香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確 性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或 因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 CHINA RONGZHONG FINANCIAL HOLDINGS COMPANY LIMITED 中 國 眾 金 控股有限公 司 （於開曼群島註冊成立的有限公司） （股份代號：03963） 委任獨立非執行董事、 變更董事委員會成員 及不符合上市規則之最新情況 中國融眾金融控股有限公司（「本公司」，連同其附屬公司統稱「本集團」）董事 會（「董事會」，各自為一名「董事」）欣然宣佈，廖子慧先生（「廖先生」）獲委任為 本公司獨立非執行董事（「獨立非執行董事」），自二零二四年十二月三十日起生 效。 廖先生簡歷載列如下： 廖先生，49歲，目前為LFG投資控股有限公司（股份代號：3938）執行董事。廖先 生亦為力高企業融資有限公司的董事。自二零一六年一月起，廖先生就證券及 期貨條例項下第6類（就機構融資提供意見）受規管活動擔任力高企業融資有限 公司的負責人員，並為力高企業融資有限公司的保薦主事人之一。廖先生自二零 ...

CHINA RONGZHONG FINANCIAL HOLDINGS COMPANY LIMITED 中國融眾金融控股有限公司 (Incorporated in the Cayman Islands with limited liability) （於開曼群島註冊成立之有限公司） （Stock Code 股份代號：03963） NOTIFICATION LETTER 通知信函 Dear Non-Registered Shareholders (Note 1) , 16 December 2024 China Rongzhong Financial Holdings Company Limited (the "Company") – Notice of publication of Interim Report 2024/2025 (the "Current Corporate Communication") If you have difficulty in receiving email notification or gaining access to the Website Version of the ...

CHINA RONGZHONG FINANCIAL HOLDINGS COMPANY LIMITED 中國融眾金融控股有限公司 (Incorporated in the Cayman Islands with limited liability) （於開曼群島註冊成立之有限公司） （Stock Code 股份代號：03963） NOTIFICATION LETTER 通知信函 Dear Registered Shareholders, 16 December 2024 China Rongzhong Financial Holdings Company Limited (the "Company") – Notice of publication of Interim Report 2024/2025 (the "Current Corporate Communication") Note: Corporate Communications include any document(s) issued or to be issued by the Company for the information or ...

整体财务表现 - 截至2024年9月30日止六个月，公司收益为41,304千港元，较2023年的49,197千港元有所下降；期内亏损为3,438千港元，而2023年为溢利1,293千港元[7] - 2024年每股亏损基本及摊薄为0.72港仙，2023年为0.29港仙[7] - 报告期内其他全面收入为1,414千港元，2023年为 - 418千港元[7] - 2024年4月1日至9月30日期内亏损425.8万港元，全面收入总额亏损288.8万港元[21] - 截至2024年9月30日止六个月，公司除税前亏损343.6万港元；截至2023年9月30日止六个月，除税前溢利130.3万港元[44][56] - 2024年来自收债服务收入10,321千港元，2023年为16,300千港元；信贷调查服务收入10,467千港元，2023年为8,852千港元；出售汽车收入7,003千港元，2023年为9,877千港元[61] - 2024年来自客户合约收益27,791千港元，2023年为35,029千港元；租金收入13,513千港元，2023年为14,001千港元；售后回租安排产生利息收入为0，2023年为167千港元[61] - 2024年汇兑亏损净额737千港元，2023年为747千港元；衍生金融负债之公平值亏损370千港元，2023年收益2,758千港元；应付或然代价之公平值亏损757千港元，2023年收益61千港元[63] - 2024年贸易应收款项及租赁应收款项等预期信贷亏损拨回101千港元，2023年拨备441千港元；物业、厂房及设备减值亏损143千港元，2023年无[67] - 2024年财务成本1,145千港元，2023年为3,421千港元[68] - 2024年所得税开支2千港元，2023年为10千港元[71] - 2024年董事酬金1,072千港元，2023年为1,146千港元；人事成本总额13,079千港元，2023年为13,448千港元[73] - 2024年物业、厂房及设备折旧6,670千港元，2023年为5,970千港元；出售物业、厂房及设备之亏损4,191千港元，2023年为4,404千港元[73] - 2024年每股基本及摊薄亏损所用本公司拥有人应占期内亏损4,258千港元，2023年为1,232千港元；已发行普通股加权平均数590,303千股，2023年为420,759千股[77] - 截至2024年9月30日止六個月，公司錄得收益約4130萬港元，較去年同期約4920萬港元減少約16.0%[160] - 收益減少主要因收債服務收入減少，受中國國內經濟放緩影響[160] - 增值服務於報告期間為公司貢獻約2080萬港元收益[160] - 报告期内公司人事成本约1310万港元，较去年同期减少约2.7%[165] - 报告期内公司其他经营开支约720万港元，较去年同期减少约13.4%[166] - 报告期内公司其他收入约14.5万港元，较去年同期增加约253.7%[168] - 报告期内公司财务成本约110万港元，较去年同期减少约66.5%[169] - 报告期内公司期内亏损约340万港元，去年同期录得约130万港元溢利[172] 资产与负债情况 - 2024年9月30日，非流动资产为74,081千港元，较2024年3月31日的69,992千港元有所增加[10] - 2024年9月30日，流动资产为15,373千港元，较2024年3月31日的14,700千港元有所增加[10] - 2024年9月30日，流动负债为62,787千港元，较2024年3月31日的62,629千港元略有增加；流动负债净值为 - 47,414千港元，较2024年3月31日的 - 47,929千港元有所改善[10] - 2024年9月30日，非流动负债为10,626千港元，较2024年3月31日的4,325千港元大幅增加[13] - 2024年9月30日，净资产为16,041千港元，较2024年3月31日的17,738千港元有所下降[13] - 2024年9月30日，股本为5,903千港元，与2024年3月31日持平；储备为9,993千港元，较2024年3月31日的12,554千港元有所减少[13] - 2024年9月30日，非控股权益为145千港元，而2024年3月31日为 - 719千港元[13] - 2024年9月30日现金及现金等价物为734.7万港元，较4月1日增加20.5万港元[23] - 2024年9月30日集团流动负债净额约为4741.4万港元，现金及现金等价物仅约734.7万港元[32] - 集团有银行借款约125.1万港元、应付关连公司款项约3341.2万港元及应付股东款项约53.9万港元须于报告期末后12个月内偿还[32] - 2024年9月30日，租赁服务和收债及信贷调查服务分部资产分别为6887.9万港元和2041.4万港元，总计8929.3万港元；2024年3月31日分别为6783万港元和1616.8万港元，总计8399.8万港元[58] - 2024年9月30日，租赁服务和收债及信贷调查服务分部负债分别为4136.2万港元和1713.8万港元，总计5850万港元；2024年3月31日分别为4182.4万港元和1465.7万港元，总计5648.1万港元[58] - 2024年9月30日贸易应收款项总额（扣除预期信贷亏损拨备）为7304000港元，3月31日为6546000港元[84] - 2024年9月30日贸易应收款项中逾期账款账面总额为1782000港元，3月31日为3176000港元[90] - 贸易应收款项减值亏损拨备从2024年4月1日的908000港元降至9月30日的820000港元[91] - 2024年9月30日银行无抵押浮息借款为1413000港元，3月31日为2050000港元[96] - 2024年9月30日银行浮息借款年利率为3.63%，与3月31日相同[98] - 2024年9月30日应付关联公司上海南朗汽车科技有限公司款项为33412000港元，3月31日为32817000港元[102] - 上海南朗授出的贷款融资额度上限为人民币40000000元，年利率5.0%，到期日延至2025年7月2日[104] - 截至2024年9月30日，该贷款融资已动用本金约29142000港元，未动用及可用本金约15302000港元[104] - 上海南朗授出额度上限2000万港元贷款融资，年利率6%，到期日延至2025年10月21日，2024年9月30日已动用约224万港元[107] - 2024年9月30日应付金榜款项账面值411.2万港元，其中列为非流动负债款项357.3万港元[109] - 2024年9月30日可换股债券债务部分为235.2万港元，衍生部分为374.8万港元[116] - 2024年9月30日衍生金融负债为374.8万港元，较2024年3月31日增加37万港元[118] - 2024年9月30日应付或然代价为329.7万港元，较2024年3月31日的254万港元增加[121] - 2024年9月30日和3月31日，公司应付安华理达集团非控股主要股东款项分别为190.3万港元和145.6万港元[137] - 截至2024年9月30日，可換股債券衍生部分公平值為3748千港元，應付或然代價為3297千港元，合計7045千港元；2024年3月31日分別為3378千港元、2540千港元、5918千港元[145][148][152] - 2024年9月30日可換股債券衍生部分股價預期波幅為40.4%，3月31日為35.7%；應付或然代價貼現率為16.97%及17.20%，3月31日為16.65%[145] - 2024年9月30日公司现金及现金等价物约730万港元，较2024年3月31日增加约30万港元[175] - 2024年9月30日公司营运资金亏绌约4740万港元，2024年3月31日为约4790万港元[175] - 2024年9月30日公司资产负债比率约257%，2024年3月31日为约211%[175] 融资情况 - 2024年3月15日集团与非控股主要股东订立贷款协议，获1000万港元无抵押定期贷款融资，年利率6%，18个月到期[34] - 公司与金榜集团订立1800万港元无抵押定期贷款融资协议，年利率6%，三年到期[35] - 公司展期4000万元人民币贷款融资，将于2025年7月2日到期，另订立2000万元人民币贷款融资协议，将于2025年10月21日到期[35] - 截至2024年9月30日，备用及未使用融资总额为5971.2万港元；财报刊发日，备用及未使用融资总额为5921.2万港元[36] - 2024年3月15日，集团获非控股主要股东提供1000万港元无抵押定期贷款融资，年利率6%，可用期3年[193] - 2024年5月1日，公司获金榜集团提供1800万港元无抵押定期贷款融资，年利率6%，可用期3年[193] - 集团展期一笔4000万元人民币贷款融资，将于2025年7月2日到期[193] - 2024年10月10日，集团与关联公司订立补充协议，获2000万元人民币贷款融资，将于2025年10月21日到期[194] - 2024年9月30日，5971.2万港元融资备用未使用；财报刊发日，5921.2万港元融资备用未使用[195] 业务情况 - 截至2024年9月30日止六个月，租赁服务和收债及信贷调查服务外部客户收益分别为2051.6万港元和2078.8万港元，总计4130.4万港元[44] - 公司主要業務為在中國提供租賃服務及在香港、中國及新加坡提供增值服務[157] - 租賃服務覆蓋中國湖州、嘉興等多個城市[158] - 公司提供逾期3至12個月商業應收賬款催收服務，為非訴訟服務[161] 股权变动情况 - 法定股本方面，2023年4月1日至2024年9月30日为100亿股，对应股本10亿港元；已发行股份从2023年4月1日的4.12509亿股增至2024年9月30日的5.90302571亿股，对应股本从412.5万港元增至590.3万港元[126] - 2023年8月17日，金榜以每股0.154港元转换本金127.05万港元可换股债券，获配825万股[127] - 2024年1月18日，公司完成向金榜发行股份抵偿债务，抵偿贷款票据未偿还本金及利息1432.4万港元和应付股东款项3260.2万港元，共发行1.23490939亿股[128] - 2024年1月18日，公司完成收购UMH集团额外49%股权，发行4605.2632万股支付代价，差额1853.5万港元于其他储备中扣除[131] 关联交易情况 - 2024年和2023年截至9月30日止六个月，公司向控股股东金榜支付租金及其他开支分别为66.6万港元和57.2万港元[133] - 2024年和2023年截至9月30日止六个月，公司主要管理人员酬金分别为198.3万港元和193.9万港元[134] 风险管理情况 - 公司面临中小企业信贷风险、资金来源及利率风险、外汇风险[181][182][186] - 截至2024年9月30日，集团无重大或然负债[188] 公司措施与展望 - 公司持续采取积极措施控制行政成本，改善经营现金流量及财务状况[37] - 公司董事认为集团有足够营运资金未来至少十二个月内维持运营并履行财务责任[37] - 报告期内，公司继续扩大中国租赁业务，提供增值服务增强生态系统[200] - 环球经济不明朗和地缘政治紧张影响公司租赁客户财务和现金流及收债服务[200] - 公司采取获得新资金来源和实施成本节省措施改善财务和流动资金状况[193][196] - 公司董事认为集团未来12个月有足够营运资金履行

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日止六个月，公司收益41,304,000港元，较2023年的49,197,000港元有所下降[4] - 期内亏损3,438,000港元，而2023年同期溢利1,293,000港元[4] - 每股亏损0.72港仙，2023年同期为0.29港仙[4] - 2024年9月30日非流动资产74,081,000港元，较3月31日的69,992,000港元增加[6] - 2024年9月30日流动资产15,373,000港元，较3月31日的14,700,000港元增加[6] - 2024年9月30日流动负债62,787,000港元，较3月31日的62,629,000港元略有增加[6] - 2024年9月30日流动负债净值47,414,000港元，较3月31日的47,929,000港元减少[6] - 2024年9月30日净资16,041,000港元，较3月31日的17,738,000港元减少[8] - 截至2024年9月30日止六个月，除税前亏损343.6万港元；2023年同期除税前溢利130.3万港元[19][26] - 2024年财务成本114.5万港元，2023年为342.1万港元[38] - 2024年中国企业所得税当期税项及所得税开支均为2万港元，2023年为10万港元[40] - 2024年和2023年截至9月30日止六个月董事酬金分别为1072千港元和1146千港元，人事成本总额分别为13079千港元和13448千港元[42] - 2024年和2023年截至9月30日止六个月本公司拥有人应占亏损分别为4258千港元和1232千港元，已发行普通股加权平均数分别为590303千股和420759千股[45] - 2024年和2023年截至9月30日止六个月收购物业、厂房及设备成本分别约为15494000港元和11674000港元，出售账面总值分别约为11194000港元和14281000港元[47] - 2024年9月30日和3月31日贸易应收款项总额（扣除预期信贷亏损拨备）分别为7304千港元和6546千港元[51] - 2024年9月30日贸易应收款项逾期账面总额为1782000港元，其中517000港元逾期90天或以上[54] - 2024年4月1日至9月30日贸易应收款项减值亏损拨备从908千港元减至820千港元[55] - 2024年9月30日和3月31日贸易应付款项分别为406千港元和369千港元[57] - 2024年9月30日和3月31日银行借款账面值分别约为1413000港元和2050000港元，年利率均为3.63%[61][62] - 2024年截至9月30日止六个月内未向普通股股东支付、宣派或拟派股息[44] - 报告期内公司收益约4130万港元，较去年同期的约4920万港元减少约16.0%[70] - 报告期内公司人事成本约1310万港元，较去年同期的约1340万港元减少约2.7%[71] - 报告期内公司其他经营开支约720万港元，较去年同期的约840万港元减少约13.4%[72] - 报告期内减值亏损及预期信贷亏损拨备为约4.2万港元，去年同期拨回约1.4万港元[73] - 报告期内公司其他收入为约14.5万港元，较去年同期的约4.1万港元增加约253.7%[75] - 报告期内公司财务成本为约110万港元，较去年同期约340万港元减少约66.5%[76] - 报告期内公司期内亏损约340万港元，去年同期录得约130万港元溢利[77] - 2024年9月30日公司现金及现金等价物约730万港元，较2024年3月31日增加约30万港元[80] - 2024年9月30日公司营运资金亏绌约4740万港元，2024年3月31日亏绌约4790万港元[80] - 2024年9月30日公司资产负债比率为约257%，2024年3月31日为约211%[80] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日止六个月，租赁服务收益2051.6万港元，收债和信贷调查服务收益2078.8万港元，总计4130.4万港元；2023年同期分别为2404.5万港元、2515.2万港元、4919.7万港元[19][22] - 2024年9月30日，租赁服务分部资产6887.9万港元，收债和信贷调查服务分部资产2041.4万港元，分部总资产8929.3万港元；2024年3月31日分别为6783万港元、1616.8万港元、8399.8万港元[29][30] - 2024年9月30日，租赁服务分部负债4136.2万港元，收债和信贷调查服务分部负债1713.8万港元，分部总负债5850万港元；2024年3月31日分别为4182.4万港元、1465.7万港元、5648.1万港元[33][34] - 2024年来自收债服务收入1032.1万港元，2023年为1630万港元；2024年来自信贷调查服务收入1046.7万港元，2023年为885.2万港元[38] 融资情况 - 2024年3月15日，集团获主要控股股东提供10,000,000港元无抵押定期贷款融资，年利率6% [11] - 2024年5月1日，公司获金榜集团提供18,000,000港元无抵押定期贷款融资，年利率6% [12] - 截至2024年9月30日，融资总额5971.2万港元已作为备用及未使用；中期业绩公告刊发日期，融资总额5921.2万港元已作为备用及未使用[13] - 2024年3月15日，集团与非控股主要股东订立贷款协议，获1000万港元无抵押定期贷款融资，年利率6%，18个月到期，可用期3年[98] - 2024年5月1日，公司与金榜集团订立贷款协议，获1800万港元无抵押定期贷款融资，年利率6%，3周年到期，可用期3年[98] - 集团展期来自关联公司的4000万元人民币贷款融资，将于2025年7月2日到期[98] - 2024年10月10日，集团与关联公司订立补充协议，获2000万元人民币贷款融资，将于2025年10月21日到期[99] - 截至2024年9月30日，5971.2万港元融资备用及未使用；中期业绩公告刊发日，5921.2万港元融资备用及未使用[101] 营运资金与财务责任 - 集团持续采取积极措施控制行政成本，董事认为集团将有足够营运资金自报告期末起至少未来十二个月内为营运提供资金并履行到期财务责任[15] - 集团认为至少在报告期末起未来12个月内拥有足够营运资金[97] 财务准则影响 - 中期期间应用香港财务报告准则修订本对集团财务状况、表现及报表披露无重大影响[17] 税务情况 - 一间附属公司按25%应评税利润（低于300万元人民币）以20%税率缴纳小型微利企业税，其他中国附属公司按25%税率缴纳企业所得税[41] 雇员情况 - 截至2024年9月30日，集团在香港、中国及新加坡拥有127名雇员[83] - 香港雇员方面，集团及其雇员各自须按雇员有关月收入5%向强积金计划供款，最多为1500港元[83] 人员变动 - 伍颖聪先生自2024年9月30日起辞任公司独立非执行董事等职位[93] 或然负债情况 - 截至2024年9月30日，集团并无重大或然负债（2024年3月31日：无）[91] 公司策略 - 公司继续实施去年启动的策略计划，扩大中国租赁业务并建立更强业务[103] 公司合规情况 - 2024年9月30日起公司仅有两名独立非执行董事，低于规定最低数目三名及比例三分之一[105] - 2024年8月28日股东周年大会结束后，审核、薪酬、提名委员会组成人数未符合上市规则规定[105] 公司政策 - 公司于2015年12月18日采纳董事会成员多元化政策[107] 审核委员会情况 - 审核委员会于2015年12月18日成立，2024年9月30日伍先生辞任委员[108] - 公司截至2024年9月30日止六个月未经审核中期简明综合财务报表经审核委员会审阅[108] 董事证券交易守则 - 公司采纳上市规则附录C3所载标准守则作为董事证券交易行为守则，董事报告期内遵守规定[109] 证券交易情况 - 报告期内公司或附属公司无购买、出售或赎回公司上市证券[111] 公告与报告情况 - 公告刊登于公司网站及香港交易及结算所有限公司网站，未审核中期报告将适时寄发股东并登载网站[112] 董事构成情况 - 公告日期公司执行、非执行、独立非执行董事分别为黄凯恩女士等[113]

（於開曼群島註冊成立的有限公司） 中 國 眾 金 控股有限公 司 （股份代號：03963） 盈利警告 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確 性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或 因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 CHINA RONGZHONG FINANCIAL HOLDINGS COMPANY LIMITED 本公司或會適時另行刊發公告以向股東提供最新情況。 本公告所載資料僅基於本集團目前可得資料及董事會參考本集團於報告期間之 未經審核綜合管理賬目進行的初步評估，有關資料及評估仍須經本公司審核委 員會和董事會內部審閱及確認，因此可能會作出調整。本公司目前仍在籌備及完 成報告期間之業績公告，預計將於二零二四年十一月底按照上市規則發布。 股東及潛在投資者於買賣本公司股份時務須審慎行事。 承董事會命 中國融眾金融控股有限公司 執行董事 黃凱恩 本公告乃中國融眾金融控股有限公司（「本公司」及，連同其附屬公司統稱「本集 團」）根據香港聯合交易所有限公司證券上市規則（「上市規則」）第13.09(2)(a)條 及香港法例第 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確 性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或 因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 中國融眾金融控股有限公司（「本公司」及連同其附屬公司統稱「本集團」）董事 （「董事」）會（「董事會」）茲通告謹定於二零二四年十一月二十七日（星期三）舉 行董事會會議，以考慮及通過本集團截至二零二四年九月三十日止六個月的中 期業績，及建議之中期股息（如有），以及處理其他事項。 於本公告日期，本公司的執行董事為黃凱恩女士；本公司的非執行董事為劉曉峰先生、黃悅怡 女士、黃逸怡女士及黃銘斌先生；及本公司的獨立非執行董事為李志榮先生及吳旭洋先生。 （於開曼群島註冊成立的有限公司） 中 國 眾 金 控股有限公 司 執行董事 （股份代號：03963） 黃凱恩 董事會召開日期 香港，二零二四年十一月十三日 承董事會命 中國融眾金融控股有限公司 CHINA RONGZHONG FINANCIAL HOLDINGS COMPANY LIMITED ...

公司协议与契据 - 2022年6月2日公司与谢小青先生订立补充协议，更新融众资本未经审核财务资料至2022年3月31日[2] - 2015年6月15日，融众资本与融众集团及融众网络订立商标许可协议，代价分别为1.00港元及人民币1.00元[7] - 2024年1月18日认购完成后，金榜贷款协议项下贷款将绝对解除、完全及最终清偿及结算[10] - 2020年7月1日及2021年11月15日，非全资附属公司与上海南朗订立贷款协议，年利率4.5% [11] - 2023年6月28日，集团与上海南朗订立补充协议，将贷款授信到期日延至2024年7月1日，年利率5.0% [11] - 2015年12月18日，公司分别与融众集团等订立不竞争契据[14] - 公司与金榜于2015年12月18日订立承诺契据，确保集团与盐城金榜业务无冲突及竞争[48] 财务数据关键指标变化 - 2024年3月31日，应付关连方结余约3280万港元（2023年：4320万港元）[11] - 2024年3月31日，集团并无任何资本承担（2023年：无）[36] - 2024年3月31日，集团一年内到期银行借款约130万港元（2023年约120万港元），一年后到期银行借款约80万港元（2023年约200万港元）[63] - 2024年公司收益为89,004千港元，2023年为84,833千港元[154] - 2024年公司除所得税前亏损为7,504千港元，2023年为123,327千港元[154] - 2024年公司年内亏损为7,579千港元，2023年为123,316千港元[154] - 2024年公司其他全面开支为427千港元，2023年其他全面收入为52,582千港元[154] - 2024年公司年内全面开支总额为8,006千港元，2023年为70,734千港元[154] - 2024年公司总资产为84,692千港元，2023年为93,635千港元[154] - 2024年公司总负债为66,954千港元，2023年为118,635千港元[154] - 2024年公司总权益为17,738千港元，2023年为 - 25,000千港元[154] 购股期权相关 - 报告期内授出2500万份购股期权[23] - 任何十二个月期间授予各参与人士的购股期权获行使后已发行及将发行股份总数，不得超过已发行股份1.00%[27] - 购股权要约接纳期为14天，接纳时参与者需支付1.0港元[53] - 购股计划余下年期约1年，报告期末有30,594,000份尚未行使但已授出的购股权，因购股权行使可能发行股份数不超40,000,000股，占获批当日已发行股份10%[128][129] - 本财政年度年初及年末，计划授权项下可供授出的购股数分别为34,406,000份及9,406,000份[131] 企业管治相关 - 年内，董事会已审阅一次公司的企业管治政策及常规等情况[28] - 审核委员会已审阅集团会计、内部审核及财务报告职能的资源等情况，董事会总结集团风险管理及内部监控系统有效及足够[29] - 各独立非执行董事已作出独立性确认，董事会认为所有独立非执行董事为独立[33] - 审核委员会审查针对集团截至2024年3月31日止年度经审核综合财务报表保留审核意见的主要依据[67] - 报告日期公司无主席履行企业管治守则规定职责，日常营运及管理由执行董事及高级管理层监控[197] - 公司将适时安排选举新任主席[197] - 董事会负责监察公司业务及事务整体工作，对公司管理最终负责，主席及行政总裁职责区分[199] - 因主席职位空缺，公司日常营运及管理由执行董事及高级管理层监控[200] - 公司认为虽未设主席职位，但安排仍可确保决策迅速执行，将适时安排选举主席[200] ESG相关 - 集团持续关注融资租赁行业与征信行业的法律法规及相关政策，完善相关议题管理[40] - 集团严格遵循UNGC十项原则，将自身ESG发展与SDGs目标结合制定目标[41] - 对集团及持份者重要性较高的ESG议题有多元、包容与平等机会、整合科技与金融、应对国家发展战略等[74] - 报告期为2023年4月1日至2024年3月31日，ESG报告为年度报告[87] - ESG报告包括繁体中文及英文两个语言版本，中英文歧义时以英文版为准[88] - 报告期内，集团慈善捐赠金额为零[112] - 2022年1月建立由上而下的ESG管治架构[124] - 2022年1月起将安华理达作为ESG业务发展核心平台[125] - 2021年针对管理层开展ESG主题培训，后续将开展全体员工ESG培训[127] - 本报告是截止2024年3月31日止年度的ESG报告[121] - 本报告依据2022年1月1日起生效版的《环境、社会及管治报告指引》编制[122] - 公司拟从2024年起将融资租赁、经营性租赁服务与ESG因素结合[125] - 公司计划于下一报告期内举办/参与面向金融或征信行业人员的ESG研讨会[127] 公司运营与发展 - 公司推行“办公室节约用电”活动，电脑空闲自动模式等于或少于20分钟，行政部执行“每日巡查”制度[101] - 附属公司安华理达于2022年1月1日修订《车辆、外勤与差旅制度》，提倡员工在特定情况下使用公共交通工具[102] - 公司计划应用线上协同办公软件和电子签功能以节约纸张[103] - 公司对废旧电池、硒鼓墨水匣、碳粉盒实行统一回收制，电子设备由信息技术部负责处置[104] - 公司在报告期内将租赁业务扩展至中国多个地点[182] - 公司启动计划开发多种融资方案，可能包括数字支付平台及线上借贷服务[183] 公司基本信息 - 公司股份代号为03963[178] - 公司香港主要营业地点为金钟道89号力宝中心第一座39楼3901室[178] - 公司网站为www.chinarzfh.com[178] - 公司核数师为大华马施云会计师事务所有限公司[178] - 公司法律顾为庄郑律师事务所[178] - 公司主要往来银行包括交通银行股份有限公司香港分行和中国光大银行香港分行[178] 公司人员相关 - 黄逸怡女士被视为于合共370,288,716股相关股份中拥有权益[165] - 黄逸怡女士43岁，于2019年7月11日获委任为非执行董事[190] - 黄铭斌先生51岁，拥有逾20年专业资本市场、金融投资及资产管理经验[191] - 公司执行董事为黄凯恩女士[198] - 公司独立非执行董事为李志荣先生、伍颖聪先生、吴旭洋先生（2023年4月28日获委任）[198] 其他事项 - 商标许可协议、融资租赁担保协议及分租协议适用百分比比率低于0.10%或5%，总代价低于300万港元[12] - 集团面对的外币风险主要来自人民币及美元的交易计值，目前并无外汇对冲政策[37] - 截至2024年3月31日止年度，公司或附属公司无购买、出售或赎回上市证券[59] - 基于公开可得资料及董事所知，公司已拥有上市规则第8.08条规定的充足公众持股量[112] - 大华马施云将退任，但合资格重选连任，公司将向股东周年大会提呈决议案续聘其为核数师[114] - 回顾期内及截至报告日期，根据上市规则第13.51B(1)条须予披露的董事资料并无变动[115] - 2022年3月4日，公司发行本金3,811,500港元、换股价0.154港元的可换股债券[132] - 2024年公司面临全球经济放缓、供应链阻碍、通货膨胀、地缘政治等挑战，但减少了负债[157] - 2022年3月南华资产控股有限公司已发行股份在联交所创业板退市[194] - 2022年10月31日股东周年大会结束时于洋先生退任独立非执行董事，公司独立非执行董事人数低于上市规则规定的最低数目3名及比例三分之一[196] - 因于洋先生退任，公司审核委员会、薪酬委员会及提名委员会所需组成人数未能符合上市规则规定[196] - 集团截至2021年3月31日止的综合财务报表由香港立信德豪会计师事务所有限公司审核，自2022年4月8日起，大華馬施雲接任审核集团截至2022年、2023年及2024年3月31日止年度的综合财务报表[112][113] - 公司股份自2022年9月27日上午9时正起于联交所暂停买卖，公司已向联交所申请自2023年7月13日上午9时正起恢复股份买卖[116]

财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日止年度收益为89,004千港元，2023年为84,833千港元，同比增长4.92%[2] - 2024年年内亏损7,579千港元，2023年为123,316千港元，亏损大幅收窄93.85%[2] - 2024年每股基本及摊薄亏损为2港仙，2023年为30港仙，亏损幅度缩小93.33%[2] - 2024年非流动资产为69,992千港元，2023年为69,023千港元，同比增长1.40%[3] - 2024年流动负债净值为 - 47,929千港元，2023年为 - 39,259千港元，负债增加22.08%[3] - 2024年净资为17,738千港元，2023年为 - 25,000千港元，实现扭亏为盈[3] - 2024年3月31日总资8.47亿港元，较2023年的9.36亿港元有所下降；总负债6.70亿港元，较2023年的11.86亿港元大幅减少[21] - 2024年收债服务收入2889.6万港元，较2023年的1764.2万港元增长；信贷调查服务收入1618.6万港元，较2023年的1917.4万港元下降[21] - 2024年其他收入32.7万港元，较2023年的64.5万港元减少；其中政府补贴129万港元，较2023年的405万港元减少[22] - 2024年财务成本523.7万港元，较2023年的3362.5万港元大幅减少[23] - 2024年所得税开支7.5万港元，2023年为抵免1.1万港元；中国企业所得税税率为25%，部分附属公司按20%缴纳小型微利企业税[23][24] - 2024年年内亏损961.5万港元，较2023年的1.25亿港元大幅减少；人事成本2848.8万港元，较2023年的2672.7万港元增加[25][26] - 2024年每股基本亏损0.0213港元（961.5万港元÷4.52亿股），2023年为0.3021港元（1.25亿港元÷4.13亿股）[26] - 2024年租赁应收款项为0，售后回租安排产生的应收款项为0，2023年为454.5万港元[28] - 2024年最低租赁款项4.87亿港元，较2023年的5.15亿港元减少；实际年利率主要介乎8% - 15%，2023年为12% - 15%[28] - 2024年3月31日，租赁应收款项及售后回租安排产生的应收款项账面金额为4.79552亿港元，2023年为5.0135亿港元[30] - 贸易应收款项（经扣除信贷亏损拨备）2024年为654.6万港元，2023年为476.5万港元，其中0 - 30天分别为357.2万港元和309.3万港元等[31] - 2024年3月31日，集团应收账款结余中逾期账项账面总额为317.6万港元，2023年为168.2万港元，其中逾期90天或以上分别为55.1万港元和74.6万港元[33] - 银行借款2024年为205万港元，2023年为328.9万港元，一年内偿还分别为128.5万港元和124.2万港元等[34] - 贸易应付款项2024年为36.9万港元，2023年为13万港元，0 - 30天分别为10.7万港元和6.3万港元等[34] - 截至2024年3月31日止年度，公司收入约8900万港元，较去年同期增加约4.9%，增值服务贡献约4510万港元收入[47] - 报告期内，公司人事成本约2850万港元，较去年同期增加约6.6%[48] - 报告期内，公司其他经营开支约1900万港元，较去年同期减少约5.9%[49] - 报告期内，金融资产减值亏损拨回约30万港元，去年同期减值亏损拨备约7780万港元[50] - 报告期内，公司其他收入约30万港元，较去年同期减少约49.3%[52] - 报告期内，公司财务成本约520万港元，较去年同期减少约84.4%[53] - 2024年3月31日，关联方担保的未偿还银行借款为零，报告期内已付关联方担保费用为零[54] - 截至2024年3月31日止年度，公司亏损约760万港元，较去年同期减少约93.9%[55] - 2024年3月31日，公司银行结余及现金及短期银行存款合共约700万港元，较2023年减少约760万港元[58] - 2024年3月31日，公司资产负债比率为约211%，2023年不适用[59] - 2024年3月31日，应付上海南朗关联方结余约3280万港元，2023年为4320万港元，此前年利率4.5%，2023年6月28日起年利率5.0%[110] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日止年度，租赁服务来自外部客户收益为43,922千港元，收债和信贷调查服务为45,082千港元，总计89,004千港元[19] - 截至2024年3月31日止年度，租赁服务分部业绩为4,874千港元，收债和信贷调查服务为1,560千港元，总计6,434千港元[19] - 截至2024年3月31日止年度，除税前亏损为7,504千港元[19] - 截至2023年3月31日止年度，租赁服务来自外部客户收益为48,017千港元，收债和信贷调查服务为36,816千港元，总计84,833千港元[20] - 截至2023年3月31日止年度，租赁服务分部业绩为 - 100,379千港元，收债和信贷调查服务为 - 14,365千港元，总计 - 114,744千港元[20] - 截至2023年3月31日止年度，除税前亏损为123,327千港元[20] - 2024年租赁服务外部客户收益较2023年减少4,095千港元，降幅约8.53%；收债和信贷调查服务外部客户收益较2023年增加8,266千港元，增幅约22.45%[19][20] - 2024年除税前亏损较2023年减少115,823千港元，减幅约93.92%[19][20] 公司业务范围 - 公司为投资控股公司，主要在中国提供租赁服务，在中国、香港及新加坡提供尽职调查、信贷调查及收债服务[6] - 集团主要从事在中国提供租赁服务及在香港、中国及新加坡提供尽职调查等增值服务[41] - 集团在中国多个城市提供租赁服务，包括汽车租赁服务，覆盖湖州、宁波等城市[43] 公司股份交易情况 - 公司股份于2022年9月27日起暂停买卖，2023年7月13日起复牌[5] - 公司股份自2022年9月27日起暂停买卖，已申请自2023年7月13日起恢复[121] 财务报表编制准则 - 综合财务报表根据香港会计师公会颁布的香港财务报告准则编制[8] - 除部分金融工具按公平值计量外，综合财务报表按历史成本基准编制[9] - 集团于2023年4月1日开始的年度期间首次应用多项新订及经修订香港财务报告准则，应用香港会计准则第1号及香港财务报告准则实务报告第2号修订本影响综合财务报表附注4所载集团会计政策之披露[12][13][16] - 已颁布但尚未生效的经修订香港财务报告准则中，香港财务报告准则第10号及香港会计准则第28号修订本于待定日期或之后开始的年度期间生效，部分准则于2024年1月1日或之后生效，部分于2025年1月1日或之后生效[17] 股息分配情况 - 截至2024年3月31日止年度未向普通股股东派付、宣派或拟派股息，2023年也无[25] 公司人员情况 - 截至2024年3月31日，集团有127名雇员[62] 员工福利计划 - 香港强积金计划，集团及其雇员各自须按雇员有关月收入5%供款，上限为每月1500港元[63] 公司证券交易情况 - 截至2024年3月31日止年度，公司或附属公司无购买、出售或赎回公司上市证券[70] 或然负债情况 - 截至2024年3月31日，集团无重大或然负债[71] 公司近期协议 - 2024年5月1日，公司与金榜订立分租协议，月租98,616港元，为期12个月[72] - 2024年分租交易年度应付租金少于300万港元，所有适用百分比率均少于5% [73] - 2024年5月1日，公司与金榜订立贷款协议，获1800万港元无抵押融资，年利率6% [74] - 截至2024年5月31日，集团订立多项汽车租赁安排，涉及598辆汽车，价值约5740万元人民币（约6240万港元）[76] 公司业务风险 - 集团业务定位满足中小企业及个人融资需求，面临违约、资金利率、外汇、流动性等风险[66][67][68][69] 财务报表审核意见 - 大华香港对集团截至2024年3月31日止年度综合财务报表提出保留意见，保留意见事项仅对应综合财务报表的比较资讯范围，即截至2023年3月31日止年度的损益及其他综合收益、权益变动表及现金流量表[79][80] - 审核委员会赞同管理层立场，保留审核意见涉及事项除作为比较数字呈列之相关财务资料的可比性影响外，不对截至2024年3月31日止年度的综合财务报表产生结转影响[86] - 董事会认为已解决导致截至2024年3月31日止年度综合财务报表保留审核意见的问题，对本年度综合财务报表进行修订，不产生结转影响[87] 公司出售事项 - 出售融众资本全部已发行股本，出售集团的出售收益约7.1512亿港元，出售事项被视为股权交易[37] - 集团出售融众资本全部已发行股本，出售日期为2023年3月17日，出售收益约7.1512亿港元被视为来自股东的注资，并于截至2023年3月31日止年度的综合权益变动表中确认[82] - 大华香港无法厘定有关出售集团于2022年4月1日至出售日期期间的业绩及现金流量、出售日期的资产及负债的账面价值、出售出售集团的收益的调整是否必要[83] 公司发展历程与规划 - 过去几年集团从单一金融服务公司发展成为在香港及东南亚提供增值服务的中国综合金融服务供应商，出售事项完成后降低了相关负债及业务风险[88][89] - 未来集团将通过多元化实现稳定增长，拓展其他地区租赁服务，增强平台协同效应，丰富金融服务，降低和分散业务风险[90] 公司收购事项 - 2023年5月31日，公司以总代价2港元收购长发建业有限公司全部已发行股本，收购于2023年6月2日完成，收购事项构成关连交易，所有适用百分比率均少于0.1% [91][92] - 2023年10月30日，公司有条件同意收购UMH已发行股本49%，代价为1750万港元，将通过向金榜发行及配发公司新股份的方式予以支付，2024年1月18日完成收购，UMH及其附属公司成为公司之全资附属公司[93][94] - 2024年1月18日，集团完成认购事项，金榜获配发及发行123,490,939股本公司新股份，收购完成后，UMH及其附属公司成为公司全资附属公司[98] 公司关联方情况 - 2024年3月31日，金榜间接拥有融众集团已发行股本的40.00%权益，融众集团为金榜合营企业，是公司关连人士[100] - 公司主要股东之一谢先生分别直接拥有融众网络及融众资本投资已发行股本的100.00%及98.21%权益，融众网络、融众资本投资及武汉融众为公司关连人士[101] - 2015年6月15日，融众资本与融众集团及融众网络订立商标许可协议，融众集团及融众网络分别以1.00港元及人民币1.00元向融众资本及其联属公司授出许可[102] 公司过往分租协议 - 2023年5月1日，公司与金榜订立分租协议，租入香港金钟道89号力宝中心第一座39楼3901室若干面积，为期12个月，月租102,725港元[106] - 分租协议项下年度应付租金少于3,000,000港元，公司所有适用百分比率均少于5%，分租交易豁免独立股东批准、年度审阅及所有披露规定[107] 公司贷款协议情况 - 2021年10月21日，公司与金榜订立协议，金榜提供总值50,000,000港元无抵押贷款融资，年利率6%，2024年3月31日，应付金榜结余为零（2023年：2130万港元）[108] - 2024年1月18日认购完成后，视为金榜贷款协议项下贷款绝对解除及完全结算，金榜不再拥有相关权利[109] - 2024年3月15日，长发获樋熥1000万港元无抵押贷款融资，年利率6%，18个月到期，3月31日无应付结余[111] 公司关联交易豁免情况 - 商标许可、融资租赁担保及分租协议适用百分比比率低于0.10%或5%，总代价低于300万港元，属豁免持续关连交易[112] - 金榜、上海南朗及樋樋贷款协议获全面豁免遵守股东批准等规定[113] 公司治理人员变动 - 2022年10月31日于洋退任后，公司独立非执行董事人数低于规定[116] - 2023年4月28日吴旭洋获委任，公司现符合相关规定[117] - 公告日期

财务表现 - 二零二三年九月三十日止六个月收益为49197千元，较二零二二年同期增长8.1%[3] - 二零二三年九月三十日止六个月净利润为1293千元，较去年同期增长[3] - 二零二三年九月三十日资产总额为58415千元，较三月三十一日减少15408千元[4] - 二零二三年九月三十日流动负债净值为21131千元，较去年同期减少18128千元[4] - 本公司截至二零二三年九月三十日止六个月的簡明綜合權益变动表显示，股本溢价为552,818港币千元，累计虧損为588,177港币千元[6] - 本公司截至二零二三年九月三十日止六个月的簡明綜合现金流量表显示，经营活动所得现金净额为7,375港币千元，融资活动所用现金净额为6,060港币千元[7] - 中期每股基本亏损为1,232港元，较去年同期23,292港元有所减少[34] 业务情况 - 本公司为一家投资控股公司，主要活动为在中国提供租赁服务，以及在中国、香港及新加坡提供盡職調查、收債和信貸調查服务[9] - 公司持续采取成本节省措施，控制行政成本，改善经营现金流量和财务状况[14] - 公司继续扩大在中国的租赁业务，并提供增值服务以增强生态系统[136] - 公司面临疫情和政治不稳定带来的经济低迷挑战，但仍保持韧性并致力于扩大租赁业务[137] 资产及负债 - 公司的持续经营基准显示存在重大不确定性，可能对公司持续经营能力构成重大疑虑，难以变现资产和偿还负债[11] - 公司董事已编制涵盖自报告期末起为期十八个月的现金流量预测，以评估公司是否将有充足财务资源按持续经营基准继续经营业务[13] - 公司董事认为，公司将有足够的运营资金满足未来至少12个月的需求，按持续经营基准编制中期简明综合财务报表乃属适当[15] 财务风险 - 公司在流动资金管理方面面临风险，政策为定期监控流动资金需求[126] - 公司在2023年9月30日没有重大或然负债[127] - 公司未来计划中没有其他重大收购或出售[128] 股权结构 - 公司的股本包括10亿普通股，截至2023年9月30日，已发行的股份为4.12亿股[79] - 黄悦怡女士和黄逸怡女士分别持有公司股份44.96%的权益[161] - Perfect Honour持有公司34.86%的股份[163] 公司治理 - 公司目前符合上市规则的相关要求[143] - 董事会由8名董事组成，包括执行董事、非执行董事和独立非执行董事[144] - 公司已采纳董事会成员多元化政策，提名委员会将每年审查董事会的结构和成员组成[150] - 公司成立了审计委员会、提名委员会、薪酬委员会和风险管理委员会[151]