元大幅下降156.3%[179] - 公司2018年资产总值为13,546,785千港元，较2017年的11,990,953千港元增长13%[181] - 公司2018年权益总额为9,428,098千港元，较2017年的8,030,341千港元增长17.4%[182] - 公司2018年负债总额为4,118,687千港元，较2017年的3,960,612千港元增长4%[182] - 公司2018年现金及等同现金项目为2,699,974千港元，较2017年的2,627,224千港元增长2.8%[181] - 公司2018年物业、厂房及设备为183,611千港元，较2017年的176,450千港元增长4.1%[181] - 公司2018年投资物业为287,900千港元，较2017年的280,200千港元增长2.7%[181] - 公司2018年按摊销成本列账并持作收取的债务证券为797,012千港元，2017年无此项[181] - 公司2018年指定为通过其他全面收益以反映公平价值之股本投资为5,086,935千港元，2017年无此项[181] - 公司2018年物业重估收益为85,450千港元[184] - 公司2018年中期股息为19,504千港元，末期股息为48,615千港元[185] - 公司2018年经营业务所得现金为401,395千港元，较2017年的38,541千港元大幅增长[187] - 公司2018年已付香港利得税为16,748千港元，较2017年的34,946千港元减少[187] - 公司2018年通过损益以反映公平价值的金融资产增加221,548千港元，较2017年的减少211,416千港元有显著改善[187] - 公司2018年保险合约负债增加95,521千港元，较2017年的691,185千港元有所减少[187] - 公司2018年原订于三个月以上到期的定期存款减少180,336千港元，较2017年的4,566千港元有显著变化[187] - 公司2018年分保资产增加52,690千港元，较2017年的627,976千港元大幅减少[187] - 公司2018年经营业务所得现金流量净额为382,320千港元，较2017年的-1,459千港元大幅改善[188] - 2018年投资活动现金流量净额为-6,380千港元，较2017年的295,984千港元显著下降[188] - 2018年融资活动所用现金流量净额为122,854千港元，较2017年的96,125千港元有所增加[188] - 2018年现金及等同现金项目增加净额为253,086千港元，较2017年的198,400千港元有所增长[188] - 2018年年终现金及等同现金项目为2,669,513千港元，较2017年的2,416,427千港元有所增加[188] - 2018年现金及银行结余为165,430千港元，较2017年的182,880千港元有所减少[189] - 2018年于购入时原订于三个月内到期的非抵押定期存款为2,504,083千港元，较2017年的2,233,547千港元有所增加[189] 投资与资产管理 - 承保盈利取得显著增长，但因市场波动导致投资组合价值下跌[7] - 公司将继续审慎管理投资组合，并探索长期投资机会[9] - 未来投资重点将放在大中华和东亚地区，特别是保险、退休保障、医疗保健等领域[10] - 公司持有泰国康民医院3.6%股份，看好区内医疗保健业务前景[19] - 公司物业发展项目主要在上海，总投资占集团总资产约2.7%，其中上海嘉定区住宅和商厦发展项目占27.5%股份[21] - 上海嘉定区项目第三期首批460个单位大部分已于2018年底前出售，相关盈利预计在2019年后至2020年初单位交付后入账[21] - 公司持续关注上海地区优质地段中产用家的需求及价格定位，认为内地房地产调控政策对其不造成影响[21] - 公司2018年12月31日的保险合约负债总额为23.87亿港元，占负债总额的58%[168] - 公司2018年12月31日的金融资产中，15.15亿港元和50.87亿港元分别按公平价值列账，占资产总值的11%和38%[169] - 公司采用过去赔款趋势预测未来赔款趋势，并结合精算及统计技术进行保险合约负债的估计[168] - 公司使用外部报价和内部估值专家进行金融资产公平价值的评估[169] - 公司董事负责根据香港财务报告准则和公司条例拟备真实而中肯的综合财务报表[171] - 公司董事负责评估集团的持续经营能力，并在适用情况下披露相关事项[171] - 公司董事在审核委员会协助下监督集团的财务报告过程[171] - 公司首次采纳了多项新修订的HKFRSs，包括HKFRS 2、HKFRS 4、HKFRS 9、HKFRS 15等[195] - HKFRS 4修订允许公司在HKFRS 9和新保险合约准则生效日期不同时选择暂时性豁免或重叠法[196] - 公司合资公司及联营公司评估后决定暂时豁免采用HKFRS 9，继续使用HKAS 39[196] - HKFRS 9取代HKAS 39，涵盖金融工具的分类及计量、减值及对冲会计处理[196] - 公司于2018年1月1日确认了过渡调整，比较数据未重列，继续根据HKAS 39呈报[197] - 公司金融资产在HKFRS 9下的重新分类及计量影响，包括备供销售证券和持有至到期证券的调整[200] - 公司总资产在HKFRS 9下的调整后金额为11,729,655千港元[200] 企业社会责任与可持续发展 - 公司自2003年起连续16年荣获“商界展关怀”标志，持续服务社群提升可行价值的努力获得认同[29] - 公司以环境、社会及管治管理为媒介，将企业社会责任理念纳入公司营运的各部分[30] - 2018年温室气体二氧化碳排放量从975吨减少至833.21吨[54] - 2018年每港币百万元收益的排放密度为0.56吨[57] - 2018年氮氧化物排放量为16,474克，硫氧化物排放量为483克，颗粒物排放量为1,213克[57] - 2018年无害废弃物排放量为50.08吨二氧化碳，每位员工排放密度为0.205吨二氧化碳[58] - 2018年纸张循环再用量占纸张总用量的59.5%，循环再用纸张总量为15,360公斤[58] - 2018年电能消耗总量为720,798度电，无铅油消耗总量为32,843公升，汽油消耗总量为8,400公升[62] - 2018年平均每位员工的二氧化碳排放量为2.95吨[62] - 公司在2009-18年期间通过节省电能减少碳排放11.2%[63] - 公司在2009-18年期间送往堆填区的废纸从20,536公斤减少至10,441公斤[63] - 公司自2014年起荣获世界绿色组织颁发的绿色办公室标志[64] - 公司2018年共收到一宗关于产品服务的客户投诉，并已得到满意解决[66] - 公司2018年通过捐款及赞助资助本地及海外非牟利机构的总金额约为港币758万元[72] - 公司参与投资香港社会创投基金有限公司，支持社会企业发展[73] - 公司通过“光房”计划为贫困家庭提供可负担的住房解决方案[74] - 公司支持“钻的”社会企业，为轮椅使用者提供无障碍的士服务[75] - 2018年公司员工义工服务总人次为139，总时数为850小时[78] 公司治理与董事会 - 公司董事会由10名成员组成，其中执行董事4名（40%），非执行董事2名（20%），独立非执行董事4名（40%）[83][85] - 董事会成员中男性占70%，女性占30%[85] - 董事会成员年龄分布：81岁及以上占10%，71-80岁占30%，61-70岁占20%，51-60岁占40%[85] - 董事会成员国籍分布：中国籍占80%，非中国籍占20%[85] - 董事会成员在亚洲金融集团担任董事的时间分布：超过20年占20%，10-19年占40%，1-9年占40%[85] - 董事会成员在其他上市公司担任董事的数量分布：5家占20%，2家占20%，1家占10%，0家占50%[85] - 公司已委任一位总裁代替行政总裁，主席与总裁角色分开，执行主席为陈有庆博士，总裁为陈智思先生[89] - 公司董事会超过三分之一的成员为独立非执行董事，其中至少有一名具备合适的专业资格或会计/财务管理专业[90] - 2018年董事会共举行四次常规会议，讨论业务发展及策略，审批年度业务预算，审阅财务及运营表现，批准中期及全年业绩[91] - 2018年执行委员会共举行九次会议，执行董事陈有庆出席率为89%，陈智思、陈智文、王觉豪出席率均为100%[99] - 2018年薪酬委员会举行一次会议，负责审议公司薪酬政策及制定董事、高级行政人员薪酬待遇[100] - 2018年董事会成员中，执行董事陈有庆出席3/4次董事会会议，陈智思、陈智文、王觉豪均出席4/4次[93] - 2018年公司为董事及高级管理人员安排了董事及行政人员责任保险，年内无任何索偿个案[94] - 2018年公司聘请专业机构为董事举办内部研讨会，内容为《香港上市规则最新更新》[95] - 2018年公司全体董事均遵守企业管治守则第A.6.5条，部分董事参与外部培训研讨会[96] - 2018年公司董事会成立多个委员会，包括执行委员会、薪酬委员会、提名委员会等，以协助董事会履行职责[97] - 2018年执行委员会每月与集团高级行政人员举行会议，负责制定主要策略、财务、管治等政策[98] - 薪酬委员会在2018年审阅并建议批准年度工资检讨、执行董事薪酬及酌情花红分配[101] - 提名委员会在2018年举行两次会议，并审阅、评估和确认所有独立非执行董事的独立性[103] - 合规委员会在2018年举行四次会议，审阅并监察内部审核师与合规部总监的报告和工作[105] - 审核委员会在2018年举行三次会议，审阅本集团中期及全年财务报表之真确性及公平性[108] - 风险委员会由四名独立非执行董事和一名执行董事组成，主席为独立非执行董事，每年至少召开两次会议[109] - 2018年风险委员会举行四次会议，成员出席率分别为黎高颖怡100%、周淑娴100%、马照祥75%、孙梁励常100%、陈智思75%[110] - 2018年风险委员会审阅了首席风险官的风险评估和风险管理系统发展报告，并接纳了聘请外界专家进行网络攻击风险评估的建议[110] - 公司董事会确认承担维持和监督合适和有效的风险管理及内部监控系统的责任，涵盖信用风险、现金流风险、利率风险等[113] - 公司聘请外界顾问进行网络攻击相关风险评估，并成立网络安全工作小组以提升网络安全管理能力[114] - 公司内部审计部门和外聘顾问每年规划内部审计时间表，并将审计资源集中于高风险范围[115] - 公司内部监控系统涵盖财务监控、运营监控、合规监控和风险管理功能，董事会认为其有效且符合《企业管治守则》[116] - 公司秘书黄家江先生于2018年接受了不少于15小时的专业培训[117] - 公司董事及高级管理人员的薪酬根据市场可比公司、个人职能、资历、经验及公司表现制定[118] - 公司《组织章程大纲及细则》在2018年度内无变动[119] - 公司通过中期报告、年报、公告及通函与股东保持沟通，并在业绩公布后举行新闻发布会[120] - 公司将于2019年5月23日举行下届股东周年大会，相关通告将于2019年4月18日前后寄发[120] - 持有公司十分之一缴足股本的股东可请求召开股东特别大会，会议须在收到请求后2个月内举行[121] - 股东可在股东大会上提出建议，需提前至少14天提交书面请求[122] - 股东提名董事候选人需在股东周年大会前至少7天提交书面提名通知[123] 股东与股权结构 - 陈有庆博士通过控权公司持有578,829,712股，占公司已发行股本的59.48%[142] - 陈智思直接持有1,382,334股，占公司已发行股本的0.14%[142] - 王觉豪直接及通过配偶或年幼子女持有1,240,000股，占公司已发行股本的0.13%[142] - Cosmos Investments Inc.持有569,999,712股，占公司已发行股本的58.57%[146] - 盘谷银行持有95,488,236股，占公司已发行股本的9.81%[146] - Sompo Holdings, Inc.及其全资附属公司Sompo Japan Nipponkoa Insurance Inc.各持有91,759,753股，占公司已发行股本的9.43%[146] - Aioi Nissay Dowa Insurance Company, Limited持有52,550,175股，占公司已发行股本的5.40%[146] - 公司董事及行政人员享有责任保险保障[149] - 公司董事陈有庆和陈智思在中国人民保险（香港）有限公司担任董事，该公司业务与公司存在潜在竞争[151] - 公司董事会独立于潜在竞争公司的董事会，确保业务运营的独立性和公平性[151] - 陈有庆博士为公司及亚洲保险有限公司的主席及执行董事，拥有超过60年的集团服务经验[152] - 陈智思先生为公司及亚洲保险的执行董事兼总裁，拥有29年的集团服务经验，并担任多家上市公司独立非执行董事[153] - 陈智文先生为公司执行董事，拥有32年的集团服务经验，并担任多家附属公司及上市公司的董事职务[154] - 王觉豪先生为公司执行董事，拥有超过40年的集团服务经验，并在保险业拥有丰富经验[154] - 川内雄次先生为公司非执行董事，现任Som