净利润 - 第一季度2024年净利润为2050万美元，调整后净利润为2230万美元[2] - 公司在2024年第一季度的净利润为20,503,000美元，较上一季度增长了1,323,000美元[27] 非利息收入 - 非利息收入创下历史新高，达到2450万美元，主要受益于保险收入增长[14] - 公司的非利息收入中，来自财富管理业务的收入为5,322,000美元，较上一季度增长了524,000美元[28] 贷款情况 - 贷款总额为55亿美元，较上一季度减少8130万美元，其中农业经营贷款增加1690万美元[7] - 在2024年第一季度，公司的贷款组合总额为5,499,295,000美元，较上一季度减少了80,270,000美元[29] 资产质量 - 资产质量表现强劲，信贷损失准备金为6790万美元，占总贷款比例增至1.24%[9] 存款情况 - 总存款达到62.4亿美元，较上一季度增加1.193亿美元，其中非利息存款增加5亿美元，利息支票存款增加1.376亿美元[12] 资本水平 - 公司资本水平保持强劲，各项资本比率均高于“充足资本”水平，股东权益总额为797.95万美元[19] 股息 - 董事会批准每股0.23美元的常季度股息，将于2024年5月31日支付[20] 其他财务指标 - 首席财务官表示，2024年第一季度，公司的非利息收入总额为24,478,000美元，较上一季度增长了1,999,000美元[27] - 公司的基本每股收益为0.86美元，较上一季度下降了0.08美元[27] - 公司在2024年第一季度的净利息收入为55,470,000美元，较上一季度减少了1,992,000美元[28] - 公司的平均资产回报率为1.07%，较上一季度增长了0.14个百分点[30] - 公司的平均股东权益回报率为10.37%，较上一季度增长了1.3个百分点[30] - 公司的利息支出占总利息支出的比例为2.39%[31] - 公司的调整后的每股调整后的净收益为0.93美元[32] - 公司的调整后的平均资产回报率为1.17%[32] - 公司的调整后的平均股东权益回报率为11.28%[32] - 公司的调整后的净利息收入为56086美元[32] - 公司的调整后的非利息收入为24478美元[33] - 公司的调整后的总收入为80564美元[33] - 公司的调整后的效率比率为59.09%[33]

公司员工福利 - 公司的员工参与度调查显示，2023年员工参与率为98.4%[9] - 公司在2023年对员工的薪酬和福利进行了多项增强，包括提高起薪水平，发放项目奖金和额外工作奖金[20] 公司商业战略 - 公司的商业战略包括通过有机增长和战略收购来实现利润增长，其中约69%的总收入来自贷款业务[28] 公司收购情况 - First Mid于2023年收购了Blackhawk Bancorp, Inc.[40] - 每股Blackhawk的股东将获得1.15股First Mid的普通股[41] - First Mid于2021年收购了Delta Bancshares Company[43] 法律法规 - Dodd-Frank Act于2010年签署成为法律[55] - Dodd-Frank Act要求资产超过100亿美元的公开交易的银行控股公司成立风险委员会[60] - Basel III规定了最低资本水平要求，包括共同股一级资本比率为4.5%[63] - 联邦法律授权联邦银行监管机构采取迅速纠正措施来解决资本不足机构的问题[85] 公司治理 - 公司自1981年9月8日成立，是一家特拉华州公司，拥有First National Bank, Mattoon（现First Mid Bank & Trust, N.A.）的全部股份[5] - 公司致力于提供吸引、培养和留住顶尖人才的工作环境，核心价值观为诚信、动力、专业、责任、承诺和团队合作[6] - 公司的愿景是成为一个灵活、独立、以社区为重点的金融机构，致力于为所有利益相关者提供质量、增长和赢得独立的机会[24] 公司增长策略 - 公司认为增长营收和客户群体对于增加股东投资价值至关重要，通过保持强劲的资产负债表和增加利润来创造股东价值[25] - 公司通过有机增长和战略收购两种主要方式来实现增长[26] - 公司在社区银行业务领域专注于各种贷款和存款服务产品，取得了显著增长，其中商业房地产贷款总额从2019年底的9.96亿美元增长到2023年底的24亿美元[28] - 公司通过收购实现增长一直是战略的重要组成部分，关注与现有业务文化契合并有望增加股东价值的组织[29] - 公司利用市场和客户知识建立关系，提供高价值的客户体验，不断提高客户满意度和忠诚度[30] - 公司致力于实现全员参与，利用员工的判断、经验和能力创造一个满足客户、社区和股东需求的环境[31] 风险管理 - 公司在2023年支出了333.9万美元、2022年支出了180.5万美元和2021年支出了160.4万美元用于保险评估[79] - 公司在2023年支出了70.3万美元、2022年支出了86.8万美元和2021年支出了74.5万美元用于监管费用[81] - 公司通过维护全面的风险管理框架来管理风险，包括信用风险、利率风险和流动性风险[33] - 公司的信贷损失经验良好，过去五年平均净核销额为380万美元（总贷款的0.08%），不良贷款在2023年底为2010万美元（总贷款的0.36%）[35] 资本管理 - 公司在2023年底的监管资本超过联邦储备委员会的最低要求，资本比率超过了被分类为资本充足的要求[73] - 2023年底，First Mid Bank不需要增加资本以超过最低监管要求，资本比率超过了被分类为资本充足的要求[84] - 第一中西部银行在2023年没有被要求增加资本以超过最低监管要求的金额，资本比率超过了银行监管机构制定的资本充足性指导方针所要求的水平，总风险加权资本比率为14.22%，第一级风险加权比率为13.17%，普通股权第一级比率为13.17%，杠杆比率为10.23%[84] 公司高管团队 - 公司首席执行官Joseph R. Dively自2014年1月起担任公司董事会主席、总裁和首席执行官[95] - 公司高级执行副总裁Michael L. Taylor自2014年起担任高级执行副总裁，2017年7月起担任首席运营官[96] - 公司执行副总裁Matthew K. Smith自2016年11月起担任公司执行副总裁，2017年7月起担任首席财务官[97] - 公司执行副总裁Eric S. McRae自2022年1月起担任公司执行副总裁和First Mid Bank首席贷款官[98] - 公司执行副总裁Bradley L. Beesley自2015年3月起担任公司执行副总裁和First Mid Bank首席信托和财富管理官[99]

净收入和资产回报率 - 2023年前九个月净收入为5090万美元，较2022年同期的5230万美元有所下降[161] - 2023年前九个月平均资产回报率为0.99%，较2022年同期的1.07%有所下降[162] 净利息收入和支出 - 公司主要收入来源是净利息收入，即赚取的利息收入与支付的利息支出之间的差额[199] - 公司的净利息收入在2023年和2022年分别为51,212美元和49,060美元[202] - 公司的净利息收入在2023年前九个月为138,268美元，2022年前九个月为140,977美元[203] 非利息收入和支出 - 2023年前九个月总非利息收入为6500万美元，较去年同期的5650万美元增加了850万美元[165] - 2023年前九个月总非利息支出为1.287亿美元，较去年同期的1.235亿美元增加了520万美元[166] 资本实力和风险管理 - 公司资本实力保持强劲，2023年9月的一级资本与风险加权资产比率为10.19%，较2022年同期的12.28%有所下降[169] - 公司通过严格的信贷审查和批准流程来评估信贷损失准备金的充分性[228] 贷款组合和风险分布 - 公司的贷款组合主要包括建设和土地开发、农业房地产、1-4户家庭住宅、多户家庭住宅、商业房地产等，截至2023年9月30日，贷款总额为5540.1亿美元，较2022年底增加了713.9亿美元[216] - 公司的贷款主要分布在伊利诺伊州、圣路易斯大都会区、中部密苏里州、德克萨斯州和威斯康星州，这些地区虽然在2023年和2022年经历了一些经济压力，但公司认为这些地区风险并不高[217][218] 融资活动和债券发行 - 公司于2020年10月发行和销售了总额9600万美元的3.95%固定至浮动利率次级票据，票据将于2030年到期[241] - 公司可能在2025年10月15日后的利息支付日开始全额或部分赎回票据，赎回价格为票面金额加上截至赎回日的应计利息[242]

净利润及资产回报率 - 公司在2023年6月30日的净利润为3,570万美元，比2022年同期的3,440万美元有所增长[146] - 公司在2023年6月30日的资产回报率为1.07%，与2022年同期的1.07%相同，略低于2022年全年的1.11%[147] - 公司在2023年6月30日的税后净利润较2022年同期略有下降，主要是由于利息支出增加和收购Jefferson Bank[148] 收入及支出 - 公司在2023年6月30日的非利息收入增加至4,200万美元，较去年同期的3,970万美元增长5.7%[149] - 公司在2023年6月30日的总非利息支出为8160万美元，较去年同期的8190万美元略有下降[150] - 公司在2023年6月30日的信贷损失准备金为负400万美元，较2022年同期的390万美元有所下降[152] 资本充足及流动性 - 公司在2023年6月30日的资本充足率保持在12.82%，高于监管要求的“充足”标准[153] - 公司在2023年6月30日的流动性状况足以满足运营需求和借款人、存款人和债权人的要求[155] 利息收入及资产负债表 - 公司的主要收入来源是净利息收入，代表了赚取的全部利息收入与支付的全部利息支出之间的差额[182] - 2023年6月30日，利息收入净收益率为2.84%，2022年同期为3.09%[184] - 公司的净利息收入为43109美元，净利息差距为2.42%，非利息资金的影响为0.42%[185] 贷款组合及风险 - 公司的贷款组合是公司收入资产中最大的类别，截至2023年6月30日，贷款余额减少了1280万美元，主要是由于贷款需求减少和信用额度提取减少[200] - 公司的不良贷款和被回收资产总额为22615万美元，不良贷款占贷款余额的比例为0.39%[210] - 公司认识到其贷款组合存在风险因素，主要集中在伊利诺伊州中东部的农业行业[215] 资本管理及股票计划 - 公司股东权益在2023年上半年增加了2750万美元，达到6.607亿美元，同比增长4.3%[239] - 公司通过三个计划允许员工购买公司股票，包括延期薪酬计划、股息再投资计划和股票激励计划[243] - 公司自1998年以来已批准回购计划，目前剩余回购额度约410万美元[248]

财务表现 - 2023年第一季度，公司的其他收入总额为22,479,000美元，较2022年同期增长6.6%[191] - 公司的净贷款减值损失为53,000美元，较2022年同期的净回收4,000美元有所增加[190] - 公司的总贷款余额在2023年第一季度减少了65.6百万美元，降幅为1.4%[198] - 公司的其他支出在2023年第一季度增加了1,189千美元，增幅为2.9%[193] - 公司的总证券投资组合在2023年3月31日较2022年12月31日减少了25.4百万美元，主要是由于出售证券和到期证券[197] - 公司的总贷款余额为4,760,631千美元，其中房地产抵押贷款占比最高，为3,291,114千美元，占总贷款的69.1%[198] 资产情况 - 公司在2023年第一季度的总存款高月末余额为5,165,594千美元，低月末余额为5,030,778千美元[223] - 公司在2023年第一季度的未保险存款占比为25.9%[221] - 公司的总其他收入为22,479,000美元，较2022年同期增加了1,391,000美元，增幅为6.6%[191] 资本情况 - 公司的股东权益在2023年第一季度增加了2870万美元，达到了6.619亿美元，同比增长4.5%[239] - 公司和First Mid Bank在2023年3月31日和2022年12月31日均符合所有资本充足性要求[240] - 公司的风险加权资产、资本和资本比率在2023年3月31日符合巴塞尔III资本规则的要求[242] 融资活动 - 公司于2023年3月31日与The Northern Trust Company签订了一项1500万美元的循环信贷协议，利率为联邦基金利率的2.25%[253] - 公司于2023年3月31日的净现金流为20.3百万美元，投资活动提供了89.7百万美元，融资活动使用了93.3百万美元，总体现金及现金等价物自2022年年底以来增加了16.7百万美元[255] - 公司在2023年3月31日和2022年12月31日的未使用承诺和信用额度总额分别为1210.97亿美元和1173.98亿美元，其中包括商业地产、商业运营、家庭产权等[257]

公司业务扩张 - 公司通过全资子公司提供保险产品和服务，通过收购扩大业务范围[4] - 公司通过收购Jefferson Bank增加了业务规模[4] - 公司通过有机增长和战略收购实现业务扩张和利润增长[23] 人才培养和企业文化 - 公司致力于吸引、培养和留住优秀人才，建立以核心价值为基础的企业文化[6] - 公司重视多样性和包容性，雇佣了多元化的员工团队[7] - 公司通过员工参与度调查不断改进，员工满意度逐年提升[9] 员工福利和社区责任 - 公司提供各种福利和奖励，包括医疗、退休计划、教育补助等[20] - 公司鼓励员工参与志愿活动，支持社区发展[21] - 公司为员工提供多种福利，包括医疗、牙科、视力保险计划、401(k)计划等[20] - 公司鼓励员工参与社区服务，并在2022年员工总共志愿服务了15,889小时[21] 客户关系和满意度 - 公司通过市场和客户知识建立高价值客户关系，提高客户满意度和忠诚度[28] - 公司利用市场和客户知识建立关系，提供高价值的客户体验，不断提高客户满意度和忠诚度[28] 风险管理和资本要求 - 公司通过全面的风险管理框架管理信用风险、利率风险和流动性风险[31] - 新的最低资本水平要求适用于公司和 First Mid Bank，包括新的普通股 Tier 1 资本比率为 4.5%[64] - Proposed rule 要求银行机构将累积其他综合收益（AOCI）包括在普通股 Tier 1 资本中[65] - Proposed rule 修改了适用于住房抵押贷款风险权重框架[67] - 银行控股公司必须根据联邦储备委员会资本充足性指导方针维持最低资本水平[75] - 银行监管机构为银行建立了最低资本标准，包括总资本与总风险资本比率不低于 10.50%[86] - 银行监管机构提供，如果个别银行机构的特定情况或风险配置需要，可能需要更高的资本水平[86] - First Mid Bank 在 2022 年末不需要增加资本至超过最低监管要求的金额[88] - 联邦法律授权联邦银行监管机构采取迅速纠正措施来解决资本不足机构的问题[89] - 银行可能不得支付超过其当年累计净收入加上前两年调整后的留存净收入的股息，除非事先获得 OCC 批准[90] - First Mid Bank 受到联邦法律的限制，包括联邦储备委员会的 W 规定，限制向公司及其子公司提供信贷、投资或接受公司或其子公司的股票或其他证券作为贷款抵押[92] 法律法规和监管要求 - 1999年的格拉姆-利奇-布莱利法案（GLB法案）显著改变了金融服务监管，扩大了银行控股公司的非银行业务范围[50] - GLB法案废除了《格拉斯-斯蒂格尔法案》的反联盟规定，允许符合条件的控股公司从事全面的金融活动[51] - GLB法案要求披露与《社区再投资法》相关的协议，并包含其他旨在提高金融服务交付质量的规定[50] - 2010年《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》签署成为法律，包括限制借记卡互换费用、披露高管薪酬和公司治理要求等[56][57][58] - 《巴塞尔III》提出了更高的全球最低资本标准，包括最低一级普通资本比率和额外的资本和流动性要求[63] - 2013年7月，美联储批准了实施《巴塞尔III》改革的最终规则，包括新的风险资本和杠杆比率[63] - 公司在2015年开始实施的新资本水平要求包括新的普通股一级资本比率为4.5%、一级资本比率为6%、总资本比率为8%和一级杠杆比率为4%[64] - 公司在2019年底的监管资本水平超过了美联储的最低要求，资本比率超过了被要求分类为充足资本的水平[77] - 《银行控股公司控制变更法》禁止个人或团体收购银行控股公司的“控制权”，除非美联储已被通知并未反对交易[78] - 《多德-弗兰克法案》扩大了银行从事跨州分支的权限，允许州或全国银行在另一个州开设新分支机构[79] 公司收购和合并 - 公司在2021年完成了对St. Louis Metro市场贷款的收购，总额为2.08亿美元[39] - 公司于2021年2月22日完成了对LINCO Bancshares, Inc.的收购，总交易金额为1.035亿美元和1,262,246股公司普通股[41] - 公司通过全资子公司First Mid Insurance提供保险产品和服务[4] - 公司通过全资子公司First Mid Wealth Management Company提供信托、农场服务、投资服务和退休规划[4] - 公司全资拥有三个法定业务信托，分别是First Mid-Illinois Statutory Trust II、Clover Leaf Statutory Trust I和FBTC Statutory Trust I[4] - 公司于2022年2月14日收购Jefferson Bank，并于2022年6月10日将其并入First Mid Bank[4] 公司财务情况 - 公司在2022年的净利润率从3.21%下降至3.13%[35] - 公司在2022年、2021年和2020年分别支出了180.5万美元、160.4万美元和130.9万美元的保险评估费用[83] - 在2022年、2021年

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UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended March 31, 2022 Or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission file number 001-36434 FIRST MID BANCSHARES, INC. (Exact name of Registrant as specified in its charter) Delaware 37-1103704 (State or other jurisdiction of ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 10-K ☒ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF1934 For the fiscal year ended December 31, 2021 Or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission file number 001-36434 | --- | --- | --- | |---------------------------------------------------------------------------------------|------------------------------ ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended September 30, 2021 Or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission file number 001-36434 FIRST MID BANCSHARES, INC. (Exact name of Registrant as specified in its charter) Delaware 37-1103704 (State or other jurisdictio ...