公司概况 - 运营主体为海南省国海创新科技有限公司，成立于2021年9月26日，注册资本1000万元 [3] - 公司2022至2023年社保缴纳人数为0，2024年为4人，并于2024年9月22日因通过登记的住所或者经营场所无法联系被列为经营异常 [3] - 平台宣称融合便民缴费、农产品直销、小微商家赋能、灵活就业等12大功能，定位为“振兴实体、服务大众”的开放式数字生态 [3] 商业模式与层级 - 平台采用多层级运作模式，第一层级为“零撸赚钱”模式，用户通过每日签到、观看广告等任务积累积分，无需资金投入，但收益极低，例如连续签到30天仅获约24个“工分” [7] - 第二层级引导用户投资购买价格从几百元到数万元不等的任务包，例如最高级别“财主7号”任务包需投入5万“工分”，30天周期承诺收益6.75万“工分”，但需扣除20%至40%的提现手续费 [8] - 第三层级通过限时活动、涨价机制营造“工分”升值假象，诱使用户复投，宣称一年后“工分”价格最低涨幅10倍 [8] - 第四层级为传销式拉人头机制，设置“代理达人”6个等级，根据推广有效下线或购买任务包获得的活跃度晋升，升级后可获得团队收益分红等特权 [9] 用户参与与传播方式 - 平台主要通过亲属关系链进行传播，有用户反映其父母或亲友深陷其中并投入资金 [10] - 用户为快速裂变在社交平台制作文章、短视频，使用“零投资、躺着赚”等口号并附上个人推广二维码 [10] - 参与者心态包括赚快钱的欲望、身边人“已赚钱”的错觉、社群氛围影响、害怕错过暴富机会及已投入资金舍不得退出 [16] 监管与风险警示 - 贵州省、湖南省多个市县政府、公安、市场监管等部门密集发布了几十条关于“凤凰潮”的风险提示 [10] - 部分地区已展开线下查处行动，如湖南省永州市零陵区处非办联合公安、市场监管部门对一企图落地的传销式资金盘进行了查处 [12] - 官方警示指出该平台运作模式与组织、领导传销活动高度相似，其投资收益依赖新资金注入，用户投资无法律或合同保障 [12] 行业特征分析 - 此类“资金盘”具有“投资—返利”的交易特征，并通常分为无需拉人头的“静态收益”和通过发展下线获取高额提成的“动态收益” [15] - 平台在爆雷前常使用“平台合法合规、国家监管”等话术包装骗局的合法性，以维持存续扩张和正常兑付 [15] - 该模式被法学界称为“传销式集资诈骗”，即通过传销手段实施集资诈骗犯罪活动 [15]

凤凰潮平台运作模式 - 平台主体运营公司为海南省国海创新科技有限公司，成立于2021年9月26日，注册资本1000万元，2024年社保缴纳人数为4人，2024年9月22日因通过登记的住所或者经营场所无法联系被列为经营异常 [6] - 平台采用多层级运作模式，第一层级为“零撸赚钱”模式，用户通过每日签到、观看广告等任务积累积分，连续签到30天仅能获得约24个“工分”，收益极低 [10] - 第二层级引导用户投资购买任务包，任务包价格从几百元到数万元不等，最高级别“财主7号”任务包需投入5万“工分”，30天周期承诺收益6.75万“工分”，但需扣除20%~40%的提现手续费 [11] - 第三层级通过复投循环与“资金盘”陷阱，宣称一年后“工分”价格最低涨幅10倍，诱使用户不断追加投资 [12] - 第四层级为传销式拉人头与动态奖励，设置“代理达人”等级共分6级，通过发展下线获取高额提成，平台举例称“全家注册并购买1000工分任务包，一年可获利上百万元” [13][14] 平台传播与风险警示 - 平台主要通过亲属关系链实现快速裂变，有用户反映其父母或亲戚深陷其中并投入资金 [16] - 贵州省、湖南省多个市县密集发布了几十条关于“凤凰潮”的风险提示，发布方包括地方政府、财政局、公安部门、市场监督管理局以及多家银行、保险公司等 [17] - 遵义市市场监督管理局发布风险提示称，“凤凰潮”APP运作模式与组织、领导传销活动高度相似 [17] - 湖南省永州市零陵区财政局指出该平台涉嫌传销和集资诈骗，投资收益依赖于新人的资金注入，符合资金盘特征 [19] - 10月份以来，贵州多个地区开展线下反诈宣传活动，如安顺经济技术开发区春雷社区服务中心、中华财险黔南中支机构等深入社区进行风险防范宣传 [19] 资金盘参与者心理与特征 - 资金盘参与者可分为三类：“操盘手”核心目的是骗取钱财、“聪明人”目的是赚快钱、“老实人”因上当受骗参与且损失最惨重 [24] - 在爆雷前，参与者常用“平台合法合规、国家监管、没有让一个人亏损”等话术包装骗局的合法性、真实性、合理性 [24] - 许多人明知是资金盘仍选择进入，原因包括赚快钱的欲望战胜理智、身边人“已经赚钱”制造错觉、社群氛围让人失去判断力、怕错过暴富机会、已投资舍不得出来 [24] - 资金盘的核心交易特征为“投资—返利”，通过公开宣传使用诈骗手段骗取社会公众资金 [23]

再现"资金盘"。 距百亿"资金盘"鑫慷嘉平台被曝崩盘跑路不过3个月，近日，一家名为"凤凰潮"的大型"资金盘"又进入了公众视野。 第一财经发现，与其他"资金盘"相比，该"资金盘"的迷惑性主要在于宣称"零成本""零门槛"，只需要每日打卡就可以赚积分、奖励。 但事实远没有那么简单，用户一旦深陷其中，就会被层层诱惑：充值、拉人头、投资、复投……目前，贵州省、湖南省多个市县密集发布了关于"凤凰潮"的 风险提示，部分机构还在线下展开针对"凤凰潮"的反诈宣传活动。 多层级运作模式 近期，"凤凰潮"手机APP（又名"国海数商"）在多地迅速扩散，据了解，该平台的主体运营公司为海南省国海创新科技有限公司(下称"国海创新")。 企查查显示，国海创新成立于2021年9月26日，注册资本1000万元，2022~2023年的社保缴纳人数为0，2024年为4人。值得注意的是，该公司于今年9月22日 被列为经营异常状态，异常原因为：通过登记的住所或者经营场所无法联系。 | 国海 | 海南省国海创新科技有限公司 [#续 | | 企查分: 471分 / L-3 | 科创分:25分入门 | 因 报告 | △笔记 | | --- | --- | - ...

新型网络诈骗模式分析 - 资金盘骗局共性特征包括夸大宣传如"稳赚不赔""高额固定收益"、畸高收益率（日化1%-2%年化超300%）以及"拉人头"层级奖励机制 [1] - 传销式集资诈骗通过"交入门费""拉人头""团队计酬"三大传销要件实现快速裂变 [11] - 典型骗局如"鑫慷嘉"宣称日息2%并伪造与中石油战略协议通过多级分销体系瓜分50%资金 [9] 虚拟货币类骗局手法 - 不法机构利用"金融创新""数字资产"噱头发行无价值代币通过"质押生息""挖矿工具"及雇佣币圈大V站台欺诈 [7] - 案例"OURBIT平台"虚构9种虚拟货币交易假象操控数据锁定账号诱导高杠杆投资一级代理分成 [7] - 境外虚拟货币交易所向境内居民提供服务属非法金融活动参与交易不受法律保护且面临洗钱风险 [2][8] 其他网络诈骗变种 - 投资理财类骗局套牌正规机构虚构股票基金外汇产品以"保本高息""专家内幕"诱导资金转移 [9] - 消费返利类伪装绿色消费电商运营以"零元购物""积分补贴"为名依赖拉人头维持资金链如"海顺易购"分级返利模式 [10] - 虚构项目类伪造政府背书名人站台如"EDA项目"借跨境电商热度实施庞氏骗局纯资金盘操作 [10] 资金盘运作特征 - 收益结构分为静态收益（固定回报）和动态收益（拉人头提成）后者收益与人员资金规模正相关 [12] - 参与者分为操盘手（骗取钱财）聪明人（赚快钱）老实人（受骗损失最重）三类 [13] - 爆雷前常用"平台合法合规""无人亏损"话术包装骗局合理性维持兑付 [13]