净利润 - 2024年第一季度，重庆农村商业银行净利润为36.61亿元，同比下降8.77%[4] - 2024年一季度，公司实现净利润36.62亿元，同比下降8.77%[11] 存款总额 - 客户存款总额为9515.60亿元，同比增长6.18%[4] 现金流量 - 經營活動產生的現金流量淨額为6990.46亿元，同比增长83.14%[5] - 2024年第一季度，本行经营活动产生的现金流量为69,904,634千元，较2023年同期的38,170,881千元有显著增长[35] - 2024年第一季度，公司投资活动产生的现金流量净额为-21,228,032千元，较2023年同期的-26,076,030千元有所改善[36] - 公司融资活动产生的现金流量净额为-24,159,771千元，较2023年同期的-16,608,660千元有所下降[36] 资本充足率 - 核心一级资本充足率为13.94%，一级资本充足率为14.65%，资本充足率为16.40%[10] 资产情况 - 公司资产总额14,915.23億元，较上年末增加500.01億元，增幅3.47%[14] 负债情况 - 公司负债总额13,630.25億元，较上年末增加454.44億元，增幅3.45%[15] 股东情况 - 公司股东权益总额1,284.98億元，较上年末增加45.57億元，增幅3.68%[16] - 公司普通股股东总数186,110，前十名股东持股情况详见股东信息[19] - 香港中央结算（代理人）有限公司持有本行H股2,505,787,531股，占总股本的22.06%[19] - 香港中央结算有限公司持有本行A股394,433,713股，占总股本的3.47%[21] - 重庆渝富资本运营集团有限公司持有本行A股988,000,000股，占总股本的8.70%[22] 不良贷款情况 - 公司不良贷款余额82.74億元，较上年末增加2.15億元，不良贷款率1.19%[17] 利息收入 - 2024年第一季度，本行净利息收入为55.19亿元人民币，较去年同期下降9.2%[31] 利润情况 - 2024年第一季度，本行税前利润为37.90亿元人民币，较去年同期下降20.0%[31] - 2024年第一季度，本行每股盈利为0.31元人民币，较去年同期下降11.4%[31] 综合收益 - 2024年第一季度，本行综合收益总额为46.46亿元人民币，较去年同期增长17.3%[32] 资产总额 - 2024年第一季度，本行资产总额为1491.52亿元人民币，较去年同期增长3.5%[33] 负债总额 - 2024年第一季度，本行负债总额为1363.02亿元人民币，较去年同期增长3.5%[34] 股东权益 - 2024年第一季度，本行股东权益总额为12.85亿元人民币，较去年同期增长3.7%[34]

财务表现 - 2024年第一季度，公司营业收入为7127.8百万元，较去年同期下降2.88%[3] - 归属于本行股东的净利润为3524.3百万元，较去年同期下降10.81%[3] - 经营活动产生的现金流量净额为69904.6百万元，较去年同期增长83.14%[3] - 客户贷款和垫款总额为696970.7百万元，较去年同期增长2.99%[3] - 资产总额为1491082.7百万元，较去年末增长3.47%[3] - 本集团本期拨备前利润为51.23亿元，较上年同期增长5.44%[9] - 本集团实现营业收入为71.28亿元，较上年同期降低2.88%[9] - 本集团资产总额为14,910.83亿元，较上年末增加500.01亿元，增幅3.47%[10] - 客户贷款和垫款总额为6,969.71亿元，较上年末增加202.60亿元，增幅2.99%[10] - 客户存款为9,515.60亿元，较上年末增加553.58亿元，增幅6.18%[10] - 本集团股东权益总额为1,280.58亿元，较上年末增加45.57亿元，增幅3.69%[10] - 不良贷款余额为82.74亿元，较上年末增加2.15亿元；不良贷款率为1.19%[10] - 2024年第一季度，重庆农村商业银行股份有限公司营业总收入为7127.77千元，较去年同期7339.22千元略有下降[16] - 营业总支出为3335.88千元，较去年同期2613.06千元有所增加，主要由于信用减值损失增加[16] - 经营活动产生的现金流量净额为6990.46万千元，较去年同期3817.09万千元有所增加，主要由于客户存款和同业存放款项净增加[18] - 2024年第一季度，重庆农村商业银行股份有限公司资产总计为1,412,292,865千元，较上一季度增长[20] - 2024年第一季度，重庆农村商业银行股份有限公司负债合计为1,292,065,868千元，较上一季度增长[21] - 2024年第一季度，重庆农村商业银行股份有限公司营业总收入为6,384,228千元，较去年同期略有下降[22] - 2024年第一季度，重庆农村商业银行股份有限公司净利润为2,891,377千元，较去年同期有所减少[22] - 2024年第一季度，重庆农村商业银行股份有限公司经营活动产生的现金流量净额为75,257,069千元，较去年同期大幅增长[24] 资本情况 - 每股净资产为10.59元/股，较去年同期增长3.93%[4] - 非经常性损益项目中政府补助为294百万元，较去年同期增加[4] - 核心一级资本充足率为13.94%，一级资本充足率为14.65%，资本充足率为16.40%[7] - 杠杆率为8.25%[7] - 香港中央结算（代理人）有限公司持有本行H股股份为2,505,787,531股，占比22.06%[11] - 香港中央结算有限公司持有本行A股股份数为394,433,713股，占比3.47%[11] - 重庆渝富资本运营集团有限公司持有本行A股988,000,000股，占比8.70%[11] 现金流 - 流动性覆盖率为110968.16%，未来30天现金净流出量为306.78[8] - 2024年第一季度投资活动现金流入小计为53,840,092和67,956,324[25] - 2024年第一季度投资支付的现金为75,853,355和92,110,396[25] - 2024年第一季度筹资活动现金流入小计为15,679,930和40,241,625[25]

公司财务表现 - 2023年公司资产总额为1441.5亿元，净利润为1352.3亿元，同比增长6.60%和6.18%[3] - 公司资产总额为1.44万亿元，较上年末增长892亿元，增速为6.60%[20] - 公司存款余额为8,962亿元，较上年末增长713亿元，增速为8.64%[20] - 公司贷款余额为6,767亿元，较上年末增长440亿元，增速为6.96%[20] - 公司净利润为111亿元，增速为6.18%，净资产收益率为9.55%[21] - 公司不良贷款率为1.19%，资本充足率为15.99%[21] - 公司2023年度财务数据显示，利息净收入为23493.1百万人民币，较上年下降7.52%；非利息净收入为4464.1百万人民币，较上年增长26.21%[42] - 公司2023年度在《财富》中国500强榜单中排名第430位[37] - 公司2023年度在《福布斯》杂志中的重庆企业100强榜单中排名第9位[37] - 公司2023年度在《财富》中国500强和中国银行业100强榜单中排名第413位[37] - 公司获得第28届全国企业管理现代化创新成果一等奖[38] - 公司获得2023年重庆市金融业数字化转型劳动和技能竞赛团体一等奖[39] - 公司2023年获得中国人民银行金融科技发展奖三等奖[39] 公司发展战略 - 公司战略愿景是将本行打造成全国领先的区域性银行[28] - 公司发展战略包括深入推进“零售立行、科技兴行、人才强行”战略，构建“一体四驱”发展体系[29] - 公司坚守本业、始终坚持支农支小、服务实体经济的主责主业，致力于打造全国领先的区域性银行[30] - 公司持续推进科学高效、持续完善的管理体系，不断提升管理水平，实现向管理要效益[32] - 公司坚持数字化、智能化的科技赋能，构建“数字农商行”，加速业务高质量发展和深化风控高效能建设[33] 公司业务拓展 - 2023年，重慶農商行资产规模超过1.4万亿，存贷款余额突破1.5万亿，金融支持涉农、小微、制造业等实体经济主要指标长期保持重慶前列[14] - 重慶農商行成为全国首家上市農村金融机构、全国首家"A+H"股上市農商行，构建涵盖银行、金融租赁、理财、消费金融、金融科技等多元牌照的服务体系[14] - 重慶農商行用15年时间专注提质增效，全面完成监管"两增两控"目标任务，普惠型小微企业贷款增量、存量均居全市第一[14] - 重慶農商行致力于创新示范，行业排位跃升至全球银行第115位，保持中西部银行和全国农商行领先地位[14] - 2024年，重慶農商行将全力推进数字化转型工作，全面重构银行价值体系，以组织架构变革、管理流程变革、业务模式变革去赢得未来竞争、实现高质量发展[15]

资产与负债 - 公司2023年资产总额为14,411亿元人民币，同比增长6.60%[6] - 公司2023年各项贷款总额为8,962亿元人民币，同比增长8.64%[6] - 公司2023年各项存款总额为8,962亿元人民币，同比增长8.64%[6] - 公司资产规模超过1.4万亿元，存贷款余额突破1.5万亿元[18] - 公司资产总额达1.44万亿元，较上年末增长892亿元，增速6.60%[25] - 存款余额8,962亿元，较上年末增长713亿元，增速8.64%[25] - 贷款余额6,767亿元，较上年末增长440亿元，增速6.96%[25] - 公司2023年资产总额为14,410.82亿元，较上年末增长892.21亿元[46] - 公司2023年存款余额为8,962.02亿元，较上年末增长712.55亿元[46] - 公司2023年贷款余额为6,767.11亿元，较上年末增长440.34亿元[46] - 公司负债总额为13,175.80亿元，较上年末增加807.35亿元，增幅6.53%[90] - 客户存款总额为8,962.02亿元，较上年末增加712.55亿元，增幅8.64%[91] - 个人存款为7,471.78亿元，较上年末增加698.27亿元，增幅10.31%[92] - 同业及其他金融机构存放款项和拆入资金增加137.35亿元，增幅14.69%[93] - 已发行债务证券减少514.90亿元，降幅30.10%[94] - 向中央银行借款增加207.68亿元，增幅24.04%[95] - 卖出回购金融资产款项增加208.44亿元，增幅49.08%[96] - 其他负债增加56.22亿元，增幅30.49%[97] - 股东权益总额为1,235.02亿元，较上年末增加84.86亿元，增幅7.38%[99] - 未分配利润增加53.33亿元，增幅11.90%[99] 利润与收益 - 2023年净利润为111.25亿元人民币，同比增长6.18%[6] - 实现营收280亿元，净利润111亿元，增速6.18%，净资产收益率9.58%[25] - 公司2023年净利润为111.25亿元，同比增长6.18%[41] - 公司2023年营业收入为27,955.8百万元，同比下降3.57%[41] - 公司2023年经营活动产生的现金流量净额为39,459.4百万元，同比下降44.35%[41] - 公司2023年归属于本行股东的净利润为10,902.4百万元，同比增长6.10%[41] - 2023年营业收入279.56亿元，同比减少10.35亿元，降幅3.57%[50] - 2023年净利润111.25亿元，同比增加6.47亿元，增幅6.18%[50] - 利息净收入234.93亿元，同比减少19.11亿元，降幅7.52%[51] - 客户贷款和垫款利息收入291.37亿元，同比减少3.59亿元，降幅1.22%[52] - 金融投资利息收入167.10亿元，同比减少8.69亿元，降幅4.94%[53] - 存放中央银行款项利息收入为8.07亿元，同比减少0.17亿元，降幅2.07%，主要受中国人民银行下调存款准备金率影响[54] - 应收同业及其他金融机构款项利息收入为32.32亿元，同比减少1.26亿元，降幅3.75%，主要因收益率随市场行情下降[55] - 客户存款利息支出为166.39亿元，同比增加8.24亿元，增幅5.21%，主要因客户存款规模增长[55] - 应付同业及其他金融机构款项利息支出为38.13亿元，同比增加5.95亿元，增幅18.50%，主要因增加同业负债融资规模[57] - 已发行债务证券利息支出为37.47亿元，同比减少8.97亿元，降幅19.32%，主要因优化调整负债结构管理[58] - 客户贷款和垫款平均收益率为4.37%，同比下降45个基点[60] - 金融投资平均收益率为3.34%，同比下降28个基点[60] - 生息资产总额平均收益率为3.67%，同比下降30个基点[60] - 计息负债总额平均成本率为2.03%，同比下降10个基点[60] - 净利差为1.64%，同比下降20个基点[60] - 2023年公司净利差为1.64%，同比下降0.20个百分点，净利息收益率为1.73%，同比下降0.24个百分点[61] - 2023年公司非利息净收入为44.63亿元，同比增加8.76亿元，增幅24.43%，占营业收入比为15.96%，同比增加3.59个百分点[62] - 2023年公司手续费及佣金净收入为17.91亿元，同比下降1.22亿元，降幅6.37%，占营业收入比为6.41%[63] - 2023年公司银行卡手续费收入为5.57亿元，同比增加1.33亿元，增幅31.33%[64] - 2023年公司其他非利息净收入为26.71亿元，同比增加9.98亿元，增幅59.65%[65] - 2023年公司投资收益为21.69亿元，同比增加3.47亿元，增幅19.07%[66] - 2023年公司业务及管理费为94.89亿元，同比增加2.57亿元，增幅2.79%，成本收入比为33.94%[68] - 2023年公司员工成本为57.35亿元，同比增加0.95亿元，增幅1.68%[69] - 2023年公司折旧与摊销为8.03亿元，同比增加0.18亿元，增幅2.23%[70] - 2023年公司其他一般及行政开支为29.51亿元，同比增加1.45亿元，增幅5.18%[71] - 2023年公司减值损失合计59.41亿元，同比减少19.00亿元，降幅24.23%[72] - 客户贷款和垫款减值损失同比减少34.93亿元，降幅45.25%[72] - 金融投资减值损失同比增加10.12亿元，增幅1,674.67%[73] - 其他信用减值损失同比增加5.83亿元，增幅954.92%[73] 不良贷款与拨备 - 2023年不良贷款占比为1.19%，较2022年下降0.03个百分点[5] - 2023年拨备覆盖率为366.70%，较2022年上升8.96个百分点[5] - 2023年拨贷比为4.37%，较2022年上升0.01个百分点[5] - 不良贷款率1.19%，拨备覆盖率366.70%，资本充足率15.99%[25] - 公司2023年不良贷款率为1.19%，较上年末下降0.03个百分点[46] - 公司2023年资本充足率为15.99%，拨备覆盖率为366.70%[46] - 2023年末不良贷款余额为805.92亿元，较上年末增加3.43亿元，不良贷款率为1.19%，较上年末下降0.03个百分点[103] - 2023年末公司贷款和垫款的不良贷款率为1.04%，较上年末下降0.43个百分点[104] - 2023年末零售贷款和垫款的不良贷款率为1.60%，较上年末上升0.43个百分点[104] - 公司贷款不良率从2022年的1.47%下降至2023年的1.04%，下降了0.43个百分点[108] - 零售贷款不良率从2022年的1.17%上升至2023年的1.60%，上升了0.43个百分点[108] - 已重组客户贷款和垫款从2022年的2.13亿元增加至2023年的6.14亿元，占贷款和垫款总额的百分比从0.03%上升至0.09%[109] - 逾期贷款总额从2022年的84.15亿元增加至2023年的96.04亿元，逾期贷款占比从1.33%上升至1.42%[110] - 贷款减值准备余额从2022年的275.92亿元增加至2023年的294.34亿元[111] - 信用贷款占比从2022年的17.50%上升至2023年的19.80%[112] - 次级类贷款迁徙率从2022年的29.81%上升至2023年的51.25%[113] - 可疑类贷款迁徙率从2022年的2.77%上升至2023年的16.98%[113] - 2023年末，公司后四类贷款占比2.33%，较2021年末下降0.84个百分点，不良贷款率1.19%，关注贷款率1.14%[152] - 2023年末，公司拨备覆盖率366.70%，较上年末上升8.96个百分点[152] 资本充足率与风险管理 - 2023年资本充足率为15.99%，较2022年上升0.37个百分点[12] - 公司2023年核心一级资本充足率为13.53%，较上年末上升0.43个百分点[42] - 公司2023年末资本充足率为15.99%，较上年末上升0.37个百分点[115] - 核心一级资本充足率和一级资本充足率分别为13.53%和14.24%，较上年末分别上升0.43和0.40个百分点[115] - 公司2023年末杠杆率为8.40%，较上年末上升0.13个百分点[119] - 公司2023年末风险加权资产总额为860,884.9百万元，较上年末增加36,703.7百万元[116] - 公司2023年末一级资本净额为122,587.9百万元，较上年末增加8,522.1百万元[116] - 公司2023年末调整后的表内外资产余额为1,459,669.7百万元[122] - 公司2023年大额风险暴露相关指标均优于监管标准[165] - 2023年末公司利率风险缺口为1128.5亿元人民币，较上年末增加74.2亿元人民币[168] - 2023年公司利率敏感性分析显示，利率上升100个基点对净利润的影响为149.9百万元，下降100个基点对净利润的影响为-3663.5百万元[169] - 2023年末公司外汇总敞口折人民币为正敞口6.5亿元，外汇风险整体可控[170] - 2023年末公司资产负债表内外币折人民币后头寸为1128.5亿元人民币，较上年末增加74.2亿元人民币[171] - 2023年公司汇率敏感性分析显示，人民币升值5%对净利润的影响为-25.6百万元，贬值5%对净利润的影响为25.6百万元[172] - 2023年末，公司流动性比例为91.42%（人民币）和87.62%（外币），较2022年有所提升[176] - 2023年末，公司净稳定资金比例为126.22%，较2023年9月末的123.06%有所增加[177] - 2023年末，公司流动性覆盖率为414.05%，显示公司在压力情景下具备充足的流动性资产[178] - 2023年末，公司流动性缺口分析显示资产负债净头寸为561,664.5百万元，较2022年末的652,309.1百万元有所下降[175] - 公司持续优化流动性风险管理信息系统，并开展全行层级的流动性风险应急演练[174] - 公司按年更新流动性风险压力测试情景，按季开展流动性风险压力测试，结果显示压力情景下的流动性风险仍处于可控范围[173] - 公司持续监测识别操作风险，优化关键风险指标监测体系，并开展多项风险排查[180] - 公司建立健全声誉风险管理机制，加强声誉风险分类管理和舆情监测[181] - 公司持续完善信息科技风险管理体系，未发生重大信息科技风险事件[182] - 报告期内，公司审批重大关联交易8笔，授信余额为208.73亿元，占资本净额比例分别为5.76%、5.14%、3.11%、2.09%、0.72%[186] - 公司对重庆渝富控股集团有限公司、重庆市城市建设投资（集团）有限公司、重庆发展投资有限公司分别给予集团综合授信额度994,233.00万元、1,750,000.00万元、1,750,000.00万元，授信期限均为1年[186] - 公司对重庆银行股份有限公司、浙江网商银行股份有限公司分别给予同业综合授信额度37.80亿元、15亿元，授信期限均为1年[187] - 公司对长安汽车金融有限公司给予同业综合授信额度15亿元，授信期限为1年[188] - 公司按照中国会计准则编制的2023年12月31日净资产为123,501.7亿元，按国际财务报告准则编制的净资产为123,941.8亿元[191] - 公司收购业务形成的商誉按国际财务报告准则确认为440.1亿元[191] - 公司内部审计聚焦战略重点，围绕国家战略、监管政策、国企改革等开展审计监督，事后监督与事前防范并重[184] - 公司加强关联方名单管理，定期向关联方征集信息，并对名单进行动态管理和适时更新[185] - 公司强化反洗钱风险防控体系，修订内控制度，细化职责分工，更新风险防范措施，加强内控体系建设[183] - 公司加强审计信息化建设，构建系统取数、模型预警、现场核查的高效审计模式，持续优化审计模型、提升运行效率[184] 数字化转型与科技创新 - 公司拥有144项专利授权，推出3款"百亿级"线上产品[19] - 公司2023年12月成立重庆渝银金融科技有限责任公司[19] - 公司全面推进数字化转型，计划通过组织架构、管理流程和业务模式变革实现高质量发展[22][23] - 手机银行用户达1,438万户，线上信贷总规模超过1,400亿元[25] - 公司智能数据决策平台2023年总计提供决策服务4.22亿笔，日均115.6万笔，同比增长1.56倍，决策成功率达99.9%[140] - 公司运营分析系统数据驱动的客户触达计划共269个，通过多渠道共计触达客户2,400万余次，同比增长10余倍[140] - 公司截至2023年末拥有144项专利（含受理公示阶段）和8项软件著作权，参与7项金融行业标准制定（6项已发布）和20项团体标准制定（14项已发布）[141] - 电话银行客户满意度达99.26%，受理客户来电713.34万次，外呼总量530.31万次，同比增长22.22%，其中机器人外呼占比94.86%[143] - 手机银行用户达1,438.24万户，净增85.76万户，增幅6.34%，年度交易金额13,750.58亿元，财务交易8,917.94万笔，同比增长6.82%[144] - 企业网上银行客户达15.97万户，净增1.18万户，增长7.99%，年度交易金额12,616.02亿元，财务交易1,225.16万笔，同比增长13.15%[145] - 公司将全力提升数字赋能新质效，构建敏捷高效、协同联动的数字运营模式，推动"以产品为中心"向"以客户为中心"转变[195] 绿色金融与可持续发展 - 公司绿色信贷余额620亿元，同比增幅27.2%[21] - 公司建立"1+3+22+N"的绿色金融体系架构，发展绿色信贷、绿色金融产品，全面推进绿色金融标杆银行建设[37] - 绿色信贷余额较上年末净增133亿元，增幅27.2%[25] - 绿色信贷余额619.8亿元，较上年末净增132.7亿元，增幅27.2%[47] - 公司将围绕科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融，优化金融供给，加大布局力度[195] 普惠金融与小微企业支持 - 公司普惠型小微企业贷款增量、存量均居全市第一[20] - 公司服务重庆2/3以上的"专精特新"企业，投放全市80%以上的创业担保贷款[20] - 普惠小微贷款余额较上年末增长155亿元，客户数增长2.1万户[25] - 公司2023年普惠型小微企业贷款户数达19.73万户，较年初增加2.13万户[159] - 公司2023年普惠小微贷款增量、存量均居全市第一[159] - 公司2023年持续推动普惠小微贷款"增量扩面"，强化渠道建设和产品创新[159] - 普惠型小微企业贷款2023年末余额为1,285.16亿元，较年初增加154.77亿元，增速13.69%[130] 区域经济与重点项目支持 - 公司成渝地区双城经济圈及重庆市级重大项目贷款余额260亿元[21] - 公司制造业贷款市场份额居重庆第一[21] - 成渝地区双城经济圈及重庆市级重大项目授信1,210.76亿元，贷款余额259.78亿元[47] - 公司支持西部陆海新通道基础设施建设项目融资余额达67.5亿元，全年发放“通道铁融”和“陆海新通道贷”2,840万元，发放“陆海链融”2,919.13万美元[132] - 公司将紧跟成渝地区双城经济圈建设的重点项目，融入西部陆海新通道建设，助力重点产业链"补链强链"[195] 国际业务与外汇交易 - 公司2023年实现国际结算量48.28亿美元，结售汇量15.34亿美元，银行间即期外汇交易106.42亿美元，远掉期结售汇交易34.14亿美元[133] - 公司主承销非金融企业债务融资工具20只，承销份额合计79.5亿元，其中科创票据2只，承销份额12亿元[133] - 2023年末公司

财务表现 - 2023年度净利润为145.15亿人民币，同比增长6.60%[6] - 2023年度各项贷款总额为135.23亿人民币，同比增长6.18%[6] - 2023年度个人存款为74.72亿人民币，同比增长10.31%[6] - 公司净利润为111亿，增速为6.18%[24] - 公司不良贷款率为1.19%，资本充足率为15.99%[24] - 本行2023年度净利润为11125.2百万元，较2022年增长6.18%[45] - 本行2023年度资产总额为1441522.1百万元，较2022年增长6.60%[46] - 本行2023年度客户存款为896202.2百万元，较2022年增长8.64%[46] - 本行2023年度不良贷款率为1.19%，较2022年下降0.03%[46] - 本行2023年度核心一级资本充足率为13.53%，较2022年增长0.43%[46] - 本行2023年度營業收入为27957.2百万元，较2022年下降3.40%[45] 业务发展 - 公司支持重庆"33618"现代制造业集群体系建设，制造业贷款余额为657亿[24] - 公司绿色信贷余额较上年末净增133亿，增幅为27.2%[24] - 公司小米消费金融公司合规稳健发展[25] - 公司持续加大业务联动，小米消费金融公司合规稳健发展[25] - 公司支持重大项目建设，授信额达1210.76亿元，贷款余额259.78亿元[51] - 公司支持西部陆海新通道基础设施建设融资余额17.2亿元，支持交通物流领域融资67.5亿元，支持东盟贸易企业融资158.8亿元[51] - 公司支持"33618"现代制造业集群体系，新投放制造业贷款占新投放公司贷款近30%[153] - 公司实现国际结算量48.28亿美元，实现结售汇量15.34亿美元，外汇资金交易量稳居重庆本地法人银行首位[155] 风险管理 - 公司持续加强全面风险管理，推动金融资产风险分类、预期信用损失法、表外风险管理等新规在本行落地[27] - 公司类不良贷款余额及不良率持续下降，资产质量保持向好态势[190] - 2023年末，公司不良贷款余额80.59亿元，较上年末增加3.43亿元；不良贷款率为1.19%，较上年末下降0.03个百分点[120] - 公司最大单一借款人贷款总额占资本净额的3.72%，最大十家客户贷款总额占资本净额的22.98%[122] 资产负债 - 客户存款为本集团最核心的负债来源，截至2023年末，客户存款总额为896,202.2亿元，比上年末增加71,255.4亿元，增幅为8.64%[104][105] - 公司存款为1,418.43亿元，较上年末增加7.61亿元，增幅为0.54%；个人存款为7,471.78亿元，较上年末增加698.27亿元，增幅为10.31%[106] - 公司负债总额截至2023年末为1,317,580.3亿元，比上年末增加80,735.4亿元，增幅为6.53%[104] - 2023年末，公司股东权益总额为1239.42亿元，较上年末增加84.86亿元，主要是保留盈利增加所致[115]

营业收入与净利润 - 2023年第三季度营业收入为7034.0百万元，同比下降2.67%[3] - 公司2023年1至9月实现净利润101.44亿元，同比增长7.71%[8] - 公司2023年1至9月营业收入219.00亿元，同比下降2.91%[8] - 2023年1-9月营业总收入为21,899,501千元，同比下降2.9%[14] - 公司2023年1-9月营业总收入为19,852,874千元，同比下降3.5%[20] - 公司2023年1-9月净利润为9,053,344千元，同比增长9.7%[20] 净利润与股东权益 - 2023年第三季度净利润为3023.7百万元，同比增长3.48%[3] - 2023年第三季度归属于本行股东的净利润为2968.9百万元，同比增长3.70%[3] - 净利润为10,144,182千元，同比增长7.7%[14] - 归属于母公司股东的净利润为9,954,935千元，同比增长7.7%[15] - 公司2023年9月末股东权益总额1,224.55亿元，较上年末增加74.39亿元，增幅6.47%[9] 资产与负债 - 2023年9月30日资产总额为1447456.6百万元，同比增长7.07%[3] - 公司2023年9月末资产总额14,474.57亿元，较上年末增加955.96亿元，增幅7.07%[9] - 公司2023年第三季度资产总计为1,447,456,543千元，较2022年底增长7.1%[12] - 公司2023年9月30日资产总计为1,371,490,408千元，较2022年底增长6.4%[18] - 2023年9月30日客户存款为907832.6百万元，同比增长10.05%[3] - 公司2023年9月末客户存款9,078.33亿元，较上年末增加828.86亿元，增幅10.05%[9] - 吸收存款为907,832,617千元，同比增长10.0%[12] - 公司2023年9月末客户贷款和垫款总额6,792.58亿元，较上年末增加465.81亿元，增幅7.36%[9] - 发放贷款和垫款为650,344,144千元，同比增长7.5%[12] 资本充足率与资本净额 - 2023年9月30日核心一级资本充足率为13.18%，较2022年末下降0.37个百分点[7] - 2023年9月30日一级资本充足率为13.88%，较2022年末下降0.37个百分点[7] - 2023年9月30日资本充足率为15.62%，与2022年末持平[7] - 2023年9月30日一级资本净额为121448.0百万元，较2022年末增长6.47%[7] 现金流量 - 2023年第三季度经营活动产生的现金流量净额为9963.6百万元，同比下降87.62%[3] - 经营活动产生的现金流量净额为9,963,580千元，同比下降87.6%[16] - 公司2023年1-9月经营活动产生的现金流量净额为7,138,521千元，同比下降90.4%[22] - 投资活动现金流入小计为249,519,101千元，同比增长16.5%[16] - 投资支付的现金为227,601,304千元，同比增长6.8%[16] - 公司2023年第三季度投资活动现金流出小计为228,234,656千元，同比增加6.9%[17] - 公司2023年第三季度筹资活动现金流入小计为182,336,206千元，同比增加17.1%[17] - 公司2023年第三季度现金及现金等价物净增加额为389,816千元，去年同期为减少2,497,574千元[17] - 公司2023年1-9月投资活动现金流入小计为248,135,813千元，同比增长18.7%[22] - 投资活动现金流出小计为227,252,080元，同比增加11.3%[23] - 投资活动产生的现金流量净额为20,883,733元，同比增加327.5%[23] - 发行债券收到的现金为182,336,206元，同比增加18.7%[23] - 偿还债券支付的现金为209,060,000元，同比减少10.6%[23] - 筹资活动现金流出小计为213,194,590元，同比减少10.2%[23] - 筹资活动使用的现金流量净额为-30,858,384元，同比减少62.3%[23] - 现金及现金等价物净减少额为2,820,022元，同比减少0.6%[23] - 期末现金及现金等价物余额为26,732,664元，同比减少17.6%[23] 不良贷款与拨备覆盖率 - 公司2023年9月末不良贷款余额81.75亿元，不良贷款率1.20%，较上年末下降0.02个百分点[9] - 公司2023年9月末拨备覆盖率353.89%，较上年末下降3.85个百分点[9] 利息净收入与手续费及佣金净收入 - 公司2023年1至9月利息净收入179.46亿元，手续费及佣金净收入14.05亿元[8] - 利息净收入为17,946,224千元，同比下降4.8%[14] 业务及管理费 - 公司2023年1至9月业务及管理费68.02亿元，同比增长4.28%[8]

营业收入情况 - 2023年7 - 9月营业收入70.319亿元，同比减少2.68%；1 - 9月营业收入219.01亿元，同比减少2.76%[3] - 2023年1 - 9月，集团营业收入219.01亿元，较上年同期降低2.76%；营业支出70.32亿元，较上年同期增长4.36%[14] - 截至2023年9月30日9个月，公司营业收入21,901,004千元，较2022年同期的22,523,521千元有所下降；本期净利润10,144,182千元，较2022年同期的9,418,269千元有所上升[20] 净利润情况 - 2023年7 - 9月净利润30.237亿元，同比增长3.48%；1 - 9月净利润101.442亿元，同比增长7.71%[3] - 2023年7 - 9月归属本行股东净利润29.689亿元，同比增长3.70%；1 - 9月归属本行股东净利润99.549亿元，同比增长7.71%[3] - 2023年1 - 9月，集团实现净利润101.44亿元，归属本行股东净利润99.55亿元，均较上年同期增长7.71%[14] - 截至2023年9月30日9个月，公司营业收入21,901,004千元，较2022年同期的22,523,521千元有所下降；本期净利润10,144,182千元，较2022年同期的9,418,269千元有所上升[20] - 截至2023年9月30日，公司基本及稀释每股盈利0.86元，较2022年同期的0.80元有所上升[21] - 截至2023年9月30日9个月，公司其他综合（亏损）收益税后净额614,833千元，较2022年同期的 - 274,666千元有所上升；综合收益总额10,759,015千元，较2022年同期的9,143,603千元有所上升[22] - 2023年前9个月税前利润为11,538,163千元，2022年同期为10,650,996千元[25] 现金流量情况 - 2023年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额99.636亿元，同比减少87.62%[3] - 2023年前9个月经营活动所得现金净额为9,963,580千元，2022年同期为80,494,816千元[26] - 2023年前9个月投资活动所用现金净额为21,284,445千元，2022年同期为685,301千元[27] - 2023年前9个月融资活动所用现金净额为 - 30,874,317千元，2022年同期为 - 83,774,047千元[27] - 2023年9月30日现金和现金等价物为31,908,158千元，2022年同期为33,287,851千元[27] - 2023年前9个月经营活动收到利息的现金净额为8,704,814千元，2022年同期为10,868,980千元[27] 资产情况 - 2023年9月30日资产总额14478.967亿元，较上年末增长7.07%；客户贷款和垫款总额6792.584亿元，较上年末增长7.36%[5] - 截至2023年9月30日，集团资产总额14478.97亿元，较上年末增加955.96亿元，增幅7.07%[14] - 截至2023年9月30日，公司总资产1,447,896,672千元，较2022年12月31日的1,352,301,245千元有所上升[23] - 截至2023年9月30日，公司客户贷款及垫款650,344,144千元，较2022年12月31日的605,085,448千元有所上升[23] - 截至2023年9月30日，公司存放同业及其他金融机构款项17,877,800千元，较2022年12月31日的12,028,449千元有所上升[23] - 截至2023年9月30日，公司拆放同业及其他金融机构款项90,866,176千元，较2022年12月31日的82,638,207千元有所上升[23] 负债情况 - 2023年9月30日负债总额13250.017亿元，较上年末增长7.13%；客户存款9078.326亿元，较上年末增长10.05%[5] - 截至2023年9月30日，集团负债总额13250.02亿元，较上年末增加881.57亿元，增幅7.13%；客户存款9078.33亿元，较上年末增加828.86亿元，增幅10.05%[14] - 截至2023年9月30日，公司总负债1,325,001,666千元，较2022年12月31日的1,236,844,964千元有所上升[23] - 截至2023年9月30日，公司客户存款907,832,617千元，较2022年12月31日的824,946,754千元有所上升[23] 权益情况 - 2023年9月30日权益总额1228.95亿元，较上年末增长6.44%；归属本行股东的所有者权益1209.73亿元，较上年末增长6.37%[5] - 截至2023年9月30日，集团股东权益总额1228.95亿元，较上年末增加74.39亿元，增幅6.44%[14] - 2023年9月30日总权益为122,895,006千元，2022年12月31日为115,456,281千元[24] - 2023年9月30日归属本行股东权益为120,973,000千元，2022年12月31日为113,723,522千元[24] 资本充足率情况 - 截至2023年9月末，集团核心一级资本充足率13.18%，一级资本充足率13.88%，资本充足率15.62%[10] 杠杆率情况 - 截至2023年9月末，集团一级资本净额1214.48亿元，调整后表内外资产余额14737.245亿元，杠杆率8.24%[12] 财务报表差异情况 - 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异主要源于收购业务形成的商誉4.401亿元[8] 流动性覆盖率情况 - 截至2023年9月30日，集团流动性覆盖率为342.56%，合格优质流动性资产为1603.9777亿元，未来30天现金净流出量为468.2287亿元[13] 不良贷款情况 - 截至2023年9月30日，集团不良贷款余额81.75亿元，较上年末增加4.58亿元，不良贷款率1.20%，较上年末下降0.02个百分点[14] 股东持股情况 - 报告期末，香港中央结算(代理人)有限公司持股25.05879691亿股，持股比例22.06%[16] - 报告期末，重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方合并持有本行股份10.28246454亿股，合併持股佔本行總股本的9.05%[18] - 报告期末，重庆发展置业管理有限公司及其关联方合併持有本行A股10.2230547亿股，佔本行總股本的9.00%[18] 利息收支情况 - 截至2023年9月30日9个月，公司利息收入37,812,491千元，较2022年同期的38,481,026千元有所下降；利息支出19,866,267千元，较2022年同期的19,636,200千元有所上升[20] 信用减值损失情况 - 2023年前9个月信用减值损失为3,330,779千元，2022年同期为5,134,006千元[25] 一般准备情况 - 2023年9月30日一般准备为19,097,412千元，2022年12月31日为17,848,932千元[24]

公司业务发展 - 公司提升业务协同力，加强与大零售业务的联动，打造全渠道服务[28] - 公司提升数字化管理，构建对公业务的大数据平台，实现客户洞察[30] - 公司优化绿色金融服务模式，推动绿色金融与服务地方经济建设深度融合[31] - 公司积极融入国家重大战略，加大实体经济支持力度，推动区域经济高质量发展[32] 财务收入情况 - 2023年上半年，客户贷款和垫款利息收入为146.91亿元，同比减少2.27亿元，降幅1.52%[74] - 2023年上半年，金融投资利息收入为85.67亿元，同比减少2.25亿元，降幅2.55%[76] - 存放中央银行款项利息收入为4.07亿元，同比减少0.09亿元，降幅2.16%[77] - 2023年上半年，应收同业及其他金融机构款项利息收入为15.29亿元，同比减少3.22亿元，降幅17.42%[78] - 2023年上半年，客户存款利息支出为82.85亿元，同比增加4.12亿元，增幅5.24%[81] - 2023年上半年，向中央银行借款利息支出为10.62亿元，同比减少0.29亿元，降幅2.62%[82] - 2023年上半年，应付同业及其他金融机构款项利息支出为18.65亿元，同比增加3.31亿元，增幅21.58%[83] - 2023年上半年，已发行债务证券利息支出为19.37亿元，同比减少7.51亿元，降幅27.94%[84] - 2023年上半年，非利息净收入为28.26亿元，同比增加3.18亿元，增幅12.70%[86] - 2023年上半年，本集团手续费及佣金净收入9.92亿元，同比下降0.47亿元，降幅4.49%[87] - 代理及受托业务佣金4.26亿元，同比增加0.80亿元，主要是本集团加大产品营销[88] - 银行卡手续费收入2.86亿元，同比增加1.29亿元，主要得益于商户业务增长[89] - 结算和清算手续费收入0.84亿元，同比增加0.15亿元，主要是线上渠道支付手续费收入增加[90] - 其他手续费及佣金收入3.26亿元，同比减少0.38亿元，主要是市场债券借贷费率下降[91] 资产负债情况 - 2023年6月末，公司资产总额为14,387.91亿元，较上年末增加864.90亿元，增幅6.40%[106] - 公司贷款和墊款总额3,263.83亿元，较上年末增加276.96亿元，增幅9.27%[114] - 公司客户存款总额为9024.82亿元，比上年末增加775.35亿元，增幅9.40%[128] - 公司股东权益总额为1201.73亿人民币，较上年末增加47.17亿人民币，主要是保留盈利增加所致[134] - 公司负债总额为13186.18亿元，较上年末增加817.73亿元，增幅6.61%[125] 风险控制与贷款情况 - 截至2023年6月末，公司不良贷款余额为81.44亿人民币，较上年末增加4.27亿人民币；不良贷款率为1.21%，较上年末下降0.01个百分点[140] - 公司截至2023年6月末，前十大单一借款人的贷款均非不良贷款[144] - 公司截至2023年6月末，公司贷款不良率为1.28%，零售贷款不良率为1.34%[145] - 公司截至2023年6月末，已重组客户贷款总额为2.51亿元，占贷款和墊款总额的0.04%[146] - 公司截至2023年6月末，逾期贷款总额为94.37亿元，逾期贷款占比为1.40%[148] 客户服务与数字化发展 - 公司全行零售客户近2,900万户，活跃客户达到1,537.06万户，同比增加36.11万户[166] - 手机银行用户达1,403.73万户，较上年末净增51.25万户，增幅3.79%[168] - 企业网银客户达15.44万户，较上年末净增0.65万户，增幅4.24%[169] - 普惠型小微企业贷款客户19.31万户，贷款余额1,252.11亿元，增速比全行各项贷款增速高4.80个百分点[171]

公司战略定位 - 公司以“努力打造成为全国领先的区域性银行”为战略目标，深入推进“零售立行、科技兴行、人才强行”战略[16] - 公司立足“服务三农、服务中小企业、服务县域经济”的市场定位，构建特色鲜明、优势突出、市场领先的“大零售”业务生态[17] 公司业务转型 - 公司从“产品营销”向“客户管家”转变，实现“以客户为中心”的经营理念[18] - 公司从“B2C”向“BBC”转变，打造金融生态圈，构建客户增值权益体系[19] - 公司从“传统厅堂服务”向“OMO融合”转变，提升线下网点智能化水平，推动线上线下多渠道获客、服务协同融合[20] 公司财务表现 - 公司截至2023年6月30日的利息净收入为1204.36亿元，较去年同期下降5.84%[56] - 公司截至2023年6月30日的净利润为712.05亿元，同比增长9.61%[56] - 公司2023年6月30日的资产总额为1438351亿元，较去年同期增长6.40%[57] 公司利息收入情况 - 利息净收入为12,043.6百万元，同比减少747.2百万元，降幅5.84%[63] - 营业收入为148.66亿元，同比减少4.64亿元，降幅3.03%，净利润为71.21亿元，同比增加6.24亿元，增幅9.61%[63] - 利息净收入为120.44亿元，同比减少7.47亿元，降幅5.84%，其中贷款利息收入占比提升至58.31%[64] 公司非利息收入情况 - 2023年上半年，公司非利息净收入为28.22亿元，同比增长11.16%[82] - 手续费及佣金净收入为9.92亿元，同比下降4.49%[83] - 代理及受托业务佣金收入为4.26亿元，同比增长18.82%[84] 公司资产负债情况 - 公司资产总额为14,383.51亿元，较上年末增加864.90亿元，增幅6.40%[105] - 客户存款总额为9024.82亿元，比上年末增加775.35亿元，增幅9.40%[129] - 公司负债总额为13186.18亿元，较上年末增加817.73亿元，增幅6.61%[128] 公司风险管理 - 不良贷款余额为81.44亿元，不良贷款率为1.21%，较上年末增加4.27亿元[140] - 贷款不良率较上年末下降至1.28%，零售贷款不良率较上年末上升至1.34%[145] - 2023年上半年，公司逾期客户贷款和垫款总额为94.37亿元，较上年末增加10.21亿元，逾期贷款占比为1.40%[148]

财报基本信息 - 公司发布截至2023年6月30日止六个月未经审计中期合并业绩[1] - 2023年8月25日召开第五届董事会第三十一次会议，审议通过2023年中期报告及业绩公告，应出席董事11名，实际出席11名，1名董事委托表决[3] - 报告期为2023年1月1日至2023年6月30日止六个月期间[7] 公司基本信息 - 主城指重庆市9个中心城区，县域指重庆市除9个中心城区以外地区，还包括控股的12家村镇银行和外省的曲靖分行[7] - 公司于2008年6月27日成立，2010年在香港联交所主板上市，2019年在上交所主板上市[10][11] - 公司注册地址于2017年4月1日变更为重庆市江北区金沙门路36号[8] - 公司A股股票代码为601077，H股股票代码为3618[10] - 公司法定代表人为谢文辉，董事会秘书为张培宗，证券事务代表为谢小舟[9] 公司战略与业务方向 - 公司主要业务包括零售金融、普惠金融、公司金融、金融市场业务，现有1家非银全资子公司、1家非银控股子公司[11] - 公司以“努力打造成全国领先的区域性银行”为战略目标，推进“零售立行、科技兴行、人才强行”战略[12] - “大零售”业务从“产品营销”向“客户管家”转变[14] - “大零售”业务从“B2C”向“BBC”转变[14] - “大零售”业务从“传统厅堂服务”向“OMO融合”转变[14] - 公司发挥1449家县域网点渠道优势，用心服务县域[14] - 公司围绕“吃住行、游购娱、医养学”场景打造金融、生活一体化生态圈，以“商户码 + 系统”服务商户，以农业产业链服务农户[15] - 公司推动资产、客户、收入结构优化，加快场景、渠道、结算转型，提升贷、债、投、租、汇联动能力[16] - 金融市场业务要稳收益、强交易、拓市场，向交易化、轻型化、专业化发展[17] - 公司以数字化转型为突破口，加大金融科技投入，运用新型技术，释放金融科技价值[18] - 金融科技推动“四个提升”，包括提升金融科技赋能、智慧金融服务、线上线下融合、数据挖掘价值水平[19] - 人才队伍建设坚持相关原则，推进“营销铁军”建设，实施“五个计划”[20][21] - 管理人才引领计划要选准用好管理人员，推进经理层任期制和契约化管理改革[21] - 专业人才开发计划引进、开发高层次关键岗位核心人才[21] - 公司确立“零售立行、科技兴行、人才强行”战略方向和“一体四驱”发展体系[22] - 公司坚持支农支小、服务实体经济，致力于成为“全国领先的区域性银行”[22] 财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，利息净收入12043.6百万元，较2022年同期下降5.84%[26] - 截至2023年6月30日，非利息净收入2825.5百万元，较2022年同期增长12.70%[26] - 截至2023年6月30日，营业收入14869.1百万元，较2022年同期下降2.80%[26] - 截至2023年6月30日，净利润7120.5百万元，较2022年同期增长9.61%[26] - 截至2023年6月30日，资产总额1438791.1百万元，较2022年末增长6.40%[27] - 截至2023年6月30日，负债总额1318617.8百万元，较2022年末增长6.61%[27] - 截至2023年6月30日，客户存款902482.1百万元，较2022年末增长9.40%[27] - 截至2023年6月30日，不良贷款率1.21%，较2022年下降0.01个百分点[27] - 截至2023年6月30日，拨备覆盖率350.87%，较2022年下降6.87个百分点[27] - 截至2023年6月30日，资本充足率15.30%，较2022年下降0.32个百分点[27] - 2023年上半年集团资产总额14387.91亿元，较上年末增长864.90亿元；存款余额9024.82亿元，较上年末增长775.35亿元；贷款余额6737.36亿元，较上年末增长410.59亿元[30] - 2023年上半年实现净利润71.21亿元，同比增加6.24亿元，增幅9.61%[30][34] - 不良贷款率1.21%，较上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率350.87%；资本充足率15.30%；核心一级资本充足率12.86%[30] - 2023年上半年实现利息净收入120.44亿元，同比减少7.47亿元，降幅5.84%；贷款利息收入占利息收入的比例为58.31%，同比提升0.88个百分点[35] - 2023年上半年公司净利息收入120.46亿元，同比减少7.47亿元，利息净收入变化主要因资产负债平均余额变动增加9.85亿元，受收益率和成本率变动影响减少17.31亿元[37][38] - 2023年上半年公司净息差1.70%，同比下降21个基点；净利息收益率1.79%，同比下降24个基点[37][38] - 2023年上半年公司利息收入251.94亿元，同比减少7.83亿元，降幅3.01%[39] - 2023年上半年客户贷款和垫款利息收入146.91亿元，同比减少2.27亿元，降幅1.52%，主要因平均收益率下降[39] - 2023年上半年金融投资利息收入85.67亿元，同比减少2.25亿元，降幅2.55%，主要因资金市场利率下行，投资收益率下降[40] - 2023年上半年存放中央银行款项利息收入4.07亿元，同比减少0.09亿元，降幅2.16%，主要因央行下调存款准备金率，平均余额同比下降13.51亿元，降幅2.47%[41] - 2023年上半年生息资产总额平均余额1356.18亿元，年化平均收益率3.75%；2022年同期平均余额1270.22亿元，年化平均收益率4.12%[37] - 2023年上半年计息负债总额平均余额1293.84亿元，年化平均成本率2.05%；2022年同期平均余额1200.45亿元，年化平均成本率2.21%[37] - 2023年上半年客户存款平均余额876.63亿元，利息支出8.28亿元，年化平均成本率1.91%；2022年同期平均余额792.13亿元，利息支出7.87亿元，年化平均成本率2.00%[37] - 2023年上半年客户贷款和垫款平均余额658.37亿元，利息收入14.69亿元，年化平均收益率4.50%；2022年同期平均余额599.54亿元，利息收入14.92亿元，年化平均收益率5.02%[37] - 2023年上半年公司应收同业及其他金融机构款项利息收入15.29亿元，同比减少3.22亿元，降幅17.42%[42] - 2023年上半年公司利息支出131.51亿元，同比减少0.36亿元，降幅0.27%[43] - 2023年上半年客户存款利息支出82.85亿元，同比增加4.12亿元，增幅5.24%；付息率1.91%，同比下降9个基点[44] - 2023年上半年向中央银行借款利息支出10.62亿元，同比减少0.29亿元，降幅2.62%[45] - 2023年上半年公司应付同业及其他金融机构款项利息支出18.65亿元，同比增加3.31亿元，增幅21.58%[46] - 2023年上半年公司已发行债务证券利息支出19.37亿元，同比减少7.51亿元，降幅27.94%[47] - 2023年上半年公司非利息净收入28.26亿元，同比增加3.18亿元，增幅12.70%，占营业收入比为19.00%，同比增加2.61个百分点[48] - 2023年上半年公司手续费及佣金净收入9.92亿元，同比下降0.47亿元，降幅4.49%，占营业收入比为6.67%[49] - 2023年上半年代理及受托业务佣金4.26亿元，同比增加0.80亿元[50] - 2023年上半年银行卡手续费收入2.86亿元，同比增加1.29亿元[50] - 2023年上半年公司其他非利息净收入18.33亿元，较上年同期增加3.65亿元，增幅24.86%[52] - 2023年上半年公司营业支出48.07亿元，较上年同期增加4.90亿元，增幅11.35%[53] - 2023年上半年员工成本29.11亿元，同比增加2.08亿元，分别占2023年和2022年上半年营业支出总额的60.57%及62.63%[54] - 2023年上半年税金及附加1.47亿元，同比增加0.03亿元[55] - 2023年上半年折旧及摊销3.87亿元，同比下降0.07亿元[56] - 2023年上半年其他一般及行政开支13.40亿元，同比增加2.82亿元[57] - 2023年上半年其他业务成本0.21亿元，同比增加0.04亿元[58] - 2023年上半年公司减值损失18.45亿元，同比减少17.74亿元，降幅49.02%[59] - 2023年上半年所得税费用10.97亿元，同比增加2.31亿元，实际税率为13.35%，低于法定税率[60] - 2023年上半年税前利润82.17亿元，同比增加8.56亿元，增幅11.62%[60] - 截至2023年6月末，集团资产总额为14387.91亿元，较上年末增加864.90亿元，增幅6.40%[61][63] - 客户贷款和垫款账面余额6737.36亿元，较上年末增加410.59亿元，增幅6.49%，占资产总额比重为46.83%，较上年末提升0.04个百分点[61][63][66] - 金融投资6141.43亿元，较上年末增加411.60亿元，增幅7.18%[61][63] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产1041.47亿元，较上年末增加383.11亿元，增幅58.19%[61][63] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产1336.71亿元，较上年末增加276.65亿元，增幅26.10%[61][63] - 以摊余成本计量的金融资产3763.26亿元，较上年末减少248.16亿元，降幅6.19%[61][63] - 现金及存放中央银行款项总额569.68亿元，较上年末增加40.74亿元，增幅7.70%[61][63] - 存放同业及拆出资金1008.73亿元，较上年末增加62.06亿元，增幅6.56%[61][63] - 买入返售金融资产25.37亿元，较上年末减少59.20亿元，降幅70.00%[61][63] - 公司贷款和垫款总额3263.83亿元，较上年末增加276.96亿元，增幅9.27%[64][66] - 截至2023年6月末，客户贷款和垫款总额6737.36亿元，较2022年末的6326.77亿元增长6.49%[68] - 2023年上半年，公司贷款中投向前三位的租赁和商务服务业、水利环境和公共设施管理业、制造业贷款余额分别为826.85亿元、764.65亿元、644.32亿元，分别占贷款和垫款总额的12.27%、11.35%、9.56%[68] - 截至2023年6月末，金融投资总额6141.43亿元，较上年末增加411.60亿元，增幅7.18%[69] - 2023年上半年，债券投资总额4842.95亿元，较上年末增加156.06亿元，增幅3.33%[70] - 截至2023年6月末，公司的抵债资产为0.39亿元，抵债资产减值准备余额为0.04亿元[71] - 截至2023年6月末，负债总额13186.18亿元，较上年末增加817.73亿元，增幅6.61%[73] - 客户存款较上年末增加775.35亿元，增幅9.40%[73] - 同业存拆入资金较上年末增加95.33亿元，增幅10.19%[73] - 已发行债务证券较上年末减少257.63亿元，降幅15.06%[73] - 卖出回购金融资产款项较上年末增加115.26亿元，增幅27.14%[73] - 截至2023年6月末，客户存款总额9024.82亿元，较上年末增加775.35亿元，增幅9.40%[75] - 2023年6月末，公司存款1513.18亿元，较上年末增加102.36亿元，增幅7.26%；个人存款7414.62亿元，较上年末增加641.11亿元，增幅9.46%，占比提升0.05个百分点[75] - 2023年6月末，活期存款2359.27亿元，较上年末减少148.24亿元，降幅5.91%，占比26.14%；定期存款6568.53亿元，较上年末增加891.71亿元，增幅15.71%，占比72.79%[75] - 截至2023年6月末，权益总额1201.73亿元，较上年末增加47.17亿元，主要因保留盈利增加[77] - 2023年6月末，投资重估储备较上年末增加7.57亿元，一般准备较上年末增加12.37亿元[77] - 截至2023年6月末，资产负债表表外项目中未使用