（原标题：央行罚没工行、交行合计超1.1亿元 30名责任人被追责） 12月19日，中国人民银行官网发布两份行政处罚公告，对交通银行股份有限公司与中国工商银行股份有 限公司开出合计超过1.1亿元的罚没决定，并同步追究30名相关责任人的个人责任。公告显示，交通银 行被警告、没收违法所得23.982116万元，并处罚款6783.43万元；工商银行被警告、没收违法所得 434.570857万元，并处罚款3961.5万元。两项合计罚没金额达1.1243亿元。所有处罚决定均于2025年12 月10日作出，公示期为五年。 此次处罚覆盖范围广泛。交通银行共涉及11类违法行为，包括违反账户管理规定、清算管理规定、特约 商户实名制管理、反假货币业务管理、占压财政存款或资金、违反国库科目设置和使用规定、信用信息 采集与查询违规、未按规定履行客户身份识别义务、未保存客户身份资料和交易记录、未报送大额或可 疑交易报告，以及与身份不明客户交易或开立匿名、假名账户。 来源：中国人民银行 此次处罚涉及的银行均为系统重要性银行，其合规整改措施和内部管理调整将对整个银行业产生示范效 应。预计各家银行将重新评估在反洗钱、客户信息保护、支付结算等领 ...

日前，辽宁省沈阳市公安局成功侦破"佟某某等人非法经营案"。 2000余名涉案人员、数百家公司的4.9万个账户1056万条交易记录……面对如此庞大复杂的数据，工作 专班抽丝剥茧，不断完善证据链条，最终全面查清佟某某、陈某某等人非法买卖外汇等犯罪事实。 经查，2017年以来，佟某某等人在美国开设车行销售汽车并为购车客户提供人民币和美元兑换服务，后 期转为专门从事非法买卖外汇等犯罪活动。 2020年1月至2021年6月期间，佟某某在美国主要采取"对敲"方式，指使居住在中国境内的陈某某等人， 利用在国内办理的多张银行卡，接收换汇转账。资金到账后，佟某某在美国向换汇人或其亲属支付美元 现金，收取1%—2%手续费。经审计，佟某某通过境内银行卡实施非法买卖外汇金额合计1600余万元人 民币。 佟某某承认，其在美国经营车行期间，结识了墨西哥商人JC。JC获知佟某某因给他人换汇需要美元现 金，提出以美元现金向其购买虚拟货币。于是，佟某某指使陈某某通过多种渠道购买比特币、泰达币等 虚拟货币后，卖给JC换取美元现金。 据佟某某供述，为JC换汇只占其业务一部分。佟某某在美期间，主要为有大额换汇需求的留学生、商 人，以及美国当地的一些 ...

日前，辽宁省沈阳市公安局成功侦破"佟某某等人非法经营案"。 2024年4月，一条美方通报的中国籍人员佟某某涉嫌为毒贩洗钱线索，引起了我国警方高度重视。为查 明真相，公安部立即部署辽宁省公安厅开展核实工作。 经前期侦查，辽宁省公安厅依法以涉嫌非法经营（外汇）犯罪立案，并将案件移交给佟某某等人户籍所 在地沈阳市公安机关依法继续侦办。 围绕佟某某等人犯罪线索，沈阳警方成立工作专班，克服线索碎片化、境外调查取证不便、中美法律体 系差异等困难，开展多维度缜密侦查，迅速固定了重要证据。 2024年5月20日，沈阳警方在湖北武汉将企图潜逃出境的佟某某、陈某某当场抓获。 据佟某某供述，为JC换汇只占其业务一部分。佟某某在美期间，主要为有大额换汇需求的留学生、商 人，以及美国当地的一些赌客提供换汇服务。 警方介绍，据佟某某交代，其虽在美国从事换汇活动，但并不知晓JC等人提供的资金具体来源，各方 掌握的现有证据不能确认佟某某明确知道上游资金性质。侦查工作中，警方同时发现一些不法分子在大 额现金存取、虚拟货币交易等方面规避美方监管，目前，已通过中美反洗钱合作沟通渠道反馈美方，并 就在反洗钱领域加强执法合作达成共识。 2024年11 ...

【纠错】 【责任编辑:冯粒】 据介绍，《金融机构客户受益所有人识别管理办法》为金融机构提供了更为明确的制度指引，有助于落 实金融机构客户尽职调查要求，规范受益所有人识别核实工作，进一步预防和遏制洗钱和恐怖融资活 动。（记者吴雨） 中国人民银行12月19日对外发布《金融机构客户受益所有人识别管理办法》，强调金融机构应在开展客 户尽职调查时，识别并采取合理措施核实客户受益所有人。办法将自2026年1月20日起施行。 办法明确了金融机构识别核实受益所有人的基本要求和原则，对受益所有人的识别标准、核实流程及要 求等进行规定。为有效落实反洗钱法相关要求，办法还要求金融机构建立健全差异反馈制度，有效处理 并反馈受益所有人信息查询核对结果。 ...

中国基金报记者 嘉合 12月19日，中国人民银行披露一批行政处罚公告。其中，交通银行因涉及11项违法违规行为，被中国人民银行处以警告、没收违法所得23.98万元，罚款 6783.43万元。 具体来看，交通银行主要涉及以下违法行为：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反特约商户实名制管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压 财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客 户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。 | 序号 当事人名称 | | 行政处罚 | 违法行为类型 | 行政处罚内容 | 作出行政处罚 | 作出行政处罚 | 公示期限 备注 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | 决定书文号 | | | 决定机关名称 決定日期 | | | | | | | 1. 违反账户管理规定; | | | | | | | | | 2. 违反清算管理规定; | | | | | | | ...

【导读】央行对交通银行罚没超6800万元 12月19日，中国人民银行披露一批行政处罚公告。其中，交通银行因涉及11项违法违规行为，被中国人民银行处以警告、没收违法所得 23.98万元，罚款6783.43万元。 具体来看，交通银行主要涉及以下违法行为：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反特约商户实名制管理规定；违反反假货币业 务管理规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行 客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交 易或者为客户开立匿名账户、假名账户。 | 序号 当事人名称 | 行政处罚 | 违法行为类型 | 行政处罚内容 | 作出行政处罚 作出行政处罚 | 公示期限 备注 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | 决定书文号 | | | 决定机关名称 決定日期 | | | | | 1. 违反账户管理规定; 2. 违反清算管理规定; | | | | | | | 3. 违反特约商户实名制 | | | | | | | 管 ...

具体来看，交通银行主要涉及以下违法行为：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反 特约商户实名制管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反国库 科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户 身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可 疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。 | 序号 当事人名称 | | 行政处罚 | 违法行为类型 | 行政处罚内容 | 作出行政处罚 | 作出行政处罚 | 公示期限 备注 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | | 决定书文号 | | | 决定机关名称 | 決定日期 | | | | | | 1. 违反账户管理规定; | | | | | | | | | 2. 违反清算管理规定; | | | | | | | | | 3. 违反特约商户实名制 | | | | | | | | | 管理规定; | | | | | | | | | 4. 违反反假货币业务管 | | | | | | | | | 理规 ...

江南时报讯 为切实增强社会公众反诈防诈意识和洗钱风险防范能力，维护金融秩序稳定，邮储银 行宿迁市分行精心组织开展反电信网络诈骗及反洗钱专项宣传活动，以多元宣传举措筑牢金融安全防护 网。 深化多层级教育培训。一方面组织辖内员工开展专项学习，重点培训反诈识诈技能、洗钱行为识别与防 范要点，提升员工专业服务能力；另一方面在业务办理过程中，员工主动向客户宣传反电信网络诈骗及 反洗钱知识，明确告知参与洗钱违法犯罪活动的社会危害性，引导公众自觉履行反洗钱义务，积极参与 风险防控。此外，宣传团队还走进社区、企业、学校、农村、商铺，通过发放宣传手册、现场讲解等形 式，面向不同群体开展精准宣传，推动金融安全知识全面覆盖。 强化厅堂宣传阵地。各营业网点充分利用电视机、海报机、跑马屏滚动播放宣传标语及主题视频，厅堂 显眼位置悬挂宣传横幅、张贴海报，摆放各类宣传折页，系统普及常见电信网络诈骗类型、洗钱手段、 防范要点及支付安全常识。同时设立咨询台，由专业员工为前来办理业务的客户答疑解惑，细致讲解新 《反洗钱法》核心内容，强调配合金融机构履行客户身份识别义务的重要性，让客户在办理业务之余轻 松掌握反诈防洗钱知识。 此次专项宣传活动，邮 ...

第四,洗钱会导致资金外流,影响国家的外 e 汇储备和税收，甚至会危及国家的经济安全。 第一,危害经济体系的稳定,造成经济扭 曲和经济秩序的混乱; 第二,洗钱为其他严重犯罪活动"输血", 日益成为贩毒、恐怖活动、走私、贪污、诈 骗、涉税等犯罪活动的伴生物; E J 同 石 I H SECURITES 反洗钱利国又利民 00 Ext PROMETICS 4 指挥 Erit The S FIERE FEBER 3 LETE 洗钱犯罪对老百姓个人的利益造成的损害 是间接的,它主要对社会带来四种直接危害: (0) 第三,洗钱犯罪给银行及其他金融机构带 来巨大风险，损害金融体系的信誉; 2024年8月19日,在《关于办理洗钱刑事 案件适用法律若干问题的解释》（以下简称《 解释》）的发布会上,最高检经济犯罪检察厅 副厅长张建忠介绍,最高检自2020年部署推 进反洗钱工作以来,全国检察机关反洗钱工作 措施有力,成效明显。2023年共起诉洗钱罪 2971人,是2019年起诉洗钱罪人数的近20倍。 2024年上半年起诉洗钱罪1391人,同比上升 28.4%，对洗钱犯罪的打击力度持续加大。 那么对于"洗钱罪"的定罪是依据哪些法 律 ...

活动现场，工作人员通过设立宣传咨询台、悬挂横幅、发放精心制作的宣传册等方式，向广大师生普及 反洗钱及反恐怖融资的基本知识、法律法规、常见手法及危害。讲解内容结合真实案例，揭示了非法集 资、电信网络诈骗、出租出借账户等行为与洗钱犯罪的关联性，引导学生们认清其社会危害，增强风险 防范意识和辨别能力，自觉远离和抵制各类洗钱犯罪活动。 为增强宣传的趣味性和互动性，提升学生参与度，此次活动特别设计了新颖的互动环节。工作人员准备 了印有反洗钱宣传标语的创意手举牌，吸引学生们纷纷拍照打卡，在轻松愉快的氛围中加深对"保护个 人信息安全""不出租出借身份证件和银行账户""警惕身边洗钱陷阱"等理念的理解和记忆。 来源：环球网 为提升社会公众特别是青少年群体的反洗钱及反恐怖融资意识，近日，邮储银行周口市分行走进周口市 职业技术学院，开展反洗钱及反恐进校园宣传活动。 据悉，此次活动紧扣"全民反恐 共创平安"宣传主题，以"反恐融资筑屏障，反洗钱护民生"为宣传口 号，将金融安全的种子播撒进校园，构筑坚实的校园金融安全屏障。 据介绍，此次"反洗钱及反恐知识进校园"活动是邮储银行周口市分行积极履行社会责任、践行金融为民 理念的生动体现。活动 ...