反洗钱司法工作成果 - 2022年至2024年，洗钱罪起诉案件件数年平均增幅约10% [1][7] - 2025年1至11月，检察机关以洗钱罪起诉2308件2684人 [1][7] - 同期，结合打击跨境电诈、网络赌博等专项行动，起诉掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪5.9万余件9.3万余人 [1][7] 洗钱犯罪上游结构特征 - 洗钱罪中，上游犯罪系金融、毒品、贪污贿赂罪案件占比超过94% [1][7] - 掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪中，上游犯罪系电信网络诈骗、网络赌博案件占比超过60% [1][7] - 检察机关在重大职务犯罪案件中推动起诉洗钱罪取得积极成效 [1][7] 资产追缴与国际合作 - 检察机关加强涉案资产追缴，在跨境重点案件中深挖洗钱线索并推动适用违法所得没收程序，有力推动追逃追赃工作 [2][8] - 最高检多次选派检察官参加金融行动特别工作组（FATF）全会和区域反洗钱专题会议，参加反洗钱评估员培训 [2][8] - 通过案例数据做好迎接反洗钱国际评估工作，全面展现中国反洗钱司法成果 [2][8] 未来工作重点方向 - 2026年将持续保持对洗钱犯罪严惩态势 [6][12] - 将更加重视对复杂洗钱、利用地下钱庄、虚拟货币洗钱、跨境洗钱的针对性打击 [6][12] - 将继续加强跨境资产追缴，持续推进反洗钱工作高质量发展 [6][12]

反洗钱工作回顾与成效 - 2025年检察机关反洗钱工作取得积极成效 [1] 未来反洗钱工作重点与方向 - 2026年全国检察机关将继续把反洗钱作为维护金融安全和国家利益的重要政治任务 [1] - 强化大局意识和系统思维 统筹发展和安全、国内和国际 [1] - 持续保持对洗钱犯罪严惩态势 [1] - 更加重视对复杂洗钱、利用地下钱庄、虚拟货币洗钱、跨境洗钱的针对性打击 [1] - 加强跨境资产追缴 [1] - 持续推进反洗钱工作高质量发展 [1]

处罚事件与违规行为 - 北京新浪支付科技有限公司因多项反洗钱及合规管理违规行为被中国人民银行北京市分行处以警告、没收违法所得804,661.94元、罚款104万元，罚没款合计184.47万元 [1] - 具体违规行为包括未严格落实“了解你的客户”要求、开立个人支付账户未留存身份证件材料、为不符合代收场景的商户提供代收服务、未严格落实商户检查规定 [1] - 公司风险管理部一名负责人因对其中两项违规行为负有直接责任，被警告并处罚款10万元 [1] 公司背景与业务资质 - 新浪支付是新浪集团的全资子公司，专注于为互联网场景提供支付解决方案，并深耕集团内及其他互联网金融场景 [1] - 公司于2013年获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，获准开展互联网支付、移动电话支付业务 [1] - 公司是中国支付清算协会会员，并拥有中国证监会颁发的基金销售支付业务许可以及中国人民银行跨境人民币支付试点资质 [1]

古巴外交部公告核心观点 - 古巴外交部坚决反对美国将其描述为“对美国安全构成威胁” [1] - 古巴不会支持任何针对美国的敌对活动，也不会允许本国领土被用于针对其他国家 [1] - 古巴愿在捍卫国家主权和独立的前提下，重启并扩大与美国的双边合作，共同应对跨国安全威胁 [1] - 古巴建议恢复两国在反恐、反洗钱、打击毒品贩运、网络安全等领域的技术合作 [1] - 古巴重申愿意在共同利益和国际法的基础上，与美国政府保持对话，推动取得切实成果 [1] 美国方面相关行动 - 美国总统特朗普于1月29日签署行政令，称古巴政府的政策和行为对美国国家安全和外交政策构成不寻常和特别的威胁 [1] - 美国总统特朗普据此宣布进入国家紧急状态 [1]

商业银行与金融机构监管 - 商业银行托管业务需建立健全治理架构和管理体系制度 根据自身能力提供适当服务 新规自2026年2月1日起施行[3] - 金融机构产品适当性管理新规施行 对投资型产品要求划分风险等级并进行投资者风险承受能力评估 将投资者分为专业与普通投资者进行差异化管理[4] - 金融机构需建立健全反洗钱特别预防措施内控制度 任何单位和个人不得擅自解除相关措施 新规自2026年2月16日起施行[6] 支付与现金管理 - 收费单位及经营主体应尊重公众支付方式选择权 支持现金支付的需保持合理零钱备付并保证支付顺畅[7] - 若全部交易通过网络完成 收费单位及经营主体应提前公示支付方式并在服务中及时告知[7] - 发现拒收现金或对现金支付采取歧视性措施 可保存证据向当地中国人民银行分支机构申请维权[7] 网络与平台经济监管 - 网络交易平台不得利用平台规则对平台内经营者进行不合理限制或收取不合理费用[8] - 网络交易平台不得利用平台规则排除或限制消费者权利 或实施大数据“杀熟”及单方面随意变更规则损害会员权益[8] - 直播电商平台经营者应遵循公开、公平、公正原则 制定平台服务协议和交易规则 明确各主体权利和义务[9] 行政执法与行业规范 - 行政执法监督条例强化对违规异地执法、趋利性执法及乱收费、乱罚款、乱检查、乱查封等行为的监督[5] - 《安全生产违法行为行政处罚办法》自2026年2月1日起施行 共九十条涵盖处罚种类、管辖、程序、适用、执行和备案等内容[10]

福建省检察机关年度工作报告核心数据 - 福建省检察机关2025年共批准逮捕24777人 提起公诉52115人 同比分别下降13.41%和13.22% [2] - 全省社会大局持续保持稳定 [2] 惩治严重刑事犯罪 - 起诉故意杀人 抢劫 绑架等严重暴力犯罪1548人 [2] - 报请最高人民检察院核准追诉陈年命案重案7人 [2] - 常态化开展扫黑除恶斗争 起诉涉黑涉恶犯罪603人 [2] - 严惩涉枪涉爆 “黄赌毒” “盗抢骗”等群众反映强烈的犯罪 起诉24108人 [2] 惩治网络与金融犯罪 - 起诉网络犯罪11110人 其中起诉电信网络诈骗犯罪4796人 [3] - 对缅北魏家 刘家犯罪集团提起公诉 [3] - 起诉侵犯个人信息 网络谣言 网络暴力等犯罪214人 [3] - 加大反洗钱工作力度 起诉利用地下钱庄 虚拟币洗钱等犯罪125人 [3]

泰国央行黄金交易新规核心观点 - 泰国央行在10日内第二次升级黄金交易限制措施 将线上黄金交易每日上限设定为5000万泰铢 并全面禁止做空操作 其核心目标是缓解泰铢升值压力 让汇率回归与经济基本面匹配的合理区间 [1][5] 政策出台的背景与动因 - 泰铢兑美元汇率已升至2021年3月以来新高 2025年全年累计升值9% 2026年以来再度升值约1% [5] - 泰铢持续走强削弱了泰国出口商品价格竞争力 同时推高了境外游客出行成本 今年迄今为止访泰外国游客人数同比减少9% 汇率成为行业复苏的重要阻力 [5] - 黄金市场是泰国汇率管控的关键点 作为全球第七大 东盟第一大黄金交易市场 泰国黄金日交易额超过5万亿泰铢 其中线上交易占比高达65% 且普遍以泰铢报价结算 [10] - 分析指出 国际资金参与线上黄金交易时的集中换汇行为直接推升泰铢需求 而做空交易的高杠杆效应通过保证金追缴机制放大了泰铢需求 形成"升值助推循环" [10] 具体的监管措施与升级路径 - 1月23日 泰国要求过去5年年均黄金交易额超过100亿泰铢(约合3.23亿美元)的交易商必须向央行报告交易活动并保留3年交易记录 [11] - 1月21日 泰国央行首次公布黄金交易限额框架 设定每日5亿至10亿泰铢的宽泛区间 [11] - 1月28日 线上交易限额被大幅收紧至5000万泰铢 同时新增做空禁令 管控力度在7天内持续升级 [1][11] - 泰国央行还同步上调外汇收入汇回门槛 从每笔100万美元提高至1000万美元 通过多重手段限制推升泰铢的短期资本流动 [11] 政策的多重目标与潜在影响 - 专家观点认为 相关措施除了缓解泰铢升值压力 保护经济支柱产业外 更是为了降低泰国本土黄金市场的波动 防范系统性风险 [11] - 随着国际黄金价格突破5000美元/盎司 全球贵金属市场波动加剧 泰国线上黄金交易平台以泰铢报价结算 缺乏有效监管 投机性强 容易引发价格异常波动和资金跨境流动风险 [11] - 相关措施还将进一步填补监管空白 遏制利用黄金交易洗钱 逃税和非法资本流动 与反洗钱办公室形成监管合力 [11] - 有观点认为 泰国央行的措施可能使部分东南亚短线资金转向纽约期金和伦敦金现货交易 国际贵金属市场波动或因此加剧 [12]

反洗钱与金融诈骗风险警示 - 文章核心观点为警示公众需警惕各类洗钱陷阱与金融诈骗活动 筑牢金融安全防线[1][2][9] - 需对“刷单返利”、出借及租售身份证件、银行卡、电话卡等行为保持警惕并拒绝[4] - 需警惕“高收益”、“稳赚不赔”等诱惑 防范“虚假投资理财”、“代理炒股”等陷阱[8] - 需谨防“贷款刷流水”、“大单销售”等诱惑 杜绝参与虚假交易和出借账户[12] 重点防范场景与对象 - 校园是重点防范场景之一 需致力于净化校园环境 为青少年筑牢青春防线[5] - 社区是重点防范场景之一 旨在守护家园安宁 共享幸福生活[6][9] - 企业是重点防范场景之一 相关宣传活动在九月开展[10]

新《反洗钱法》的颁布与意义 - 最新修订的《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日经第十四届全国人大常委会第十二次会议表决通过，自2025年1月1日起施行 [3][4] - 该法是中央金融工作会议之后修订出台的第一部金融领域法律，标志着中国反洗钱事业发展进入新的历史阶段，具有里程碑意义 [4] 反洗钱工作的基本原则与监管框架 - 反洗钱工作坚持总体国家安全观，旨在完善监督管理体制机制，健全风险防控体系 [12] - 工作应依法进行，确保措施与风险相适应，保障正常金融服务和资金流转，维护单位和个人合法权益 [13] - 中国人民银行负责全国反洗钱监督管理工作，组织、协调全国工作，制定或会同制定金融机构反洗钱管理规定，监督检查义务履行情况，负责资金监测并调查可疑交易活动 [15] - 国务院有关部门在各自职责范围内履行监督管理职责，并相互配合 [15] - 有关金融管理部门参与制定所监管机构的反洗钱规定，并在市场准入中落实反制裁审查要求 [16] - 特定非金融机构的主管部门负责制定其反洗钱管理规定，并监督检查义务履行情况 [16] 金融机构的核心义务与制度要求 - 金融机构应建立健全反洗钱内部控制制度，设立专门机构或指定内设机构牵头负责，配备人员并开展培训宣传 [19] - 需定期评估洗钱风险并制定相应的风险管理制度和流程，根据需要建立信息系统，并通过审计监督制度有效实施，机构负责人对此负责 [19][20] - 必须执行客户尽职调查，包括识别核实客户及受益所有人身份，了解业务关系和交易目的，对高风险情形需了解资金来源和用途，对低风险情形可简化调查 [21] - 在业务关系存续期间需持续关注并评估客户整体状况及交易情况，发现异常应进一步核实，必要时对高风险情形采取相匹配的风险管理措施 [21] - 不得为身份不明的客户提供服务或交易，不得开立匿名或假名账户，不得为冒用他人身份者开立账户 [22] - 应建立客户身份资料和交易记录保存制度，业务关系结束后客户身份资料至少保存十年，交易结束后客户交易信息至少保存十年 [23] - 对存在洗钱高风险情形，必要时可采取限制交易方式、金额、频次、业务类型，拒绝办理业务或终止业务关系等风险管理措施，措施需在权限内按程序进行，平衡风险管理与优化服务的关系 [24] - 不得采取与风险状况明显不匹配的措施，需保障客户依法享有的医疗、社会保障、公共事业服务等基本必需的金融服务，单位和个人对措施有异议可依法救济 [25] - 应执行大额交易报告制度，客户单笔或累计交易超过规定金额需及时向反洗钱监测分析机构报告 [27] - 应执行可疑交易报告制度，制定并优化监测标准，有效识别分析可疑交易活动并及时提交报告 [28] 特定非金融机构的义务范围 - 法律明确了需履行反洗钱义务的特定非金融机构范围，包括提供房屋销售、买卖经纪服务的房地产开发企业或中介机构，受委托办理买卖不动产、代管账户、为企业筹措资金以及代理买卖经营性实体业务的会计师事务所、律师事务所、公证机构，从事规定金额以上贵金属、宝石现货交易的交易商，以及依法确定的其他机构 [29][30] - 特定非金融机构在从事规定的特定业务时，参照金融机构履行反洗钱义务的相关规定，根据行业特点、经营规模、洗钱风险状况履行义务 [31] 对单位和个人（客户）的要求 - 任何单位和个人不得从事洗钱活动或为其提供便利 [33] - 应配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查，提供真实有效的身份证件或证明文件，准确完整填报身份信息，如实提供与交易和资金相关的资料 [33] - 应按国家有关机关要求对包括联合国安理会制裁人员等采取反洗钱特别预防措施，包括立即停止向其及相关方提供金融服务或资金资产，立即限制相关资金资产转移等 [33][34] 信息保密要求 - 对依法获得的客户身份资料、交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息应予以保密，非依法律规定不得向任何单位和个人提供 [37]

市场表现与行业动态 - 上周A股市场呈现结构性分化格局，宽基指数涨跌不一，资金偏好显著向中小盘、热门成长赛道倾斜 [1][7] - 行业表现上，建筑材料、地产、军工转强，化工、有色行情强化，银行、非银金融与通信指数回落 [1][7] - 近期中央汇金大额减持ETF稳定了权重指数，价值股走势偏弱，但市场交易热度不减，科技成长方向加速轮动 [4][10] 宏观经济分析 - 2025年中国经济完成全年目标，全年GDP同比增长5.0%，四季度增速为4.5% [2][8] - 2025年四季度经济呈现双重分化：供给与需求分化，工业生产强劲但存在结构性错配；外需与内需分化，出口结构优化支撑韧性，内需修复缓慢 [2][8] - 下一阶段政策重心或将聚焦扩大内需，消费端深化以旧换新、培育服务消费，投资端发力新基建、设备更新与保交楼 [2][8] - 城市更新顶层设计持续强化，2024年全国城市更新项目数量达60015个，完成总投资额2.9万亿元 [3][9] 海外市场与资产表现 - 受地缘风险升级影响，贵金属领涨全球资产，伦敦现货白银上周大涨+14.5%，黄金价格上涨+8.5%，续创历史新高 [3][9] - 同期，全球股票、债券和美元指数表现不佳，美股、美债全周震荡收跌 [3][9] 监管环境与市场展望 - 中国证监会2026年系统工作会议强调“坚持稳字当头，巩固市场稳中向好势头”，并提出严肃查处过度炒作等行为 [4][10] - 监管旨在挤泡沫、去炒作，引导资金流向优质标的，而非打压市场，有助于提高中国市场的可投资性和长远发展 [4][10] - 无风险收益下沉、资本市场改革、经济结构转型是构成转型行情的三大关键动力 [4][10] 投资方向与行业配置 - 科技成长是投资主线，全球AI算力需求旺盛推动半导体设备需求快速增长，全产业链迎来涨价潮 [5][11] - 具体可关注港股互联网、电子半导体、通信、军工，以及具备全球竞争优势的制造业出海（电力设备/机械设备/汽车及零部件） [5][11] - 非银金融方向受益于居民存款搬家与财富管理需求增长，可关注保险、券商 [5][11] - 顺周期方向估值与持仓处于低位，景气底部边际改善，可关注食品、零售、旅游服务、酒店，以及全球局势动荡下的涨价周期品种（如有色、化工、石油石化） [5][11]