核心观点 - FinCEN首次依据《芬太尼制裁法案》和《打击芬太尼法案》对三家墨西哥金融机构实施制裁，旨在打击与芬太尼贩运相关的洗钱活动 [1] - 三家机构分别为CIBanco（总资产超70亿美元）、Intercam（总资产超40亿美元）和Vector（管理资产近110亿美元），长期为贩毒集团洗钱并协助购买芬太尼前体化学品 [1] - 美国财政部长强调此次行动是打击贩毒组织金融网络的重要举措 [1] - 制裁基于美墨政府合作框架，强化反洗钱及反恐融资体系 [1] 具体制裁对象及依据 CIBanco - 被指控为墨西哥海湾集团、CJNG等贩毒集团洗钱，并协助从中方采购芬太尼前体化学品 [2] - 2023年一名员工协助海湾集团清洗1000万美元毒资 [2] - 2021-2024年间通过墨西哥公司账户向中国供应商支付逾210万美元购买非法前体化学品 [2] Intercam - 与CJNG等集团勾结，利用外汇服务转移毒资 [2] - 2022年底高管直接与CJNG成员会面策划资金转移 [2] - 2021-2024年间一家中国公司通过Intercam接收墨西哥企业超150万美元用于购买前体化学品 [2] Vector - 为锡那罗亚集团和海湾集团提供跨境资金转移服务 [4] - 2013-2021年协助转移200万美元毒资 [4] - 2018-2023年向中国公司支付超100万美元购买前体化学品 [4] 背景与后续措施 - 2025年1月特朗普总统签署行政令，将CJNG、海湾集团等6大贩毒集团列为恐怖组织，为制裁提供法律依据 [3] - 美国金融机构需在《联邦公报》公示21天后全面停止与三家机构的资金往来 [3]