公司基本信息 - 公司名称为富银融资租赁（深圳）股份有限公司，股份代号为08452[1][7] - 执行董事有李鹏、翁建兴、王莹；非执行董事有庄巍（主席）、钱程、孙路然；独立非执行董事有冯志伟、韩亮、刘升文[7] - 监事会主席为田秀举，成员有刘兵、朱晓东[7] - 审核委员会主席为冯志伟，成员有韩亮、刘升文[7] - 提名委员会主席为庄巍，成员有韩亮、冯志伟[7] - 薪酬委员会主席为刘升文，成员有韩亮、钱程[9] - 合规主任为李鹏，联席公司秘书为王莹、吴咏珊[9] - 授权代表为翁建兴、吴咏珊[9] - 公司注册办事处位于中国广东省深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室[9] - 公司网站为www.fyleasing.com，核数师为香港立信德豪会计师事务所有限公司[11] 业务结构与发展战略 - 2019年上半年公司经营业绩呈上升趋势，收益主要源自融资租赁、保理服务、咨询服务、佣金及销售货品，占比分别约为52.51%、15.37%、18.02%、1.02%及13.08%[16][18] - 公司核心业务为小额融资租赁业务，以安全资产为战略发展指导方向[27][28] - 公司加强团队管理、优化组织结构、完善绩效考核体系以确保业务稳定增长[20][21] - 公司围绕珠三角和长三角深耕优质融资租赁客户[20][21] - 公司升级信息系统，逐步实现业务财务信息一体化[20][21] - 公司坚持项目风险多维度监测，建立重大风险通报、审议及协调机制[20][21] - 公司加强全员风控文化建设[32] 各业务线收入变化 - 报告期内，融资租赁业务收入为4134万元，较去年同期4188万元减少约1.29%[20][21] - 报告期内，保理业务收入为1216万元，较去年同期872万元增长约39.45%[23][24] - 报告期内，咨询服务业务收入约为1416万元，较去年同期约821万元增长约72.47%[25][26] 公司整体财务数据关键指标变化 - 报告期内公司收入约7859万元，较去年同期6382万元增加23.14%，主要因融资租赁及保理业务扩张[37][40] - 2019年上半年公司利润约2585万元，较去年同期2336万元上升10.66%[37][40] - 报告期内公司直接成本约2242万元，较去年同期1623万元增加38.14%，因计息银行借款增加[38][41] - 报告期内其他收入及收益约219万元，较去年同期366万元减少40.16%，因去年同期获政府补贴280万元[43][44] - 报告期内公司经营开支约944万元，较去年同期615万元增加53.50%，因销售人员人数增加[45][50] - 报告期内行政开支约1768万元，较去年同期1302万元增加35.79%，因员工总数增加致薪酬福利增加[46][51] - 报告期内应收款减值拨备拨回约167万元，去年同期拨备约120万元，体现风险管理体系有效成熟[47][52] - 2019年上半年公司所得税开支约705万元，较去年同期751万元减少6.13%，因递延所得税变动[48][49] - 截至2019年6月30日，公司资产总额约14.754亿元，较2018年12月31日增加521万元或0.35%[53][56] - 截至2019年6月30日，公司负债总额约10.1161亿元，较2018年12月31日减少269万元或0.27%，资本负债比率约为2.18[54][57] - 报告期内集团经营活动产生现金约6186万元，去年同期约2702万元，同比增长约129%[58] - 报告期内集团融资活动所用现金流量约3123万元，去年同期产生现金流入约4052万元，同比减少约23%[58] - 报告期内集团投资活动所用现金流量约1928万元，去年同期约6472万元，同比减少约70%[58] - 报告期内集团资本支出约30万元[62][64] - 2019年6月30日集团全职雇员总数为166名，较2018年6月30日的118名有所增加[97][98] - 2019年上半年集团雇员福利费用约为256万元，较去年同期的约198万元增长约29.29%[97][98] - 2019年6月30日集团无重大或然负债，2018年6月30日也无[100] - 2019年6月30日集团收购厂房及设备已订约但尚未产生的承担为29万元，2018年12月31日无[100] - 2018年12月31日集团流动资产净值约为1.8694亿元，2019年6月30日约为1.9981亿元[103][104] - 2018年12月31日和2019年6月30日集团现金及现金等价物分别约为7268万元和8403万元[103][104] - 2018年12月31日和2019年6月30日集团借贷余额分别约为5.7133亿元和6.1748亿元[103][104] - 2017年5月23日公司发行8984万股H股，股份发售所得款项净额约为9252万元[105][106] - 截至2019年6月30日，融资租赁合同业务、保理业务、营运资金及其他一般企业用途计划金额分别为6939万元、1850万元、463万元，实际已用金额与计划金额一致[107] - 截至2019年6月30日，集团部分资产已质押以担保借款[112] - 2019年6月30日，公司抵押资产包括应收账款－融资租赁应收款项211,332,384和银行存款101,165,951，抵押资产总账面价值为312,498,335[116] - 报告期内公司收入及支出主要以人民币计值，2019年6月30日大部分资产及负债亦以人民币计值，银行贷款以人民币及欧元计值，面临外币风险但未对财务表现产生重大影响[118][119] - 2019年6月30日，无特定重大投资或资本资产计划[121] - 报告期内公司遵守企业管治守则所有守则条文，董事会将继续检讨及巩固公司企业管治常规[123][124] - 2019年6月30日，董事会由九名董事组成，包括三名执行董事、三名非执行董事及三名独立非执行董事[125] - 全体董事由股东大会选举，任期三年，符合资格重选连任，第二届董事会董事于2018年5月15日股东大会上委任或重选，任期三年[127][128] - 董事会权力及职责包括召开股东大会、执行决议案、制定业务及投资计划等[129][130] - 公司于2017年4月25日成立审核、提名及薪酬三个董事会委员会，职权条款载于公司及联交所网站[131][132] - 审核委员会书面职权条款遵守GEM上市规则第5.28条及企业管治守则条文C.3，主要职责包括协助董事会等[133][136] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，主席为冯志伟先生，已审阅集团会计原则及政策等[134][136][137] - 提名委员会和薪酬委员会均于2017年4月25日成立[141] - 截至2019年6月30日，香港杉杉资源有限公司持有非上市外资股149,500,000股，占该类股份100%，占公司股本总额41.60%[143][144] - 截至2019年6月30日，宁波杉杉股份有限公司持有非上市外资股149,500,000股，占该类股份100%，占公司股本总额41.60%；持有内资股2,000,000股，占该类股份1.67%，占公司股本总额0.56%[143][144] - 截至2019年6月30日，杉杉集团有限公司持有非上市外资股149,500,000股，占该类股份100%，占公司股本总额41.60%；持有内资股2,000,000股，占该类股份1.67%，占公司股本总额0.56%[143][144] - 公司已采纳有关董事及监事进行证券交易的行为守则，条款不逊于GEM上市规则第5.48至5.67条标准，董事及监事报告期内均已遵守[141] - 截至2019年6月30日，公司共发行359,340,000股股份，包括120,000,000股内资股、89,840,000股H股和149,500,000股非上市外资股[150] - 宁波甬港持有非上市外资股149,500,000股，占该类别股份100%，占公司总股本41.60%；持有内资股2,000,000股，占该类别股份1.67%，占公司总股本0.56%[146] - 杉杉控股持有非上市外资股149,500,000股，占该类别股份100%，占公司总股本41.60%；持有内资股2,000,000股，占该类别股份1.67%，占公司总股本0.56%[146] - 宁波青刚投资持有非上市外资股149,500,000股，占该类别股份100%，占公司总股本41.60%；持有内资股2,000,000股，占该类别股份1.67%，占公司总股本0.56%[146] - 郑永刚先生持有非上市外资股149,500,000股，占该类别股份100%，占公司总股本41.60%；持有内资股2,000,000股，占该类别股份1.67%，占公司总股本0.56%[146] - 周继青女士持有非上市外资股149,500,000股，占该类别股份100%，占公司总股本41.60%；持有内资股2,000,000股，占该类别股份1.67%，占公司总股本0.56%[148] - 大苑天地持有内资股80,000,000股，占该类别股份66.67%，占公司总股本22.26%[148] - 赵得骅先生持有内资股80,000,000股，占该类别股份66.67%，占公司总股本22.26%[148] - 贡亮先生持有内资股80,000,000股，占该类别股份66.67%，占公司总股本22.26%[148] - KKC Capital SPC – KKC Capital High Growth Fund Segregated Portfolio持有H股9,408,000股，占该类别股份10.47%，占公司总股本2.62%[148] - 杉杉控股直接持有杉杉注册股本约16.09%，间接持有约23.79%[153] - 青刚投资拥有杉杉控股注册股本约61.81%[153] - 青刚投资由郑永刚先生及周继青女士分别拥有51%及49%[153] - 大苑天地由赵得骅先生与贡亮先生分别拥有55%及45%[153] - KKC Capital SPC - KKC Capital High Growth Fund Segregated Portfolio作为实益拥有人持有9,408,000股H股[153] - KKC Capital Limited作为投资管理人持有9,408,000股H股[153] - Tiger Capital Fund SPC - Tiger Global SP作为实益拥有人持有9,318,000股H股[153] - 富嘉资产管理有限公司作为投资经理持有12,718,000股H股[153] - 庄巍先生持有杉杉控股22,000,000股股份，占股本约2.20%[159] - 公司建议2018年末期股息每股人民币0.05元（含税），总额为人民币17,967,000元（含税），已获股东批准[165] - 报告期内公司收益约为人民币7859万元，较去年同期约人民币6382万元增加约23.14%[174] - 报告期内公司拥有249个新项目[174] - 2019年上半年公司收益为人民币78590968元，2018年同期为人民币63817243元[188] - 2019年上半年公司直接成本为人民币22424969元，2018年同期为人民币16225160元[188] - 2019年上半年公司毛利为人民币56165999元，2018年同期为人民币47592083元[188] - 2019年上半年公司其他收入及收益为人民币2189849元，2018年同期为人民币3662442元[188] - 2019年上半年公司经营开支为人民币9441753元，2018年同期为人民币6151395元[188] - 2019年上半年公司行政开支为人民币17679886元，2018年同期为人民币13021400元[188] - 2019年上半年公司应收账款减值亏损拨回净额为人民币1670448元，2018年同期为人民币1202045元[188] - 2019年上半年公司基本每股盈利和摊薄每股盈利均为7.19人民币分，2018年同期均为6.50人民币分[188] - 截至2019年6月30日，非流动资产中厂房及设备为1,718,893元，较2018年12月31日的1,629,680元有所增加[190] - 截至2019年6月30日，受限银行存款为16,900,000元，较2018年12月31日的19,909,422元有所减少[190] - 截至2019年6月30日，使用权资产为5,847,352元，2018年12月31日无此项[190] - 截至2019年6月

财务数据关键指标变化 - 收益 - 2019年第一季度收益为31,104,865元，2018年同期为30,669,449元，同比增长1.42%[4] - 2019年第一季度公司实现收益约3110万元，较上年同期约3067万元增加约1.40%[31] 财务数据关键指标变化 - 直接成本 - 2019年第一季度直接成本为5,723,929元，2018年同期为8,303,156元，同比下降31.06%[4] - 2019年第一季度公司直接成本约为572万元，较去年同期约830万元减少约31.08%[32] 财务数据关键指标变化 - 毛利 - 2019年第一季度毛利为25,380,936元，2018年同期为22,366,293元，同比增长13.47%[4] 财务数据关键指标变化 - 其他收入及收益 - 2019年第一季度其他收入及收益为704,407元，2018年同期为2,314,874元，同比下降69.57%[4] - 2019年第一季度公司其他收入及收益约为70万元，较上年同期约231万元减少约69.7%[33] 财务数据关键指标变化 - 经营开支 - 2019年第一季度经营开支为3,606,055元，2018年同期为2,227,310元，同比增长61.81%[4] - 2019年第一季度公司经营开支约为361万元，较上年同期约223万元增加约61.88%[35] 财务数据关键指标变化 - 行政开支 - 2019年第一季度行政开支为7,996,736元，2018年同期为8,404,596元，同比下降4.85%[4] - 2019年第一季度公司行政开支约为800万元，较去年同期约840万元减少约4.76%[36] 财务数据关键指标变化 - 拨回减值亏损 - 2019年第一季度拨回减值亏损为1,153,648元，2018年同期为387,755元，同比增长197.52%[4] - 2019年第一季度公司应收账款减值亏损拨回约为115万元，去年同期约为39万元[37] 财务数据关键指标变化 - 除所得税前溢利 - 2019年第一季度除所得税前溢利为15,636,200元，2018年同期为14,437,016元，同比增长8.30%[4] 财务数据关键指标变化 - 所得税开支 - 2019年第一季度所得税开支为3,938,034元，2018年同期为3,919,534元，同比增长0.47%[4] - 2019年第一季度公司所得税开支约为394万元，较上年同期约392万元增加约0.51%[38] 财务数据关键指标变化 - 应占期内溢利及全面收入总额 - 2019年第一季度本公司股权拥有人应占期内溢利及全面收入总额为11,698,166元，2018年同期为10,517,482元，同比增长11.22%[4] - 2019年第一季度公司录得利润约1170万元，较上年同期约1052万元增加约11.22%[31] 财务数据关键指标变化 - 每股基本盈利 - 2019年第一季度公司每股基本盈利根据本公司权益持有人应占溢利11698166元及普通股加权平均数359340000股计算[24] 财务数据关键指标变化 - 权益总额 - 截至2019年3月31日，公司权益总额为467596579元[28] 股份发行情况 - 2019年3月31日公司共发行359,340,000股股份，包括120,000,000内资股、89,840,000股H股及149,500,000股非上市外资股[48] 股东持股情况 - 非上市外资股及内资股 - 香港杉杉资源有限公司持有149,500,000股非上市外资股，占相关类别股份100%，占股本总额41.60%[44] - 宁波杉杉股份有限公司持有149,500,000股非上市外资股，占相关类别股份100%，占股本总额41.60%；持有2,000,000股内资股，占相关类别股份1.67%，占股本总额0.56%[44] - 杉杉集团有限公司持有149,500,000股非上市外资股，占相关类别股份100%，占股本总额41.60%；持有2,000,000股内资股，占相关类别股份1.67%，占股本总额0.56%[44] - 宁波甬港服装投资有限公司持有149,500,000股非上市外资股，占相关类别股份100%，占股本总额41.60%；持有2,000,000股内资股，占相关类别股份1.67%，占股本总额0.56%[44] - 北京市大苑天地房地产开发有限公司持有80,000,000股内资股，占相关类别股份66.67%，占股本总额22.26%[46] 股东持股情况 - H股 - KKC Capital SPC – KKC Capital High Growth Fund Segregated Portfolio持有9,408,000股H股，占相关类别股份10.47%，占股本总额2.62%[48] - Tiger Capital Fund SPC – Tiger Global SP持有9,318,000股H股，占相关类别股份10.37%，占股本总额2.59%[48] - 富嘉资产管理有限公司持有12,718,000股H股，占相关类别股份14.16%，占股本总额3.54%[48] - KKC Capital SPC – KKC Capital High Growth Fund Segregated Portfolio持有940.8万股H股[52] - KKC Capital Limited作为投资管理人持有940.8万股H股[53] - Tiger Capital Fund SPC–Tiger Global SP持有931.8万股H股[53] - 富嘉资产管理有限公司作为投资管理人持有1271.8万股H股[54] 公司股权结构 - 间接持股及股东关系 - 杉杉控股直接持有杉杉股份注册股本约16.09%，间接持有约23.79%[51] - 青刚投资拥有杉杉控股约61.81%的注册资本[51] - 郑永刚先生与周继青女士分别拥有青刚投资51%及49% [51] - 赵得骅先生与贡亮先生分别拥有大苑天地55%及45% [51] 公司股权结构 - 个人持股 - 庄巍先生拥有杉杉控股2200万股，占股本约2.20% [56] 公司审核情况 - 公司审核委员会由三名独立非执行董事组成，已审阅集团会计原则及政策、未审核简明综合季度财务报表及报告[41] 股息派发情况 - 董事会不建议就报告期派发股息[58]

公司基本信息 - 公司为富银融资租赁（深圳）股份有限公司，股份代号为08452[1][5] - 公司网站为www.fyleasing.com[5] - 公司核数师为香港立信德豪会计师事务所有限公司[8] - 公司主要往来银行包括中国工商银行股份有限公司前海分行等[8] - 公司合规顾问为东兴证券（香港）有限公司[8] - 公司香港H股股份过户登记处为卓佳证券登记有限公司[8] 人员变动 - 2018年3月22日惠颖女士辞任非执行董事[5][86][188] - 2018年5月15日王莹女士获委任为执行董事[5][65][86][87] - 2018年5月31日广东信达律师事务所辞任公司法律顾问[8] - 2018年7月18日北京市天元律师事务所获委任为公司法律顾问[8] - 2018年7月，董事刘升文从北京天圆全会计师事务所离职，加入大华会计师事务所深圳分所[163] 财务数据关键指标变化 - 2018年公司收益为155,529千元，较2017年的122,739千元增长约26.72%[9] - 2018年公司毛利为102,006千元，较2017年的78,376千元增长约30.15%[9] - 2018年公司年内溢利及全面收入总额为40,203千元，较2017年的20,688千元增长约94.33%[9] - 2018年公司资产总值为1,470,194千元，较2017年的1,330,081千元增长约10.54%[13] - 2018年公司负债总额为1,014,296千元，较2017年的905,838千元增长约11.97%[13] - 2018年公司权益总额为455,898千元，较2017年的424,243千元增长约7.46%[13] - 报告期内公司收益约为1.5553亿人民币，较去年同期的约1.2274亿人民币增加约26.72%，主要因融资租赁及保理业务扩张[32] - 报告期内公司毛利约为1.0201亿人民币，较去年同期约7838万人民币增加约30.15%[33] - 报告期内公司直接成本约为5352万人民币，较去年同期的约4436万人民币增加约20.65%，主要因计息银行借款增加[34] - 报告期内公司其他收入及收益约为511万人民币，较上年同期的约284万人民币增加约79.93%，主要因政府补助及结构性银行存款利息收入增加[35] - 报告期内公司经营开支约为1735万人民币，较上年同期的约1222万人民币增加约41.98%，主要因市场扩张使销售人员总数增加[36] - 报告期内公司行政开支约为3065万人民币，较去年同期的约2527万人民币增加约21.29%，主要因行政员工总数增加致薪金及福利增加[37] - 报告期内公司应收款项减值亏损拨备约为448万人民币，较去年同期约491万人民币减少约8.76%，表明风险控制系统成效及成熟[38] - 报告期内公司所得税开支约为1442万人民币，较去年同期的约873万人民币增加约65.18%，主要因收益及除所得税前溢利增加[39] - 2018年12月31日，公司银行及手头现金约7268万人民币，2017年12月31日约3501万人民币[45] - 2018年12月31日，公司资本负债比率为177%，2017年12月31日为164%[46] - 2018年12月31日集团有134名雇员，去年同期有101名全职雇员，报告期员工成本总额约为2815万元，去年约为2191万元[51] - 2018年12月31日已发行股份数目为35934万股[60] - 报告期内，集团向五大客户总销售额占总收入21.09%（2017年：34.57%），最大客户销售额占8.92%（2017年：10.71%）[169] - 报告期内，集团向五大供货商总采购额占总采购额16.36%（2017年：20.08%），最大供货商采购占4.98%（2017年：5.89%）[169] 各条业务线数据关键指标变化 - 2018年公司融资租赁业务收入为86.39百万元，较上年度增长约21.47%[25] - 2018年公司保理业务收入为20.97百万元，较上年度上升约207.47%[26] - 2018年公司咨询服务业务收入约为17.47百万元，较上年度增加约9.32%[27] 股息分配 - 董事会建议就报告期间派付末期股息每股人民币0.05元（含税）[22] - 2019年2月28日董事会建议派付报告期间末期股息每股0.05元，总额为1796.7万元[59] - 公司向非居民企业H股股东派发现金股息时，须按10%的税率代扣代缴企业所得税[60] - 公司向个人H股股东派付末期股息时，不代个人股东代扣代缴个人所得税[62] - 董事会建议派发2018年度末期股息，每股普通股人民币0.05元（含税），2017年为人民币0.02元[179] 董事及监事信息 - 执行董事李鹏55岁，拥有丰富法律知识和逾五年企业管理经验；翁建兴41岁，在金融产品及风险管理方面拥有逾七年经验[63][64] - 王瑩女士30岁，2018年5月15日获委任为执行董事，2013年1月加入公司财务部[65] - 莊巍先生52岁，2012年9月28日获委任为董事，负责集团整体公司策略及管理方针[67] - 錢程先生45岁，2012年9月28日获委任为董事，负责为集团业务营运提供策略性意见[68] - 孫路然先生26岁，2016年4月12日获委任为董事，在董事会内担任顾问职务[69] - 馮志偉先生50岁，2017年4月21日获委任为独立非执行董事，负责监督董事会及提供独立意见[70] - 馮志偉先生2001年10月和2005年9月分别成为英国特许公认会计师公会及香港会计师公会资深会员[71] - 韓亮先生36岁，2017年4月21日获委任为独立非执行董事，负责监督董事会及提供独立意见[73] - 韓亮先生2012年11月获香港会计师公会认可为执业会计师[73] - 韓亮先生2007年11月在香港大学取得会计及金融学士学位[73] - 王瑩女士2011年6月取得中国地质大学的财务管理学士学位[65] - 2018年12月31日，董事会由9名董事组成，包括3名执行董事、3名非执行董事及3名独立非执行董事[85] - 王莹女士和吴咏珊女士接受了不少于15小时的相关专业培训[88] - 田秀举于2015年8月11日获委任为监事会主席，2014年7月1日加入公司内部控制部[75] - 刘兵于2015年7月7日获委任为职工代表监事，2013年3月15日加入集团[76] - 朱晓东于2015年8月11日获委任为监事及股东代表，自2003年7月起担任大苑天地财务总监[77] - 刘升文于2017年4月21日获委任为独立非执行董事，自2015年9月起担任铁汉生态独立董事[74] - 王莹于2018年5月15日获委任为执行董事，担任董事会秘书及财务部主管[86][87] - 全体董事由股东大会选举，任期三年，符合资格重选连任[86] - 执行董事李鹏、翁建兴董事会会议出席率100%（26/26）[101] - 2018年5月15日获委任的执行董事王莹董事会会议出席率50%（13/26）[101] - 2018年3月22日辞任的非执行董事惠颖董事会会议出席率约30.77%（8/26）[101] - 独立非执行董事冯志伟审核委员会会议出席率100%（4/4）[101] - 非执行董事钱程薪酬委员会会议出席率100%（2/2）[101] - 独立非执行董事韩亮审核委员会会议出席率100%（4/4），薪酬委员会会议出席率100%（2/2）[101] - 集团符合GEM上市规则，委任至少三名独立非执行董事，占董事会三分之一[108] - 各董事及监事已与公司订立期限为三年的服务合约，公司无不可于一年内无赔偿（法定赔偿除外）终止的服务合约[190] - 2018年和2017年酬金在零至1,000,000港元的董事及监事人数均为3人[195] - 各董事及监事或其关联实体在报告期内与公司或其控股、附属公司业务有关重要交易（服务合约除外）中无实际直接或间接权益[196] - 报告期内无董事、监事及高级管理人员放弃或同意放弃任何酬金[200] 公司治理相关 - 公司于2017年4月25日成立审核、提名及薪酬三个董事委员会[89] - 审核委员会于2017年4月25日成立，报告期内举行4次会议[90] - 提名委员会于2017年4月25日成立，报告期内召开1次会议[94][95] - 薪酬委员会于2017年4月25日成立，报告期内举行2次会议[96] - 董事会及持有公司3%以上表决股份的股东可提名董事候选人，董事任期3年[94] - 公司已采纳行为守则，董事及监事在报告期内均遵守该守则[107] - 公司知悉在GEM上市规则及证券及期货条例下的责任，遵循及时公布内幕消息原则[117] - 董事会于2017年5月28日采纳董事会多元化政策[118] - 提名委员会负责检讨董事会多元化政策、拓展并检讨可计量目标[119] - 董事会成员之间不存在财务、业务、亲属或其他重大关系[120] - 董事会负责企业管治职责，包括制定及检讨公司的企业管治政策等[126] - 董事会承担编制公司财务报表的责任[109] - 公司已就针对董事提起的法律诉讼安排适当的董事责任保险保障[123] - 公司制定量身定制的风险管理体系，专注多行业融资租赁及保理业务以提高风险管理能力[127] - 董事会是风险管理体系最高层级，认为风险管理及内部控制系统设计和运作有效[128] - 公司成立内部审核职能履行年度财务审阅及相关系统评估[128] - 公司将采取行动确保有效风险管理及提升表现，包括计量表现、流程及偏差水平等[142][143][144] - 风险管理涉及循环过程，处理方法包括规避、接纳等多种选项[145] - 公司委聘天职香港检讨风险管理及内部控制系统有效性，未发现重大瑕疵[148] - 公司每年检讨各部门状况以识别、分析及评估风险[148] - 公司召开股东大会应最迟于会议召开45日前发出通告，股东应最迟于20日前送回出席回条[149] - 两名以上独立非执行董事等，有权于召开大会10日前提出提案[150] - 单独或合计持有公司10%以上股份的股东，有权提出特别提案[150] - 单独或合计持有公司10%以上股份的股东有权请求召开临时股东大会，董事会需在收到请求后10日内反馈，同意则5日内发通知[151] - 股东周年大会将于2019年4月25日举行[153] - 公司经修订及重列的组织章程细则于2017年4月18日采纳并于上市日期生效[157] - 董事会建议修订组织章程细则，需2019年4月25日股东大会批准，通函将于2019年3月7日寄发股东[158][159] 上市及股本情况 - 2017年5月23日公司发行8984万股每股面值1元的H股，所得款项净额约为9252万元[53] - 截至2018年12月31日，融资租赁业务计划使用所得款项6939万元，保理业务计划使用1850万元，营运资金及其他一般企业用途计划使用463万元，总计9252万元[54] - 2018年12月31日集团并无任何重大投资[52] - 2018年12月31日集团并无就收购厂房及设备已订约但尚未产生的承担，2017年12月31日为41万元[55] - 公司于2017年5月23日以公开发售方式发行89,840,000股H股在联交所GEM成功上市，自上市至报告日期无股本变动[178] 其他 - 外聘核数师审计服务费用为800,000港元，非审计服务费用为100,000港元，合计900,000港元[114] - 报告期内，公司及其附属公司无购买、出售或赎回本公司上市证券[162] - 公司已委任东兴证券（香港）有限公司为合规顾问，截至公告日，东兴证券及其相关人员无公司股本相关权益[161] - 集团主要在中国从事融资租赁、保理、咨询服务、客户转介服务及供应医疗设备[168] - 公司在报告期内购买了适当的董事及管理层责任保险[197] - 集团在报告期内无订立任何股权挂钩协议[198]