公司整体财务数据关键指标变化 - 2021财年公司合并经常利润为10406亿日元，归属于母公司所有者的合并利润为7066亿日元[33] - 2020财年公司合并经常利润为7110亿日元，归属于母公司所有者的合并利润为5128亿日元[34] - 2022财年集团普通收入为411.1127亿日元，普通利润为104.0621亿日元，归属于母公司所有者的利润为70.6631亿日元，综合收入为56.1887亿日元，净资产为1219.7331亿日元，总资产为25770.4625亿日元[51] - 2021年4月1日至2022年3月31日，公司普通收入为411.1127亿日元，普通费用为307.0505亿日元，普通利润为104.0621亿日元[128] - 2021年4月1日至2022年3月31日，公司非经常性收益为0.1707亿日元，非经常性损失为11.274亿日元，税前收入为92.9588亿日元[128] - 2021年4月1日至2022年3月31日，公司所得税为21.4535亿日元，利润为71.5052亿日元，归属于非控股股东的利润为0.8421亿日元，归属于母公司所有者的利润为70.6631亿日元[128] - 2021年4月1日，公司股东权益总额为951.3367亿日元，2022年3月31日为993.8608亿日元，净变化为43.3743亿日元[130] - 2021年4月1日，公司累计其他综合收益总额为231.3051亿日元，2022年3月31日为215.9606亿日元，净变化为 - 15.3444亿日元[130] - 2021年4月1日，公司总净资产为1189.9046亿日元，2022年3月31日为1219.7331亿日元，净变化为30.6787亿日元[130] - 截至2022年3月31日，公司总资产为25770.4625亿日元，总负债为24550.7293亿日元，总净资产为1219.7331亿日元[126] 三井住友银行财务数据关键指标变化 - 2021财年三井住友银行非合并经常利润为7459亿日元，净收入为5462亿日元[35] - 2020财年三井住友银行非合并经常利润为4360亿日元，净收入为3380亿日元[35] - 非合并基础下，2022财年公司营业收入为61.6052亿日元，股息收入为42.2366亿日元，净利润为39.5167亿日元，每股收益为288.29日元，总资产为1625.3088亿日元[54] - 公司总资产为16253088百万日元，总负债为10147255百万日元，净资产为6105832百万日元[133] - 公司经营收入为616052百万日元，经营费用为212653百万日元，经营利润为403398百万日元[135] - 公司非经营收入为146百万日元，非经营费用为10539百万日元，普通利润为393006百万日元[135] - 公司特别损失为5490百万日元，税前收入为387515百万日元，所得税为7651百万日元，净利润为395167百万日元[135] - 截至2021年4月1日，公司资本存量为2341274百万日元，资本盈余为1562751百万日元[137] - 本财年公司发行新股增加资本存量603百万日元，资本盈余增加603百万日元[137] - 本财年公司现金股息减少留存收益274127百万日元，净利润增加留存收益395167百万日元[137] - 本财年公司购买库存股减少股东权益74百万日元，处置库存股增加股东权益320百万日元[137] - 截至2022年3月31日，公司资本存量为2341878百万日元，资本盈余为1563355百万日元，留存收益为2212527百万日元[137] 金融市场环境情况 - 日本金融市场短期利率在 - 0.03%左右，长期利率在财年末降至0.21%[10] - 日元兑美元贬值，3月曾至125日元兑1美元[10] - 日经平均股价去年秋季涨至3万日元，2022年3月曾跌破2.5万日元，财年末回到2.7万日元以上[10] 公司战略与业务举措 - 公司计划到2030年将集团温室气体排放量降至净零，到2050年实现投资和贷款组合的净零排放[29] - 公司在零售、批发、全球和全球市场业务单元推进多项举措以提升竞争力[19][22][24][26] - 公司制定中期管理计划，以实现成为受信赖的全球解决方案提供商的愿景[14] - 集团在2022财年将重点加强集团治理、应对业务环境变化、为实现可持续增长开展措施[39] - 零售业务单元将提高财富管理业务盈利能力，批发业务单元将增加非利息收入等[44] - 集团新成立可持续发展部门和环境与社会风险管理部门，将设定气候变化相关目标[48] 公司法律与合规事件 - 2022年3月，SMBC日兴证券前高管、员工及该公司因违反《金融工具和交易法》被起诉，公司将支持其防止复发并加强内部管理[37] 公司组织架构与人员情况 - 公司有181家合并子公司和112家按权益法核算的非合并子公司及关联公司[52] - 截至2022年3月31日，公司有多位董事，如武部邦夫任董事会主席等[65] - 公司指定松本正之等7人为独立董事[69] - 2022年4月1日起，董事中中岛彻辞去三井住友银行董事职务[69] - 2021财年，董事永田晴之等辞职[69] - 截至2022年3月31日，公司有多位企业执行官，如大谷润任总裁等[71] - 2022年4月1日起，企业执行官中中岛彻等多人职位变动或辞职[72] - 2022年4月1日起，公司新增内川润等企业执行官[73] - 2021财年，企业执行官御厨刚等辞职[74] 公司高管薪酬情况 - 董事和企业执行官的薪酬等单位为百万日元[76] - 董事和企业高管总人数为28人，总薪酬为11.78亿日元，其中基本工资7.79亿日元，现金奖金1.81亿日元，股票薪酬2.16亿日元[77] - 公司高管薪酬计划由基本工资、现金奖金和股票薪酬三部分组成，可变薪酬目标占总薪酬的40%，股票薪酬目标占总薪酬的25%[82][84] - 年度绩效挂钩薪酬目标指数权重：SMBC银行利润50%、SMBC税前净收入25%、SMFG净收入25%，若有其他需考虑因素，补偿委员会可最多调整5% [83] - 年度绩效挂钩薪酬中，SMBC银行利润实际表现52%，绩效评估系数113%；SMBC税前净收入实际表现32%；SMFG净收入实际表现29% [94] - 中期绩效挂钩薪酬目标指数权重：ROCET1 20%、基础费用20%、毛利润20%、净收入20%、TSR 20%，定性评估可调整±10% [86][98] - 公司设立薪酬委员会，负责制定政策、项目和相关规定，确定董事和企业高管个人薪酬等[90] - 政策修订和废除需由薪酬委员会决议，2022年2月9日政策修订，2021财年高管个人薪酬按修订前政策支付[91][92] - 年度激励70%原则上以现金奖金形式支付，30%以股票薪酬计划II形式支付[84] - 公司支付年度绩效挂钩薪酬形式为现金奖金和股票薪酬计划II，支付中期绩效挂钩薪酬形式为股票薪酬计划I [93][96] - 若财务报表重大修正或高管造成重大声誉损害，计划下的薪酬可能减少或全部没收[87] - 公司外部董事总薪酬等金额为1.38亿日元[109] 公司股权与股东情况 - 公司授权发行普通股30亿股，5型优先股16.7万股，7型优先股16.7万股，8型优先股11.5万股，9型优先股11.5万股[110] - 公司已发行普通股13.74362102亿股[110] - 截至2022年3月31日，公司普通股股东有45.6445万人[110] - 日本信托银行（信托账户）持有公司普通股23.482万股，占比17.12%，为最大股东[113] - 15名董事（不包括外部董事）和企业高管获得2.4445万股普通股交付，外部董事未获得[115] 公司审计与费用情况 - 公司付给会计审计师KPMG AZSA LLC的活动报酬等为19.5亿日元，其中会计审计师报酬等为2.97亿日元，公司及子公司应付给会计审计师的资金和其他财务利益总额为43.13亿日元[116][118] - 公司审计委员会会讨论是否解雇会计审计师，部分重要子公司由其他会计审计师审计[124] - 公司与会计审计师的审计协议无法实际区分公司法规定的审计报酬和金融工具与交易法规定的审计报酬[117] - 审计公司认为公司财务报表和补充附表在所有重大方面公允反映了公司财务状况和经营成果[139][140] - 审计委员会按政策参加重要会议、接收报告、检查文件并审查公司运营和财务状况[156] - 审计委员会监控会计审计师独立性和审计执行情况并接收报告[156] - 审计委员会认为业务报告和补充附表如实反映公司状况[160] - 未发现董事和高管履职存在违规或重大事实[160] - 审计委员会认为董事会关于内部控制系统的决议内容适当[160] - 审计委员会将密切关注SMBC日兴证券内部调查和加强内部管理系统的努力[160] - 审计委员会认为会计审计师对合并财务报表的审计方法和结果适当[160] - 审计委员会认为会计审计师对非合并财务报表和补充附表的审计方法和结果适当[160] 公司资本投资与业务单元投入情况 - 集团资本投资总额为271.497亿日元，其中三井住友金融集团总部账户为53.12亿日元，三井住友银行批发业务单元为131.058亿日元等[56] - 三井住友银行批发和零售业务单元的分行设施等建设投入13.942亿日元，全球市场业务单元的软件投入89.896亿日元[58] 公司子公司资本与持股情况 - 三井住友银行资本为1770.996亿日元，公司持有其投票权比例为100%；SMBC信托银行资本为87.55亿日元，公司持有其投票权比例为100%等[60] 公司借款情况 - 公司向三井住友银行的借款余额为15.0803亿日元[62] 公司外部董事出勤情况 - 部分外部董事出席董事会等会议的出勤率较高，如松本正之董事会会议出席率10/10，提名委员会会议出席率6/6，审计委员会会议出席率15/15[108] 公司责任协议与保险情况 - 公司与外部董事签订责任限制协议，将责任限制为1000万日元或法律规定的最低金额[101] - 公司与现任董事和企业高管签订赔偿协议，赔偿法律费用等费用，但不赔偿对第三方造成的损害赔偿[102] - 公司为董事和高管等购买责任保险，承保因履职行为导致的损害赔偿和争议费用，但排除犯罪行为等导致的损害[104]

财务数据关键指标变化 - 2021财年公司净利息收入为13831.25亿日元，较2020财年的13163.15亿日元增长5.1%[27] - 2021财年公司净手续费及佣金收入为9726.59亿日元，较2020财年的9433.1亿日元增长3.1%[27] - 2021财年公司净利润为7050.76亿日元，较2020财年的2309.83亿日元增长205.2%[27] - 2021财年归属于住友三井金融集团股东的利润为6874.83亿日元，较2020财年的2000.52亿日元增长243.7%[28] - 2021财年基本每股收益为502日元，较2020财年的145日元增长246.2%[28] - 截至2021年3月31日，公司总资产为2350249.87亿日元，较2020年的2121584.63亿日元增长10.8%[28] - 截至2021年3月31日，公司总负债为2227488.37亿日元，较2020年的2012235.85亿日元增长10.7%[28] - 2021年3月31日、2020年和2019年，减值贷款和垫款占总贷款和垫款（均扣除贷款损失准备）的比例分别为0.8%、0.5%和0.6%[80] 资产结构相关数据 - 截至2021年3月31日，公司通过其他综合收益按公允价值计量的权益工具报告价值占总资产的2.0%，其中约85.5%为日本权益证券[41] - 截至2021年3月31日，公司分类为通过其他综合收益按公允价值计量的债务工具的日本国债为14万亿日元，约占总资产的6.1%[42] 监管政策及资本比率相关 - 自2015年3月起，公司和SMBC的最低普通股一级资本风险加权比率和最低风险加权资本比率分别为4.5%和8%，自2019年3月起资本留存缓冲为2.5%，自2019年起逆周期缓冲最高为2.5%，自2019年需维持额外1%的普通股一级资本作为全球系统重要性银行资本附加费[47][48] - 2021年3月31日，公司合并基础上的总风险加权资本比率、一级风险加权资本比率和普通股一级风险加权资本比率分别为18.61%、16.96%和16.00%，最低要求比率分别为11.52%、9.52%和8.02%，包含2.5%的资本留存缓冲、1.0%的全球系统重要性银行资本附加费和0.02%的逆周期缓冲[52] - 自2019年3月31日起，有国际业务的银行和银行控股公司需在合并和非合并基础上维持至少3%的杠杆率，2020年6月30日相关准则修订，排除日本央行存款，修订有效期延至2022年3月31日[49] - 2017年12月巴塞尔协议III监管改革获认可，包括信用风险标准化方法修订等多项内容，公司将受日本实施的最终巴塞尔协议III改革影响[54][56] - 公司和SMBC的资本比率可能因一级和二级资本减少或风险加权资产增加而下降，多种情况可能导致风险加权资本比率降低[53][56] 市场环境及竞争相关 - 金融系统放松管制、金融机构整合等使日本金融服务市场竞争激烈，海外市场竞争因全球整合等加剧，金融科技等领域新技术发展可能进一步加剧竞争[70] - 公司面临来自日本其他主要银行集团、政府控制和附属实体、地区银行机构、主要投资银行、非银行金融机构等多类竞争对手[74] - 日本央行长期货币宽松政策可能持续降低国内利差，对包括公司在内的日本商业银行产生重大影响[72] 风险相关 - 新冠疫情及相关事件可能导致公司不良贷款余额和信贷相关成本进一步增加，影响公司资金活动和证券估值[33][34] - 公司可能因未能准确估计贷款组合预期损失，导致不良贷款增加和额外信贷成本[79] - 公司信息科技系统面临网络攻击等多种风险，可能损害与客户关系或影响服务提供，已采取措施保护系统并加强网络安全能力[99][103] - 公司处理个人信息的系统可能无法防止第三方非法获取信息，信息泄露会带来赔偿、诉讼等风险[105] - 公司面临董事、员工或第三方欺诈、不当行为等非法活动带来的损失和监管制裁风险[106] - 涉及受美国或其他金融制裁国家的交易，可能使潜在客户和投资者避开公司业务或投资[107] - 公司业务面临自然灾害、恐怖主义、疫情等灾难风险，可能导致业务暂停和财务受损[117] - 公司面临气候变化的物理风险和向脱碳社会转型的风险，可能增加信贷成本和影响融资能力[119] - 公司风险管理政策和程序可能无法充分应对未知或意外风险，数据处理不足可能导致管理无效和报告不准确[123] - 风险管理无效或不足可能导致违反法律和监管要求，面临调查、处罚和声誉损害[127] - 公司面临全球诉讼和监管程序风险，可能导致巨额罚款、限制业务和财务受损[128] 公司评级相关 - 公司穆迪日本株式会社的发行人评级为A1/P - 1，标普全球评级日本公司的发行人信用评级为A - ，惠誉评级日本有限公司的外币和本币发行人违约评级为A/F1，但无法保证这些评级会维持[80] 公司战略及目标相关 - 公司2020年5月宣布了到2023年3月的中期管理计划，但业务战略目标实现面临挑战，可能无法在目标业务领域实现或维持盈利[83] 股份及权益相关 - 公司可能发行授权股本中未发行部分的股份并出售库存股，未来股份销售可能以低于现行市场价格进行，会稀释现有股东权益[98] - 公司ADS持有人权利少于在册股东，需通过存托人行使权利，且存托协议可被公司和存托人无理由修改或终止[135][137] 公司历史及架构相关 - 公司于2002年12月成立，是SMBC集团的控股公司，为日本三大金融集团之一[140][142][147] - 2018年11月，公司将部分SMFL股份转让给该公司，股权从60%降至50%，Sumitomo Corp股权从40%升至50%，SMFL成为合资企业[143] - 2019年4月1日，公司对三井住友卡的股权从66%增至100%，并将SMBC金融服务公司变为其子公司 [200] - 公司持有SMFL 50%股权，与住友商事为合资关系，2018年11月股权从60%降至50% [191][192] 公司可持续发展相关 - 2020年4月1日，公司修订使命，增加“通过解决环境和社会问题为可持续社会做贡献”[149] - 2021年4月，公司设立首席可持续发展官职位，监督和推动集团可持续发展相关举措[156] - 2019年9月，公司签署《负责任银行原则》[157] - 2020年4月，公司制定《SMBC集团可持续发展声明》，并推出“SMBC Group GREEN×GLOBE 2030”十年计划[158] - 2020年10月，日本政府宣布2050年净零排放目标，公司努力实现温室气体减排[164] - 2021年5月12日，公司宣布“加强应对气候变化的努力”，并计划制定详细行动计划[165] - 2021年5月，公司修订燃煤电厂融资政策，6月1日起不提供新建和扩建项目融资[166] - 公司自2017年12月起支持气候相关财务信息披露工作组，2020年8月发布首份《SMBC集团TCFD报告》[167] 批发业务线数据 - 批发业务部门为日本企业客户提供融资、投资管理等综合解决方案 [179] 零售业务线数据 - 零售业务部门为日本消费者提供财富管理、结算等金融服务 [193] - 截至2021年3月31日，零售业务部门国内分支网络包括452家SMBC分行等 [206] - 截至2021年3月31日，SMBC的ATM数量为4,558台，SMBC消费金融提供1,692台自动合同机和ATM [207] - 截至2021年3月31日，SMBC网上银行服务约有1800万注册用户 [208] - 截至2021年3月31日，三井住友卡和SMBC金融服务约有5000万持卡人 [209] - 零售业务部门通过行政流程数字化等举措提高运营效率并降低成本 [210] 全球业务线数据 - 全球业务部于2020年4月1日由国际业务部更名而来，截至2021年3月31日有148个海外办事处[212] - 2019年1月，公司购买额外股份使印尼的PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk成为合并子公司，2月其与PT Bank Sumitomo Mitsui Indonesia合并为PT Bank BTPN Tbk[215] - 2019年4月，公司在德国设立的银行子公司SMBC Bank EU AG全面运营[216] - 2020年10月，Sumitomo Mitsui Banking Corporation Europe Limited更名为SMBC Bank International plc[217] - 全球业务部通过SMBC Nikko Capital Markets Limited和SMBC Nikko Securities America, Inc.等子公司在海外市场提供承销、日本股票经纪和并购咨询等服务[218] - 全球业务部主要通过SMFL海外办事处提供各类租赁服务，还通过SMBC Aviation Capital Limited提供飞机租赁服务，通过SMBC Rail Services LLC提供铁路车辆租赁服务[219] - 全球业务部提供贷款、存款、清算服务、贸易融资等定制化产品和服务[214] 全球市场业务线数据 - 全球市场业务部通过外汇产品、衍生品、债券、股票等金融产品提供解决方案，并进行资产负债管理操作[221] - 全球市场业务部通过建立高流动性产品组合、专注高投资需求产品以及灵活动态的投资组合再平衡来保持高盈利能力和稳定性[222] - 全球市场业务部通过多元化融资方式和扩大目标投资者范围来提高外币融资稳定性，并根据国际金融法规控制资产负债表[223] 利率基准过渡相关 - 2017年7月英国金融行为监管局宣布2021年后不再强制银行提交LIBOR计算利率，2021年3月宣布部分LIBOR设置2021年12月31日停止，其余美元LIBOR设置2023年6月30日停止[65] - 公司已确定大量与LIBOR和其他利率基准挂钩的资产和负债需过渡到替代参考利率，并采取措施应对过渡[66][67] 法律合规相关 - 2019年4月，SMBC及其纽约分行与纽约联邦储备银行达成协议，需解决反洗钱和经济制裁合规计划的缺陷，否则可能面临处罚和业务限制[60] - 预计拜登政府和国会将实施与特朗普政府不同的监管改革议程，可能包括加强对受气候变化影响借款人的贷款组合和信贷集中度监管等[63] - 消费贷款和信用卡公司曾提供包含“灰色地带”利息（超过《利率限制法》规定的最高利率15% - 20%，最高可达《捐款、存款和利率管制法》允许的29.2%）的无担保个人贷款，2006年相关法律修订，2010年6月全面生效，公司子公司降低贷款利率，贷款利润率和贷款发放量下降[92] - 公司已识别并自愿披露少量可能违反美国经济制裁的交易，部分已与OFAC和解，部分无处罚结案[110] - 2018年美国终止参与JCPOA，2018年11月5日重新实施相关制裁，2019和2020年又新增制裁，截至2021年6月29日制裁仍有效[112]