来源：市场资讯 （来源：吴说） 1.招银国际宣布上线虚拟资产交易服务，支持 BTC、ETH、USDT 招银国际证券宣布，其手机应用程序正式上线虚拟资产交易功能，支持 BTC、ETH 和 USDT 三大主流 币种 7×24 小时交易。该服务面向已完成 KYC 和 AML 认证的合资格投资者。 2.人大法学院开设虚拟货币处置与稳定币、RWA 法律实务高级研修班 中国人民大学法学院发布涉案虚拟货币处置、稳定币和 RWA 前沿法律实务高级研修班（2025）招生简 章，称将系统解析数字资产的法律属性、监管框架、处置程序、合规程序和投资机会。 3.Strategy 增持 430 枚比特币，总持仓量超 62.9 万枚 Strategy 于 8 月 11 日至 8 月 17 日期间购买了 430 枚比特币，平均购买价格为 119,666 美元，总计支付 5,140 万美元。截至 2025 年 8 月 17 日，Strategy 持有 629,376 枚 BTC，总计花费约 461.5 亿美元，平均 购入价格为 73,320 美元。 4.LayerZero 基金会收购 Stargate 提案开启投票，赞成率现报 97.09% ...

近期，A股市场交易火热，与此同时，8月以来已有十多家银行陆续发布公告，重申信用卡资金严禁流 入股市。 8月中旬，陕西农信发布公告，对信用卡资金用途作进一步明确：信用卡资金不得用于投资理财领域， 包括股票、基金、期货、虚拟币、投资型贵金属、股权投资等。 该公告指出，若信用卡资金用于以上或其他非消费领域，则有可能交易失败。对于持卡人违规用卡、出 现监管机构规定或该行（社）认定的风险特征的，该行（社）将对信用卡账户采取包括但不限于警示提 醒、提前终止分期、降额、限制交易、止付等风险管控措施。 陕西农信发布公告后，陕西渭滨农商行、神木农商行、凤翔农商行、安康农商行等近10家旗下农商行纷 纷转发。同时，云南农信旗下的文山市农商行、河口农商行也发布公告，明确该社信用卡不可在融资、 担保、微贷、证券等类投资领域商户进行透支交易。 博通咨询金融业资深分析师王蓬博向记者表示，当前A股市场回暖、投资者热情上升，部分持卡人试图 通过信用卡套现或预借现金转入借记卡后违规流入股市，存在资金脱实向虚的风险。但监管机构长期严 禁信贷资金用于非消费领域，银行近期的集中发声，既是落实《关于进一步促进信用卡业务规范健康发 展的通知》等监管要求， ...

银行加强信用卡资金用途管控 - 8月以来已有十多家银行发布公告重申信用卡资金严禁流入股市等投资领域 [1] - 陕西农信明确信用卡资金不得用于股票、基金、期货、虚拟币、投资型贵金属、股权投资等投资理财领域 [1] - 民生银行将信用卡预借现金转账业务纳入资金受控金额管理 强调不得用于购房、投资、生产经营等违规领域 [2] 监管政策与银行合规措施 - 银行集中发声既是落实《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》等监管要求 也是在市场情绪升温背景下强化合规导向 [2] - 邮储银行研究员建议在信用卡申请阶段严格审核客户资质 在使用过程中通过大数据和AI技术实时监控交易 [3] - 银行需在交易监测模型中加强针对虚拟币等新型投资渠道的识别能力 强化多维度风控系统建设 [3] 违规使用信用卡资金的后果 - 违规用卡可能导致交易失败 银行将采取警示提醒、提前终止分期、降额、限制交易、止付等措施 [1] - 违规记录可能被纳入征信系统 影响个人信用评级 [3] - 信用卡资金本质是短期消费信贷 若被长期占用用于投资将扭曲信贷结构 影响银行流动性管理 [2] 市场背景与风险分析 - A股市场回暖、投资者热情上升 部分持卡人试图通过信用卡套现或预借现金违规流入股市 [2] - 股市投资属于高风险行为 持卡人可能因投资失利导致还款能力下降 增加信用卡不良率 [2] - 监管部门已三令五申严禁信用卡资金入市 银行一旦被发现违规将面临处罚 [2]

《GENIUS法案》正在瓦解传统银行的监管护城河，允许应用以稳定币形式代表用户持有美元。这一立法变革意味着，未来万物皆可成为银行， 但要实现这一目标，需要依托强大的技术栈支撑。 来源：科技时坛 BOSS Wallet 8月16日讯，随着《GENIUS法案》的推进，传统银行业正面临前所未有的变革挑战。该法案允许非银行机构以稳定币形式持有用户 存款，为虚拟货币交易所等新兴金融平台创造了巨大发展机遇，彻底改变了金融服务的运营模式。 立法变革重塑金融格局，稳定币成银行业新变量 据BOSS钱包APP数据显示，稳定币正在颠覆传统转账经济学。在Solana或Base上，USDC转账固定成本低于0.2美元，与交易金额无关。相比之 下，传统信用卡费率仍维持在2.1%-2.4%，十年未降。这种成本优势使得Shopify商户通过自托管钱包接收USDC时，可节省原本付给信用卡网络的 2%费用。 数字美元（稳定币）的透明度远胜传统金融体系。传统金融的风险评估是闭门操作，而链上资产的所有动向都公开可验证——从ETF持仓到数字 资产财库的储备证明，甚至萨尔瓦多、不丹等国家持有的比特币数量，都能在区块链上实时查验。 图片来源：BOSS Wa ...

人民财讯8月14日电，比特币快速下跌，失守12.2万美元/枚。 ...

虚拟货币非法集资骗局 - 不法分子利用境外服务器设立"通某银行"投资平台，以存储比特币、以太币等虚拟货币为名，承诺日息千分之一至千分之八的高额回报和推荐返利 [2] - 该平台吸引59名投资者参与，吸收资金超过1500万元人民币，后平台关闭无法登录，虚拟货币被强制转化 [2] - 法院认定被告人李某构成非法吸收公众存款罪，扰乱金融秩序 [2] - 此类骗局利用区块链等时髦概念作幌子，实为庞氏骗局，普通投资者需加强风险防范意识 [7] 培训名义的诈骗局 - 个别用人单位以保证就业为诱饵，要求求职者自费参加岗前培训或通过贷款支付培训费用 [4] - 培训结束后用人单位往往难以兑现高薪就业承诺，导致毕业生身负高额借贷 [4] - 毕业生需谨慎核查中介机构或企业的合规性，避免签署含有贷款内容的培训协议 [6] 经济犯罪共性特征 - 犯罪手段利用人们的贪欲和侥幸心理，承诺高回报、零风险等不切实际的利益 [1][9] - 非法集资常以虚拟货币、区块链等新兴概念包装，实则不受法律保护 [7][9] - 群众需提高警惕，发现可疑情况及时举报 [9]

互联网科技巨头辟谣稳定币传闻 - 蚂蚁集团辟谣与中国人民银行、中国稀土集团共建稀土人民币稳定币的计划，称从未有此类合作 [1] - 辟谣消息导致中国稀土股价异动，午盘开盘后5分钟内冲高超4%，收盘涨幅1.68% [1] - 蚂蚁数科澄清与海南华铁仅就RWA进行初步探索性交流，未达成任何正式协议 [3][4] - 京东否认发行稳定币及设立相关社区，指出第三方平台发布的"注册送稳定币"信息涉嫌欺诈 [6] 稳定币行业动态与监管进展 - 香港《稳定币条例》8月1日实施，法币稳定币发行需持牌，首批发行人沙盒名单包含京东币链科技等5家机构 [8] - 蚂蚁国际计划在条例生效后尽快提交牌照申请，加速全球财资管理布局 [8] - 蚂蚁数科通过香港持牌机构串联证券交易、资产管理、稳定币托管等全环节业务 [8] - 香港监管对发行人设置严格门槛，要求符合储备管理、反洗钱等规定，标准与银行看齐 [9] - 内地明确禁止境内机构发行或参与稳定币交易，以防范支付体系及跨境资本流动风险 [9] 市场炒作与风险警示 - 虚拟货币概念热度攀升导致稳定币相关谣言、非法集资及诈骗行为频发 [3] - 北京市互金协会提示消费者警惕稳定币炒作，远离非法代币发行及未经批准的数字资产投资 [6]

比特币价格波动 - 比特币价格跌破114000美元/枚 [1] - 日内跌幅达1.58% [1]

非法金融活动现状 - 不法机构借"稳定币"热点概念发行或炒作"虚拟货币""数字资产"等，承诺高额回报诱导公众投资，涉嫌非法金融活动 [1] - 此类活动运作模式依赖吸收新投资者资金维持运转或支付前期收益，存在资金链断裂或项目方跑路风险 [1] - 多地金融监管部门发布风险提示，提醒公众避免上当受骗 [1] 非法营销手段 - 不法机构利用社会公众对稳定币了解不足的特点，以"金融创新""数字资产"为噱头吸收资金 [2] - 诈骗分子通过仿冒知名平台（如京东）App，以"免费注册送5000枚稳定币、10000股原始股"等虚假福利诱导用户注册并获取个人信息 [2] - 采用"每日抽奖"等小额返利制造获利假象，并通过"拉人头可提现"方式扩大诈骗范围 [2] 非法集资风险特征 - 此类活动未经金融管理部门批准或备案，不具备合法资质 [2] - 利用"稳定币""Web3 0"等新兴概念包装炒作，故意制造信息不对称迷惑投资者 [2] - 普遍存在夸大宣传如"稳赚不赔""高额固定收益""保本付息"等虚假承诺 [3] 稳定币本质与监管提示 - 稳定币是锚定真实资产的数字货币，核心功能为支付结算工具，本身无增值功能或利息收益 [4] - 打着稳定币旗号推出的理财投资产品均属虚假宣传 [4] - 7月以来浙江、河南、深圳、重庆、天津等地金融监管部门发布提示，要求抵制非法金融活动 [4] 公众防范建议 - 公众应自觉抵制非法金融活动，不盲目相信高额回报承诺，树立理性投资理念 [5] - 发现以投资稳定币名义从事非法集资行为应及时向监管部门或公安机关举报 [5]

稳定币诈骗模式 - 市场上主要呈现三类典型骗局模式：高收益理财诱饵的庞氏骗局、包装无价值数字资产高价兜售、诱导跨境开户投资实际骗取资金 [1] - "JD稳定币"骗局虚构京东背书，设计"注册送稳定币""年化收益率超70%"高收益陷阱，通过多级传销敛财 [1][2] - 诈骗平台频繁更换马甲持续行骗，尽管京东已多次公开辟谣 [1][4] 诈骗手法细节 - "京东社区"内测福利群宣称注册送1万枚JD稳定币(约1万港元)和1000股JD原始股，总价值超2万元人民币 [2] - 邀请新用户奖励1000枚JD稳定币和50股原始股，约合7300元人民币 [2] - "AI链基金"产品1888元套餐日收益48元，年化收益率30.5%；8888元套餐年化收益率达38.88% [2] - 封闭期产品30万枚稳定币(约235万港元)投资180天可获得90万枚收益，年化收益率超70% [2] 变现与推广机制 - 收益需缴纳800元开通"Plus大会员"才能变现，或兑换"京东链E卡" [3] - 采用多层级推广奖励：直推1人奖18元，30人奖888元；下级业绩达100万元可获12888元奖励 [3] - 诈骗平台自称"京东币链(香港)"，使用"JD稳定币""京东链E卡"等名称刻意模仿京东 [3][6] 监管动态与风险提示 - 苏州、北京等五地金融监管部门发布风险警示，指出稳定币概念被用于非法集资、诈骗等活动 [1][7] - 央行2021年规定中国内地虚拟货币相关业务属非法金融活动，包括代币发行、兑换等 [7] - 北京市互金协会总结稳定币非法集资特征：无资质、概念包装、虚假承诺、资金池运作等 [8] - 香港《稳定币条例》8月1日生效后，无牌推广稳定币属违法行为 [8] 企业回应 - 京东币链科技(香港)声明未发行任何稳定币，相关平台均为骗局 [4][5] - 公司已要求交易平台下架假冒的JD-HKD数字货币并发布公告 [6] - 香港金管局总裁余伟文确认出现借稳定币推销实施的诈骗案件 [8]