分析师观点 - 重申对Twilio(TWLO)的"买入"评级 这是第四次重申该评级[1] - 自2024年7月转为看涨以来 该股已下跌近14%[1] 分析师背景 - 运营一家位于温哥华的精品家族办公室基金 负责制定投资策略[1] - 基金目标为投资于可持续的成长型公司 通过实现增长目标最大化股东权益[1] - 共同创办获奖新闻简报The Pragmatic Optimist 内容涵盖投资组合策略 估值和宏观经济[1] - 曾在旧金山高增长供应链初创公司工作5年 领导战略部门[1] - 在湾区期间与风险投资公司和初创企业合作 推动用户获取业务增长[1] - 疫情期间成功为客户实现投资组合回报最大化[1] - 致力于普及金融知识 将复杂金融术语和宏观经济概念转化为易于理解的形式[1] 持仓披露 - 通过股票 期权或其他衍生品持有TWLO的多头头寸[2]

公司研究 - Atlassian Corporation (NASDAQ: TEAM) 重申"买入"评级 因管理层上调FY25财年指引 并设定FY29财年100亿美元营收目标 [1] - 公司展现出强劲的企业发展势头和AI技术采用率提升 [1] 投资策略 - 家族办公室基金专注于投资可持续、增长驱动的公司 以实现股东权益最大化 [2] - 投资组合策略结合估值分析和宏观经济研究 [2] - 投资方法论注重简化金融术语 将复杂概念转化为易于理解的形式 [2] 分析师背景 - 分析师在旧金山高增长供应链初创公司有5年战略领导经验 [2] - 曾与风险投资机构合作 在疫情期间为客户实现投资回报最大化 [2] - 创办的金融通讯被评为顶级财经通讯 内容涵盖投资组合策略和宏观经济 [2]

投资策略与背景 - 家族办公室基金专注于投资可持续、增长驱动的公司，以实现股东权益最大化 [2] - 投资策略结合估值、宏观经济分析和投资组合管理 [2] - 创始人曾在旧金山高增长供应链初创公司担任战略领导职务，并参与风险投资和初创企业合作 [2] 金融教育与内容创作 - 通过新闻简报《The Pragmatic Optimist》普及金融知识，简化复杂金融术语和宏观经济概念 [2] - 新闻简报在金融领域被评为顶级内容，并计划在Seeking Alpha平台分享观点 [2] - 内容创作目标是为读者提供易于理解且具有赋能性质的投资分析 [2] 投资平台与资源 - The REIT Forum提供独家投资组合和投资思路，仅限订阅者访问 [1]

投资策略与背景 - 专注于可持续、增长驱动型公司投资 目标为通过实现增长导向目标最大化股东权益 [2] - 投资策略结合组合管理、估值分析和宏观经济研究 通过新闻简报形式输出专业内容 [2] - 核心方法论为简化金融术语和复杂宏观经济概念 以易理解形式提升大众财务素养 [2] 专业经历 - 在旧金山高增长供应链初创公司担任战略负责人5年 期间主导用户获取业务扩展 [2] - 与风险投资机构及初创企业合作 疫情期间成功为客户实现投资组合回报最大化 [2] 内容影响力 - 创办获奖新闻简报《The Pragmatic Optimist》 被多家平台评为金融领域顶级简报 [2] - 内容涵盖组合策略、估值及宏观经济分析 配偶Uttam Dey同为Seeking Alpha撰稿人 [2] 商业合作声明 - 分析师披露持有TOST股票多头仓位 包括股票、期权或其他衍生品 [3] - 内容为独立观点 未获得被提及公司的任何商业合作报酬 [3]

投资评级与观点 - 重申对Veeva (NYSE: VEEV)的"买入"评级 并列为2025年软件行业首选标的 [1] 分析师背景 - 分析师Amrita运营一家专注于可持续、成长型公司的家族办公室基金 投资策略聚焦股东权益最大化与增长目标达成 [2] - 其联合创办的新闻通讯The Pragmatic Optimist涵盖投资组合策略、估值与宏观经济学 获评金融领域顶级通讯 [2] - 拥有5年旧金山高增长供应链初创公司战略领导经验 并参与风险投资与用户增长业务 疫情期间为客户实现回报最大化 [2] 持仓披露 - 分析师通过股票、期权或其他衍生品持有Veeva (VEEV)多头头寸 [3]

调查核心发现 - 普遍的经济和政府不确定性正显著影响美国人的财务状况 导致许多人尽管付出努力仍感到停滞不前[1] - 约53%的美国成年人感觉无论多努力改善财务状况 总会遇到挫折 48%的人感觉在财务上如履薄冰 任何意外开支都可能造成危机 33%的人表示财务状况仅是勉强维持[2] - 63%的美国人担忧美国政府的党派之争和波动性将在未来一年对其个人财务产生负面影响 57%的人认为当前的经济不确定性使其无法实现长期财务目标 另有57%的人认为这种不确定性使管理或偿还债务更加困难[4] 消费者自我评估与外部压力 - 尽管65%的消费者给自己做出良好个人财务决策的能力评为A或B级 但仅56%的人对其个人财务的实际状况给予同样高的评价 表明外部压力是限制财务进展的主要因素[5] 非营利信贷咨询行业需求与现状 - 在面临与债务相关的财务问题的美国成年人中 仅5%（约1310万人）会向专业的非营利信贷咨询机构寻求帮助 在普遍的财务压力下 获取可信指导至关重要[6][11] - 行业内的非营利组织通过全国范围内的认证信贷顾问网络 为消费者提供一对一的财务评估服务 内容涵盖信用卡债务、贷款、住房决策和整体资金管理[9]

文章核心观点 公司宣布2025年与北美用户及全球社区庆祝金融知识普及月的计划，通过与教育机构合作、举办研讨会、开展调查等方式提升金融知识普及度，同时介绍了公司及基金会相关情况 [1][5] 庆祝金融知识普及月计划 - 与纽约教育非营利组织Working in Support of Education（W!se）合作，在纽约中城Touro学院表彰100所最佳教授个人理财的W!se高中 [2] - 在纽约和新泽西地区举办一系列金融知识研讨会，公司战略副总裁在哥伦比亚大学和新泽西城市大学商学院进行演讲 [3] - 对北美用户进行季度调查，了解投资者财务健康状况、个人理财行为和习惯 [5] 调查结果 - 多数用户财务状况比去年好，很多人能持续储蓄，部分资金投入股票；低收入和住房问题阻碍部分用户储蓄 [7] - 加拿大用户密切关注国内外政治发展以调整消费计划 [7] 关于Moomoo Foundation - 是Moomoo推出的非营利倡议，致力于促进金融知识普及、推动经济平等和培育技术创新 [8] - 通过战略合作伙伴关系和定向赠款，专注培育有共同愿景的金融科技初创公司，构建更具包容性和前瞻性的金融格局 [9] 关于moomoo - 是全球领先的投资和交易平台，为投资者提供用户友好的工具、数据和见解，帮助其做出更明智的投资决策 [14] - 在美国成立，全球运营，服务于美国、新加坡、澳大利亚、日本、加拿大和马来西亚等国家的投资者，是纳斯达克上市公司富途控股的子公司，获多项国际奖项 [15]

文章核心观点 介绍The REIT Forum可提供投资想法，以及Amrita的职业经历、基金目标、时事通讯情况等信息 [1][2] 人物相关 - Amrita在温哥华经营精品家族办公室基金，负责家族基金投资策略，目标是投资可持续、增长驱动型公司以最大化股东权益 [2] - Amrita创办获奖时事通讯The Pragmatic Optimist，专注投资组合策略、估值和宏观经济学，与丈夫Uttam Dey共同运营 [2] - Amrita曾在旧金山市中心高增长供应链初创公司工作5年负责战略，还与风险投资公司和初创公司合作，在疫情期间为客户实现回报最大化 [2] - Amrita致力于普及金融知识，将复杂金融概念转化为易懂形式，其时事通讯在热门平台被评为金融类顶级时事通讯，她还想将想法带到Seeking Alpha [2] 投资相关 - 分析师在SHOP股票上有长期实益持仓，文章为其个人观点，未获除Seeking Alpha外的报酬，与文章提及股票的公司无业务关系 [3]