事件概述 - 国投瑞银基金旗下国投白银LOF因估值调整引发的投资者补偿方案于2月26日正式启动 [1] - 事件起因是基金公司于2月2日收盘后将基金净值跌幅从-17%调整至-31.5%，导致当日15点前赎回的投资者蒙受额外损失 [1] - 调整源于国际白银期货价格剧烈波动，公司解释国际银价收盘后才能确定公允估值，但投资者质疑其披露时机和公平性 [1] 补偿方案详情 - 补偿方案于2月15日推出，采用分层设计，仅适用于2月2日确认赎回的自然人投资者，不含机构投资者 [2] - 对估值调整影响金额在1000元以下的投资者，按实际影响金额全额补偿，这部分投资者占当日赎回投资者比例超九成 [2] - 对影响金额超过1000元（含）的投资者，补偿由1000元基础金额与超出部分按分档比例计算构成 [2] - 分档比例为：1000元至2000元部分35%，2000元至3000元部分25%，3000元至5000元部分15%，5000元至1万元部分10%，超出1万元以上部分比例按5%封顶 [1][2] - 方案启动后，投资者可通过支付宝小程序“国投瑞银白银基金”在线办理，公司将在10个工作日内完成划款 [1][3] 市场反应与投资者反馈 - 补偿申请启动首日，访问量过大导致支付宝小程序短暂被挤崩溃 [6][8] - 多名购入金额不高的投资者表示能接受和解，但有投入较高的投资者对方案表示不满 [1][9] - 具体案例显示：受影响金额接近5200元，和解金额不到2000元；受影响金额超过11000元，和解金额不足2500元；受影响金额超过26000元，和解金额不到3300元 [9] - 已有部分不满的投资者表示打算诉讼 [9] 基金运营动态 - 为保护投资者利益，国投白银LOF于2月26日开市起至当日10:30短暂停牌，但停牌期间基金赎回业务照常办理 [9]

事件概述 - 国投资本发布公告 正式披露国投瑞银白银期货LOF估值调整补偿事件的财务影响 [1] - 公告明确补偿方案对公司年度利润产生有限影响 不会对主营业务与长期发展构成实质性冲击 [1] 财务影响测算 - 补偿方案将对公司2026年度归母净利润产生一定负面影响 但影响金额低于公司2024年度经审计归母净利润的5% [1] - 以公司2024年26.94亿元归母净利润计算 对国投资本利润影响额不超过1.347亿元 [1] - 整体影响处于可控范围 [1] 事件背景与补偿方案 - 事件源于国投瑞银白银期货证券投资基金（LOF）估值调整引发的市场波动 [1] - 国投瑞银基金已于2026年2月15日发布专项补偿工作方案 对相关受损投资者进行合理赔付 [1] 股权结构与补偿总额推算 - 国投资本100%控股国投资本控股 后者持有61.29%的国投泰康信托 国投泰康信托又控股51%的国投瑞银基金 [1] - 综合持股比例约31.26% [1] - 国投资本承担的1.347亿元仅为总补偿额的31.26% [1] - 据此测算 国投瑞银基金本次补偿的理论总额上限约为4.31亿元 [1]