信用卡非法买卖犯罪模式 - 犯罪团伙利用社交软件招募卡商在全国范围内非法买卖、持有、使用他人银行卡 [4] - 形成"隔空车队"模式，组织人员定时定点买卡用卡完成非法资金转移、取现、购买虚拟币等活动 [6] - 境外犯罪集团通过境内代理人指挥卡商车队收卡，形成层级分明的犯罪网络 [14] 犯罪金额与交易方式 - 涉案金额超8000万元，涉及全国20多个省、直辖市 [9] - 犯罪集团通过虚拟货币交易，利用其匿名性和不可追踪性增加侦查难度 [9] - 李某等3人使用支付账户发送口令红包6450条，收款码收款3294条，涉案金额1072.76万元 [13] 资金洗白路径 - 操作手接收境外赃款后通过转账、取现或购买黄金等实物变卖洗钱 [16] - 洗白资金用于购买虚拟货币转移出境 [16] 第三方支付平台风险 - 第三方支付平台需建立可疑交易识别模型，调整风控措施 [19] - 建议实现交易两端信息实名化以利于资金溯源 [19]