此乃要件 請即處理 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本通函的內容概不負責，對其準 確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不就因本通函全部或任何部分內容而產生 或因依賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 閣下如對本通函任何方面或應採取的行動有任何疑問， 閣下應諮詢持牌證券交易商、銀行 經理、律師、專業會計師或其他專業顧問。 閣下如已售出或轉讓名下所有Sinolink Worldwide Holdings Limited百仕達控股有限公司* 股份，應立即將本通函及隨附的代表委任表格送交買主或承讓人，或經手出售或轉讓的銀 行、持牌證券交易商或其他代理商，以便轉交買主或承讓人。 （於百慕達註冊成立的有限公司） （股份代號：1168） 主要交易 收 購 ROCKEFELLER GROUP ASIA PACIFIC, INC. 的股份 董事會函件載於本通函第4至10頁。 本通函將寄發予股東，僅供參考之用，並已根據上市規則獲得股東書面批准，以代替召開 本公司股東大會。 * 僅供識別 2025年3月24日 | | | 釋義 | 1 | | --- | --- | --- | --- | | | | ...

业绩相关 - 公司董事会2025年3月24日会议将考虑及批准2024年经审核全年业绩及发布[3] 股息相关 - 会议将考虑末期股息之建议（如有）[3] 人员相关 - 公告日期董事会成员含邓锐民等6人[3]

业绩总结 - 2023年公司拥有人应占亏损约2.78亿港元[3][4] - 预计2024年公司拥有人应占溢利不少于35亿港元[3][4] 未来展望 - 预计2024年业绩公告于2025年3月24日确认及刊发[6] 转盈原因 - 转亏为盈因合并Rockefeller Group Asia Pacific, Inc业务产生一次性收益[6]

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不 發表任何聲明，並明確表示概不對因本公告全部或任何部分內容而產生或因依賴該等內容而引致的任何損失 承擔任何責任。 （於百慕達註冊成立的有限公司） （股份代號：1168） 須予披露交易－ 移交學校業務 移交協議 董事會欣然宣佈，於2025年3月3日（交易時段後），轉讓方、受讓方及該學校訂立移交協議，據 此，轉讓方同意移交而受讓方同意接納學校業務，代價為零。 上市規則涵義 由於有關移交事項的最高適用百分比率（定義見上市規則）超過5%但低於25%，故移交事項構成 上市規則第14章項下本公司的一項須予披露交易。因此，移交事項須遵守上市規則項下的通知及 公告規定。 移交協議 (b) 受讓方（作為受讓方）；及 (c) 該學校。 經董事作出一切合理查詢後所深知、盡悉及確信，受讓方及其最終實益擁有人均為獨立第三方。 移交資產 根據移交協議，轉讓方同意移交而受讓方同意接納學校業務。 於2024年6月30日，轉讓方學校業務應佔的未經審核負債淨額約為人民幣16,879,000元。 董事會欣然宣佈，於2025年3月3日（交易時段後），轉讓方 ...

时间安排 - 公司需在2025年1月10日或之前向股东寄发通函[3] - 公司须在2025年3月28日或之前向股东寄发通函[3] 上市规则 - 公司向联交所申请豁免严格遵守上市规则第14.41(a)条[3] - 联交所于2024年12月31日向公司授出豁免[3] 其他信息 - 公告日期为2025年1月6日[5] - 董事会成员包括执行董事邓锐民等6人[5]

（於百慕達註冊成立的有限公司） （股份代號：1168） 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完 整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不對因本公告全部或任何部分內容而產生或因依賴該等內容 而引致的任何損失承擔任何責任。 上市規則的涵義 主要交易－ 收 購 RGAP 的股份 茲提述本公司日期為2005年11月30日的該公告及本公司於2005年12月22日刊發的該通函。除 另有界定外，本公告所用詞彙與該公告及該通函所界定者具有相同涵義。 該交易 董事會欣然宣佈，百仕達上海投資與 RSI於2024年12月20日訂立該協議。根據該協議的條款及 條件，RSI已同意出售且百仕達上海投資已同意購買RSI持有的全部A股。交割後，RGAP將成為 本公司之間接全資附屬公司。 該交易的代價為2,000,000美元（相當於約15,560,000港元）。 由於該協議項下擬進行的該交易的最高百分比率（按照上市規則計算所得）超過 25%但低於 100%，根據上市規則第14章，訂立該協議及其項下擬進行的該交易構成本公司的主要交易。因 此，本公司須遵守上市規則第14章項下的申報、公告、股東批准及通函 ...

股份登记及过户 - 2024年12月31日起百慕达主要股份登记及过户处变更为Conyers Corporate Services (Bermuda) Limited[3] - 香港中央证券登记有限公司仍为香港股份登记及过户分处[3] - 香港股份过户登记申请送交香港中央证券登记有限公司[3] 董事会成员 - 执行董事为邓锐民先生[3] - 非执行董事为欧晋尧先生及欧晋羿先生[3] - 独立非执行董事为陈慧女士、田劲先生及辛罗林先生[3]

财务表现 - 公司2024年上半年收益减少1.8%至1.798亿港元[14] - 公司2024年上半年毛利增加2.4%至1.126亿港元[14] - 公司2024年上半年录得本公司拥有人应占亏损1.505亿港元[17] - 公司2024年上半年每股基本亏损为2.36港仙[14] - 公司2024年上半年营业额为1.798亿港元，较去年同期略微减少1.8%[17] - 公司2024年上半年毛利为1.126亿港元，较去年同期增加2.4%[17] - 截至2024年6月30日止六个月的收益总额为179,830千港元，同比下降1.8%[72] - 截至2024年6月30日止六个月的毛利为112,551千港元，同比增长2.4%[72] - 截至2024年6月30日止六个月的期内亏损为151,121千港元，同比减少45.9%[72] - 截至2024年6月30日止六个月的每股基本亏损为2.36港仙，同比减少42.0%[72] - 截至2024年6月30日止六个月的全面开支总额为425,854千港元，同比减少4.2%[73] - 截至2024年6月30日止六个月的净流动资产为549,852千港元，同比大幅改善[76] - 截至2024年6月30日止六个月的投资物业公平值变动亏损为76,944千港元，同比减少70.1%[72] - 截至2024年6月30日止六个月的按公平值列账及计入其他全面收益之股本工具公平值亏损为264,747千港元，同比大幅增加[73] - 截至2024年6月30日止六个月的资产净值为7,021,163千港元，同比下降6.2%[76] - 截至2024年6月30日止六个月的权益总额为7,021,163千港元，同比下降6.2%[76] - 截至2024年6月30日，公司保留盈利为1,662,974千港元，较年初减少150,515千港元[78] - 期内全面开支总额为425,854千港元，其中投资重估损失为181,373千港元[78] - 经营活动所得的现金净额为61,369千港元，较去年同期大幅增加[82] - 投资活动所得的现金净额为113,542千港元，去年同期为负156,476千港元[82] - 融资活动所得的现金净额为26,075千港元，去年同期为负41,849千港元[83] - 期末现金及现金等价物为710,074千港元，较期初增加200,986千港元[83] - 公司2024年上半年总收益为179,830千港元，同比下降1.77%[96][98] - 公司2024年上半年第三级金融工具公平值变动为-63,816千港元[94] - 公司2024年上半年第三级金融工具公平值变动中，其他全面收益内之公平值变动为-10,575千港元[94] - 公司2024年上半年第三级金融工具公平值变动中，损益内之公平值变动为-63,816千港元[94] - 公司2024年上半年第三级金融工具公平值变动中，汇兑调整为-1,820千港元[94] - 公司2024年上半年第三级金融工具公平值变动中，投资业绩为22,605千港元[94] - 公司2024年上半年第三级金融工具公平值变动中，转出第三级为5,519千港元[94] - 公司截至2024年6月30日止六个月的收益为179,830千港元，其中房地产投资贡献80,338千港元，物业管理贡献56,829千港元，融资服务贡献9,842千港元，其他业务贡献32,821千港元[101] - 公司分类业绩为6,630千港元，其中物业管理表现最佳，贡献4,166千港元，融资服务贡献6,831千港元，其他业务贡献2,429千港元，而房地产发展和投资分别亏损926千港元和5,870千港元[101] - 公司其他收入为49,175千港元，主要包括银行存款利息收入15,887千港元和已抵押存款利息收入20,386千港元[106] - 公司融资成本为49,582千港元，其中借款利息为48,763千港元，租赁负债利息为185千港元[107] - 公司截至2024年6月30日止六个月的所得税支出为9,043千港元，其中中国企业所得税为33,637千港元，中国预扣所得税为7,921千港元[108] - 公司在中国业务适用的企业所得税税率为25%，与2023年同期保持一致[109] - 公司未计提土地增值税，因在报告期内未出售任何物业[110] - 公司香港利得税税率为16.5%，但由于无应课税利润，未计提拨备[112] - 公司2024年上半年每股基本亏损为2.36港仙，较2023年同期的4.07港仙有所减少[119] - 公司2024年上半年收购物业、厂房及设备的金额为2,114,000港元，较2023年同期的2,260,000港元有所减少[121] - 公司投资物业的公平值在2024年上半年减少了76,944千港元，期末账面净值为2,190,875千港元[122] - 公司投资物业的公平值计量归为第三级，2024年6月30日的账面值为427,163,000港元[123] - 投资物业的资本化比率范围为4.25%-6.75%，市场租金写字楼为人民币118元/平方米/月，零售物业为人民币87元至127元/平方米/月[124] - 停车场的资本化比率范围为4.25%-4.75%，市场租金为人民币118元至506元/平方米/月[124] - 以权益法入账的非上市权益投资成本为3,014,232千港元，应占收购后业绩及摊薄收益为(726,824)千港元[125] - 众安国际的股权由45.53%减少至45.08%，摊薄权益产生收益56,379,000港元[126] - 应收贷款总额为329,526千港元，其中非流动部分为160,278千港元，流动部分为169,248千港元[127] - 应收贷款的亏损拨备为59,882,000港元，亏损率范围为0.11%至25.02%[128] - 确认减值亏损准备拨备2,180,000港元[129] - 按公平值列账及计入损益的应收一间联营公司贷款及联营公司欠款为239,932千港元[130] - 公司发展中的物业在2024年6月30日的价值为870,701千港元，较2023年12月31日的868,868千港元略有增加[133] - 公司应收货款及其他应收款、按金及预付款在2024年6月30日的总额为345,742千港元，较2023年12月31日的316,897千港元有所增加[134] - 公司按公平值列账及计入其他全面收益的股本工具在2024年6月30日的总额为1,178,808千港元，较2023年12月31日的1,574,566千港元有所减少[137] - 公司按公平值列账及计入损益的其他金融资产在2024年6月30日的总额为311,573千港元，较2023年12月31日的357,264千港元有所减少[140] - 公司应付货款及其他应付款、已收按金及应计费用在2024年6月30日的总额为437,597千港元，较2023年12月31日的415,090千港元有所增加[141] - 应付账款总额从2023年12月31日的30,376千港元增加至2024年6月30日的33,974千港元，增长11.8%[142] - 360日以上的应付账款从2023年12月31日的22,495千港元减少至2024年6月30日的20,477千港元，下降9%[142] - 递延税项负债从2023年12月31日的666,242千港元减少至2024年6月30日的542,169千港元，下降18.6%[142] - 公司法定股本为1,500,000,000港元，分为15,000,000,000股每股面值0.10港元的普通股[144] - 已发行及缴足的股本为637,400千港元，分为6,374,003,096股每股面值0.10港元的普通股[144] - 公司进行了资本重组，将已发行股本从约637,400,000港元减少至约63,740,000港元，减少约573,660,000港元[146] - 银行借款总额从2023年12月31日的1,565,700千港元增加至2024年6月30日的1,684,287千港元，增长7.6%[147] - 公司获得新银行融资620,000,000港元及900,000,000港元或其人民币等值金额，并提取了1,202,500,000元人民币（约1,322,883,000港元）[148] - 公司银行借款总额为1,684,287,000港元，较2023年12月31日的1,565,700,000港元有所增加[149] - 贷款年利率在2024年6月30日为3.43%至6.11%，较2023年12月31日的7.12%至8.02%有所下降[149] - 公司已抵押银行存款为1,639,211,000港元，投资物业为427,163,000港元，用于担保银行融资[149] - 未提取借款融资在2024年6月30日为202,913千港元，较2023年12月31日的152,800千港元有所增加[149] - 公司与关联方RGAP的项目管理费收入为13,098千港元，与2023年同期持平[151] - 应付众安银行款项在2024年6月30日为2,559千港元，较2023年12月31日的6,771千港元有所减少[152] - 主要管理人员薪酬在2024年6月30日为2,144千港元，较2023年同期的2,605千港元有所减少[153] - 公司向银行提供的财务担保合约为2,851千港元，较2023年12月31日的2,969千港元有所减少[154] - 公司在建待售物业的承担为31,870千港元，较2023年12月31日的32,153千港元有所减少[155] - 公司发行了200,000,000港元的三年期零票息可换股债券，换股价为每股0.85港元[159] - 众安国际向投资者发行及配发110,354,279股新普通股，总认购价为32,200,000美元[160] - 众安国际向现有股东发行及配发12,415,993股新普通股[160] - 众安国际股份认购事项已于2024年8月5日完成[160] - 公司于众安国际的股权由45.08%减少至43.50%[160] - 认购众安国际的财务影响将反映在公司截至2024年12月31日止年度的综合财务报表中[160] 金融科技业务 - 公司预计中国金融科技产业市场到2028年将突破人民币1.39万亿元[15] - 公司积极与金融科技企业合作，包括投资众安在线并与其合资成立众安国际[17] - 安安投资管理有限公司持有香港证监会颁发的第1类、第4类及第9类牌照，提供全数字化投资服务[24] - Peak3科技输出收入达到人民币1.23亿元，同比增长3.8%，年度订阅式收入为人民币1.27亿元[26] - Peak3完成3500万美元A轮融资，计划加速在欧洲、中东和非洲地区的扩张[26] - Peak3的毛利率维持在32.0%，净亏损率收窄55.2个百分点[26] - ZA Bank成为香港市场功能及产品最丰富的数字银行之一，提供24小时数字银行服务[27] - Peak3与友邦保险、忠意保险等保险公司合作，扩展嵌入式保险业务[25] - Peak3在12个国家地区设有办事处，并在新加坡设立亚洲金融科技中心[26] - Peak3与深圳市大疆创新科技有限公司合作推出农业无人机机损险保险保障方案[26] - ZA Bank于2020年3月24日正式开业，致力于构建香港在地的一站式数字金融服务平台[27] - ZA Bank存款余额为168.01亿港元，贷款总余额为56.19亿港元，存贷比为33.4%[28] - ZA Bank净收入为2.55亿港元，同比增长45.9%，非息收入占比18.4%[28] - ZA Bank净亏损为1.09亿港元，亏损率从114.6%收窄至42.9%[28] - ZA Bank净息差从1.87%提升至2.21%，优于行业平均水平[28] - ZA Life实现总保费2.10亿港元[29] - 众安在线2024年上半年总保费收入为152.38亿元人民币，同比增长5.36%[38] 房地产及物业管理 - 租金收入总额为8030万港元，同比增长1.5%[30] - 百仕达大厦办公楼出租率为25.0%[31] - 洛克·外滩源项目两处物业总建筑面积为15,943.98平方米，占总项目的15%，总售价为14.366亿元人民币[32] - 其他业务营业额为8970万港元，同比减少1.6%[34] - 公司确认在Rockfeller Group Asia Pacific, Inc.（RGAP）的投资净亏损为630万港元，公平值亏损为2,890万港元[35] - 公司应收RGAP贷款的公平值亏损为2,890万港元，较去年同期减少62.8%[36] - 公司按公平值列账及计入其他全面收益的权益工具总额为11.788亿港元，较2023年底减少25.1%[37] - 公司2024年上半年物业费收入为56,829千港元，同比下降2.55%[96][98] - 公司2024年上半年租金收入为80,338千港元，同比增长1.46%[96][98] 融资服务及贷款业务 - 截至2024年6月30日，公司未偿还贷款本金总额及应收利息合计3.295亿港元，较2023年12月31日的3.601亿港元有所下降[18] - 2024年6月30日，公司应收最大借款人款项为1.630亿港元，与2023年12月31日的1.619亿港元基本持平[18] - 2024年6月30日，公司融资服务业务的利息收入为980万港元，较2023年同期的1,280万港元下降23.4%[20] - 2024年6月30日，公司委托贷款本金为人民币1.50亿元，较2023年同期的1.80亿元下降16.7%[20] - 2024年6月30日，公司主要应收贷款本金为人民币1.90亿元，较2023年同期的2.20亿元下降13.6%[21] - 2024年6月30日，公司应收贷款按剩余合约到期日分析，一年内到期的贷款占比51.4%，较2023年12月31日的55.9%有所下降[19] - 2024年6月30日，公司应收贷款按剩余合约到期日分析，第二年到期的贷款占比48.6%，较2023年12月31日的44.1%有所上升[19] - 2024年6月30日，公司应收贷款固定年利率范围为3.0%至6.0%，较2023年12月31日的4.0%至6.0%有所下降[21] - 2024年6月30日，公司应收贷款将于2024年至2027年期间到期，较2023年12月31日的2024年至2025年有所延长[21] - 公司通过内部信贷评级系统评估潜在客户的信贷质量，并定期更新财务资料以确保应收款项的可收回性[22] - 应收贷款减值亏损拨备减少至220万港元，较去年同期减少770万港元[23] - 公司2024年上半年融资服务业务利息收入为9,842千港元，同比下降23.29%[96][98] 投资及资产管理 - 公司2024年上半年投资物业公平值亏损为7690万港元，较2023年同期的2.569亿港元减少1.8亿港元[41] - 公司2024年上半年融资成本为4960万港元，较2023年同期的3290万港元增加，主要由于银行借款增加及利率上升[41] - 公司2024年上半年借款总额为16.843亿港元，较2023年底的15.657亿港元增加[42] - 公司2024年6月30日资本负债比率为28.8%，较2023年同期的25.2%有所上升[44] - 公司2024年6月30日现金及银行结余为27.633亿港元，较2023年底的26.485亿港元增加[44] - 公司2024年6月30日发展物业承担为3190万港元，较2023年底的3220万港元略有减少[46] - 公司2024年6月30日向联营公司提供的财务资助总额超过上市规则规定的资产比率的8%[48] - 公司于2024年7月12日发行2亿港元可换股债券，初步换股价为每股0.085港元[50] - 公司决定不宣派截至2024年6月30日止六个月的中期股息，以保留资源用于业务发展[51] - 截至2024年6月30日，公司主要业务雇用了625名全职雇员，并提供医疗及退休福利等福利[52] - 公司董事会主席兼行政总裁职位由邓锐民先生担任，自2024年5月30日起生效[54] - 公司审核委员会由三名独立非执行董事组成，

财务表现 - 公司2024年上半年收益减少1.8%至1.798亿港元[1] - 公司2024年上半年毛利增加2.4%至1.126亿港元[1] - 公司2024年上半年本公司拥有人应占亏损为1.505亿港元[1] - 公司2024年上半年每股基本亏损为2.36港仙[1] - 公司2024年上半年利息收入为984.2万港元，较2023年同期的1283.2万港元减少23.3%[2] - 公司2024年上半年租金收入为8033.8万港元，较2023年同期的7917.9万港元增加1.5%[2] - 公司2024年上半年客户合约的收益为8965万港元，较2023年同期的9106.8万港元减少1.6%[2] - 公司2024年上半年投资物业的公平值变动为亏损7694.4万港元，较2023年同期的亏损2.569亿港元减少70.1%[2] - 公司2024年上半年按公平值列账及计入损益之其他金融资产的公平值亏损为3874.5万港元，较2023年同期的亏损1412.1万港元增加174.3%[2] - 公司2024年上半年按公平值列账及计入其他全面收益之股本工具的公平值亏损为2.647亿港元，较2023年同期的收益1548.2万港元大幅恶化[3] - 公司2024年上半年总收益为179,830千港元，同比下降1.8%，主要由于融资服务业务利息收入下降23.3%至9,842千港元[10][12] - 物业管理费收入为56,829千港元，同比下降2.6%，租金收入为80,338千港元，同比增长1.5%[10][12] - 公司各业务板块中，房地产投资板块亏损5,870千港元，物业管理板块盈利4,166千港元，融资服务板块盈利6,831千港元[14] - 公司整体税前亏损142,078千港元，主要受按公允价值计量的金融资产亏损38,745千港元和联营公司投资亏损76,457千港元影响[14] - 公司截至2023年6月30日止六个月的除所得税前亏损为317,930千港元[16] - 公司房地产投资业务亏损186,480千港元，物业管理业务盈利2,015千港元[17] - 公司2023年6月30日止六个月的其他收入为49,838千港元，其中银行存款利息收入为20,150千港元[19] - 公司2023年6月30日止六个月的融资成本为32,869千港元，其中借款利息为31,917千港元[20] - 公司2023年6月30日止六个月的中国企业所得税支出为27,059千港元[21] - 公司2023年6月30日止六个月的雇员福利开支为61,164千港元[26] - 公司2023年6月30日止六个月的每股基本亏损为4.07港仙[29] - 公司2023年6月30日止六个月收购物业、厂房及设备2,260,000港元[31] - 截至2024年6月30日，公司投资物业的公平值变动为-76,944千港元，较2023年同期的-256,905千港元有所改善[32] - 公司投资物业的账面净值从2023年12月31日的2,285,002千港元下降至2024年6月30日的2,190,875千港元[32] - 公司以权益法入账的投资亏损为726,824千港元，较2023年同期的717,398千港元有所增加[34] - 公司应收贷款总额从2023年12月31日的360,101千港元下降至2024年6月30日的329,526千港元[36] - 公司应收贷款的减值亏损拨备为59,882千港元，较2023年12月31日的58,158千港元有所增加[37] - 公司应收贷款中包括两笔人民币100,000,000元和50,000,000元的委托贷款，分别延期至2025年8月13日[38] - 公司按公平值列账及计入损益的应收一间联营公司贷款及联营公司欠款为239,932千港元，较2023年12月31日的268,857千港元有所下降[39] - 公司投资物业的公平值计量归为公平值等级第三级，期内无转入或转出第三级[32] - 公司应收贷款的亏损率范围为0.11%至25.02%，较2023年12月31日的0.04%至23.1%有所上升[38] - 公司确认截至2024年6月30日止六个月的减值亏损准备拨备为2,180千港元，较2023年同期的9,881千港元大幅下降[38] - 发展中的物业存货在2024年6月30日为870,701千港元，较2023年12月31日的868,868千港元略有增加[41] - 物业管理及房地产投资业务的应收货款净额在2024年6月30日为5,215千港元，较2023年12月31日的4,299千港元增长21.3%[42] - 银行存款及已抵押银行存款的应收利息在2024年6月30日为152,152千港元，较2023年12月31日的122,892千港元增长23.8%[42] - 按公平值列账及计入其他全面收益的股本工具在2024年6月30日为1,178,808千港元，较2023年12月31日的1,574,566千港元减少25.1%[43] - 按公平值列账及计入损益的其他金融资产在2024年6月30日为311,573千港元，较2023年12月31日的357,264千港元减少12.8%[46] - 应付货款及其他应付款、已收按金及应计费用在2024年6月30日为437,597千港元，较2023年12月31日的415,090千港元增长5.4%[48] - 公司持有81,000,000股众安在线的公开交易普通股本，其中62,057,778股的锁定将于2024年12月到期[45] - 公司已发行及缴足的普通股在2024年6月30日为6,374,003,096股，金额为637,400千港元[49] - 公司于2024年5月30日建议进行资本重组，涉及资本削减、资本减少及资本增加，并于2024年7月5日生效[49] - 公司法定股本增加至1,500,000,000港元，分为150,000,000,000股每股面值0.01港元的股份，其中6,374,003,096股已发行[52] - 公司现有已发行股本减少约573,660,000港元至63,740,000港元[52] - 公司银行借款总额为1,684,287,000港元，其中1,469,787,000港元需在一年内偿还[53][55] - 公司获得新银行融资620,000,000港元及900,000,000港元，人民币1,202,500,000元已提取[55] - 公司贷款年利率介于3.43%至6.11%之间[55] - 公司已抵押银行存款1,639,211,000港元及投资物业427,163,000港元作为银行融资担保[56] - 公司未提取借款融资202,913,000港元[56] - 公司发行200,000,000港元三年期零票息可换股债券，换股价为每股0.085港元[60] - 公司于众安国际的股权由45.05%减少至43.50%[61] - 2024年上半年公司营业额为1.798亿港元，同比减少1.8%，毛利为1.126亿港元，同比增加2.4%，公司拥有人应占亏损为1.505亿港元，同比减少42.1%[64] - 公司金融业务未偿还贷款本金总额及应收利息合计3.295亿港元，较2023年底减少8.5%[65] - 公司融资服务业务利息收入为980万港元，同比减少23.4%，其中委托贷款利息收入为350万港元，其他贷款利息收入为630万港元[66] - 公司委托贷款固定年利率为5%，期限为1至2年，截至2024年6月30日，委托贷款本金为人民币1.50亿元[67] - 公司应收账款贷款服务在2024年及2023年均未提供任何服务[67] - 公司最大借款人应收款项为1.630亿港元，五大借款人应收款项合计3.295亿港元[65] - 2024年上半年应收贷款减值亏损拨备为220万港元，较2023年同期的990万港元减少770万港元[70] - 公司应用香港财务报告准则第9号金融工具规定的预期信贷亏损方法，评估应收贷款的可收回金额[70] - 公司2024年上半年总营业额为1.798亿港元，同比下降1.8%[90] - 公司2024年上半年其他收益为4920万港元，主要来自银行存款及已抵押银行存款产生的银行利息收入[90] - 公司2024年上半年经营总成本为1.233亿港元，同比下降6.6%，主要由于成本控制措施[90] - 公司2024年上半年金融资产减值亏损为220万港元，较去年同期的990万港元大幅减少[90] - 公司2024年上半年投资物业公平值亏损为7690万港元，较去年同期的2.569亿港元大幅减少[90] - 公司2024年上半年融资成本为4960万港元，同比增加51%，主要由于平均银行借款增加及利率上升[91] - 公司2024年上半年股东应占亏损为1.505亿港元，较去年同期的2.596亿港元有所改善[91] - 公司2024年6月30日借款总额为16.843亿港元，较2023年12月31日的15.657亿港元有所增加[91] - 公司2024年6月30日资本负债比率为28.8%，较2023年6月30日的25.2%有所上升[94] - 公司2024年6月30日现金及银行结余为27.633亿港元，较2023年12月31日的26.485亿港元有所增加[94] - 公司发行了总额为200,000,000港元的可换股债券，初步换股价为每股0.085港元[98] - 截至2024年6月30日，公司未宣派中期股息，以保留资源用于业务发展[99] - 公司截至2024年6月30日拥有625名全职雇员，并提供医疗及退休福利等额外福利[100] - 公司未在2024年上半年购买、出售或赎回任何上市股份[101] 业务板块表现 - 公司所有收益均来自中国大陆市场[10] - 公司金融科技业务预计到2028年市场规模将突破人民币1.39万亿元，复合年增长率为18%[62] - 公司积极与市场领先的金融科技企业合作，包括投资众安在线并合资成立众安国际[64] - 公司预计2024年下半年房地产市场仍处于调整转型阶段，政府将继续适当放松限制性措施以刺激住房需求[62] - 公司全资附属公司安安投资持有香港证监会颁发的第1类、第4类及第9类牌照，提供全数字化的投资基金交易和全权投资组合管理服务[71] - 众安国际旗下的科技子公司Peak3已完成3500万美元A轮融资，计划加速在欧洲、中东和非洲地区的扩张[72] - Peak3已与多家国际保险公司和数字化平台合作，业务覆盖全球12个国家和地区[72] - Peak3在AI及大数据方向的布局将加速，推动全球保险行业数字化进程向智能化发展[72] - Peak3的科技输出收入达到人民币1.23亿元，同比增长3.8%，年度订阅式收入为人民币1.27亿元，毛利率稳定在32.0%，净亏损率收窄55.2个百分点[73] - ZA Bank存款余额约168.01亿港元，贷款总余额约56.19亿港元，存贷比为33.4%，净息差从1.87%提升至2.21%，净收入约2.55亿港元，同比增长45.9%，非息收入占比约18.4%，净亏损为1.09亿港元，亏损率收窄71.7个百分点至42.9%[75] - ZA Bank成为香港首家为稳定币发行人提供专属“储备银行服务”的数字银行[76] - ZA Life实现总保费2.10亿港元[76] - 房地产租赁收入总额为8,030万港元，同比增长1.5%[77] - 百仕达大厦办公楼的出租率为25.0%[78] - 洛克·外滩源项目总建筑面积约105,000平方米，已出售两处物业，总建筑面积15,943.98平方米，总代价人民币14.366亿元[79] - 公司持有的「寧國府邸」项目占地13,600平方米，由11栋中西合璧的四合院组成，每栋面积1,000至1,500平方米，目前处于施工验收阶段[80] - 公司其他业务在2024年上半年营业额为8,970万港元，较去年同期减少1.6%[81] - 公司确认于Rockfeller Group Asia Pacific, Inc. (RGAP) 投资的净亏损为630万港元，较去年同期780万港元有所减少[82] - 公司分占联营公司RGAP亏损拨回2,260万港元，较去年同期6,980万港元大幅减少[83] - 公司应收RGAP贷款公平值亏损为2,890万港元，较去年同期7,760万港元大幅减少[84] - 公司按公平值列账及计入其他全面收益的权益工具总额为11.788亿港元，较2023年底15.746亿港元有所减少[85] - 公司持有的众安在线总保费收入为人民币152.38亿元，较2023年同期增长5.36%[86] - 众安在线归属于母公司拥有人净溢利为人民币5,500万元，较2023年同期人民币2.21亿元大幅减少[86] - 公司预计2024年下半年美国可能进入减息周期，人民币相对走高，为中国经济带来正面影响[88] 公司治理与资本结构 - 公司董事会主席兼行政总裁职位由邓锐民先生担任，董事会认为此举有利于公司管理及业务发展[103] - 公司审核委员会由三名独立非执行董事组成，负责检阅及监察财务汇报程序及内部监控[105] - 公司2024年中期报告将适时刊发于联交所及公司网站[106]

董事会及委员会变动 - 项兵博士于2023年5月31日退任独立非执行董事，同时不再担任薪酬委员会和审核委员会成员[3][6] - 薪酬委员会于2023年度举行了1次会议，成员出席情况详见综合财务报表附注11[5] - 提名委员会于2023年度举行1次会议，评估独立非执行董事的独立性[14] - 公司计划在2024年股东周年大会上重选田劲先生，并委任欧晋尧先生为非执行董事[15] 公司治理与合规 - 公司将继续确保在招聘中高层人员时维持性别多元化，重视女性人才的培养[18] - 独立非执行董事及非执行董事收取基本袍金及其他酌情酬金，不给予绩效表现相关的股本权益酬金[22] - 公司预计员工将遵守反贪污及贿赂相关法律，并制定举报政策[25] - 截至2023年12月31日，惠信会计师事务所有限公司对内部监控事宜进行独立审查，未发现重大缺陷[29] - 公司已采取程序及措施处理内幕消息，包括提高保密意识、定期发送禁售期通知等[31] - 公司重视公平披露，认为这是提高企业管治水平的重要途径[32] ZA Bank业务表现 - ZA Bank在香港Google Play零售银行应用评分中排名第一，客户存款突破100亿港元[36] - ZA Bank的零售用户资产管理规模接近10亿港元[37] - ZA Bank推出特快线上企业账户开户服务，最快6分钟完成申请，2小时内完成开户[40] - ZA Bank与Invesco、安联投资及摩根资产管理合作，上线超过100款投资基金产品[37] - ZA Bank在香港成年人中的用户占比为10%，18-29岁年轻人中拥有ZA Card的比例为25%[36] - ZA Bank在Sia Partners的2023国际移动银行基准中被评为亚洲最佳移动银行应用，全球排名第六[36] - ZA Bank于2022年1月获得香港证监会颁发的第1类受规管活动（证券交易）牌照[37] - ZA Bank截至2023年12月31日存款余额约为117.0亿港元，贷款总余额约为54.3亿港元，存贷比为46.4%[69] - ZA Bank净息差从2022年的1.84%提升至2023年的1.94%[69] - ZA Bank在2023年录得净收入约3.66亿港元，同比增长42.9%，其中非息收入占比约28.3%[69] - ZA Bank净亏损率由2022年的194.7%收窄至2023年的109.1%[69] - ZA Bank成功将核心系统迁移至“跨云双活”的云端基础设施，提供更强大、扩容性更高和更具弹性的24/7银行服务[80] - ZA Bank积极布局Web3领域，2023年4月发表“Banking for Web3”愿景，支持香港特区政府发展虚拟资产行业和生态系统[82] - ZA Bank于2024年2月正式向香港用户推出美股交易服务，涉猎全球市值最大的股票市场[85] - ZA Bank是HashKey Exchange等本地持牌虚拟资产交易所的银行合作伙伴，提供便捷的法币提存服务，并参与金管局“数码港元”先导计划[86] ZA Life业务表现 - ZA Life在报告期内实现总保费2.14亿港元[39] - ZA Life与ZA Bank深化银保合作，推出ZA储蓄保系列产品[39] ZA Tech业务表现 - ZA Tech的Graphene产品基线升级后预计可为保险公司客户节省30%-50%的保险核心系统IT支出[65] - ZA Tech与Home Credit在印尼和越南市场合作，提供嵌入式保险产品分销解决方案Fusion[66] - ZA Tech为保诚保险泰国上线Graphene理赔模块，提升小额理赔服务能力[67] - ZA Tech的科技输出收入在2023年达到人民币3.25亿元，同比增长8.0%，其中可持续收入占比达到51%，毛利率从40%提升至46%[84] 财务表现与贷款情况 - 公司租金收入总额为1.66亿港元，较去年下跌5.8%[39] - 本集团于2023年12月31日未偿还贷款本金总额及应收利息合共3.601亿港元，较2022年的5.119亿港元有所下降[70] - 本集团最大借款人应收款项为1.619亿港元，较2022年的2.876亿港元减少[70] - 本集团五大借款人应收款项合共约3.601亿港元，较2022年的5.038亿港元减少[70] - 截至2023年12月31日，公司未偿还应收贷款总额为3.601亿港元，其中一年内到期的贷款占55.9%，第二年到期的贷款占44.1%[72] - 2023年融资服务业务的利息收入为2520万港元，其中委托贷款利息收入为940万港元，其他贷款利息收入为1580万港元[72] - 公司向独立第三方提供的应收贷款本金为人民币1.90亿元，年利率为6%，部分贷款已延长至2025年9月到期[74] - 2023年应收贷款减值亏损拨备为2880万港元，较2022年增加800万港元，主要由于宏观经济环境恶化导致预期信贷亏损率上升[78] - 公司2023年营业总额为3.608亿港元，录得公司拥有人应占亏损2.782亿港元，每股基本亏损为4.37港仙[125] - 公司其他业务2023年营业额为1.695亿港元，较去年下跌5%[122] - 公司2023年营业额为3.608亿港元，同比下降5%，毛利为2.089亿港元，同比下降8%[134] - 公司2023年录得股东应占亏损2.782亿港元，较去年的1.424亿港元亏损扩大[134] - 公司2023年融资成本增加至8710万港元，主要由于银行借款增加及利率上升[142] - 公司2023年经营成本总额为2.679亿港元，较2022年的2.909亿港元下降8%[164] - 公司2023年录得本公司拥有人应占亏损2.782亿港元，较去年的1.424亿港元增加[192] - 公司2023年其他收入减少至约9,570万港元，主要由于按公允值列账及计入损益之其他金融资产的利息收入减少[189] - 公司2023年金融资产减值亏损约2,880万港元，主要由于宏观经济环境恶化导致较高的预期违约率[190] - 公司2023年借款总额为15.657亿港元，较2022年的11.536亿港元增加[192] - 公司2023年发展中物业的承担为3,220万港元，较2022年的3,680万港元减少[196] - 公司2023年向银行作为抵押的担保额为300万港元，较2022年的710万港元减少[197] - 公司2023年12月31日后，众安国际的股权由45.53%减少至45.08%[198] - 公司2023年未派发末期股息，以保留资源用于业务发展[199] 投资与资产管理 - 公司持有的众安在线H股中，62,057,778股将于2024年12月到期解锁[116] - 公司持有的现金及银行结余为26.485亿港元，较2022年的27.046亿港元略有下降[143] - 公司未提取借款融资为1.528亿港元，较2022年的3.764亿港元大幅减少[143] - 公司确认应收贷款及RGAP欠款公允值亏损为2.854亿港元，较2022年的2.022亿港元有所增加[147][149] - 公司确认于Rockfeller Group Asia Pacific, Inc. (RGAP) 投资的净亏损为3,790万港元，较2022年的1,450万港元增加[169] - 公司分占联营公司RGAP亏损拨回2.475亿港元，较2022年的1.877亿港元有所增加[170] - 公司持有的众安在线股份市值为1,445,040千港元，持股比例为5.51%[183] 物业与酒店业务 - 百仕达大厦办公楼2023年出租率为24%，主要租户从事珠宝、投资和房地产行业[119] - 深圳「乐酒店」拥有188间客房和套房，入住率逐步上升但仍处于较低水平[144] - 公司持有的发展中物业「宁国府邸」占地13,600平方米，由11栋中西合璧的四合院组成[145] - 公司开发的「洛克 ‧ 外灘源」项目总建筑面积达94,080平方米，2023年已完成收尾工程并陆续开业[137] 宏观经济与市场展望 - 公司预计2024年经济环境不会显著改善，将继续保持审慎态度[102] - 公司将继续探索金融科技及新经济行业的投资机会，以把握新机遇[93] - 公司预计大湾区经济圈的深化将有助于提升投资物业及酒店的出租率[95] - 2023年中国金融科技市场收入达850亿美元，预计到2028年市场规模将突破人民币1.39万亿元[130] - 2023年中国全年GDP为126万亿元，同比增长5.2%，呈现前低、中高、后稳的态势[135] - 2024年中国GDP增长预计为5%-6%，房地产市场仍处于调整转型中[133][140] - 2023年中国CPI连续数月录得负数，1月CPI同比下降0.8%，但市场认为CPI已见周期底部[132] 员工与福利 - 公司2023年12月31日拥有约627名全职雇员，并提供医疗及退休福利等[199]