资产增长 - 公司总资产从2018年12月31日的75.16亿美元增长至2019年3月31日的80.93亿美元，增幅为5.768亿美元[25] - 收购Capital Bank为公司增加4.94亿美元资产和4.49亿美元存款[16] 贷款表现 - 净贷款从2018年12月31日的55.79亿美元增至2019年3月31日的59.69亿美元，增加3.896亿美元，其中收购Capital Bank带来3.07亿美元贷款[25] - 贷款与存款比率从2018年12月31日的96.0%降至2019年3月31日的94.9%[26] - 公司总生息资产为71.35亿美元，其中贷款应收款占比最大，达59.78亿美元（83.8%）[63] - 贷款应收款中，1-3年期占比最高，达17.00亿美元（28.4%）[63] 存款变化 - 存款总额从2018年12月的58.15亿美元增至2019年3月的62.90亿美元[10][16] - 存款从2018年12月31日的58.15亿美元增至2019年3月31日的62.90亿美元，增加4.759亿美元，其中收购贡献4.49亿美元[26] 净利息收入与净息差 - 净利息收入从2018年同期的5571万美元增至2019年第一季度的6439万美元[17][23] - 净息差从2018年第四季度的3.71%提升至2019年第一季度的3.78%[18][23] - 净利息收入从上年同期的0.557亿美元增至0.644亿美元，净息差从3.73%升至3.78%[33] - 利息收入从上年同期的0.628亿美元增至0.764亿美元，平均生息资产增加8.579亿美元[31] 净利润与每股收益 - 公司净利润从2018年同期的542万美元增至2019年第一季度的2117万美元，稀释每股收益从0.12美元增至0.42美元[17] - 2019年第一季度净利润为0.212亿美元（稀释每股0.42美元），较上年同期0.054亿美元（稀释每股0.12美元）大幅增长[30] 贷款损失准备金 - 贷款损失准备金占总贷款比例从2018年12月的0.30%降至2019年3月的0.28%[10] - 贷款损失准备金从上年同期的0.014亿美元降至0.0062亿美元[34] - 截至2019年3月31日，公司贷款损失准备金为1670万美元，占总贷款额的0.28%[56] 不良资产 - 非perform贷款从2018年12月的1742万美元增至2019年3月的2089万美元[10] - 截至2019年3月31日，公司不良贷款总额为2090万美元，较2018年12月31日的1740万美元有所增加[56] - 截至2019年3月31日，公司不良资产占总资产的比率为0.28%[56] - 截至2019年3月31日，公司30-89天逾期贷款为2158万美元[56] 营业费用 - 营业费用从上年同期的0.568亿美元降至0.473亿美元，并购相关费用从0.183亿美元降至0.054亿美元[36] 税率变化 - 有效税率从上年同期的15.6%升至18.6%[37] 资本充足率 - 截至2019年3月31日，公司一级资本（相对于平均资产）为7.592亿美元，比率为10.23%[47] - 有形普通股权益与有形资产比率为9.53%[19] - 截至2019年3月31日，公司有形普通股权益为7.334亿美元，有形普通股权益与资产比率为9.53%[49] 股东权益 - 股东权益从2018年12月31日的10.39亿美元增至2019年3月31日的11.27亿美元，收购贡献0.764亿美元[27] 债务与承诺 - 截至2019年3月31日，公司债务义务总额为5.837亿美元，其中一年内到期的部分为3.398亿美元[52] - 未提取信贷额度7.84亿美元，贷款承诺1.906亿美元[41] - 截至2019年3月31日，公司对商业和消费者/建筑业的未提取信贷承诺分别为4.556亿美元和3.284亿美元[52] - 截至2019年3月31日，公司回购贷款和损失分担义务准备金为130万美元[51] 利率风险敏感性 - 公司一年期利率敏感性缺口为正4.21%，在政策指导范围内[62] - 一年期利率敏感性缺口为正4.21%，较2018年12月31日的4.89%有所下降[62] - 付息负债总额为55.22亿美元，其中活期存款占比最大，达24.00亿美元（43.5%）[63] - 累计利率敏感性缺口为16.13亿美元，占生息资产总额的22.61%[63] - 3个月或更短期利率敏感性缺口为负1.02亿美元（-1.43%）[63] - 在+300基点利率冲击下，经济价值权益（EVE）下降1.1%至12.78亿美元，净利息收入下降1.0%至2.67亿美元[66] - 在-100基点利率冲击下，EVE下降5.2%至12.25亿美元，净利息收入下降1.1%至2.67亿美元[66] - 利率上升300基点时公司权益经济价值(EVE)为12.784亿美元，较静态情景下降1.1%[66] - 利率下降100基点时净利息收入为2.666亿美元，较静态情景减少1.1%[66] - 静态利率情景下净利息收入为2.695亿美元，权益经济价值比率为16.1%[66] - 较2018年末2019年3月31日利率上升200基点时EVE变动率从3.6%降至0.9%[66] - 利率上升100基点时净利息收入变化率为0%，EVE比率降至16.8%[66] - 利率下降100基点时EVE较静态值减少5.2%至12.250亿美元[66] - 2018年末静态利率下净利息收入为2.561亿美元，EVE比率为17.4%[66] - 利率风险敞口变化主要源于收购Capital Bank[66] - 利率敏感性变化主要源于收购Capital Bank的交易影响[66] 投资证券 - 债务抵押贷款证券（MBS）规模为6.61亿美元，其中超过5年期的占26.0%（1.72亿美元）[63]

根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。归类结果如下： 贷款损失准备金与不良资产 - 贷款损失准备金占总贷款比例从2017年的0.40%下降至2018年的0.30%[64] - 贷款损失准备金余额从2017年的1572.1万美元增至2018年的1657.7万美元[66] - 2018年净核销额为263.4万美元，净核销率从2017年的0.10%降至0.05%[66] - 2018年商业房地产贷款核销额大幅增至225.3万美元，而2017年为104.9万美元[66] - 2018年贷款损失准备金占不良贷款比例从2017年的75.35%显著提升至95.19%[64] - 2018年不良贷款从2017年的2090万美元下降至1740万美元[64] - 2018年商业房地产贷款损失准备金占比最高，为66.64%，而其贷款占总贷款比例为49.46%[67] - 2018年收购贷款的净信用标记从2017年的1750万美元增加至3160万美元[64] - 2018年回购贷款和损失分担义务准备金从2017年的46.3万美元大幅增加至130万美元[68] 投资证券组合 - 2018年抵押贷款支持证券余额从2017年的5.311亿美元增至6.471亿美元，主要因新收购2.357亿美元[73] - 截至2018年12月31日，公司投资证券的摊销成本总额为3.063亿美元，其中美国机构债务1.155亿美元，州和市政债务1.24亿美元，公司债务证券6680万美元[75] - 截至2018年12月31日，抵押贷款支持证券总额的摊销成本为6.471亿美元，估计公允价值为6.346亿美元[75] - 投资证券的加权平均收益率随期限增加而上升，一年或以下为1.49%，五年至十年为3.35%，十年以上为5.19%[77] - 抵押贷款支持证券的加权平均收益率为1.76%，其中超过十年的部分占比最大（4.866亿美元），收益率为1.55%[77] - 公司有5280万美元的公司债务证券利率按季度调整，与LIBOR挂钩[77] 存款与借款 - 截至2018年12月31日，公司持有大额定期存款（单笔25万美元或以上）总额为1.243亿美元，加权平均利率为1.75%[80] - 2018年总平均存款为57.807亿美元，平均利率为0.39%，其中计息支票账户占比最高，达40.43%[82] - 截至2018年12月31日，公司从联邦住房贷款银行获得的未偿还预付款为4.494亿美元[82] - 截至2018年12月31日，公司通过证券回购协议借款6180万美元[83] 资本充足率 - 截至2018年12月31日，公司一级资本（与平均资产之比）为7.09972亿美元，资本充足率为9.96%，超出要求4%[102] - 公司普通股一级资本（与风险加权资产之比）为6.47773亿美元，资本充足率为12.15%，超出要求6.375%[102] - 公司一级资本（与风险加权资产之比）为7.09972亿美元，资本充足率为13.32%，超出要求7.875%[102] - 公司总资本（与风险加权资产之比）为7.62556亿美元，资本充足率为14.31%，超出要求9.875%[102] - 公司资本超出监管要求的超额金额范围从2.36213亿美元至4.24773亿美元[102] - 截至2018年12月31日，银行一级资本与平均资产比率为10.01%，远高于4.00%的最低要求[115] - 截至2018年12月31日，银行普通股一级资本与风险加权资产比率为13.39%，高于6.375%的要求[115] - 截至2018年12月31日，银行总资本与风险加权资产比率为13.72%，高于9.875%的要求[115] 监管要求与合规 - 资本保护缓冲要求自2016年1月1日起分阶段实施，2018年1月1日增至1.875%，2019年1月1日完全生效至2.50%[113] - 银行必须维持的最低资本要求包括：普通股一级资本与风险资产比率4.0%、一级资本比率6.0%、总资本比率8.0%[110] - 风险资本标准要求银行维持普通股一级资本、一级资本和总资本与风险加权资产比率至少分别为4.5%、6%和8%[111] - 存款保险基金的目标储备规模设定为受保存款的2%，当储备比率达到1.15%时实施较低的评估费率表[117] - 对单一借款人的贷款限额不得超过其未受损资本和盈余的15%，如有适销抵押品可额外增加10%[120] - 与单个关联方的交易总额限制在银行资本和盈余的10%，与所有关联方的交易总额限制在银行资本和盈余的20%[124] - 在FHLB-NY的投资为2880万美元，以满足持有抵押相关资产0.20%和特定交易价值4.5%的资本股要求[125] - 美联储要求对1.243亿美元以下的净交易账户保持3%的准备金率，超出部分为10%，1630万美元的余额可豁免[126] - 公司在费城联邦储备银行的总投资为2800万美元，以满足资本股持有要求[127] 费用与税务 - 2018年存款保险评估和FICO支付的总费用为240万美元，2017年为160万美元[120] - 2018年支付给监管机构的评估费用总额为130万美元，2017年为92.3万美元[123] - 由于税改，公司2018年重新计量递延所得税资产，产生190万美元的税收收益，2017年产生360万美元的税收费用[131] - 新泽西州银行所得税率为应税收入的9%，公司还需缴纳2018-2019年2.5%及2020-2021年1.5%的临时附加税[132][133] 利率风险敏感性 - 截至2018年12月31日，公司一年期利率敏感性正缺口为4.89%，高于2017年12月31日的4.62%[308] - 货币市场存款账户、储蓄账户和计息支票账户的平均寿命假设分别为7.8年、6.2年和7.5年[308] - 贷款和抵押贷款支持证券的预计年预付率分别在6%-17%和4%-21%之间，对缺口估计有显著影响[308] - 公司目前未使用金融期货、利率互换等表外衍生金融工具管理利率风险，但未来可能采用[306] - 截至2018年12月31日，公司总生息资产为66.499亿美元，其中贷款应收款占比最高，为55.887亿美元[311] - 总计息负债为52.739亿美元，其中计息支票账户占比最大，为23.501亿美元[311] - 利率敏感性缺口为13.76亿美元，累计缺口占生息资产的比例为20.69%[311] - 在+300基点利率冲击下，公司股权经济价值为13.251亿美元，较静态情景增长2.7%，股权经济价值比率为19.4%[316] - 在+300基点利率冲击下，公司净利息收入为2.54556亿美元，较静态情景下降0.6%[316] - 静态情景下的股权经济价值为12.90369亿美元，净利息收入为2.56181亿美元[316] - 在-100基点利率冲击下，股权经济价值下降5.4%至12.20289亿美元，净利息收入下降0.9%至2.53979亿美元[316] - 与2017年相比，2018年静态情景下的股权经济价值和净利息收入增长主要源于Sun公司业务全面整合进银行运营[316] - 在利率上升情景下，2018年利率敏感性的变化主要是关键非到期存款敏感性增加，抵消了投资和贷款敏感性的适度增长[316] - 利率敏感性缺口分析和股权经济价值模型均存在固有局限性，其假设可能简化实际市场利率反应，且未考虑公司业务或战略计划[313][317] 公司结构与员工 - 公司拥有8家直接子公司，用于管理投资证券、持有收回的抵押品等特定目的[85] - 截至2018年12月31日，公司拥有787名全职员工和105名兼职员工，总计892名员工[87] - 2019年1月31日完成对Capital的收购，增加了65名全职和8名兼职员工，总计增加73名员工[87] - 公司于2018年1月31日转换为国家银行章程，并成为金融控股公司[88][104] 其他业务收入 - 2018年借记卡互换费收入为850万美元，较2017年增加220万美元[94] - 公司平均每笔交易的互换费为0.40美元[94]