红星资本局11月29日消息 据中国人民银行官网，11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客 户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称"管理办法"），该《管理办法》将从2026年1月1日起施行。 其中，"个人存取现金超5万元需登记资金来源"的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。 | | | 中国人民银行 | | | 条法司 | | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | THE PEOPLE'S BANK OF CHINA | | | Legal Affairs Department | | | | | | | 信息公开 | 新闻发布 | 法律法规 | 货币政策 | 宏观审慎 | 信贷政策 | 金融市场 | 金融稳定 | 润查绞片 | 银行会计 | 支付体系 | | | 金融科技 | 人民币 | 经理国库 | 国际交往 | 人员招录 | 学术交流 | 征信管理 | 反洗钱 | 党建工作 | 工会工作 | | 服务互动 | 政务公开 ...

中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 （下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服 务的平衡。其中，"个人存取现金超5万元需登记资金来源"的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一 致。根据新规，取款时，银行不再"一刀切"地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要"多问几 句":出现较高洗钱风险时，银行"强化调查"了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 （文章来源：21世纪经济报道） ...