服務大眾 共享美好 中國建設銀行股份有限公司 2023年度報告 地址及郵編 中國北京市西城區金融大街25號 100033 可 循 環 再 造 紙 張 印 刷 中國建設銀行股份有限公司 (於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司) 股份代號 : 939（H股普通股） 601939（A股普通股） 360030（境內優先股） 2023 年度報告 中國建設銀行股份有限公司 重要提示 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本年度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假 記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 本行於2024年3月28日召開董事會會議，審議通過了本年度報告及其業績公告。本行12名董事出席董事會會 議。因公務原因，紀志宏先生委託張金良先生出席並表決。 本行董事會建議向全體股東派發2023年度現金股息，每股人民幣0.400元（含稅）。 本集團2023年度按照中國會計準則編製的財務報告經安永華明會計師事務所（特殊普通合夥）審計，按照國際 財務報告準則編製的財務報告經安永會計師事務所審計，審計師均出具無保留意見的審計報告。 本行董事長、執行董事張金良、獨立非執行董事鍾嘉年和獨立非執行董事威 ...

公司治理 - 本公司2023年度报告经安永华明会计师事务所审计，无保留意见[4] - 本公司董事会建议向股东派发2023年度现金股息，每股人民币0.400元（含税）[3] - 本公司董事长、执行董事和独立非执行董事保证财务报告真实、准确、完整[5] 风险管理 - 本公司面临的主要风险包括信用、市场、操作、流动性、声誉、国别、信息科技和战略风险[7] 公司业绩 - 2023年末，公司市值约为1,518.57亿美元，居全球上市银行第8位[13] - 公司服务7.57亿个人客户和1,082万公司类客户，拥有376,871位员工和14,895个营业机构[14] - 公司积极推动普惠金融、金融科技等战略，助力金融强国建设，实现客户、股东、员工和社会等利益最大化[15] - 公司坚持诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新等企业文化理念，致力于打造最具价值创造力的国际一流银行集团[16] - 公司2023年度报告显示，资产和负债均保持稳中有进，资本充足率达到17.95%[20] - 公司净利润达到350亿元，明晟ESG评级躍升至AA级[20] - 公司在2023年获得多项荣誉，包括连续10年入选《财富》全球银行1000强榜单第2位，福布斯全球企业2000强第4位等[19] 财务状况 - 2023年度建设银行净利润为3324.60亿人民币，同比增长2.34%[26] - 公司的净利润为332,460百万元，同比增长2.34%[22] - 公司的每股基本和稀释收益为1.31元，较上一年增长2.34%[22] - 公司的每股宣派末期现金股息为0.400元，同比增长2.83%[22] - 公司的每股净资产为11.80元，同比增长8.66%[22] - 公司的每股经营活动产生的现金流量净额为2.57元，较上一年下降34.27%[22] 资产负债情况 - 公司发放贷款和垫款净额为23,083,377百万元，较上一年增长12.64%[22] - 公司股东权益为3,172,074百万元，同比增长10.29%[22] - 资产总额为38,324,826百万元，较上一年增长10.76%[22] 贷款业务 - 公司全年贸易融资投放量达1.82万亿元，跨境人民币结算量突破4万亿元[28] - 公司零售信贷业务结构稳固，零售业务利润贡献占半壁江山，个人全量客户达7.57亿人[28] - 本行境內个人贷款和墊款总额8.68万亿元，较上年增加4,392.86亿元，增幅5.33%[74] 投资业务 - 以公允价值计量的金融资产占金融投资总额的比例为6.25%[78] - 金融投资总额为9.64万亿元，较上年增加1.10万亿元，增幅12.83%[79] - 人民币債券投资总额为9.03万亿元，较上年增加1.01万亿元，增幅12.58%[80] 资金流动 - 经营活动产生的现金流量净额为6,428.50亿元，较上年减少3,355.69亿元[94] - 投资活动所用的现金流量净额为8,212.54亿元，较上年增加1,695.86亿元[95] - 筹资活动所用的现金流量净额为473.27亿元，较上年增加409.02亿元[96] 业务拓展 - 公司全年财富产品交易规模达6.86万亿元，平台累计注册用户1.28亿户[30] - 公司持续推动产品全生命周期管理，完成35个产品评价模型上线，支持全行产品上市后评价[170] - 公司成功承销银行间类REITs共8单，发行规模291.43亿元[148]

业绩总结 - 建设银行2023年实现营收7697.36亿元，同比-1.79%[1] - 归母净利润3326.53亿元，同比+2.44%[2] - 净息差承压，2023年净息差同比收窄31bp至1.7%[3] - 对公信贷高增，2023年贷款同比增长12.6%[3] - 资管业务拖累中收，2023年全年手续费及佣金净收入同比-0.29%[4] 未来展望 - 公司预测2024-2026年EPS为1.35/1.39/1.44元/股，给予公司2024年0.75-0.8倍PB的“买入”评级[7] - 风险提示包括实体需求修复不及预期、资产质量大幅恶化、政策落地不及预期[8] - 2026年预计公司净利息收入将达到720.77亿元人民币，增速为3.21%[10] - 2026年预计公司拨备前利润将达到605.31亿元人民币，增速为8.39%[10] - 2026年预计公司营业收入将达到890.59亿元人民币，增速为6.76%[10] - 2026年预计公司资本充足率将为16.54%[10] - 2026年预计公司每股收益将为1.44元[10]

建设银行罚款情况 - 建设银行在2023年内接连受到三次罚单，总罚款金额高达9000多万[4][5][6] - 建设银行在2023年年报中未提及被国家金融监管总局处罚的事实，引发质疑[2][7][8] 建设银行房地产贷款情况 - 建设银行房地产不良贷款规模和不良率持续上升，引发关注[13][14]

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部分內容而產生或因依 賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 939 中國建設銀行股份有限公司 董事會 2024年4月17日 於本公告日期，本行的執行董事為張金良先生和紀志宏先生，本行的非執行董事 為邵敏女士、田博先生、夏陽先生、劉芳女士和李璐女士，本行的獨立非執行董 事為鍾嘉年先生、格雷姆•惠勒先生、米歇爾•馬德蘭先生、威廉•科恩先生、 梁錦松先生和詹誠信勛爵。 公告 董事會會議通告 中國建設銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）謹此宣佈，本行董事會將 於2024年4月29日舉行會議，以審議及批准本行截至2024年3月31日止三個月的業 績及其他事宜。 特此公告。 ...

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临 2024-018 中国建设银行股份有限公司 董事会会议决议公告 （2024 年 4 月 15 日） 1 中国建设银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会会议（以 下简称"本次会议"）于2024年4月15日在北京以现场会议方式召开。 本行于 2024 年 4 月 9 日以书面形式发出本次会议通知。本次会议由 张金良董事长主持，应出席董事 13 名，实际亲自出席董事 11 名，格 雷姆•惠勒董事委托米歇尔•马德兰董事代为出席并表决，梁锦松董事 委托米歇尔•马德兰董事代为出席并表决。本次会议的召开符合《中 华人民共和国公司法》《中国建设银行股份有限公司章程》（以下简 称"《公司章程》"）等规定。 本次会议审议通过《关于聘任李建江先生担任本行副行长的议 案》。 表决情况：同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本项议案已经本行董事会提名与薪酬委员会审核通过。 独立董事认为李建江先生符合相关法律法规和《公司章程》规定 的高级管 ...

中国建设银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2023 年 10 月 11 日发布了《中国建设银行股份有限公司关于控股股东增持本行 股份的公告》。依据该公告，本行股东中央汇金投资有限责任公司（以 下简称"汇金公司"）于 2023 年 10 月 11 日通过上海证券交易所交 易系统增持了本行股份，并在该次增持之日起 6 个月内，以自身名义 继续在二级市场增持本行股份。 日前，本行接汇金公司通知，截至 2024 年 4 月 10 日，汇金公司 通过上海证券交易所交易系统累计增持本行 A 股股份 71,450,968 股， 约占本行总股本的 0.03%；汇金公司共持有本行股份 142,857,887,595 股（其中 A 股 267,392,944 股，H 股 142,590,494,651 股），约占本行 总股本的 57.14%。汇金公司将继续支持本行长期稳健发展。 股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临 2024-017 中国建设银行股份有限公司 关于汇金公司增持本行股份计划实施情况 的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、 ...

北京市君合律师事务所 关于中央汇金投资有限责任公司 北京市建国门北大街 8 号华润大厦 20 层 邮编：100005 电话：(86-10) 8519-1300 传真：(86-10) 8519-1350 本专项核查意见仅供本次增持之目的使用，不得用作任何其他目的。本所同 意公司将本专项核查意见作为其实施本次增持的必备文件之一，随其他材料一起 提交上海证券交易所予以公告，并依法对本专项核查意见承担相应的法律责任。 本所同意公司在其为实施本次增持所制作的相关文件中依法引用本专项核查意 见的相关内容，但该引用不应采取任何可能导致对本所意见的理解出现偏差的方 式进行，否则本所有权对上述相关文件的相应内容进行再次审阅并确认。 增持中国建设银行股份有限公司股份的 专项核查意见 致：中央汇金投资有限责任公司 北京市君合律师事务所（以下简称"本所"）是在北京市司法局注册的律师 事务所，具有从事法律业务的资格。本所接受中央汇金投资有限责任公司（以下 简称"汇金公司"或"公司"）的委托，就其于 2023 年 10 月 11 日起 6 个月内 增持中国建设银行股份有限公司（以下简称"建设银行"）股份（以下简称"本 次增持"）的实施情 ...

中国建设银行股份有限公司2024 年第一次临时股东大会会议资料 二〇二四年四月九日 1 中国建设银行股份有限公司2024 年第一次临时股东大会会议资料 2024 年第一次临时股东大会文件目录 审议事项 特别决议案 2 1. 关于集团金融债券年度发行计划的议案 2. 关于资本工具计划发行额度的议案 3. 关于总损失吸收能力非资本债券发行额度的议案 中国建设银行股份有限公司 2024 年第一次临时股东大会 会议资料 中国建设银行股份有限公司董事会 中国建设银行股份有限公司2024 年第一次临时股东大会会议资料 议案一： 关于集团金融债券年度发行计划的议案 各位股东： 为拓宽本集团资金来源，增强资本实力，提高服务实体经济和防 范化解金融风险能力，支持各项业务稳健发展，现就本集团发行金融 债券事宜提出如下议案： 1. 同意本集团在符合相关法律法规、监管规则和本集团证券上市 地上市规则的前提下，2024 年于境内外市场发行金融债券不超过 3,860 亿元人民币等值。 2. 本次金融债券年度发行计划额度的有效期起始日为股东大会 审议批准本发行计划后一日，终止日原则上为 2024 年 12 月 31 日， 若在有效期内上述 ...

证券代码：601939 证券简称：建设银行 公告编号：2024-016 中国建设银行股份有限公司 关于召开 2024 年第一次临时股东大会的通知 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、召开会议的基本情况 日期时间：2024 年 4 月 29 日 14:45 地点：北京市西城区金融大街 25 号 1 股东大会召开日期：2024年4月29日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 (二) 股东大会召集人：董事会 (三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合 的方式 (四) 现场会议召开的日期、时间和地点 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 网络投票起止时间：自 2024 年 4 月 29 日 至 2024 年 4 月 29 日 (一) 股东大会类型和届次 2024 年第一次临时股东大会 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为 股东大会召开当日的交易时间段，即 9:1 ...