风险处置预案总则 - 为保障与财务公司关联交易资金安全制定风险处置预案 依据上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号等规定 [1] 风险处置组织机构及职责 - 董事会负责管理信息披露事项 审批风险处置预案 听取风险事项汇报 履行决策并披露风险情形及保障措施 [1] - 内控与风险管理领导小组全面负责重大风险问题防范及处置 由公司主要负责人任组长 成员包括财务 证券资本 法务风控等部门主要负责人 [1] - 财务部为财务公司关联交易归口管理部门 负责对存放资金风险状况进行动态评估和监督 制定风险应急处置方案 [1] - 相关部门根据职责分工落实防控风险措施 相互配合共同控制和化解风险 [1] 风险防控与信息披露 - 与财务公司关联交易签订金融服务协议需提交董事会或股东会审议并披露 [2] - 在定期报告中持续披露涉及财务公司的关联交易情况 每半年取得并审阅财务公司财务报告 出具风险持续评估报告并与半年度报告 年度报告同步披露 [2] - 出现预案确定的风险情形时及时披露并采取措施保障公司利益 [2] 风险处置触发情形 - 财务公司出现违反业务情形如离岸业务或资金跨境业务 [2] - 财务公司出现不符合资产负债比例情形 [2] - 发生挤兑事件 到期债务不能支付 大额贷款逾期 重要信息系统严重故障 被抢劫或诈骗 董事或高级管理人员被采取强制措施或涉及严重违纪 刑事案件等重大事项 [2] - 股东对财务公司负债逾期1年以上未偿还且金融监管总局已责成转让股东出资及其他权益用于偿还负债 [2] - 出现严重支付危机 [2] - 当年亏损超过注册资本金30%或连续3年亏损超过注册资本金10% [3] - 因违法违规受到金融监管总局等监管部门重大行政处罚 [3] - 被金融监管总局或其派出机构责令整顿 [3] - 其他可能对存放资金带来安全隐患的事项 [3] 风险处置程序 - 金融业务风险事件发生后由财务部向领导小组汇报 制定风险处置方案和资金保全方案 领导小组研究后上报董事会并启动处置程序 [3][4] - 启动处置程序后第一时间与财务公司沟通 要求采取积极措施化解风险防止风险升级 [4] - 针对金融业务风险多渠道了解情况 与控股股东沟通落实风险处置方案 [4] - 领导小组应组织相关部门对突发性风险原因及后果进行分析总结提出防范建议 [4] - 风险化解后加强对财务公司监督 要求增强资金实力提高抗风险能力并重新评估相关金融业务风险 [4] 预案附则 - 预案未尽事宜按照公司法 证券法 上市公司信息披露管理办法等法律法规 规范性文件及公司章程执行 [5] - 预案自董事会审议通过之日起生效 [5]