财务表现 - 公司2019年营业额为4.489亿港元，录得公司拥有人应占亏损3.166亿港元，每股基本亏损为8.94港仙[8] - 2019年公司营业额为4.489亿港元，同比下降15%[23] - 2019年公司毛利为2.658亿港元，同比下降3%[23] - 2019年公司拥有人应占亏损为3.166亿港元，同比上升18%[23] - 2019年租金收入总额为2.132亿港元，同比上升3%[24] - 2019年融资服务业务收入为3490万港元，同比下降73%[35] - 2019年其他业务营业额为2.007亿港元，同比上升4%[37] - 2019年公司分占联营公司Rockefeller Group Asia Pacific, Inc.亏损1.347亿港元，同比下降15%[38] - 应收联营公司贷款公平值亏损为203,000,000港元，较2018年的158,475,000港元有所增加[41] - 应收联营公司贷款账面值为935,313,000港元，较2018年的1,289,063,000港元有所减少[42] - 按公平值列账及计入其他全面收益之权益工具总额为19.946亿港元，较2018年的18.950亿港元有所增加[43] - 公司分占众安国际亏损1.471亿港元，主要由于众安国际前期开发成本所致[56] - 公司借款总额由2018年的10.268亿港元减至2019年的7.976亿港元，资本负债比率为12.1%[61] - 公司持有的现金及银行结余共达27.186亿港元[62] - 公司截至2019年12月31日止年度的可供分派储备为623,321,000港元，较2018年的601,042,000港元有所增加[99] - 公司2019年度未派发中期股息和末期股息，与2018年相同[97][98] - 公司2019年度的业绩、资产及负债概要载于年报第180页[100] - 公司2019年度的综合损益表载于年报第53页[96] - 公司2019年度的综合权益变动表载于年报第57页[99] 业务发展 - 公司核心业务包括金融服务、资产融资管理、房地产发展、商业地产投资及经营物业管理、金融产品及证券投资[8] - 公司探索金融科技及新经济行业的投资及参与，以开拓适合集团发展的空间[13] - 公司推出新品牌「ZA」，并参与香港金融科技周2019，推出创新银行产品和服务[12] - 公司对2020年新型冠状病毒肺炎疫情对经济的影响持谨慎态度，预计政策将围绕「稳增长」方向发力[14] - 2019年百仕达大厦办公楼出租率为90%[29] - 2019年洛克·外滩源项目预计于2021年全面开业[30] - 2019年宁国府邸项目处于施工验收阶段[34] - 众安银行试业初期为约2,000名香港零售客户提供服务[57] - 公司认购南京宽平晟诺医药投资合伙企业（有限合伙）出资人民币1.5亿元[65] - 公司就发展中物业的承担为4,030万港元[66] - 公司就银行向物业买家提供按揭贷款而向银行作为抵押的担保额为1,110万港元[67] - 公司主要业务雇用约725名全职雇员[72] 投资与联营公司 - 众安在线公平值占公司总资产的17.6%，公司持有众安在线全部已发行股本的5.51%[43] - 公司已完成对众安国际的额外注资620,000,000元人民币，代价为可赎回优先股[49] - 公司持有众安国际480,000,000股可赎回优先股，公平值为5.815亿港元，占公司总资产的5.4%[49] - 公司认购众安国际980,000,000股新合资公司普通股，总认购价为960,784,313.73元人民币[52] - 公司已完成认购588,000,000股普通股，应付总认购价为576,470,588.24元人民币[52] - 公司对众安国际的投资为长远投资，预计未来数年表现将有所改善[53] - 公司增资众安国际将为其提供额外营运资金及增强财务灵活性，促进其海外市场发展[53] - 截至2019年12月31日，公司在联营公司的应占权益包括净负债854,704,000港元[138] 公司治理 - 公司不建议就2019年度派发末期股息[8] - 公司已设立审核委员会，由三名独立非执行董事组成，负责财务汇报程序及内部监控的检讨和监察[73] - 公司2019年度业绩已由德勤·关黄陈方会计师行审核并由审核委员会审阅[73] - 公司股东周年大会预定于2020年5月29日举行，股份过户登记将于2020年5月26日至5月29日暂停[74] - 公司董事及最高行政人员于2019年12月31日在公司或其相联法团的股份、相关股份及债券中的权益或淡仓情况载于年报第20页[106] - 公司2019年度的主要业务回顾及未来展望载于年报第2页至第14页[89] - 公司董事薪酬基于公司营运业绩、董事个人表现及市场数据决定，董事未参与决定其个人薪酬[143] - 公司2019年度综合财务报表由德勤·关黄陈方会计师行审核，并将在股东周年大会上续聘其为核数师[144] - 公司自2005年起致力于建立良好、可信、动态的企业管治常规架构，确保高透明度及维护股东权益[145] - 公司已采纳上市规则附录14企业管治守则，并持续评估实施成效以保持与监管环境同步[146] - 公司董事会现有8名成员，包括3名独立非执行董事，均具备专业会计经验及财务管理专长[148] - 公司董事会每年至少举行4次定期会议，审查业务报告、财务业绩及政策[153] - 公司2019年度内共举行了4次定期董事会会议，并召开了股东周年大会及股东特别大会[157] - 公司为新任董事提供全面入职资料，涵盖业务运营、政策及程序，确保董事了解其责任[157] - 公司定期为董事及管理层举办内部研讨会，以更新其专业知识和技能[158] - 公司董事在2019年度接受了关于上市公司董事角色、职能及职责的培训，每位董事均参加了3次培训[160] - 公司董事会认为项亚波先生自2017年6月28日起同时担任董事会主席和行政总裁符合公司最佳利益，并将定期检讨该情况[161] - 公司董事会负责制定和审阅企业管治政策，监督董事及高级管理层的培训及持续职业发展[165] - 薪酬委员会在2019年度审阅了2019/2020年度的薪酬政策，并评估了执行董事的表现[172] - 截至2019年12月31日，公司高级管理层成员中有一人薪酬在5,000,001至6,000,000港元之间[178] - 审核委员会在2019年度审阅了截至2018年12月31日及2019年6月30日的财务报告，并审阅了风险管理和内部监控制度的成效[183] - 提名委员会于2019年度举行1次会议，成员田劲（主席）出席1次[191] - 提名委员会负责审阅董事会架构、人数及组成，评估独立非执行董事的独立性，并推荐退任董事重选[190] - 公司于2013年8月订立董事会成员多元化政策，提名委员会负责物色及提名董事候选人[192] - 公司尚未就董事会成员多元化政策订定可计量目标，但会不时考虑及检讨[197] - 公司于2018年12月采用审慎及可持续的股息政策，拟保留大部分可用资金以经营及扩大业务[199] - 公司确认所有董事在2019年度内均遵守证券交易的标准守则[200] 股东与股权结构 - 陈巍持有公司股份13,500,000股，占总发行股份的0.46%[107] - 欧亚平通过Asia Pacific Promotion Limited持有公司股份1,590,283,250股，占总发行股份的45.11%[107] - 邓锐民持有公司股份21,375,000股，占总发行股份的1.59%[107] - 田劲持有公司股份2,000,000股，占总发行股份的0.05%[107] - 项兵持有公司股份2,000,000股，占总发行股份的0.05%[107] - 项亚波持有公司股份35,000,000股，占总发行股份的0.98%[107] - 辛罗林持有公司股份2,000,000股，占总发行股份的0.05%[107] - 陈巍拥有未行使购股权1,500,000股，占总发行股份的0.04%[110] - 邓锐民拥有未行使购股权17,500,000股，占总发行股份的0.49%[110] - 项亚波拥有未行使购股权17,500,000股，占总发行股份的0.49%[110] - 根据2012年购股权计划，公司可授出总计354,111,283股股份，占公司现有已发行股份约10%[118] - 若已授出但尚未行使的购股权全部行使，可发行合共114,000,000股股份，占公司现有已发行股份约3.22%[118] - 2019年内，公司未授出、行使、失效或注销任何购股权[122] - 公司公众持股量不少于25%，符合上市规则规定[139] - 公司截至2019年12月31日止年度未购买、出售或赎回任何上市股份[142] 董事与高管 - 项亚波先生为公司执行董事、董事会主席及行政总裁，拥有逾34年企业管理、投资管理及电子商务经验[76] - 陈巍先生为公司执行董事，负责公司整体业务发展、管理及策略计划，拥有逾34年工程、业务管理及市场开发经验[77] - 欧晋羿先生为公司非执行董事，拥有普林斯顿大学东亚研究学士学位，并在美国住宅及商业物业发展项目及投资组合管理方面有丰富经验[78] - 欧亚平先生为公司非执行董事及主要股东，为公司创始人，并担任众安在线财产保险股份有限公司董事长[80] - 邓锐民先生为公司非执行董事，曾担任公司行政总裁及主席，拥有多年管理、会计及财务经验[81] - 田劲先生为公司独立非执行董事，拥有湖南大学文学学士学位、武汉大学文学硕士学位及美国Auburn大学行政管理学博士学位[82] - 项兵博士为公司独立非执行董事，拥有加拿大阿尔伯塔大学会计学博士学位，现任长江商学院创院院长及教授[84] 财务报告与审计 - 公司2019年度的物业、厂房及设备变动详情载于综合财务报表附注14[101] - 公司2019年度的投资物业变动详情载于综合财务报表附注16[102] - 公司2019年度的股本变动详情载于综合财务报表附注32[103] - 公司2019年度综合财务报表由德勤·关黄陈方会计师行审核，并将在股东周年大会上续聘其为核数师[144] 风险管理与内部控制 - 公司董事及高级人员已安排合适的董事及高级人员责任保险[127] - 公司向联营公司提供的财务资助总额超过上市规则第14.07(1)条界定的资产比率的8%[137] - 公司五大供应商应占经营成本百分比低于30%，五大客户应占收益百分比也低于30%[140] - 审核委员会在2019年度审阅了截至2018年12月31日及2019年6月30日的财务报告，并审阅了风险管理和内部监控制度的成效[183]

财务表现 - 公司2019年上半年收益减少26%至2.17亿港元[7] - 公司2019年上半年毛利减少24%至1.24亿港元[7] - 公司2019年上半年录得本公司拥有人应占亏损为1.122亿港元[7] - 公司2019年上半年每股基本亏损为3.17港仙，同比去年下跌191%[12] - 公司2019年上半年收益总额为216,972千港元，同比下降26.0%[98] - 公司2019年上半年毛利为123,947千港元，同比下降23.7%[98] - 公司2019年上半年期内亏损为88,535千港元，同比下降159.2%[98] - 公司2019年上半年每股基本亏损为3.17港仙，同比下降190.6%[98] - 公司2019年上半年投资物业公平值增加为0千港元，同比下降100%[98] - 公司2019年上半年按公平值列账及计入损益之其他金融资产及衍生金融工具的公平值收益为13,850千港元，同比增长260.8%[98] - 公司2019年上半年应占联营公司业绩亏损为109,040千港元，同比下降590.2%[98] - 公司2019年上半年其他全面开支总额为279,890千港元，同比下降72.8%[100] - 公司2019年上半年全面开支总额为368,425千港元，同比下降58.2%[100] - 公司2019年上半年综合收益为216,972千港元，同比下降26%[168] - 分类业绩为102,189千港元，同比下降17.5%[168] - 其他收入为56,940千港元，同比增长4.3%[168][173] - 未分摊公司费用为29,933千港元，同比增长1.9%[168][170] - 按公允价值列账的其他金融资产及衍生金融工具的公允价值收益为13,850千港元[168] - 应收联营公司贷款及联营公司欠款的公允价值亏损为73,961千港元[168] - 融资成本为17,153千港元，同比增长8.8%[176] - 截至2019年6月30日止六個月，公司即期稅項為20,319千港元，遞延稅項為7,055千港元，合計27,374千港元，較2018年同期減少28.4%[177] - 公司期內（虧損）溢利為-112,190千港元，較2018年同期的123,871千港元大幅下降[187] - 公司未派付任何股息，與2018年同期一致[186] 物业投资与租赁 - 公司2019年上半年租金收入总额为1.108亿港元，较去年同期上升11%[13] - 公司旗下百仕达大厦办公楼出租率为83%[14] - 公司旗下乐酒店拥有188间客房和套房，配备时尚餐吧、特色咖啡厅、高端健身会所等设施[14] - 「洛克‧外灘源」項目佔地面積18,000平方米，總建築面積94,080平方米，預計2021年全面開業[16] - 「寧國府邸」項目佔地面積13,599.6平方米，由11棟四合院組成，每棟面積1,000至1,500平方米[17] - 公司2019年上半年物业投资收入为110,789千港元，同比增长11%[165][168] - 物业管理收入为63,359千港元，同比增长1.2%[165][168] - 公司2019年上半年物业费收入为63,359,000港元，较2018年同期增长1.2%[162] - 公司2019年上半年所有收益均来自中国市场[162] - 公司投資物業的公平值於2019年6月30日為2,642,533千港元，較2018年同期減少2.4%[190] - 公司於2019年中期期間收購物業、廠房及設備約2,799千港元，較2018年同期增加191.3%[189] - 公司使用權資產及租賃負債確認金額為3,355千港元[189] - 公司投資物業的公平值增加31,902千港元，計入損益[190] - 投资物业的公平值由独立合资格专业估值师戴德梁行有限公司评估，2019年6月30日的公平值基于市场可比销售凭证和资本化收益净额[192] 金融科技与投资 - 公司积极与金融科技企业合作，投资于众安在线并与其合资成立众安国际[10] - 按公平值列賬及計入其他全面收益之權益工具總額為15.525億港元，主要為眾安在綫內資股[28] - 眾安在綫內資股公平值為14.405億港元，佔公司全部已發行股本約5.51%[28] - 眾安國際合資公司中，公司注資人民幣620,000,000元，擁有49%投票權益[31] - 公司认购可赎回优先股526,450,500股，现金代价为人民币526,450,500元（折合600,000,000港元）[32] - 公司完成认购93,549,500股可赎回优先股，现金代价为人民币93,549,500元（相当于约106,276,058港元）[32] - 公司及众安科技进行增资，将众安国际的投票权益分别保持在51%及49%[34] - 公司分占众安国际项目亏损6,110万港元，主要由于众安国际前期开发成本所致[35] - 众安国际与软银愿景基金签署股东协议，共同探索海外业务发展机遇[37] - 众安国际与新加坡职总英康达成战略合作，输出数字化保险核心系统[38] - 众安国际全资子公司众安银行有限公司获香港金融管理局发出的虚拟银行牌照[38] 融资与负债 - 融資服務業務利息收入為790萬港元，同比下降85.7%[20] - 其他業務營業額為9,820萬港元，同比下降1%[21] - 主要聯營公司Rockefeller Group Asia Pacific, Inc.的虧損為4,840萬港元，去年同期為溢利2,470萬港元[22] - 應收聯營公司貸款賬面值為451,632,000港元，聯營公司欠款為125,593,000港元[25] - 公司借款总额由2018年12月31日的10.268亿港元减至2019年6月30日的8.185亿港元[42] - 公司资本负债比率由2018年12月31日的14.8%降至2019年6月30日的12.4%[42] - 公司持有的现金及银行结余总计32.187亿港元，包括已抵押的银行存款、结构性存款、短期银行存款、长期银行存款及现金等价物[44] - 公司就发展中物业的资本承担为4000万港元[45] - 公司为物业买家提供按揭贷款担保的或然负债为1190万港元[46] - 公司向联营公司提供的财务资助总额超过上市规则第14.07(1)条界定的资产比率的8%，联营公司净负债为15.008亿港元[47] - 公司2019年6月30日的净流动资产为2,464,145千港元，较2018年12月31日的3,066,801千港元下降19.7%[105] - 公司2019年6月30日的总资产减流动负债为9,350,126千港元，较2018年12月31日的9,798,307千港元下降4.6%[105] - 公司2019年6月30日的资产净值为7,919,223千港元，较2018年12月31日的8,287,648千港元下降4.4%[105] - 公司2019年6月30日的非控制权益为1,311,574千港元，较2018年12月31日的1,343,637千港元下降2.4%[107] - 公司2019年6月30日的保留盈利为2,673,256千港元，较2018年12月31日的2,785,446千港元下降4.0%[107] - 公司2019年6月30日的投资重估储备为787,443千港元，较2018年12月31日的989,734千港元下降20.4%[107] - 公司2019年6月30日的经营所得现金净额为697,770千港元，较2018年同期的-271,878千港元显著改善[109] - 公司2019年6月30日的融资活动所用现金净额为-229,060千港元，较2018年同期的-21,933千港元大幅增加[112] - 公司2019年6月30日的现金及现金等价物为1,793,368千港元，较2018年同期的1,227,047千港元增长46.2%[112] - 应收联营公司Rockefeller Group Asia Pacific, Inc.的款项为451,632,000港元，较2018年12月31日的567,146,000港元有所减少[194] - 应收保理贷款从2018年12月31日的240,534,000港元大幅减少至2019年6月30日的41,514,000港元[196] - 应收贷款总额从2018年12月31日的361,880,000港元减少至2019年6月30日的52,718,000港元[196] - 应收保理贷款的实际年利率在2019年6月30日为8.9厘至11.5厘，较2018年12月31日的6.4厘至16.0厘有所变化[198] - 其他应收贷款的年利率在2019年6月30日为4.0厘至18.0厘，较2018年12月31日的4.0厘至4.4厘有所上升[199] - 应收贷款的减值亏损拨备从2018年12月31日的1,941,000港元减少至2019年6月30日的466,000港元[199] - 公司在本中期期间拨回亏损准备1,493,000港元，而2018年同期为拨备8,589,000港元[200] 租赁会计准则变更 - 公司首次应用香港财务报告准则第16号“租赁”，取代了香港会计准则第17号“租赁”及相关诠释[118] - 公司根据香港财务报告准则第16号的过渡条文，对租赁合同的定义进行了调整，要求合同在一段时间内控制使用已识别资产以换取代价[120] - 公司对短期租赁（租期不超过12个月且无购买选择权）和低价值资产租赁应用确认豁免，租赁付款按直线基准在租期内确认为开支[124] - 公司确认使用权资产，除短期租赁和低价值资产租赁外，使用权资产按成本减去累计折旧及减值亏损计量，并调整租赁负债的重新计量[126] - 使用权资产成本包括租赁负债的初步计量金额、开始日期前的租赁付款、初始直接成本及拆解和搬迁相关资产的成本估计[127] - 公司对租赁土地及楼宇的付款，若无法在租赁土地和楼宇之间可靠分配，则整个物业呈列为物业、厂房及设备[129] - 公司按租赁开始日期的增值借款利率计算租赁付款现值，确认和计量租赁负债[131] - 租赁付款包括固定付款、可变的租赁付款、剩余价值担保金额、购买选择权的行使价及终止租赁的罚款付款[133] - 公司在租赁期变动时重新计量租赁负债，并使用重新评估日期的经修订贴现率贴现已修订租赁付款[134] - 公司应用香港财务报告准则第16号后，确认的经营租赁相关租赁负债为9790千港元，其中流动部分为7779千港元，非流动部分为2011千港元[148] - 公司使用权资产在2019年1月1日的账面值为69429千港元，其中包括租赁土地59639千港元和土地及楼宇9790千港元[150] - 公司首次应用香港财务报告准则第16号时，加权平均承租人增值借款利率为5.22%[147] - 公司在2019年1月1日确认的额外租赁负债及资产使用权金额等于调整后的相关租赁负债[145] - 公司应用香港财务报告准则第16号后，经营租赁的租赁负债从11110千港元调整为9790千港元，减少了1320千港元[148] - 公司首次应用香港财务报告准则第16号时，选择不确认租期在12个月内结束的租赁的使用权资产和租赁负债[145] - 公司应用香港财务报告准则第16号后，预付款中的1227千港元和58412千港元分别重新分类至使用权资产的流动和非流动部分[150] - 公司应用香港财务报告准则第16号后，经营租赁的租赁负债贴现后为10582千港元，确认豁免792千港元[148] - 公司首次应用香港财务报告准则第16号“租赁”后，调整了6,104,000港元的可退还租赁按金及预付款项[152] - 使用权资产在2019年1月1日调整后为69,429,000港元[155] - 租赁负债在2019年1月1日调整后为7,779,000港元（流动负债）和2,011,000港元（非流动负债）[155] - 2019年6月30日，租赁按金调整为38,000,000港元，预付款项调整为16,396,000港元[158] 股东与董事权益 - 公司董事及最高行政人员于本公司或其任何相联法团的股份、相关股份及债券中拥有的权益及淡仓详情[58] - 公司向董事授出购股权的详情，涉及股份数目及行使价[74] - 公司董事陈巍持有2015A购股权3,000,000股，未行使[83] - 公司董事邓锐民持有2015A购股权35,000,000股，未行使[83] - 公司董事田劲持有2015A购股权2,000,000股，未行使[83] - 公司董事项兵持有2015A购股权2,000,000股，未行使[83] - 公司董事项亚波持有2015A购股权35,000,000股，未行使[83] - 公司董事辛罗林持有2015A购股权2,000,000股，未行使[83] - 公司员工持有2015B购股权35,000,000股，未行使[83] - 公司主要股东Asia Pacific持有1,590,283,250股，占已发行股份的44.90%[86] - 公司主要股东Karst Peak Capital Limited持有322,986,000股，占已发行股份的9.12%[86] - 公司主要股东摩根士丹利持有302,715,084股，占已发行股份的8.54%[86] 其他 - 公司2019年上半年融资服务业务顾问服务收入为34,881,000港元，较2018年同期增长5.5%[162] - 公司2019年上半年融资服务收入为7,943千港元，同比下降91.6%[165][168] - 公司附屬公司按25%的稅率計算中國企業所得稅，與2018年同期持平[178] - 公司截至2019年6月30日止六个月的中期业绩未经审核，但已由外聘核数师及审核委员会审阅[56] - 公司未宣派截至2019年6月30日止六个月的中期股息[50]