已故投资者小额遗产继承程序简化 - 证监会发布通知简化已故投资者小额遗产继承程序，明确继承人向证券公司、公募基金管理人、基金销售机构申请继承的具体要求 [1] - 适用条件包括：继承人与已故投资者均为境内自然人，继承人为配偶、子女、父母或公证遗嘱指定继承人/受遗赠人 [1] - 已故投资者在同一证券公司的账户净资产合计不超过5万元人民币 [1] - 已故投资者在同一公募基金管理人或销售机构持有的公募基金等资管产品不超过5万元人民币 [1] - 申请人需现场办理，提交死亡证明、亲属关系证明、公证遗嘱、身份证明等材料 [1] 业务办理流程与限制 - 机构需审查材料并尽合理谨慎义务，符合条件的可办理密码重置、资产卖出或赎回 [2] - 因证券停牌、产品未到期等无法卖出/赎回的，可申请非交易过户 [2] - 业务完成后，账户无余额/份额的应注销 [2] - 账户受司法冻结、继承人存在遗产纠纷或机构评估存在风险的，有权拒绝办理 [2] - 申请人冒领遗产涉嫌犯罪的，机构需移交司法机关 [2] 机构内部管理要求 - 机构需制定规范流程和操作标准，妥善保管客户信息与交易资料 [3] - 加强分支机构及人员培训，做好政策宣传与服务改进 [3] - 中国结算、证券业协会、基金业协会需协调规范非交易过户及资金提取要求 [3] 适用范围限制 - 通知不适用于涉及境外个人的遗产继承事项 [4]

简化已故投资者小额遗产继承程序 核心观点 - 证监会发布新规优化已故投资者小额遗产继承流程，简化办理程序，提升金融服务便利性 [2] - 适用对象为境内自然人继承人，遗产限额为证券账户净资产≤5万元或公募基金资产≤5万元 [2][3] - 明确申请材料清单及机构审查义务，规范非交易过户、账户注销等操作流程 [4][5][8] 适用条件 - 继承人与已故投资者需为境内自然人关系（配偶/子女/父母/公证遗嘱指定人） [2] - 证券账户总净资产≤5万元（含证券、资金、资管产品），公募基金资产≤5万元（以申请日查询为准） [2][3] - 需现场办理证券继承，基金继承按机构要求执行 [3] 申请材料要求 - 死亡证明、亲属关系证明（户口簿/结婚证/出生证明）或公证遗嘱 [4] - 申请人身份证件及亲笔签署承诺书 [4][5] 业务办理流程 - 证券公司可重置密码协助资产卖出/赎回，特殊情况下允许非交易过户 [5] - 公募基金管理人/销售机构可直接办理基金份额非交易过户 [6] - 继承完成后需注销零余额账户 [8] 机构职责与风控 - 机构需审查材料真实性并评估风险，有权拒绝存在纠纷/冻结/风险的申请 [9] - 发现虚假冒领需移交司法机关 [10] - 需制定内部操作标准，加强分支机构培训及客户资料保管 [11] 其他规定 - 境外个人遗产继承不适用本通知 [15] - 证监会可根据经济情况调整5万元限额标准 [14] - 新规自2025年7月25日起实施 [9]