公司整体财务状况变化 - 截至2019年9月30日，公司总资产从2018年12月31日的4.094亿美元增至4.146亿美元，增加了520万美元[135] - 截至2019年9月30日，公司总负债从2018年12月31日的3.61亿美元增至3.658亿美元，增加了480万美元[136] - 2019年9月30日，公司总资产增至4.146亿美元，较2018年12月31日增加520万美元；总负债增至3.658亿美元，较2018年12月31日增加480万美元[166][167] 公司盈利情况变化 - 2019年第三季度和前九个月，公司分别净亏损27.9万美元和13.7万美元，而2018年同期分别实现净利润75.1万美元和54万美元[136] 净利息收入及净息差变化 - 2019年第三季度净利息收入为240万美元，较2018年第三季度的250万美元减少了11.2万美元，净息差从2.46%降至2.33% [139] - 2019年前九个月净利息收入为770万美元，较2018年同期的790万美元减少了18.3万美元，净息差从2.62%降至2.49% [145] - 2019年第三季度净息差为2392千美元，净息率为2.14%和2.33%；2018年同期净息差为2504千美元，净息率为2.30%和2.46%[152] - 2019年前九个月净息差为7667千美元，净息率为2.31%；2018年同期净息差为7850千美元，净息率为2.48%[154] 各项利息收支变化 - 2019年第三季度，应收贷款利息和费用较2018年同期增加4.1万美元，主要因应收贷款平均收益率提高14个基点，增加利息收入12.3万美元[141] - 2019年第三季度，证券和其他生息资产利息收入较2018年同期增加7.1万美元，主要因其他银行生息现金存款平均余额净增1310万美元，增加利息收入7.4万美元[142] - 2019年第三季度，存款利息支出较2018年同期增加28.4万美元，主要因存款平均成本增加33个基点，增加利息支出19.5万美元，平均存款余额增加1500万美元，增加利息支出8.9万美元[143] - 2019年第三季度，借款利息支出较2018年同期减少6万美元，主要因联邦住房贷款银行（FHLB）预付款平均余额减少1360万美元，减少利息支出8.2万美元[144] - 2019年前九个月，应收贷款利息和费用较2018年同期增加110万美元，主要因应收贷款平均余额增加950万美元，增加利息收入28.1万美元，平均收益率提高29个基点，增加利息收入79.2万美元[146] 生息资产相关数据变化 - 截至2019年9月30日的三个月，生息资产平均余额为410,682千美元，利息为4,015千美元，收益率/成本为3.91%；2018年同期平均余额为407,582千美元，利息为3,903千美元，收益率/成本为3.83%[152] - 截至2019年9月30日的九个月，生息资产平均余额为410,315千美元，利息为12,473千美元，收益率/成本为4.05%；2018年同期平均余额为399,685千美元，利息为11,295千美元，收益率/成本为3.77%[154] 贷款损失拨备情况 - 2019年第三季度记录了47千美元的贷款损失拨备，2019年前九个月记录了301千美元的贷款损失拨备收回；2018年同期记录了1000千美元的贷款损失拨备收回[156] 非利息收入与支出变化 - 2019年第三季度非利息收入总计344千美元，2018年同期为380千美元；2019年前九个月非利息收入总计859千美元，2018年同期为681千美元[157][158] - 2019年第三季度非利息支出总计3100千美元，2018年同期为2800千美元；2019年前九个月非利息支出总计9200千美元，2018年同期为8800千美元[159][161] 生息资产与付息负债比率变化 - 2019年第三季度生息资产与付息负债的比率为112.02%，2018年同期为111.51%；2019年前九个月该比率为111.83%，2018年同期为111.74%[152][154] 专业服务费用与薪酬福利费用变化 - 2019年第三季度专业服务费用增加209千美元，主要是159千美元的法律费用和50千美元的咨询服务费用；2019年前九个月专业服务费用增加412千美元，主要是239千美元的法律相关费用、123千美元的第三方审计费用和44千美元的咨询费[160][162] - 2019年第三季度薪酬和福利费用增加155千美元，主要是股票相关工资成本增加；2019年前九个月薪酬和福利费用增加256千美元，主要是股票相关工资成本增加188千美元等[160][163] 所得税情况变化 - 2019年9月30日止三个月和九个月，公司所得税收益分别为17.6万美元和26.2万美元，而2018年同期所得税费用分别为33.2万美元和23.5万美元；有效所得税收益率分别为38.7%和65.7%，2018年同期有效所得税费用率分别为30.7%和30.3%[165] 应收贷款情况变化 - 2019年9月30日，待售应收贷款为820万美元，较2018年12月31日的620万美元增加；投资用应收贷款净额为3.548亿美元，较2018年12月31日的3.556亿美元略有减少[168][169] 贷款和租赁损失准备金情况 - 2019年9月30日，贷款和租赁损失准备金为280万美元，占投资用应收贷款总额的0.79%；2018年12月31日为290万美元，占比0.82%[171] 逾期与不良贷款情况 - 2019年9月30日，逾期贷款为25万美元，不良贷款为69.9万美元，占公司总资产的0.17%；64%的不良贷款还款正常，贷款损失准备金与不良贷款的比率为403.2%，2018年12月31日为321.5%[173][174] 回收金额情况 - 2019年和2018年9月30日止九个月，回收金额分别为19万美元和11.4万美元[176] 减值贷款情况 - 2019年9月30日，减值贷款为570万美元，较2018年12月31日的640万美元减少66万美元；特定减值贷款准备金为14.9万美元，占减值贷款总额的2.64%，2018年12月31日为22.7万美元，占比3.56%[177] 净办公物业和设备情况 - 2019年9月30日，净办公物业和设备增至300万美元，较2018年12月31日增加72.1万美元[179] 存款情况 - 2019年9月30日，存款降至2.801亿美元，较2018年12月31日减少130万美元[180] 现金流量情况 - 2019年9月30日止九个月，公司经营活动产生的合并净现金流入为850万美元，2018年同期为净现金流出1210万美元；投资活动产生的合并净现金流出为650万美元，2018年同期为120万美元[191][192] - 2019年前九个月（截至9月30日）公司融资活动产生的合并净现金流入为310万美元，2018年同期为450万美元[193] - 2019年前九个月（截至9月30日）联邦住房贷款银行预付款项净收益降至500万美元，2018年同期为1700万美元[193] - 2019年前九个月（截至9月30日）净存款流出为130万美元，2018年同期为1240万美元[193] 公司内部控制评估 - 公司首席执行官和首席财务官评估认为，截至2019年9月30日公司的披露控制和程序有效[195] - 2019年第三季度（截至9月30日）公司财务报告内部控制无重大变化[195]

资产负债情况 - 截至2019年6月30日，公司总资产从2018年12月31日的4.094亿美元增至4.298亿美元，增加了2040万美元[128] - 截至2019年6月30日，公司总负债从2018年12月31日的3.61亿美元增至3.808亿美元，增加了1990万美元[129] - 2019年6月30日总负债和股东权益为4.2099亿美元，较2018年12月31日的4.0575亿美元增加[147] - 2019年6月30日总资产为4.298亿美元，较2018年12月31日增加2040万美元[157] - 截至2019年6月30日，净办公物业和设备从2018年12月31日的220万美元增加89.8万美元至310万美元[169] - 截至2019年6月30日，存款从2018年12月31日的2.814亿美元增加1440万美元至2.958亿美元[170] - 截至2019年6月30日，CDARS互惠存款约为4060万美元，单向购买存款为3210万美元，而2018年12月31日分别为3370万美元和3260万美元[171] - 2019年上半年，公司从FHLB的借款从2018年12月31日的7000万美元增加至6月30日的7500万美元，加权平均利率从2.51%降至2.40%[173] - 第二季度，公司发行的次级债券因本金偿还减少25.5万美元，从510万美元降至480万美元，利率从5.34%降至4.95%[175] - 截至2019年6月30日，股东权益为4900万美元，占总资产的11.40%，而2018年12月31日为4840万美元，占比11.83%[175] 盈利情况 - 2019年第二季度公司净亏损13.5万美元，2019年上半年净收入14.2万美元；2018年第二季度和上半年净亏损分别为12.7万美元和21.1万美元[129] - 2019年第二季度净利息收入为250万美元，较2018年第二季度的260万美元减少了11万美元[132] - 2019年上半年净利息收入为530万美元，较去年减少7.1万美元[136] - 2019年第二季度，应收贷款利息和费用增加42.6万美元，主要因应收贷款平均余额增加1780万美元和贷款收益率提高28个基点[133] - 2019年第二季度，存款利息增加41.2万美元，归因于各类存款利率提高和平均总存款余额增加650万美元[134] - 2019年第二季度，联邦住房贷款银行（FHLB）预付款利息支出增加14.5万美元，主要因平均余额增加960万美元和平均成本提高51个基点[135] - 2019年上半年，净利息收益率从2018年同期的2.70%降至2.57%，下降了13个基点[140] - 2019年上半年，应收贷款利息和费用增加100万美元，因平均余额增加1850万美元和贷款收益率提高36个基点[137] - 2019年上半年末总生息资产平均余额4.10128亿美元，利息845.8万美元，平均收益率4.12%；2018年同期平均余额3.9567亿美元，利息739.2万美元，平均收益率3.74%[147] - 2019年第二季度非利息收入13.9万美元，较2018年同期减少3.1万美元；2019年上半年非利息收入51.5万美元，较2018年同期增加21.4万美元[150][151] - 2019年第二季度非利息支出300万美元，较2018年同期增加9.9万美元；2019年上半年非利息支出610万美元，较2018年同期增加12.7万美元[152][154] 贷款损失与质量情况 - 2019年6月30日总贷款损失准备金回拨15.8万美元，上半年累计回拨34.8万美元，2018年同期无回拨[149] - 2019年6月30日总贷款损失准备金为280万美元，占总贷款的0.78%；2018年12月31日为290万美元，占比0.82%[161] - 2019年6月30日不良贷款总额为72.8万美元，占公司总资产的0.17%；其中95%的不良贷款仍在按时还款[162][163] - 2019年上半年无贷款冲销，2019年和2018年上半年回收金额分别为19万美元和11.4万美元[165][166] - 2019年6月30日减值贷款为570万美元，较2018年12月31日减少66万美元[167] 客户存款关系情况 - 2019年6月30日，一笔客户关系约占公司存款的10%，公司预计在可预见的未来维持该关系[172] 现金流量情况 - 2019年上半年，公司经营活动产生的合并净现金流出为1020万美元，而2018年同期为净流入480万美元[179] - 2019年前六个月，公司投资活动产生的合并净现金流出为540万美元，而2018年同期为1230万美元[180] - 截至2019年6月30日的六个月，公司融资活动产生的合并净现金流入为1910万美元，而2018年同期为净流出110万美元[181]

资产负债情况 - 截至2019年3月31日，公司总资产增至4.212亿美元，较2018年12月31日增加1180万美元[134] - 截至2019年3月31日，公司总负债增至3.722亿美元，较2018年12月31日增加1120万美元[135] - 截至2019年3月31日，待售贷款应收款为510万美元，较2018年12月31日的620万美元有所减少[153] - 2019年3月31日贷款损失准备金为290万美元，占投资性应收贷款总额的0.80%，2018年12月31日为290万美元，占比0.82%[157] - 2019年3月31日总逾期贷款为57.6万美元，2018年12月31日为35.8万美元；不良贷款为78.2万美元，较2018年12月31日减少12.9万美元[158] - 2019年3月31日不良贷款拨备覆盖率从2018年12月31日的321.51%增至374.55%[159] - 2019年3月31日减值贷款为520万美元，较2018年12月31日减少120万美元；减值贷款专项准备金为18.6万美元，占比3.59%[162] - 2019年3月31日净办公物业和设备增至330万美元，较2018年12月31日增加110万美元[164] - 2019年3月31日存款增至2.867亿美元，较2018年12月31日增加530万美元；定期存款证增加800万美元[165][166] - 2019年3月31日总借款中联邦住房贷款银行预付款为7500万美元，次级浮动利率债券为510万美元[168] - 2019年3月31日股东权益为4900万美元，占总资产的11.62%，2018年12月31日为4840万美元，占比11.83%[172] 收入与支出情况 - 2019年第一季度净收入为27.7万美元，而2018年第一季度净亏损为8.4万美元[137] - 2019年第一季度净利息收入为280万美元，与2018年第一季度基本持平，平均生息资产增加1100万美元，但净息差下降4个基点[139] - 2019年第一季度贷款应收利息和费用增至410万美元，较2018年第一季度增加60.6万美元[140] - 2019年第一季度贷款损失拨备收回19万美元，2018年第一季度无收回情况[149] - 2019年第一季度非利息收入总计37.6万美元，较2018年第一季度增加24.5万美元[150] - 2019年第一季度非利息支出为310万美元，较2018年第一季度增加2.8万美元[151] - 2019年第一季度所得税费用为4.2万美元，2018年第一季度所得税收益为4.3万美元，2019年第一季度有效所得税税率为13.20%[152] 现金流情况 - 2019年第一季度经营活动产生的合并净现金流入为22.9万美元，2018年同期为净现金流出75.2万美元[176] - 2019年第一季度投资活动产生的合并净现金流出为790万美元，2018年同期为净现金流入580万美元[177] 内部控制情况 - 截至2019年3月31日，公司披露控制与程序有效[182] - 截至2019年3月31日的季度内，公司财务报告内部控制无重大变化[182][183] 报告签字情况 - 报告日期为2019年5月15日，签字人包括首席执行官Wayne - Kent A. Bradshaw和首席财务官Brenda J. Battey[189]

净贷款组合与总资产情况 - 截至2018年12月31日，公司净贷款组合（不包括待售贷款）总计3.556亿美元，占总资产的87%[21] 抵押贷款利率特征 - 截至2018年12月31日，超99%的抵押贷款具有可调整利率特征，处于初始固定利率期的贷款总计2.976亿美元，占总贷款组合的83%[22] - 截至2018年12月31日，9183.5万美元的单户住宅贷款中，710万美元由投资者拥有的房产作抵押[33] - 2018年末，处于初始固定利率期的贷款总计2.98亿美元，占贷款组合的83%，平均初始固定利率期为3.1年[52] 各类贷款占比及金额变化 - 2018年12月31日，单户住宅贷款为9183.5万美元，占比25.69%；多户住宅贷款为2.319亿美元，占比64.86%；商业地产贷款为580.2万美元，占比1.62%；教堂贷款为2593.4万美元，占比7.25%；建筑贷款为187.6万美元，占比0.52%；商业贷款为22.6万美元，占比0.06%；消费贷款为5万美元，占比0.00%[24] - 2018年和2017年12月31日，多户住宅贷款分别为2.319亿美元和1.875亿美元，分别占总贷款组合的65%和56%[25] - 2018年和2017年12月31日，商业地产贷款分别为580.2万美元和610万美元，均占总贷款组合的2%[26] - 2018年和2017年12月31日，教堂贷款分别为2593.4万美元和3084.8万美元，分别占总贷款组合的7%和9%[32] - 2018年和2017年12月31日，单户住宅贷款分别为9183.5万美元和1.111亿美元，2018年未购买任何贷款，2017年购买了2460万美元的单户住宅贷款[33] - 2018年末和2017年末，建筑贷款分别为190万美元和170万美元，占总贷款组合不到1%，2018年未发放新的建筑贷款，2017年发放两笔共350万美元的建筑参与贷款[37][40] - 2018年末和2017年末，商业贷款分别为22.6万美元和19.2万美元，占总贷款组合不到1%[41] 贷款发放与出售情况 - 2018年和2017年，总贷款发放额分别为9896万美元和1.15399亿美元，2018年未购买贷款，2017年购买2460万美元单户贷款[42][47] - 2018年，发放2020万美元多户贷款用于出售，转移1690万美元多户贷款至持有投资，出售1930万美元多户贷款；2017年，发放1.104亿美元多户贷款用于出售，转移980万美元多户贷款至持有出售，出售9690万美元多户贷款[48] - 2018年公司发放新贷款9900万美元，其中9600万美元为多户家庭贷款[209] 为他人服务贷款及抵押贷款服务权 - 2018年末和2017年末，为他人服务的贷款分别为260万美元和360万美元，抵押贷款服务权分别为1.8万美元和2.4万美元[49] 单户贷款逾期情况 - 2018年末、2017年末和2016年末，单户贷款60 - 89天逾期金额分别为3.5万美元、5万美元和6.4万美元，占总贷款的0.01%、0.01%和0.01%[56] 不良资产与非应计贷款情况 - 2018年末，不良资产降至170万美元，占总资产的0.43%，2017年末为260万美元，占总资产的0.64%[57] - 非应计贷款从2017年12月31日的180万美元降至2018年12月31日的91.1万美元，减少了85.5万美元，降幅原因包括65.9万美元从非应计转为应计状态和19.6万美元的还款[58] - 2018年非应计贷款占总贷款的0.25%，低于2017年的0.49%；非不良资产占比为0.43%，低于2017年的0.64%[60] - 2018年12月31日，不良贷款重组（TDR）包含在非应计贷款中的总额为59.1万美元，低于2017年的140万美元；重组应计贷款总额为550万美元，低于2017年的750万美元[62] - 2018年，若非应计贷款按原条款执行，本应记录的总利息收入为17.3万美元，实际确认的利息收入为4万美元[63] 房地产拥有情况 - 2018年12月31日，房地产拥有（REO）的公允价值扣除估计销售成本为83.3万美元，低于2017年的87.8万美元[66] 受批评贷款与分类资产情况 - 2018年12月31日，受批评贷款（观察和特别提及）降至70.8万美元，低于2017年的81.3万美元，减少了10.5万美元；分类资产降至630万美元，低于2017年的730万美元，减少了95.3万美元[70] 减值贷款与贷款损失准备金情况 - 2018年12月31日，减值贷款总额为640万美元，特定拨备分配总额为22.7万美元[77] - 贷款损失准备金（ALLL）由特定和一般部分组成，特定部分针对单独分类为减值的贷款，一般部分覆盖未减值贷款[74] - 公司通过考虑多种定量和定性因素确定ALLL的适当水平，包括不良贷款数量、贷款损失经验、房地产和住房市场状况等[73] - 公司每月对整个贷款组合按风险特征进行分类，使用迁移到损失分析计算历史损失率，并为贷款分类类别分配估计损失因素[78] - 2018年12月31日贷款损失准备金为290万美元，占投资贷款的0.82%，2017年12月31日为410万美元，占比1.20%[80] - 2018年单户贷款损失准备金分配金额为36.8万美元，占比12.56%；多户为188万美元，占比64.19%等[84] - 2018年贷款损失准备金年初余额为406.9万美元，年末余额为292.9万美元[85] - 2018年净冲销（回收）占平均贷款（不含待售应收贷款）的比例为 -0.04%，贷款损失准备金占总不良贷款的比例为321.51%等[85] - 2018年末贷款损失准备为290万美元，占投资用贷款总额的0.82%，2017年末为410万美元，占比1.20%[212] 证券投资组合情况 - 2018年12月31日证券投资组合总计1470万美元，占总资产的3.6%[86] - 2018年12月31日联邦机构抵押支持证券总账面价值为950.8万美元，加权平均收益率为2.99%；联邦机构债务为521.4万美元，加权平均收益率为2.44%[90] - 2018年12月31日投资组合中抵押支持证券估计剩余寿命为4.5年[90] 存款情况 - 2018年12月31日互联网和存款列表服务的存款分别为360万美元和1230万美元，2017年分别为470万美元和920万美元[95] - 2018年12月31日CDARS互惠存款约为3370万美元，CDARS单向购买存款为4250万美元，2017年分别为950万美元和4330万美元[96] - 截至2018年12月31日，到期证书总计2402.1万美元，加权平均利率为2.11%，其中不足三个月到期的为125.3万美元，利率0.79%；三到六个月到期的为365.3万美元，利率2.08%；六到十二个月到期的为974.7万美元，利率2.13%；超过十二个月到期的为936.8万美元，利率2.28%[98] - 2018年平均存款总计27894.6万美元，加权平均利率为1.10%，其中货币市场存款为3748.9万美元，占比13.45%，利率1.07%；存折存款为4193.6万美元，占比15.03%，利率0.38%；NOW及其他活期存款为3481.8万美元，占比12.48%，利率0.09%；定期存款证为16470.3万美元，占比59.04%，利率1.49%[99] 联邦住房贷款银行预付款项情况 - 截至2018年12月31日，公司有7000万美元的联邦住房贷款银行（FHLB）预付款项，基于可用和质押抵押品还能再借5460万美元[101] - 2018年FHLB预付款项平均余额为7772.9万美元，年末余额为7000万美元，年末加权平均利率为2.51%，全年平均成本为2.13%，加权平均期限为24个月[102] 次级从属债券情况 - 2004年3月17日，公司发行600万美元的浮动利率次级从属债券，2018年12月31日利率为5.30%；2014年10月16日支付90万美元本金，剩余510万美元本金修改了支付条款[102] 员工情况 - 截至2018年12月31日，公司有65名员工，其中61名全职，4名兼职[106] 金融监管法案情况 - 《多德 - 弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》于2010年7月签署成为法律，2011年7月21日，储蓄管理局（OTS）并入货币监理署（OCC），美联储获得OTS对所有储蓄贷款控股公司的监管权[111][112] - 《多德 - 弗兰克法案》要求联邦银行机构为相关机构建立综合风险和杠杆资本要求，储蓄贷款控股公司需为附属存款机构提供财务支持，改变联邦存款保险评估基础，设立消费者金融保护局（CFPB）[114][115][116] - 2013年7月，联邦银行监管机构批准实施巴塞尔协议III框架及《多德 - 弗兰克法案》部分条款的最终规则，引入新资本指标“一级普通股资本（CET1）”等内容[118][119] - 自2015年1月1日起，巴塞尔协议III资本规则下的最低资本比率为：CET1与风险加权资产之比4.5%；一级资本与风险加权资产之比6.0%；总资本与风险加权资产之比8.0%；一级资本与平均合并资产之比（杠杆率）4.0%；自2019年1月1日起，还需维持2.5%的CET1资本留存缓冲[120][121] - 巴塞尔协议III资本规则规定，若特定递延税资产和对非合并金融实体的重大投资中任一类别超过CET1的10%，或所有此类项目合计超过CET1的15%，需从CET1中扣除[122] - 风险权重范围从美国政府和机构证券的0%到某些股权敞口的600%[124] - 《多德 - 弗兰克法案》将每个存款人、每个所有权类别的最高存款保险金额永久提高到250,000美元[132] - 联邦存款保险公司（FDIC）新的存款保险基金（DIF）恢复计划将最低指定DIF储备比率从1.15%提高到1.35%，需在2020年9月30日前达到；截至2016年6月30日，DIF储备比率提高到1.17%，初始评估费率范围从年化5 - 35个基点降至年化3 - 30个基点；资产达100亿美元或以上的机构需额外支付年化4.5个基点的季度附加费[135][136] 贷款集中风险与限额情况 - 若银行商业房地产（CRE）贷款总额占其总资本的300%或以上，且CRE贷款组合未偿还余额在过去36个月内增加50%或以上，将被视为可能面临重大CRE集中风险[138] - 2018年9月，货币监理署（OCC）同意公司将多户住宅贷款集中限额从一级资本加贷款损失准备金总额的450%提高到500%；10月，OCC同意将非多户商业房地产贷款集中限额提高到一级资本加贷款损失准备金总额的100%，其中土地/建设贷款子限额为50%，使总CRE贷款集中限额达到一级资本加贷款损失准备金总额的600%[141] 联邦储蓄银行贷款限额与借款人情况 - 截至2018年12月31日，联邦储蓄银行对任何借款人的最高贷款额为储蓄机构未受损资本和未受损盈余的15%（公司为790万美元），以适销抵押品全额担保的贷款可额外增加10%，公司最大单一借款人贷款总额为700万美元[142] 社区再投资法案评级情况 - 公司在2016年最近一次社区再投资法案（CRA）检查中被再次确认为“优秀”评级[143] 合格储蓄贷款机构测试情况 - 合格储蓄贷款机构（QTL）测试要求联邦储蓄银行每月至少将其投资组合资产（总资产减去特定流动资产、无形资产和用于经营业务的财产价值）的65%用于某些“合格储蓄投资”，且每12个月中至少9个月需满足该要求，截至2018年12月31日，公司符合QTL测试要求[145][147] 储蓄贷款控股公司收购限制情况 - 公司作为储蓄贷款控股公司，一般禁止直接或间接收购非子公司储蓄协会或储蓄贷款控股公司超过5%的有表决权股份[155] - 若收购储蓄贷款控股公司25%或以上任何类别有表决权证券，需提前60天书面通知美联储，且在该期间内未收到不批准通知或延期通知[156] 所得税税率情况 - 2018年起，公司联邦所得税税率从34%降至21%[163] - 公司作为储蓄贷款控股公司与子公司合并提交加州特许经营税申报表，适用法定税率为10.84%[164] 房产、设备和固定装置投资情况 - 截至2018年12月31日，公司对房产、设备和固定装置（不包括计算机设备）的投资净账面价值为220万美元[166] 占用费用与租金费用情况 - 2018年全年总占用费用（包括租金支付、家具和设备费用）为130万美元[167] - 2018年全年总租金费用（不包括运营费用和不动产税）约为59.3万美元[167] 公司股价与股东情况 - 2019年3月9日，公司普通股在纳斯达克资本市场的收盘价为每股1.45美元[173] - 截至2019年3月8日，公司有294名在册股东，19133366股有表决权普通股和87