监管处罚 - 海尔消费金融因多项违法违规行为被青岛金融监管局处以205万元罚款[1] - 违法违规行为包括营销宣传夸大误导、催收行为不当、贷后管理不尽职、信贷资金挪用、质价不符收费、违规同业业务、人为调整贷款分类[1] - 时任董事兼总经理黄应华被取消任职资格二年并罚款20万元[1] - 时任金融市场部负责人郭涛被警告并罚款10万元[1] - 财务部负责人郭涛、风险管理部总经理郭镇德、信息技术部总监吴文辉、消费生态链群高级经理高翔、贷后管理部高级经理胡雨森分别被警告[1] 公司治理 - 公司2014年12月获原银监会批准筹建[3] - 海尔集团公司为第一大股东持股49%[3] - 董事长李占国曾任海尔集团财务有限责任公司总经理[3] - 黄应华2015年5月获核准任副总经理主持工作[3] - 黄应华2023年6月卸任总经理由张西铭接任[3] - 2024年6月起董事长李占国代履总经理职务[3] 业务经营 - 近90%业务集中于线上现金贷[5] - 66.42%流量来自海尔生态入口及自有平台"够花"APP[5] - 2024年营业收入31.68亿元同比增长27.28%[5] - 2024年净利润4.45亿元同比增长21.92%[5] 消费者投诉 - 黑猫投诉平台累计投诉量超1.3万条[7] - 投诉内容包括暴力催收、侵犯隐私权、变相收取高额利息等[7] - 具体案例显示公司存在爆通讯录、违规获取用户隐私等催收问题[7] - 另有投诉反映公司收取融资担保费、会员费等变相高息[9]

国美电器发展历程 - 上世纪90年代以北京珠市口小店为起点开创薄利多销家电零售模式 打破行业价格不透明壁垒[3] - 巅峰时期全国门店数量突破数百家 覆盖主要城市核心商圈占据零售市场半壁江山[5] - 2004年香港上市后创始人个人资产突破百亿元 登顶福布斯中国内地富豪榜榜首[7] 国美电器扩张战略 - 提出三年开店千家目标 计划渗透至地级市及县域市场[9] - 激进扩张导致资金缺口 通过关联公司伪造房产汽车交易合同从银行套取贷款[11] - 采用13亿元贷款在关联公司间循环转账制造虚假资金流动骗取银行授信[11] 法律违规与处罚 - 2008年因非法经营 内幕交易 单位行贿等罪名被逮捕[13] - 2010年被判处14年有期徒刑 公司失去核心掌舵人后逐渐淡出主流市场[15] 木里煤矿非法开采 - 以生态治理名义获取开发许可 实际进行破坏性开采获利百亿元[19][23] - 通过设计观光路线粉饰现场 并贿赂监管部门构建保护伞[21] - 导致草原退化 水源污染及生物多样性减少等生态灾难[23] 非法开采处罚结果 - 2021年以非法采矿罪 行贿罪判处有期徒刑6年6个月 罚金630万元[25] - 追缴违法所得9亿余元 北京二环豪宅及车位被依法拍卖[25] 甬金股份资本运作 - 2019年上市首日市值突破150亿元 夫妇凭持股登胡润富豪榜[29] - 利用内幕信息及资金优势操纵公司股价谋取不正当收益[29] - 2025年1月被没收非法所得55万元并处罚款585万元[30] 跨境逃逸行为 - 2025年7月62岁创始人主动投案 家族成员已提前加入加拿大籍[30]