季度业绩预期 - 华尔街分析师预计Regions Financial (RF) 季度每股收益(EPS)为0.55美元 同比增长5.8% [1] - 预计季度营收为18.5亿美元 同比增长2.4% [1] - 过去30天内 分析师将EPS预期上调0.4% 反映对股票的重新评估 [1] 关键财务指标预测 - 净利息收益率(FTE)预计为3.6% 与去年同期持平 [4] - 平均总收益资产预计为1388亿美元 同比增长1.3% [4] - 普通股一级资本比率预计为10.6% 高于去年同期的10.2% [4] - 不良资产预计为8.5905亿美元 同比增长4.4% [5] - 效率比率预计为56.6% 较去年同期的65%显著改善 [5] - 不良贷款(包括待售贷款)预计为8.3461亿美元 同比增长3.3% [6] - 一级资本比率预计为11.9% 高于去年同期的11.5% [6] - 杠杆比率预计为9.9% 高于去年同期的9.7% [7] - 非利息收入预计为6.1508亿美元 同比增长6.1% [7] - 应税净利息收入预计为12.4亿美元 与去年同期持平 [8] - 净利息收入预计为12.3亿美元 与去年同期持平 [8] - 信用卡和ATM费用预计为1.1739亿美元 同比下降7.6% [8] 股价表现 - 过去一个月 Regions Financial股价下跌6.2% 表现逊于标普500指数的-3.5% [9] - 公司目前Zacks评级为3(持有) 预计短期内将跟随整体市场走势 [9]

公司业绩表现 - 公司Regions Financial (RF) 在过去两个季度的财报中均超出市场预期 平均超出幅度为6.83% [2] - 最近一个季度 公司每股收益为0.57美元 超出市场预期的0.53美元 超出幅度为7.55% [3] - 上一个季度 公司每股收益为0.52美元 超出市场预期的0.49美元 超出幅度为6.12% [3] 市场预期与评级 - 近期市场对公司的盈利预期持续上调 Zacks Earnings ESP (预期惊喜预测) 为正值 表明公司可能再次超出市场预期 [5] - 公司目前的Earnings ESP为+0.25% 表明分析师对公司盈利前景持乐观态度 [8] - 公司Zacks评级为3 (持有) 结合正面的Earnings ESP 表明公司可能再次超出市场预期 [8] 行业背景 - 公司属于Zacks Banks - Southeast行业 显示出持续超出盈利预期的潜力 [1] 未来展望 - 公司下一次财报预计将于2025年1月17日发布 [8]

核心观点 - Regions Financial (RF) 被升级为 Zacks Rank 2 (买入)，反映了其盈利预期的上升趋势，这可能是推动股价上涨的重要因素 [1][3] 盈利预期与股价关系 - 公司未来盈利潜力的变化与股价短期走势密切相关，机构投资者通过盈利预期计算公司股票的合理价值，进而影响股价 [4] - 盈利预期的上升或下降会直接影响机构投资者对股票的估值，进而引发大规模交易，推动股价波动 [4] Zacks 评级系统的作用 - Zacks 评级系统基于盈利预期的变化对股票进行分类，从 Zacks Rank 1 (强力买入) 到 Zacks Rank 5 (强力卖出) [7] - Zacks Rank 1 的股票自 1988 年以来平均年回报率为 +25%，显示出该系统的有效性 [7] - Zacks 评级系统覆盖超过 4000 只股票，其中只有前 5% 获得“强力买入”评级，前 20% 获得“买入”评级 [9][10] Regions Financial 的盈利预期 - Regions Financial 预计在 2024 财年每股收益为 2.12 美元，同比下降 5.4% [8] - 过去三个月，Zacks 对 Regions Financial 的共识盈利预期上调了 5.2%，显示出分析师对其盈利前景的乐观态度 [8] 投资建议 - Regions Financial 的 Zacks Rank 2 评级表明其盈利预期修正表现优异，位于 Zacks 覆盖股票的前 20%，短期内可能推动股价上涨 [11]

Regions Financial Corporation (RF) shares touched a new 52-week high of $27.32 on Friday before closing the session slightly lower at $27.28. The stock skyrocketed 81.8% in the past year, outperforming its industry’s growth of 58.1%. RF also outperformed its peers Community Trust Bancorp (CTBI) and Hilltop Holdings (HTH) over the same time frame.Price Performance Image Source: Zacks Investment Research What’s Driving RF Stock?Regulatory Changes to Aid Top Line: On Nov. 5, U.S. presidential elections were he ...

财务业绩 - 2024年第三季度Regions金融公司净收入为4.46亿美元，每股收益0.49美元[154] - 2024年第三季度Regions金融公司非利息收入为5.72亿美元，较2023年同期的5.66亿美元有所增加[156] - 2024年第三季度Regions金融公司非利息支出为11亿美元，较2023年同期下降2400万美元[156] - 2024年Regions金融公司预计净息收入约为48亿美元[158] - 2024年Regions金融公司预计调整后非利息收入为24.5-25亿美元[158] - 2024年Regions金融公司预计调整后非利息支出约为42.5亿美元[158] 贷款组合 - 公司贷款净额占利息收益资产的70%[164] - 商业贷款总额为54,779百万美元，较2023年末下降1,254百万美元[166] - 商业房地产投资贷款总额为8,812百万美元，较2023年末下降38百万美元[169] - 公司非自用商业房地产贷款总额为15,430百万美元[170] - 公司公寓、办公楼和养老院等重点关注行业贷款总额为6,924百万美元[171] - 公司住房抵押贷款总额为20,125百万美元，较2023年末下降82百万美元[173] - 公司家庭信用额度贷款总额为3,130百万美元，较2023年末下降91百万美元[173] - 公司认为贷款组合在产品、客户和地理位置上都有良好的多元化[165] - 公司将继续密切关注一些行业的贷款质量[169][171] 贷款质量 - 2024年第三季度,公司的不良贷款(不含持有待售)较2024年第二季度减少约2600万美元,主要是由于多个类别的贷款被升级和偿还[184] - 2024年第三季度,公司的总净核销率上升6个基点至0.48%,主要是由于一家大型房地产投资借款人的影响[184] - 公司的商业和房地产投资不良贷款余额减少约1.71亿美元,其中分类贷款余额增加了0.98亿美元[184] - 公司的净核销额同比增加7400万美元,主要是由于商业和工业以及商业房地产抵押贷款的净核销增加[184] - 2024年9月30日贷款损失准备金为16.07亿美元，占贷款余额的1.66%，较2023年12月31日的1.73%有所上升[186,188] - 2024年9月30日不良贷款余额为8.28亿美元，占贷款总额的0.86%，较2023年12月31日的0.82%有所上升[190] - 2024年9月30日逾期90天以上仍计息贷款余额为1.83亿美元，占贷款总额的0.19%，较2023年12月31日的0.17%有所上升[190] 资本和流动性 - 2024年9月30日Regions金融公司普通股权一级资本(CET1)比率为10.58%[157] - 公司2024年9月30日的CET1资本充足率为10.58%，高于监管要求[200] - 公司2024年9月30日的总资本充足率为13.87%，高于监管要求[200] - 公司2024年9月30日的杠杆资本充足率为9.82%，高于监管要求[200] - 公司维持了健全的流动性管理框架以有效管理流动性风险[200] - 2024年9月30日存款总额为1263.76亿美元，较2023年12月31日下降约14亿美元[196] - 存款中消费者银行分部占62%以上，是公司存款的主要来源[196] - 公司存款中约有60%受FDIC保险覆盖，平均存款账户余额约1.8万美元[196] 股东权益 - 公司股东权益在2024年9月30日为187亿美元，较2023年12月31日的174亿美元增加[204] - 2024年前三季度净收入增加了14亿美元股东权益，现金股利支付减少了7.47亿美元股东权益[204] - 2024年第三季度公司发行了F系列优先股,增加了4.89亿美元股东权益,同时赎回了全部B系列优先股,减少了5亿美元股东权益[204] - 公司在2024年前三季度回购了2.9亿美元的普通股,并立即注销[204] - 公司在2024年11月4日之前又回购了2.2百万股,并立即注销[204] 非GAAP指标调整 - 公司将非利息支出中的其他杂项费用、专业法律和监管费用、FDIC保险特别评估费用、分支机构整合和资产处置费用、以及员工遣散费用从GAAP调整为非GAAP指标[207,208] - 公司将证券损益、租赁终止收益从GAAP调整为非GAAP指标[208] - 公司将GAAP口径的净利息收入和调整后的非利息收入相加得到非GAAP口径的总收入[208] - 公司将GAAP口径的税前等价净利息收入和调整后的非利息收入相加得到非GAAP口径的总收入(税前等价)[208] 净利息收入和净利差 - 净利息收入(税后等价基准)和净利差在2024年第三季度和前9个月与2023年同期相比均有所下降[213] - 存款重新组合的速度在2024年有所放缓,但主要是由于融资成本的上升(包括由于存款重新组合导致的存款成本上升)拖累了净利息收入和净利差[213] - 部分抵消了融资成本上升的是资产收益率受益于[213] - 2024年第三季度末,美联储降息50个基点[213] - 2024年前9个月,债券利息收入包括套期保值收益7百万美元,2023年同期为0[213] - 2024年前9个月,贷款利息收入包括套期保值费用3.43亿美元,2023年同期为1.29亿美元[213] - 2024年前9个月,贷款利息收入还包括净贷款费用1.05亿美元,2023年同期为9300万美元[213] - 2024年前9个月,存款总成本率为1.58%,2023年同期为0.85%[213]

Momentum investing revolves around the idea of following a stock's recent trend in either direction. In the 'long' context, investors will be essentially be "buying high, but hoping to sell even higher." With this methodology, taking advantage of trends in a stock's price is key; once a stock establishes a course, it is more than likely to continue moving that way. The goal is that once a stock heads down a fixed path, it will lead to timely and profitable trades.While many investors like to look for moment ...

财务数据和关键指标变化 - 第三季度公司报告的净收益为4.46亿美元，每股收益为0.49美元 [6] - 总收入在报告和调整基础上均有所增长，净利息收入和费用收入均较上季度改善 [6][10] - 调整后的非利息支出较上季度小幅增加 [6][15] 各条业务线数据和关键指标变化 - 平均贷款保持稳定，期末贷款略有下降，反映出客户需求的适度减弱 [6][10] - 调整后的非利息收入增长9%，主要受服务费用、资本市场和财富管理的推动 [14] - 财富管理收入增长5%，创下季度新高 [14] 各个市场数据和关键指标变化 - 企业客户的信心保持谨慎乐观，尽管近期利率下调，客户在资本支出方面仍显犹豫 [7] - 预计2024年平均贷款将保持稳定或略有下降 [10] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司专注于理解客户不断变化的需求，提供量身定制的解决方案，以便在宏观经济条件改善时做好准备 [7] - 公司计划继续在人才、技术和产品服务上进行投资，以便在未来的市场中受益 [8] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层对未来的经济前景持谨慎乐观态度，预计2025年实际GDP将略高于2% [24] - 管理层认为，随着政治环境和经济方向的明确，贷款需求将在2025年有所回升 [23] 其他重要信息 - 公司在应对自然灾害方面表现出色，积极支持受影响社区的恢复工作 [8] - 预计2024年调整后的非利息支出将约为42.5亿美元 [15] 问答环节所有提问和回答 问题: 关于净利息收入的动向 - 管理层表示，预计第四季度净利息收入将略有增长，仍然保持对未来的信心 [20] 问题: 关于贷款需求的进一步说明 - 管理层指出，尽管贷款需求有所减弱，但在未来的政治和经济环境明确后，预计会有适度增长 [22][23] 问题: 关于费用预期的信心 - 管理层对费用预期持乐观态度，认为在收入增长的情况下，能够实现正向的经营杠杆 [25][26] 问题: 关于信用损失的前景 - 管理层认为，信用损失将保持在40到50个基点的范围内，整体信用表现稳定 [30] 问题: 关于存款定价的影响 - 管理层表示，预计存款成本将在第四季度继续下降，尽管不一定需要更多的利率下调 [31][32] 问题: 关于资本市场的投资 - 管理层关注私募信贷领域的发展，但目前没有具体的投资计划 [50]

For the quarter ended September 2024, Regions Financial (RF) reported revenue of $1.79 billion, down 3.6% over the same period last year. EPS came in at $0.57, compared to $0.49 in the year-ago quarter.The reported revenue compares to the Zacks Consensus Estimate of $1.79 billion, representing a surprise of +0.26%. The company delivered an EPS surprise of +7.55%, with the consensus EPS estimate being $0.53.While investors closely watch year-over-year changes in headline numbers -- revenue and earnings -- an ...

Regions Financial Corporation’s (RF) third-quarter 2024 adjusted earnings per share of 57 cents beat the Zacks Consensus Estimate of 53 cents. This compares favorably with earnings of 49 cents per share in the year-ago quarter.Find the latest earnings estimates and surprises on the Zacks Earnings Calendar.A decrease in non-interest expenses and an increase in non-interest income supported RF’s results. Also, Regions Financial’s strong capital position indicates its availability of adequate capital to use to ...

Regions Financial (RF) came out with quarterly earnings of $0.57 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $0.53 per share. This compares to earnings of $0.49 per share a year ago. These figures are adjusted for non-recurring items. This quarterly report represents an earnings surprise of 7.55%. A quarter ago, it was expected that this holding company for Regions Bank would post earnings of $0.49 per share when it actually produced earnings of $0.52, delivering a surprise of 6.12%. Over the last fo ...