公司整体财务状况（截至2020年3月31日） - 截至2020年3月31日，公司总资产13亿美元，贷款应收款9.19亿美元，存款12亿美元，股东权益1.407亿美元，占总资产的10.42%，每股账面价值40.61美元[91] - 截至2020年3月31日，净贷款应收款9.19亿美元，高于2019年12月31日的9.069亿美元[106] - 截至2020年3月31日，贷款应收余额为9.18962亿美元，占总资产的68.1%，占盈利资产的74.1%，占总存款的79.1%[107] - 截至2020年3月31日，非执行贷款总额为807.5万美元，占总贷款的0.88%，占总资产的0.60%；2019年12月31日分别为737.3万美元、0.81%和0.55%[110] - 截至2020年3月31日，次级贷款总额为1055.3万美元，2019年12月31日为809.2万美元[111] - 截至2020年3月31日，特别提及贷款总额为1414.7万美元，2019年12月31日为1262.4万美元[112] - 截至2020年3月31日，受损贷款总额为715.1万美元，2019年12月31日为721.8万美元[113] - 截至2020年3月31日，债务重组贷款总额为227万美元，2019年12月31日为210万美元[114] - 截至2020年3月31日，净冲销额为 - 2万美元[118] - 2020年3月31日，收购信贷受损贷款可accretable和不可accretable折扣总计220万美元，贷款应收款净公允价值折扣为350万美元，较2019年12月31日的380万美元有所下降[119] - 2020年3月31日，贷款损失准备金为951.1万美元，总贷款为9.18962亿美元，不良贷款为80.75万美元；拨备覆盖率为117.8%，较2019年12月31日的122.1%有所下降[121] - 2020年3月31日，止赎房地产总计100万美元，包含15处房产，较2019年12月31日的110万美元和17处房产有所减少；第一季度止赎房地产销售净收益为6万美元[122] - 2020年3月31日，证券投资组合总计2.934亿美元，较2019年12月31日的2.772亿美元增加1620万美元（5.8%），占生息资产的23.7%和总资产的21.7% [123] - 2020年3月31日，存款总额为11.61642亿美元，较2019年12月31日的11.5437亿美元增加727.2万美元（0.6%）[126] - 2020年3月31日，借款总额为2699.1万美元，较2019年12月31日的2549.9万美元增加149.2万美元（5.9%）[127] - 2020年3月31日，未偿还贷款承诺总计1.941亿美元，约54.5%为可变利率；备用信用证总计1140万美元[132] - 2020年3月31日，公司普通股一级资本与风险加权资产实际金额为1.115亿美元，比率为11.8%；一级资本与风险加权资产实际金额为1.115亿美元，比率为11.8%；总资本与风险加权资产实际金额为1.21亿美元，比率为12.8%；一级资本与调整后平均资产实际金额为1.115亿美元，比率为8.6%[141] - 2019年12月31日，公司普通股一级资本与风险加权资产实际金额为1.089亿美元，比率为11.6%；一级资本与风险加权资产实际金额为1.089亿美元，比率为11.6%；总资本与风险加权资产实际金额为1.179亿美元，比率为12.5%；一级资本与调整后平均资产实际金额为1.089亿美元，比率为8.3%[141] 2020年第一季度财务关键指标变化 - 2020年第一季度净收入320万美元，每股收益0.92美元，平均资产回报率0.97%，平均股东权益回报率9.38%[91] - 2020年第一季度，总资产增加2120万美元（1.6%），生息资产增加1680万美元（1.4%）[105] - 2020年第一季度，公司新发放用于出售的固定利率抵押贷款为2490万美元，2019年同期为980万美元；抵押贷款销售净收益为63.5万美元，2019年同期为24.2万美元[107] - 2020年第一季度，贷款损失准备金为51.4万美元，2019年同期为31.7万美元[118] - 2020年第一季度，现金及现金等价物减少510万美元，而2019年同期增加4360万美元；经营活动提供现金950万美元，投资活动现金流出2230万美元，融资活动提供净现金770万美元[130] - 2020年第一季度，股东权益增加660万美元（4.9%），主要由于净收入320万美元和可供出售证券未实现收益增加440万美元，现金股息减少110万美元[133] - 2020年第一季度，公司和银行的监管资本比率受抵押债务义务监管要求的负面影响，信托优先证券产生约1050万美元的风险加权资产[137] - 2020年第一季度公司净收入为320万美元，较2019年同期的220万美元增加97万美元，增幅43.7%[142] - 2020年第一季度公司资产回报率（ROA）为0.97%，2019年同期为0.72%；2020年第一季度公司净资产收益率（ROE）为9.38%，2019年同期为7.59%[142] - 2020年第一季度净利息收入为1070万美元，较2019年同期的1060万美元增加7.1万美元，增幅0.7%[144] - 2020年第一季度生息资产加权平均收益率为4.22%，2019年同期为4.41%；2020年第一季度资金加权平均成本为0.75%，2019年同期为0.70%[144] - 2020年第一季度利率差为3.47%，低于2019年同期的3.71%；2020年第一季度生息资产净利息收益率为3.50%，2019年同期为3.74%；按税收等效基础计算，2020年第一季度净利息收益率为3.62%，2019年同期为3.81%[144] - 2020年第一季度末，公司总生息资产平均余额为12.18541亿美元，利息收入为1286.9万美元，收益率为4.22%；2019年同期平均余额为11.32566亿美元，利息收入为1248.7万美元，收益率为4.41%[147] - 2020年第一季度末，公司总付息负债平均余额为11.7329亿美元，利息支出为219.8万美元，成本率为0.75%；2019年同期平均余额为10.76499亿美元，利息支出为188.7万美元，成本率为0.70%[147] - 2020年第一季度非利息收入为354.6万美元，较2019年的257万美元增加97.6万美元，增幅38.0%[149] - 2020年第一季度手续费及服务费收入为104.9万美元，较2019年的116.2万美元减少11.3万美元，降幅9.7%[149] - 2020年第一季度待售贷款销售净收益为63.5万美元，较2019年的24.2万美元增加39.3万美元，增幅162.4%[149] - 2020年第一季度非利息支出为999.9万美元，较2019年的1029.1万美元减少29.2万美元，降幅2.8%[151] - 2020年第一季度薪酬及福利支出为521.7万美元，较2019年的467.6万美元增加54.1万美元，增幅11.6%[151] - 2020年第一季度联邦存款保险费为19.6万美元，较2019年的9.1万美元增加10.5万美元，增幅115.4%[151] - 2020年第一季度公司效率比率为70.3%，较2019年的78.1%有所下降[151] - 2020年第一季度所得税费用为51.2万美元，较2019年的34万美元增加17.2万美元，增幅50.6%[153] - 2020年第一季度公司联邦和州综合有效税率为13.8%，2019年为13.3%[153] 薪资保护计划（PPP）相关业务数据 - 截至2020年5月4日，公司批准710份薪资保护计划（PPP）申请，总额9030万美元，平均贷款规模约12.7万美元，可帮助保留10403个工作岗位，SBA贷款手续费平均约3.77%[101] - 截至2020年4月24日，银行批准479份PPP申请，总额7.48亿美元，平均贷款规模约15.6万美元；截至5月4日，又批准231份申请，总额1550万美元，平均贷款规模约6.7万美元[103] 疫情相关贷款业务数据 - 截至2020年5月4日，因疫情修改还款安排的贷款中，按揭贷款74笔，金额851.8万美元；商业贷款84笔，金额4280.8万美元[102] SBA 7(a)贷款补贴计划相关业务数据 - 截至2020年5月4日，公司有47笔SBA 7(a)贷款符合补贴计划，本金总额650万美元[104] 商业地产贷款组合相关业务数据 - 截至2020年3月31日，餐厅、酒店和零售非自有房产商业地产贷款分别占商业地产贷款组合的8%、6%和17%，加权平均债务覆盖率分别为1.75、1.24和1.45，贷款价值比分别为49%、54%和51%[104] 员工工作安排相关数据 - 142名员工（占员工总数的50.0%）远程工作以保持社交距离[104] 股息相关数据 - 2020年2月21日，公司董事会宣布第一季度股息为每股0.31美元，于4月3日支付给股东[141] 会计政策相关数据 - 公司自2019年12月31日以来的关键会计政策保持不变[154]

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 10-K (Mark One) ☒ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the fiscal year ended December 31, 2019 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from __________ to __________ Commission file number 0-26128 NorthWest Indiana Bancorp (Exact name of registrant as specified in its charter) Indiana ...

公司整体财务数据关键指标 - 截至2019年9月30日，公司总资产13亿美元，总贷款应收款9.043亿美元，总存款12亿美元，股东权益1.33亿美元，占总资产的10.00%，每股账面价值38.53美元[92] - 2019年第三季度净收入360万美元，每股收益1.04美元；2019年前九个月净收入980万美元，每股收益2.88美元[92] - 2019年前九个月，总资产增加2.343亿美元（21.4%），生息资产增加2.028亿美元（19.9%）[93] - 2019年前九个月，股东权益增加3150万美元，增幅31.1%，主要因净收入980万美元、可售证券未实现收益增加720万美元以及收购AJSB发行股票获1750万美元，现金股息320万美元使股东权益减少[121] - 2019年第三季度，公司净收入360万美元，较2018年同期增加200万美元，增幅120.2%；ROA为1.08%，ROE为11.05% [130] - 2019年前九个月公司净收入为980万美元，较2018年同期的670万美元增加310万美元，增幅46.7%[141] - 2019年前九个月ROA为1.03%，2018年同期为0.92%；ROE为10.54%，2018年同期为9.56%[141] 贷款业务数据关键指标 - 截至2019年9月30日，净贷款应收款8.951亿美元，高于2018年12月31日的7.564亿美元[94] - 2019年前九个月，公司发放5460万美元新固定利率抵押贷款用于出售，高于2018年同期的4180万美元，实现净收益130万美元，高于2018年同期的100万美元[95] - 截至2019年9月30日，不良贷款总计958.8万美元，占总贷款的1.06%，占总资产的0.72%，高于2018年12月31日的691.6万美元、0.90%和0.63%[97] - 截至2019年9月30日，次级贷款总计1067.4万美元，高于2018年12月31日的823.7万美元[98] - 截至2019年9月30日，特别提及贷款总计1183.8万美元，低于2018年12月31日的1240.7万美元[99] - 截至2019年9月30日，受损贷款总计898.2万美元，高于2018年12月31日的578.2万美元[101] - 截至2019年9月30日，债务重组贷款总计210.1万美元，高于2018年12月31日的203.1万美元[102] - 2019年前九个月贷款损失准备金为1322000美元，2018年同期为950000美元[106] - 截至2019年9月30日，贷款冲销总额为175000美元，回收额为65000美元，净冲销额为110000美元[106] - 2019年9月30日，购买的信用受损贷款不可 accretable 和 accretable 折扣总计230万美元，2018年12月31日为310万美元；贷款应收款净公允价值折扣为430万美元，2018年12月31日为180万美元[108] - 2019年9月30日，贷款损失准备金为9174000美元，贷款总额为904273000美元，不良贷款为9588000美元；贷款损失准备金与贷款总额之比为1.01%，与不良贷款之比（覆盖率）为95.7%；2018年12月31日相应数据分别为7962000美元、764400000美元、6916000美元、1.04%、115.1%[109] - 2019年9月30日，未偿还贷款承诺总额为2.051亿美元，约55.5%为可变利率；备用信用证总额为1040万美元[120] 证券投资业务数据关键指标 - 2019年9月30日，证券投资组合总计2.611亿美元，2018年12月31日为2.418亿美元，增长1930万美元（8.0%）；2019年9月30日，证券投资组合占生息资产的21.4%，占总资产的19.6%；2018年12月31日相应占比分别为23.7%、22.1%[111] 存款与借款业务数据关键指标 - 2019年9月30日，存款总额为11.52467亿美元，2018年12月31日为9.29786亿美元，增长2.22681亿美元（23.9%）[114] - 2019年9月30日，借款总额为3093.1万美元，2018年12月31日为5462.8万美元，减少2369.7万美元（-43.4%）[115] 现金流数据关键指标 - 2019年前九个月，现金及现金等价物增加5480万美元，2018年同期增加290万美元；经营活动提供现金1140万美元，2018年同期为230万美元；投资活动现金流出830万美元，2018年同期为1040万美元；融资活动提供净现金5170万美元，2018年同期为1100万美元[119] 资本比率相关数据关键指标 - 公司需维持普通股一级资本比率4.5%、一级资本比率6%、总资本比率8%，最低杠杆比率4%[122] - 资产低于30亿美元的银行控股公司可豁免综合监管资本要求，公司在此列[123] - 公司持有的成本为340万美元的信托优先证券评级低于投资级，产生约1580万美元风险加权资产[124] - 2019年9月30日，公司普通股一级资本与风险加权资产为1.092亿美元，比率11.7%；一级资本与风险加权资产为1.092亿美元，比率11.7%；总资本与风险加权资产为1.184亿美元，比率12.7%；一级资本与调整后平均资产为1.092亿美元，比率8.4%[126] 股息相关数据关键指标 - 2019年银行无需获得豁免或事先获得DFI批准即可宣布的股息总额为150万美元加2019年净利润 [129] - 2019年8月23日，公司董事会宣布第三季度股息为每股0.31美元，于10月3日支付 [129] 生息资产与存款平均余额及利率数据关键指标 - 截至2019年9月30日季度，总生息资产平均余额为12.11762亿美元，利息收入1332万美元，利率4.40%；2018年同期平均余额9.70636亿美元，利息收入1033.5万美元，利率4.26%[134] - 截至2019年9月30日季度，总存款平均余额为11.46053亿美元，利息支出235.3万美元，利率0.82%；2018年同期平均余额8.83405亿美元，利息支出101.8万美元，利率0.46%[134] - 截至2019年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为11.6499亿美元，利息收入3921.1万美元，利率4.49%；2018年同期平均余额为9.10892亿美元，利息收入2806.4万美元，利率4.11%[144] - 截至2019年9月30日的九个月，总存款平均余额为10.94631亿美元，利息支出603.6万美元，利率0.74%；2018年同期平均余额为8.1688亿美元，利息支出253.1万美元，利率0.41%[144] 净利息收入及相关利率数据关键指标 - 2019年第三季度，净利息收入1080万美元，较2018年同期增加180万美元，增幅19.7% [131] - 2019年第三季度，生息资产加权平均收益率为4.40%，资金加权平均成本为0.86%，利率差为3.54%，生息资产净利息收益率为3.56%，税等效基础上净利息收益率为3.63% [131] - 2019年前九个月净利息收入为3260万美元，较2018年同期的2470万美元增加790万美元，增幅31.8%[142] - 2019年前九个月生息资产加权平均收益率为4.49%，2018年同期为4.11%；资金加权平均成本为0.78%，2018年同期为0.51%[142] 非利息收入与支出数据关键指标 - 2019年第三季度非利息收入为289.7万美元，较2018年同期的222.3万美元增加67.4万美元，增幅30.3%[136][137] - 2019年第三季度非利息支出为926.9万美元，较2018年同期的905.7万美元增加21.2万美元，增幅2.3%[139] - 2019年前九个月非利息收入为813.5万美元，2018年同期为687.5万美元，增加126万美元，增幅18.3%[146][147] - 2019年前九个月非利息支出为2798.2万美元，2018年同期为2293万美元，增加505.2万美元，增幅22.0%[150] 所得税费用及有效税率数据关键指标 - 截至2019年9月30日季度，所得税费用为35.1万美元，较2018年同期的24.5万美元增加10.6万美元，增幅43.3%；有效税率为8.9%，低于2018年同期的13.1%[140] - 2019年前九个月所得税费用为160万美元，2018年同期为100万美元，增加57.7万美元，增幅56.3%[151] - 2019年前九个月综合联邦和州有效税率为14.0%，2018年同期为13.3%[151] 公司效率比率数据关键指标 - 2019年第三季度公司效率比率为67.7%，2018年同期为80.59%[139] - 2019年前九个月公司效率比率为68.7%，2018年同期为72.6%[150] 手续费及服务费与财富管理业务收入数据关键指标 - 手续费及服务费收入增加77.8万美元，增幅27.5%，源于公司保持市场竞争力及收购First Personal和AJSB[146][148] - 财富管理业务收入增加17.3万美元，增幅13.8%，与管理资产账面价值变化和一次性费用时间有关[146][148] 止赎房地产数据关键指标 - 2019年9月30日，止赎房地产总计110万美元，包含19处房产；2018年12月31日为160万美元，包含24处房产；2019年前九个月止赎房地产销售净收益为83000美元[110] 财务报告内部控制数据关键指标 - 截至2019年9月30日，公司披露控制和程序有效，九个月内财务报告内部控制无重大变化[154][155]

x Quarterly report pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934. For the quarterly period ended June 30, 2019 or ¨ Transition report pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934. For the transition period from ______ to ______ Commission File Number: 0-26128 UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) NorthWest Indiana Bancorp (Exact name of registrant as specified in its charter) Indiana 35-1927981 (State o ...

公司整体财务数据 - 截至2019年3月31日，公司总资产13亿美元，总贷款应收款8.65亿美元，总存款11亿美元，股东权益1.232亿美元，占总资产的9.72%，每股账面价值35.70美元，该季度净利润220万美元，每股收益0.66美元，平均资产回报率0.72%，平均股东权益回报率7.59%[91] 公司收购情况 - 2019年1月24日，公司完成对AJSB的收购，发行416,478股普通股，支付现金约1540万美元，交易隐含估值约3.29亿美元，截至3月31日，收购成本约210万美元，银行服务网点增至22个[92][94] - 2018年7月26日，公司完成对First Personal的收购，发行161,875股普通股，支付现金约870万美元，交易隐含估值约1.56亿美元，银行服务网点增至19个[95][97] 资产相关数据变化 - 2019年第一季度，总资产增加1.722亿美元（15.7%），生息资产增加1.379亿美元（13.5%），3月31日生息资产达12亿美元[98] - 截至2019年3月31日，证券投资组合总额为2.513亿美元，较2018年12月31日的2.418亿美元增加4.0%，占生息资产和总资产的比例分别为21.7%和19.8%，较2018年12月31日有所下降[118] 贷款相关数据变化 - 3月31日净贷款应收款8.568亿美元，高于去年12月31日的7.564亿美元，一季度新增固定利率抵押贷款980万美元，高于去年同期的830万美元，贷款销售净收益24.2万美元，高于去年同期的21.1万美元[99] - 3月31日，非执行贷款总计836.1万美元，占总贷款的0.97%，占总资产的0.66%，较去年12月31日有所上升[101] - 3月31日，次级贷款总计899.4万美元，高于去年12月31日的823.7万美元[102] - 3月31日，特别提及贷款总计1290.5万美元，高于去年12月31日的1240.7万美元[103] - 3月31日，受损贷款总计687.1万美元，高于去年12月31日的578.2万美元[107] - 截至2019年3月31日，问题债务重组贷款总额为202.3万美元，较2018年12月31日的203.1万美元减少0.4%[108] - 2019年第一季度，不良、次级、关注和减值贷款增加，AJSB收购及一笔商业房地产贷款导致，AJSB贷款分别使不良、次级、关注和减值贷款增加110万、160万、110万和180万美元[109][110] - 2019年第一季度贷款损失拨备总额为31.7万美元，较2018年同期的34.1万美元减少7.0%[113] - 截至2019年3月31日，净冲销总额为4.3万美元，其中住宅房地产和消费贷款分别为3.4万和1.5万美元，商业业务贷款回收6000美元[114] - 截至2019年3月31日，购买信用受损贷款准备金为300万美元，较2018年12月31日的310万美元减少3.2%；贷款应收款净公允价值折扣为520万美元，较2018年12月31日的180万美元增加188.9%[115] - 截至2019年3月31日，贷款损失准备金为823.6万美元，占总贷款的0.95%，较2018年12月31日的1.04%有所下降；贷款损失准备金与不良贷款的覆盖率为98.5%，较2018年12月31日的115.1%有所下降[116] - 截至2019年3月31日，未偿还贷款承诺总额为1.914亿美元，约54.1%为可变利率[128] 贷款业务结构 - 一季度末贷款余额中，住宅房地产贷款3.02918亿美元，占比35.0%；商业房地产贷款2.65013亿美元，占比30.6%等[99] 止赎房地产相关数据 - 截至2019年3月31日，止赎房地产总额为150万美元，较2018年12月31日的160万美元减少6.2%；第一季度止赎房地产销售净收益为2.7万美元[117] 存款与借款数据变化 - 截至2019年3月31日，存款总额为11.01653亿美元，较2018年12月31日的9.29786亿美元增加18.5%，主要因AJSB收购和内部增长[122] - 截至2019年3月31日，借款总额为326.91万美元，较2018年12月31日的546.28万美元减少40.2%，回购协议增加9.1%，借款资金减少53.5%[123] 现金流量数据变化 - 2019年第一季度现金及现金等价物增加4370万美元，2018年同期增加940万美元[126] - 2019年第一季度经营活动提供现金140万美元，2018年同期为300万美元[126] - 2019年第一季度投资活动提供现金3740万美元，2018年同期现金流出670万美元[126] - 2019年第一季度融资活动提供净现金480万美元，2018年同期为1310万美元[126] 股东权益数据变化 - 2019年第一季度股东权益增加2180万美元（21.5%）[129] 收入相关数据变化 - 2019年第一季度净收入220万美元，较2018年同期减少33.7万美元（13.2%）[137] - 2019年第一季度净利息收入1060万美元，较2018年同期增加280万美元（35.3%）[138] - 2019年第一季度生息资产加权平均收益率为4.40%，2018年同期为3.99%[138] - 2019年第一季度资金加权平均成本为0.70%，2018年同期为0.43%[138] - 截至2019年3月31日季度，总生息资产平均余额为11.3484亿美元，利息收入为1248.7万美元，利率4.40%；2018年同期平均余额为8.75474亿美元，利息收入为873.3万美元，利率3.99%[140] - 截至2019年3月31日季度，总存款平均余额为10.3838亿美元，利息支出为167.2万美元，利率0.64%；2018年同期平均余额为7.82382亿美元，利息支出为67.5万美元，利率0.35%[140] - 2019年第一季度非利息收入为257万美元，2018年同期为244.9万美元，同比增长4.9%，其中手续费和服务费增长30.3%，财富管理业务增长20.5%，证券出售净收益下降53.6%[142] 支出相关数据变化 - 2019年第一季度非利息支出为1029.1万美元，2018年同期为696.7万美元，同比增长47.7%，其中薪酬和福利增长21.1%，占用和设备费用增长31.7%，数据处理费用增长94.7%[144] 效率比率与税率数据变化 - 2019年第一季度公司效率比率为78.1%，2018年同期为67.8%，比率上升主要与非利息支出增加有关[144] - 截至2019年3月31日季度，所得税费用为34万美元，2018年同期为41.5万美元，减少7.5万美元，降幅18.1%[145] - 2019年第一季度联邦和州综合有效税率为13.3%，2018年同期为13.9%[145] 会计政策与风险提示 - 公司关键会计政策自2018年12月31日起保持不变[146] - 公司提醒前瞻性陈述受风险和不确定性影响，实际结果可能与陈述有重大差异[148] - 关于市场风险的定量和定性披露不适用[149]

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 _________________ FORM 10-K (Mark One) x ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the fiscal year ended December 31, 2018 OR ¨ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from __________ to __________ Commission file number 0-26128 NorthWest Indiana Bancorp (Exact name of registrant as specified in its charter) Indiana ...