公司对监管人事变动的回应 - Cboe Global Markets Inc 祝贺Michael Selig获美国参议院确认为商品期货交易委员会主席 公司CEO Craig Donohue表示 Selig在金融市场拥有深厚经验 其深思熟虑且平衡的监管方法对于快速演变的衍生品市场至关重要 [1] - 公司期待与CFTC密切合作 以进一步增强市场韧性 提升投资者体验 并维护长期以来定义美国衍生品市场实力与诚信的原则 [1] - 公司感谢代理主席Caroline Pham的领导和对机构的服务 并祝愿她未来事业继续成功 [1] 公司业务概况 - Cboe Global Markets Inc 是全球领先的衍生品和证券交易网络 为全球客户提供先进的交易 清算和投资解决方案 [2] - 公司在多个资产类别提供交易解决方案和产品 包括股票 衍生品和外汇 业务覆盖北美 欧洲和亚太地区 [2] - 公司致力于建设一个值得信赖 包容的全球市场 使人们能够追求可持续的财务未来 [2]

监管调查 - 英国金融行为监管局已就潜在的违规行为展开调查 [1] - 调查涉及可能违反英国上市原则的行为 [1] - 调查涉及可能违反披露规则的行为 [1] - 调查涉及可能违反透明度规则的行为 [1]

美联储政策转向 - 美联储撤销了其2023年政策声明 该声明实质上禁止了银行参与加密活动[1] - 政策转变为由美联储监管的副主席Michelle Bowman提出 旨在为负责任的创新开辟道路 同时维持安全标准[2] - 原2023年指引限制了州成员银行只能从事其他联邦银行法规允许的活动 但不断发展的金融体系和监管认知的提升使得这些限制过时[2] Custodia银行的法律挑战 - Custodia银行于12月15日向第十巡回上诉法院提交请愿书 请求对美联储拒绝其主账户申请进行全院复审 此前一个由三名法官组成的小组于10月维持了拒绝决定[3] - 该银行认为美联储的决定违反了《货币控制法》的授权 该法规定支付服务"应提供给"符合条件的存款机构 并创造了否决州银行特许状的不合宪权力[3] - 堪萨斯城联储于2023年1月拒绝了Custodia的主账户申请 尽管内部文件显示工作人员认为该银行资本充足且管理团队优秀 但拒绝理由为加密资产风险[6] 主账户访问权争议 - 无法获得主账户访问权 意味着Custodia银行尽管符合怀俄明州特殊目的存款机构框架的所有法定要求 仍无法使用美联储电汇或自动清算系统[4] - 该框架要求100%准备金支持并禁止放贷以降低风险[4] - 请愿书提出了联邦制担忧 即联邦监管机构实际上推翻了怀俄明州2020年的特许决定 该决定旨在吸引数字资产公司在严格的安全参数内运营[4] 司法分歧与法律论据 - 法官Timothy Tymkovich在11月的异议中指出 授予地区储备银行行长不受审查的自由裁量权引发了宪法问题 因为这些官员是由私人银行董事选出的 而非经过适当任命的联邦官员[5] - 该异议在巡回法院法官中造成了2比2的分歧 分歧点在于《货币控制法》是否强制要求提供主账户访问权[6] - Tymkovich法官写道 美联储的解释赋予了不受审查的自由裁量权 同时与该法规的明文规定相矛盾[6]

监管立场与核心理念 - 货币监理署代理审计长Jonathan Gould主张对加密货币采取开放态度 认为不应采取鸵鸟政策将头埋在沙子里忽视其发展 [1] - 其核心观点是如果法律允许且能以安全稳健的方式运作 加密货币活动最好在银行体系内进行 以便监管机构能够观察和监控 [1] - 在受监管的银行体系内进行加密货币活动 可以发挥其优势并减轻其负面影响 这正是银行体系的设计目的 [2] 监管环境与行业动态 - 自美国总统特朗普于1月再次上任后 货币监理署与其他联邦金融监管机构已采取对加密货币友好的立场 [2] - 包括Coinbase、Circle、Paxos和Ripple在内的多家加密货币公司已于今年申请国家信托牌照 [2] - 货币监理署将根据国家信托牌照 允许这些公司在监管明确的前提下推出新产品和服务 [2] 监管方法与期望 - 监管机构倾向于保持高度透明 明确其监管期望 并基于具体情况进行个案评估 [3] - 监管机构不认同完全消除风险的方法 认为这种做法是幼稚的 [3] - 银行体系只是更大金融服务体系的一部分 如果银行因政策原因不满足某些客户或市场需求 金融体系内的其他参与者将会满足 [3] 监管者背景与行业联系 - 货币监理署代理审计长Jonathan Gould对加密货币行业并不陌生 其在2018年至2021年上一次任职于货币监理署期间 该机构批准了首家加密货币银行的成立 [4] - 其在2022年大部分时间担任区块链公司Bitfury的首席法务官 之后成为Jones Day律师事务所的合伙人 [4] - 2023年 其以个人身份在美国国会小组委员会作证 谈及拜登政府对加密货币生态系统的所谓攻击 [4]

美联储监管人事变动 - 美联储计划将其监管部门的员工人数削减30%，从500人减少至350人 [1] - 裁员计划将通过人员自然损耗、退休以及提供自愿离职激励措施来实现 [2] - 该部门预计将以更少的管理层级运作，将其运营单位更名为“业务赋能小组”，并设立一个专注于行业互动的新职位 [3] 政策调整背景与方向 - 美联储副主席鲍曼指出，银行监管体系近年来已变得“广泛”且过于复杂，给银行及其客户带来了“不必要且巨大的成本” [4] - 监管框架需在鼓励经济增长、创新与保障银行体系安全稳健及稳定之间取得平衡 [5] - 美联储主席鲍威尔已指示领导层寻找增量方法来整合职能、使业务实践现代化，并确保人员规模适当以完成法定使命 [6] 整体机构精简计划 - 美联储计划在未来几年内将其总员工人数削减约10% [5] - 此次10%的裁员将涉及近2500名员工，使员工总数接近十年前的水平 [6]

监管行动概述 - 迪拜金融服务管理局向HDFC银行迪拜国际金融中心分行发出决定通知，限制其招揽或接纳新客户[1] - 该禁令禁止分行为新客户提供金融服务，包括金融产品咨询、安排信贷和投资交易以及提供托管服务[1] - 监管机构对该分行向未完成全面入驻流程的客户提供服务的做法以及其客户接纳流程存在的问题表示担忧[2] 对现有业务的影响 - 现有客户以及先前已获得金融服务但尚未完成入驻的客户不受此限制影响[2] - 该监管命令将持续有效，直至被书面修改或撤销[2] - HDFC银行表示迪拜国际金融中心分行的运营对其整体业务和财务状况影响不大[3] - 截至9月23日，该分行拥有1,489名客户（包括联名账户持有人）[3] 银行的回应与整改措施 - HDFC银行已采取必要措施以遵守监管通知中的指令，并承诺与迪拜金融服务管理局持续合作进行调查[3] - 银行致力于尽快补救并解决监管机构提出的问题[3] 事件背景与相关调查 - 此次事件源于两年前一起关于涉嫌不当销售高风险瑞信额外一级资本债券的争议[3] - 投资者指控该银行通过其阿联酋业务推广这些产品[4] - 监管机构正在调查客户在迪拜国际金融中心（一个以独特金融规则和更严格的“专业客户”框架而闻名的司法管辖区）是否被妥善接纳[4] - 瑞信的额外一级资本债券在两年前该银行倒闭时被减记，导致数名富裕的非居民印度投资者遭受巨大损失和追加保证金要求[4]