财务表现 - 2023年第一季度，公司的其他收入总额为22,479,000美元，较2022年同期增长6.6%[191] - 公司的净贷款减值损失为53,000美元，较2022年同期的净回收4,000美元有所增加[190] - 公司的总贷款余额在2023年第一季度减少了65.6百万美元，降幅为1.4%[198] - 公司的其他支出在2023年第一季度增加了1,189千美元，增幅为2.9%[193] - 公司的总证券投资组合在2023年3月31日较2022年12月31日减少了25.4百万美元，主要是由于出售证券和到期证券[197] - 公司的总贷款余额为4,760,631千美元，其中房地产抵押贷款占比最高，为3,291,114千美元，占总贷款的69.1%[198] 资产情况 - 公司在2023年第一季度的总存款高月末余额为5,165,594千美元，低月末余额为5,030,778千美元[223] - 公司在2023年第一季度的未保险存款占比为25.9%[221] - 公司的总其他收入为22,479,000美元，较2022年同期增加了1,391,000美元，增幅为6.6%[191] 资本情况 - 公司的股东权益在2023年第一季度增加了2870万美元，达到了6.619亿美元，同比增长4.5%[239] - 公司和First Mid Bank在2023年3月31日和2022年12月31日均符合所有资本充足性要求[240] - 公司的风险加权资产、资本和资本比率在2023年3月31日符合巴塞尔III资本规则的要求[242] 融资活动 - 公司于2023年3月31日与The Northern Trust Company签订了一项1500万美元的循环信贷协议，利率为联邦基金利率的2.25%[253] - 公司于2023年3月31日的净现金流为20.3百万美元，投资活动提供了89.7百万美元，融资活动使用了93.3百万美元，总体现金及现金等价物自2022年年底以来增加了16.7百万美元[255] - 公司在2023年3月31日和2022年12月31日的未使用承诺和信用额度总额分别为1210.97亿美元和1173.98亿美元，其中包括商业地产、商业运营、家庭产权等[257]

公司业务扩张 - 公司通过全资子公司提供保险产品和服务，通过收购扩大业务范围[4] - 公司通过收购Jefferson Bank增加了业务规模[4] - 公司通过有机增长和战略收购实现业务扩张和利润增长[23] 人才培养和企业文化 - 公司致力于吸引、培养和留住优秀人才，建立以核心价值为基础的企业文化[6] - 公司重视多样性和包容性，雇佣了多元化的员工团队[7] - 公司通过员工参与度调查不断改进，员工满意度逐年提升[9] 员工福利和社区责任 - 公司提供各种福利和奖励，包括医疗、退休计划、教育补助等[20] - 公司鼓励员工参与志愿活动，支持社区发展[21] - 公司为员工提供多种福利，包括医疗、牙科、视力保险计划、401(k)计划等[20] - 公司鼓励员工参与社区服务，并在2022年员工总共志愿服务了15,889小时[21] 客户关系和满意度 - 公司通过市场和客户知识建立高价值客户关系，提高客户满意度和忠诚度[28] - 公司利用市场和客户知识建立关系，提供高价值的客户体验，不断提高客户满意度和忠诚度[28] 风险管理和资本要求 - 公司通过全面的风险管理框架管理信用风险、利率风险和流动性风险[31] - 新的最低资本水平要求适用于公司和 First Mid Bank，包括新的普通股 Tier 1 资本比率为 4.5%[64] - Proposed rule 要求银行机构将累积其他综合收益（AOCI）包括在普通股 Tier 1 资本中[65] - Proposed rule 修改了适用于住房抵押贷款风险权重框架[67] - 银行控股公司必须根据联邦储备委员会资本充足性指导方针维持最低资本水平[75] - 银行监管机构为银行建立了最低资本标准，包括总资本与总风险资本比率不低于 10.50%[86] - 银行监管机构提供，如果个别银行机构的特定情况或风险配置需要，可能需要更高的资本水平[86] - First Mid Bank 在 2022 年末不需要增加资本至超过最低监管要求的金额[88] - 联邦法律授权联邦银行监管机构采取迅速纠正措施来解决资本不足机构的问题[89] - 银行可能不得支付超过其当年累计净收入加上前两年调整后的留存净收入的股息，除非事先获得 OCC 批准[90] - First Mid Bank 受到联邦法律的限制，包括联邦储备委员会的 W 规定，限制向公司及其子公司提供信贷、投资或接受公司或其子公司的股票或其他证券作为贷款抵押[92] 法律法规和监管要求 - 1999年的格拉姆-利奇-布莱利法案（GLB法案）显著改变了金融服务监管，扩大了银行控股公司的非银行业务范围[50] - GLB法案废除了《格拉斯-斯蒂格尔法案》的反联盟规定，允许符合条件的控股公司从事全面的金融活动[51] - GLB法案要求披露与《社区再投资法》相关的协议，并包含其他旨在提高金融服务交付质量的规定[50] - 2010年《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》签署成为法律，包括限制借记卡互换费用、披露高管薪酬和公司治理要求等[56][57][58] - 《巴塞尔III》提出了更高的全球最低资本标准，包括最低一级普通资本比率和额外的资本和流动性要求[63] - 2013年7月，美联储批准了实施《巴塞尔III》改革的最终规则，包括新的风险资本和杠杆比率[63] - 公司在2015年开始实施的新资本水平要求包括新的普通股一级资本比率为4.5%、一级资本比率为6%、总资本比率为8%和一级杠杆比率为4%[64] - 公司在2019年底的监管资本水平超过了美联储的最低要求，资本比率超过了被要求分类为充足资本的水平[77] - 《银行控股公司控制变更法》禁止个人或团体收购银行控股公司的“控制权”，除非美联储已被通知并未反对交易[78] - 《多德-弗兰克法案》扩大了银行从事跨州分支的权限，允许州或全国银行在另一个州开设新分支机构[79] 公司收购和合并 - 公司在2021年完成了对St. Louis Metro市场贷款的收购，总额为2.08亿美元[39] - 公司于2021年2月22日完成了对LINCO Bancshares, Inc.的收购，总交易金额为1.035亿美元和1,262,246股公司普通股[41] - 公司通过全资子公司First Mid Insurance提供保险产品和服务[4] - 公司通过全资子公司First Mid Wealth Management Company提供信托、农场服务、投资服务和退休规划[4] - 公司全资拥有三个法定业务信托，分别是First Mid-Illinois Statutory Trust II、Clover Leaf Statutory Trust I和FBTC Statutory Trust I[4] - 公司于2022年2月14日收购Jefferson Bank，并于2022年6月10日将其并入First Mid Bank[4] 公司财务情况 - 公司在2022年的净利润率从3.21%下降至3.13%[35] - 公司在2022年、2021年和2020年分别支出了180.5万美元、160.4万美元和130.9万美元的保险评估费用[83] - 在2022年、2021年

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UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended March 31, 2022 Or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission file number 001-36434 FIRST MID BANCSHARES, INC. (Exact name of Registrant as specified in its charter) Delaware 37-1103704 (State or other jurisdiction of ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 10-K ☒ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF1934 For the fiscal year ended December 31, 2021 Or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission file number 001-36434 | --- | --- | --- | |---------------------------------------------------------------------------------------|------------------------------ ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended September 30, 2021 Or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission file number 001-36434 FIRST MID BANCSHARES, INC. (Exact name of Registrant as specified in its charter) Delaware 37-1103704 (State or other jurisdictio ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended June 30, 2021 Or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission file number 0-13368 FIRST MID BANCSHARES, INC. (Exact name of Registrant as specified in its charter) Delaware 37-1103704 (State or other jurisdiction of in ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended March 31, 2021 Or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission file number 0-13368 FIRST MID BANCSHARES, INC. (Exact name of Registrant as specified in its charter) Delaware 37-1103704 (State or other jurisdiction of i ...

员工情况 - 截至2020年12月31日，公司及其子公司全职等效员工为824人，其中约75%为女性，5.3%为少数族裔，1.2%为退伍军人，2020年全职员工年度自愿离职率为14%[14] 商业房地产贷款业务 - 截至2020年12月31日，公司商业房地产贷款总额从2016年12月31日的6.3亿美元增至11.74亿美元，2020财年约65%的总收入来自贷款业务[19] 贷款相关指标 - 过去五年，公司平均净冲销额为320万美元，占贷款总额的0.14%；截至2020年12月31日，不良贷款为2810万美元，占贷款总额的0.90%[25] - 公司法定贷款限额在2020年12月31日为6690万美元[25] - 高级贷款委员会需批准400万美元以上至1500万美元的所有承销决策，董事会需批准超过1500万美元的所有承销决策[25] 净息差变化 - 2020年，公司经税收调整后的净息差从2019年的3.64%降至3.27%[26] 贷款收购与合并 - 2020年4月21日，第一中部银行完成圣路易斯都会区1.83亿美元贷款收购[33] - 2020年9月25日，公司与LINCO Bancshares, Inc.达成合并协议，2021年2月22日完成合并，总代价为1.035亿美元现金和1262246股公司普通股，合并前LINCO向股东支付1300万美元特别股息[34][35][36] - 预计2021年第二季度普罗维登斯银行将与第一中部银行合并[9][36] 次级票据发行 - 2020年10月6日，公司发行并出售本金总额9600万美元的3.95%固定至浮动利率次级票据，2020年10月6日至2025年10月15日，利率为3.95%，之后为三个月期Term SOFR加383个基点[37] 资本组成与要求 - 2013年1月1日起三年过渡期后，合并资产超150亿美元的控股公司现有信托优先股及所有新发行信托优先股不再作为一级资本组成部分，公司合并资产低于150亿美元，2010年5月19日前发行的信托优先股仍计入一级资本[49] - 2015 - 2019年逐步引入新的基于风险的资本和杠杆比率，公司及第一中部银行自2015年起适用的新最低资本水平要求为：普通股一级资本比率4.5%、一级资本比率6%、总资本比率8%、一级杠杆比率4%；资本保护缓冲为2.5% [58] - 2019年银行控股公司最低监管资本要求为：总资本与风险加权资本比率不低于10.50%、一级风险加权比率不低于8.50%、普通股一级资本比率不低于7.00%、一级杠杆比率不低于4.00% [68] - 截至2020年12月31日，公司合并计算的监管资本超过美联储最低要求，总风险加权资本比率18.82%、一级风险加权比率14.63%、普通股一级资本比率14.03%、杠杆比率10.22% [70] - 2019年起银行最低资本标准为：总资本与风险加权资本比率不低于10.50%，一级风险加权比率不低于8.50%，普通股一级资本比率不低于7.00%，一级杠杆比率不低于4.00%[82] - 2020年底First Mid Bank总风险加权资本比率为14.30%，一级风险加权比率为13.12%，普通股一级比率为13.12%，杠杆比率为9.18%[84] 收购监管规定 - 公司收购从事金融性质或与金融性质活动相关业务的公司（非银行控股公司、银行或储蓄协会）无需美联储事先批准，但需事后通知；收购银行控股公司、银行或储蓄协会超5%有表决权股份或实质全部资产需事先批准[64] 子银行相关规定 - 若公司子银行不符合“资本充足”或“管理良好”标准，美联储可要求公司剥离存款机构，公司也可选择调整业务[66] - 若公司子银行社区再投资法案评级低于“满意”，在评级提升前，公司不得开展新业务或收购非银行控股公司、银行或储蓄协会的公司[67] 法规影响 - 《多德 - 弗兰克法案》使美联储发布限制借记卡交换费规则，永久提高存款保险额度至25万美元，允许存款机构支付支票账户利息[48][55] - 《巴塞尔协议III》最终规则允许社区银行组织一次性选择不将累计其他综合收益纳入监管资本计算，公司已做出此选择[59] 控制权收购规定 - 收购银行控股公司10%或以上有表决权股票可能构成对公司的控制权收购，收购25%（银行控股公司收购为5%）或以上公司流通普通股需获美联储批准[71] 存款保险基金相关 - 2018年9月30日，存款保险基金储备率达1.36%，大银行（总资产100亿美元及以上）附加费结束，小银行（总资产低于100亿美元）获评估信贷[75][76] - 2019年8月20日，FDIC批准规则修订，小银行储备率达1.35%即可使用信贷，First Mid Bank小银行信贷为93.1853万美元[77] - 2019年6月30日和9月30日，存款保险基金储备率分别为1.40%和1.41%，First Mid Bank二、三季度分别获信贷25.6944万美元和25.4705万美元，2019年底剩余信贷42.0204万美元[79] 费用情况 - 公司2020年、2019年和2018年保险评估费用分别为130.9万美元、20.6万美元和96.7万美元，2019年和2018年债务服务评估费用分别为1.2万美元和9.2万美元[80] - 2020年、2019年和2018年公司OCC监管费用分别为57.2万美元、62万美元和59.6万美元[81] 股息支付 - 2020年底First Mid Bank约4620万美元可用于向公司支付股息，但OCC可能禁止不安全或不稳健的股息支付[87] 关联方交易限制 - 银行子公司与单个关联方交易金额限制为银行资本和盈余的10%，与所有关联方交易总额限制为20%[89] 贷款风险 - 公司有21亿美元以商业、农业和住宅房地产为抵押的贷款，房地产估值下降可能影响信贷损失[109] - 截至2020年12月31日，公司按行业划分的总贷款余额在五个行业中均超过总风险资本的25%[109] - 公司面临信用风险，贷款客户或交易对手可能无法履行合同义务影响公司收益[109] 其他风险 - 利率变化可能影响公司净利息收入和吸引存款、发放贷款的能力，导致净息差压缩[112] - 投资组合中证券价值下降可能影响公司收益和资本，未来降级或违约可能导致非暂时性减值[113] - 公司可能面临流动性风险，无法满足当前和未来财务义务，影响业务和资本状况[114] - 公司运营或安全系统故障、第三方服务提供商问题可能导致业务中断、信息泄露等损失[116] - 公司面临各种业务风险，如客户行为变化、竞争、诉讼、环境负债等[120] - 新冠疫情对公司运营、业绩和财务状况产生不利影响，可能导致信贷损失、抵押品价值下降等[126] 房地产和设备投资 - 公司2019年12月31日在房地产和设备上的净投资为5820万美元[136] 股东情况 - 截至2020年12月31日，公司普通股约有953名登记股东[141] 股票回购 - 2020年第四季度公司共回购6288股股票，平均每股价格为33.92美元[143] - 2020年10月31日，计划或项目下仍可购买股票的近似美元价值为494.5万美元[143] - 2020年11月30日，计划或项目下仍可购买股票的近似美元价值为510.8万美元[143] - 2020年12月31日，计划或项目下仍可购买股票的近似美元价值为473.2万美元[143] - 自1998年8月5日起，董事会批准的回购计划允许公司回购总计约7670万美元的普通股[143] 银行业务地点 - 第一中银行在伊利诺伊州26个县和密苏里州1个县通过众多自有和租赁设施开展业务，63个银行办事处中43个为自有，18个为租赁[134] - 普罗维登斯银行在密苏里州6个县、伊利诺伊州1个县和得克萨斯州1个县通过各种自有和租赁设施开展业务，14个银行办事处中12个为自有，2个为租赁[135] 公司总部 - 公司总部位于伊利诺伊州马图恩市查尔斯顿大道1421号[132] 财务关键指标（2020 - 2018年综合） - 2020年净收入为45270美元，2019年为47943美元，2018年为36600美元[146] - 2020年基本每股收益为2.71美元，2019年为2.88美元，2018年为2.53美元[146] - 2020年总资本与风险加权资产比率为18.82%，2019年为15.74%，2018年为13.63%[146] - 2020年净利息收益率为3.27%，2019年为3.64%，2018年为3.79%[146] - 2020年末总资产为4726348美元，2019年为3839426美元，2018年为3839734美元[146] - 2020 - 2018年净利润分别为4530万美元、4790万美元和3660万美元，摊薄后每股收益分别为2.70美元、2.87美元和2.52美元[152] - 2020 - 2018年平均资产回报率分别为1.05%、1.25%和1.13%，平均普通股权益回报率分别为8.24%、9.49%和9.59%，平均普通股权益与平均资产之比分别为12.76%、13.17%和11.77%[152] - 2020 - 2018年总资产分别为47.3亿美元、38.4亿美元和38.4亿美元，净贷款余额分别为31亿美元、26.7亿美元和26.2亿美元[152] - 2020 - 2018年总存款余额分别为36.9亿美元、29.2亿美元和29.9亿美元[153] - 2020 - 2018年净利息收益率（税后）分别为3.27%、3.64%和3.79%[154] - 2020 - 2018年净利息收入分别为1.274亿美元、1.257亿美元和1.117亿美元[155] - 2020 - 2018年非利息收入分别为5950万美元、5600万美元和3540万美元[156] - 2020 - 2018年非利息支出分别为1.111亿美元、1.12亿美元和9000万美元[157] - 2020 - 2018年贷款损失拨备分别为1610万美元、640万美元和870万美元[158] - 2020 - 2018年一级资本与风险加权资产比率分别为14.63%、14.79%和12.76%，总资本与风险加权资产比率分别为18.82%、15.74%和13.63%[159] - 2020 - 2018年，公司年初至今生息资产净收益率（未进行TE调整）分别为3.20%、3.58%和3.71%，对应金额为222.3万美元、215.2万美元和202.5万美元[187] - 2020 - 2018年12月31日，公司总生息资产平均余额分别为39.37857亿美元、34.7355亿美元和29.9541亿美元，利息收入分别为1463.64万美元、1518.73万美元和1265.9万美元，平均利率分别为3.72%、4.37%和4.24%[187] - 2020 - 2018年12月31日，公司总利息负债平均余额分别为29.2688亿美元、26.79889亿美元和23.41771亿美元，利息支出分别为167.29万美元、240.47万美元和128.27万美元，平均利率分别为0.57%、0.90%和0.55%[187] - 2020 - 2018年，公司净利息收入分别为1296.35万美元、1278.26万美元和1137.63万美元[187] - 2020 - 2018年，公司净利息利差分别为3.15%、3.47%和3.69%[187] - 2020 - 2018年，非生息资金影响分别为0.12%、0.17%和0.10%[187] - 2020 - 2018年，TE生息资产净收益率分别为3.27%、3.64%和3.79%[187] - 2020 - 2018年12月31日，公司总资产分别为43.0196亿美元、38.37357亿美元和32.41574亿美元[187] - 2020 - 2018年12月31日，公司总负债与股东权益合计分别为43.0196亿美元、38.37357亿美元和32.41574亿美元[187] - 联邦法定税率为21%，用于所有年份的TE分析[187] 2020年业务指标变化 - 2020年平均生息资产增加4.643亿美元，增幅13.4%；平均付息负债增加2.47亿美元，增幅9.2%[191] - 2020年平均贷款增加4.481亿美元，增幅17.2%；2019年增加3.222亿美元，增幅14.2%[193] - 2020年净利息收入税后基础上增加180万美元，增幅1.4%；2019年增加1410万美元，增幅12.4%[190] - 2020年净息差降至3.27%，2019年为3.64%，2018年为3.79%[196] - 202

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended September 30, 2020 Or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission file number 0-13368 FIRST MID BANCSHARES, INC. (Exact name of Registrant as specified in its charter) Delaware 37-1103704 (State or other jurisdiction ...