活动概述 - 伦敦证券交易所集团（LSEG）计划于2026年3月12日在上海陆家嘴举办一场关于制裁与出口管制合规的深度线下闭门研讨会 [2] - 研讨会旨在汇聚法律、风控及法务专家，直击合规前沿的痛点与难点，并提供可落地的策略与工具洞察 [2] 活动议程与核心议题 - 活动开场后将探讨“崭新世界格局——出口管制如何重塑行业生态”这一宏观议题 [5] - 专家深度解析环节将聚焦“出口管制与制裁的风控与合规”，探讨从挑战到解决方案的路径 [7] - 设有实战案例分享环节，主题为“以数据驱动适应——World-Check风险情报解决方案揭秘” [9] - 圆桌对话主题为“合规的价值——如何规避天价罚单并转化为竞争优势”，特邀来自跨国大宗商品贸易、中国新能源材料及全球精密机械制造领域的头部企业法务代表参与 [10] LSEG World-Check 产品介绍 - World-Check 是一款用于履行KYC（了解您的客户）和第三方尽职调查筛查义务的情报解决方案 [15] - 该数据库已成立25周年，20多年来被全球最大的公司所使用和信赖 [15][16] - 其数据帮助金融机构、受监管的非银行部门及公司遵守强制性KYC、反洗钱、打击恐怖主义融资、反贿赂和反腐败等方面的法规 [17][18] - 数据库拥有超过400万条格式高度结构化的记录，信息源自观察名单、政府记录和媒体搜索等可靠渠道 [18][23] World-Check 的功能与覆盖范围 - 产品结合先进技术与专业知识，旨在简化客户和第三方筛查流程，数据经过完整的结构化、聚合和去重处理 [19] - 核心覆盖范围包括：政治敏感人物（PEP）及其关联人士、国有实体、全球制裁名单、叙述性制裁及全球监管执法机构列表 [20] - 提供的其他特定数据集包括：负面媒体、受制裁证券、伊朗经济利益（IEI）、最终受益人、船只信息及用于付款筛查的制裁数据集 [21][25] - 该解决方案可通过本地部署、云端或第三方解决方案等多种方式交付，并能与各种工作流筛查平台融合 [19]

中国人民银行废止四份反洗钱规范性文件 - 中国人民银行决定废止四份反洗钱相关的规范性文件，包括《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发〔2008〕391号）、《中国人民银行关于印发〈金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引〉的通知》（银发〔2013〕2号）、《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）以及《中国人民银行办公厅关于"三证合一"登记制度改革有关反洗钱工作管理事项的通知》（银办发〔2016〕110号）[1] - 此次废止决定是基于反洗钱工作的实际需要[1] - 废止后，相关事项将按照新修订的反洗钱规章及规范性文件的规定执行[1]

监管政策更新 - 中国人民银行于2月27日发布公告，决定废止四项反洗钱相关的规范性文件 [1][2] - 被废止的文件包括：银发〔2008〕391号通知、银发〔2013〕2号指引、银发〔2017〕117号通知以及银办发〔2016〕110号通知 [1][2] 政策衔接与执行 - 废止决定是基于当前反洗钱工作的实际需要 [1][2] - 相关业务事项将按照新修订的反洗钱规章及规范性文件的规定执行 [1][2]

文章核心观点 - **工商银行扬州邗江支行通过多场景、定制化的宣传活动，积极构建政银企协同的反洗钱防护体系，旨在提升公众特别是老年群体和企业员工的风险识别与防范能力，以守护金融安全**[1][2] 宣传活动覆盖的场景与策略 - **聚焦街道、社区、企业三大宣传场景，让反洗钱知识直达群众身边、深入企业内部**[1] - **在街道市民广场，用通俗语言解析洗钱犯罪的常见手段与隐蔽特征，并针对“大额购金拆分支付”、“线上买金线下代寄”等与企业经营、居民日常消费密切相关的风险点进行拆解**[1] - **深入解放桥社区，针对老年群体开展“反洗钱知识护老行”专场宣传活动，采用“案例剖析+情景提醒”的通俗易懂形式**[2] - **主动对接企业需求，走进企业开展定制化反洗钱宣讲，内容紧扣“黄金投资诈骗”、“账户出租出借危害”等主题**[2] 针对不同群体的宣传重点与内容 - **针对街道工作人员和企业代表，解答“如何识别客户异常交易”、“员工反洗钱培训重点”等实际问题，提供专业指导**[1] - **针对老年群体，结合“黄金代购”、“无资质理财”等常见诈骗洗钱套路，告知“代他人收转资金”、“保管陌生人物品变现”等行为的法律风险与财产损失**[2] - **向老年群体反复阐释“不替他人走账、不贪小利购金、不泄露个人信息”的防护理念，帮助识别“低价售金”、“购金转卖赚差价”等诈骗陷阱**[2] - **针对企业员工，清晰阐释洗钱活动对个人信用、企业声誉及经营发展的潜在危害，提升其对反洗钱工作关联性的认识**[2] - **针对企业财务等关键岗位人员，重点解读《反洗钱法》中关于异常交易监测、报告的相关要求，并指导其在日常资金结算中甄别“频繁小额转账”、“接收陌生账户款项”等可疑行为**[2]

文章核心观点 - 全国市场监管部门正通过多种举措积极配合反洗钱工作，包括严把市场准入关、加强宣传培训、健全信息共享机制及打击洗钱违法犯罪，相关工作在2025年持续推进并深化 [1][2][3] 市场监管部门的具体举措 - **严把市场准入与信息备案**：河南省市场监管部门在企业登记环节采用"人脸识别+证件联网核查"技术拦截虚假注册，并自2024年11月1日起实施受益所有人信息备案制度，要求经营主体填报姓名、国籍、持股比例等关键信息，并自动推送至中国人民银行 [2] - **加强宣传与培训**：四川省泸州市市场监管局2025年以来通过案例和政策解读强化企业合规意识，发放宣传手册1600余份；甘孜州市场监管局将反洗钱内容纳入干部培训，邀请央行专家进行"反洗钱监管实务"专题培训 [2] - **配合推进信息备案与共享**：甘肃省市场监管部门2025年配合推进受益所有人信息备案工作，并将信息推送至中国人民银行张掖市分行；同时配合建立健全与银行、公安、税务等部门的信息共享机制，依法开展企业信息查询 [3] - **强化分类监管与专项整治**：甘肃省市场监管部门配合有关部门对非金融行业经营主体实施分类监管，并开展洗钱风险高发领域的专项整治 [3] 跨部门协作与专项行动 - **延长专项行动时间**：江苏省11个部门于2025年年初联合印发通知，将打击治理洗钱违法犯罪三年行动顺延一年至2025年12月 [1] - **依托联席会议机制**：江苏省的行动依托反洗钱工作联席会议机制，发挥打击治理洗钱违法犯罪领导小组作用，构建部门参与、职责清晰、配合有力、运转高效的协作体系 [1] - **聚焦重点打击领域**：各成员单位以常态化扫黑除恶斗争、打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动、打击虚开骗税等工作为重点，持续推进联合督导 [1]

政策核心与定位 - 中国人民银行等八部门联合发布的《反洗钱特别预防措施管理办法》于2026年2月16日起施行，旨在预防洗钱、恐怖融资及大规模杀伤性武器扩散融资活动，规范反洗钱特别预防措施 [1] - 该《办法》在我国反洗钱法律体系中属于“具体执行层面的规范文件”，细化和补充了《中华人民共和国反洗钱法》的执行环节，为义务机构在风险识别、尽职调查、报告等环节提供更具操作性的指引 [1] - 该《办法》承担配套落地功能，对反洗钱相关旧规进行替代与更新，旨在把“谁来做、做什么、怎么做、做到什么程度”讲清楚，推动制度从文本走向流程、从原则走向操作 [2] 监管协同与执行要求 - 该《办法》由央行牵头八部门联合发布，跨部门协同信号明确，有助于提升政策执行效率，并与国际反洗钱实践中的跨部门合作机制趋同 [3] - 跨部门协作将特定非金融机构的监管部门也纳入进来，整合各自优势，有利于实现部门间积极联动，并鼓励了反洗钱措施的创新 [3] - 执行层面需关注的名单对象包括三类：国家反恐怖工作领导小组认定并公告的恐怖活动组织和人员名单；外交部发布的执行联合国安理会决议通知中涉及定向金融制裁的组织和人员名单；中国人民银行认定或会同国家有关机关认定的，具有重大洗钱风险的组织和人员名单 [4] - 机构需要关注的官方名单数量与类型明显增加，既包括涉恐与联合国制裁决议，也可能涉及不可靠实体清单、出口管制对象等更广义的管控信息 [4] - 《办法》提出更高的识别要求：不仅要对本机构客户进行名单匹配，还要对客户交易对手进行监控，并涉及对控制权、股权关系的穿透识别 [4] 行业挑战与技术应对 - 机构在交易监控中面临数据挑战，例如一笔转账交易中，银行对付款人信息掌握更完整，但对收款人信息往往仅能看到姓名与账号，若仅依赖姓名匹配，重名将成为高频“误报源” [5][6] - 名单更新的时效性已成为执行能力的一部分，在动态更新要求下，机构需要更高频的采集与校验机制，而非过去“每周、每月下载一次名单”的模式 [6] - 目前实践中，中大型金融机构已很少完全依赖“自建采集”，而更多借助专业数据服务机构提供全量名单数据与更新服务，并在更新后对存量客户与存量交易进行再校验 [6] - 对中小机构和新纳入义务范围的特定非金融机构而言，名单更新带来的挑战更为突出，未来可能更倾向于通过行业协会、行业自律组织或第三方专业服务机构承接部分名单管理能力，以降低自建成本和履责门槛 [6] - 反洗钱系统需要在毫秒级完成筛查，确保风险不高的交易无感通过，一旦命中高风险线索，再触发预警并进入人工复核流程，筛查环节通常可通过接口在毫秒级完成 [7] - 未来值得期待的变化来自人工智能等新技术在“匹配与甄别”环节的应用，通过AI赋能，将“高风险少数”从“海量交易”中精准识别，并尽可能减少对正常交易的干扰 [7] 数据共享与创新应用 - 在数据的共享机制上仍有持续优化的空间，例如企业所有权信息的公开，信息透明度的穿透可以帮助机构识别看似正常业务背后可能存在的高风险洗钱的个人或者实体 [3] - 应鼓励一些创新技术的应用，例如可以用AI进行一些风险业务的判断 [3]

活动背景与核心理念 - 中国人民银行自贡市分行于2026年春节在自贡国际恐龙灯会举办“非遗匠心 伴反洗钱同行”主题宣传活动 [1] - 活动旨在探索“活态化、场景化、融合化”的公共宣教新路径，将金融知识融入国家级非物质文化遗产展演场景 [1] - 活动方认为自贡灯会所承载的“匠心”精神与反洗钱工作倡导的公众责任感、风险防范意识存在内在联系 [1] - 活动目标是借助非遗灯会的巨大客流与文化感染力，让金融安全常识在节日氛围中深入人心，并吸引年轻群体关注 [1] 活动形式与执行策略 - 在灯会外场，通过LED屏幕滚动播放结合非遗元素的反洗钱提示海报进行预热宣传 [1] - 周边商铺在售卖灯笼、剪纸等传统物件时，随赠设计精美的反洗钱知识卡片，使金融安全提示伴随消费行为完成 [1] - 设立“快问快答”站点，通过简短互动问答和赠送主题小纸灯激发游客兴趣 [1] - 在灯会内场，沿观灯主线路设置宣传电箱，以图文形式展示洗钱危害与防范要点，成为“知识打卡点” [2] - 引入由工作人员扮演的古风NPC，以“猜灯谜”、“解江湖难题”等趣味形式发起有奖问答，提升参与感和记忆点 [2] - 所有宣传物理载体都深度萃取自贡特色非遗元素，为现代金融监管话题提供文化依托与亲和力 [2] - 策划新媒体传播环节，制作充满网感的视频，将现场盛况与核心知识串联，在社交平台引发广泛转发与讨论 [2] 活动成效与社会反响 - 活动收获了热烈的社会反响，超过十万游客直接参与各项互动，相关线上内容浏览传播量巨大 [3] - 调研反馈显示，这种寓教于乐的方式增强了公众尤其是年轻群体对反洗钱知识的理解深度与记忆持久度 [3] - 活动解决了重要公共政策信息有效触达并影响公众的普遍性难题，证明了传统文化消费场景赋能的强大效力 [3] - 活动展示了通过艺术化设计、游戏化互动、故事化叙事的软性表达路径的可行性 [3] - 活动挖掘了非遗资源的独特价值，让非遗因承载时代命题而焕发新的生机 [3]

阿联酋反洗钱与反恐融资监管动态 - 阿联酋副总理兼外长谢赫·阿卜杜拉·本·扎耶德·阿勒纳哈扬主持了国家反洗钱与反恐融资战略高级委员会第22次会议 [1] - 会议重点强调落实2025年第10号联邦法律，并持续完善监管体系 [1] - 相关行动旨在为金融行动特别工作组（FATF）的评估做好准备 [1] 执法成效与国际合作 - 根据官方数据，2025年累计查获的资产价值达到54亿迪拉姆 [1] - 在2022年至2025年期间，阿联酋共引渡了377人 [1] - 上述数据表明该国在执法与国际合作方面的力度正在持续加强 [1]

丝路基金工作方向与成果 - 2025年丝路基金为共建“一带一路”提供了多元化的投融资支持 [1] - 2026年作为“十五五”规划开局之年，丝路基金需统筹发展和安全，围绕共建“一带一路”国家开展工作 [1] - 丝路基金未来的业务模式将以中长期股权投资为主，并持续提升投资能力，以更好服务共建“一带一路”高质量发展 [1] 反洗钱监测分析工作重点 - 反洗钱工作是中国人民银行履职的重要组成部分，2025年反洗钱监测分析中心在服务国家治理、维护金融安全等方面发挥了重要作用 [1] - 需认真谋划“十五五”时期和2026年反洗钱监测分析领域的重点工作 [1] - 反洗钱工作的未来方向是统筹发展与安全，促进反洗钱工作高质量发展 [1]

丝路基金2025年运营与2026年展望 - 2025年丝路基金妥善应对外部风险挑战，有序推进投资布局，整体资产保持安全稳定 [1] - 2025年丝路基金为“一带一路”建设提供了多元化的投融资支持 [1] - 2026年是“十五五”规划开局之年，丝路基金将围绕共建“一带一路”国家，以中长期股权投资为主，持续提升投资能力 [1] 中国反洗钱监测分析中心2025年工作与未来重点 - 2025年反洗钱中心不折不扣贯彻落实决策部署，在服务国家治理、维护金融安全等方面发挥了重要作用，取得显著成绩 [1] - 反洗钱工作是中国人民银行履职的重要组成部分 [1] - 需认真谋划“十五五”时期和2026年反洗钱监测分析领域重点工作，统筹发展与安全，促进反洗钱工作高质量发展 [1]