作者背景与投资理念 - 作者采用价值投资理念 以所有者心态进行长期投资 不撰写看空报告或建议做空 [1] - 作者在2020年至2022年于一家律师事务所担任销售职位 并成为顶级销售 后期管理团队并参与销售策略制定 此经历有助于其通过销售策略评估公司前景 [1] - 作者在2022年至2023年期间于富达投资担任投资顾问代表 专注于401K规划 但因其价值投资理念与公司的现代投资组合理论存在分歧而选择离开 [1] - 作者自2023年11月起在Seeking Alpha平台撰写文章 分享其为自己寻找的投资机会 并与读者共同实践其投资道路 [1]

作者背景与投资理念 - 作者采用价值投资理念 以所有者思维进行长期投资 不撰写看空报告或建议做空[1] - 作者的个人职业转型源于2019年对原有职业路径的反思 旨在通过投资实现财富增长并管理风险[1] - 作者在2020年至2022年期间于一家律师事务所担任销售职务 作为顶级销售员 曾管理团队并参与销售策略制定 此经历有助于其通过销售策略评估公司前景[1] 职业经历与知识积累 - 作者在销售工作期间利用业余时间大量阅读书籍和年报 持续积累关于上市公司的知识库[1] - 作者于2022年至2023年期间在富达投资担任投资顾问代表 专注于401K规划 其自学使其提前两周通过系列考试[1] - 作者在富达的工作经历使其接触到现代投资组合理论 但由于其个人坚持价值投资理念且内部无法转岗 最终选择离职[1] 当前活动与内容创作 - 作者于2023年11月开始在Seeking Alpha平台撰写文章并持续至今[1] - 作者通过积极储蓄并积累资本基础 目前进行主动投资 其文章旨在分享其为自己寻找的投资机会[1] - 作者将其读者视为与其共同走在投资道路上的伙伴[1]

作者背景与投资理念 - 作者采用价值投资理念，以所有者心态和长期视角分析证券，不撰写看空报告或建议做空 [1] - 作者在2020年至2022年于一家律师事务所担任销售职务，作为顶级销售员，曾管理团队并参与销售策略制定，此经历有助于其通过销售策略评估公司前景 [1] - 作者在2022年至2023年期间于富达投资担任投资顾问代表，专注于401K规划，但其个人价值投资理念与公司基于现代投资组合理论的规划方式存在分歧，最终选择离职 [1] 内容创作与投资实践 - 作者自2023年11月起在Seeking Alpha平台撰写文章，旨在分享其为自己寻找的投资机会，与读者共同探索 [1] - 作者在积极储蓄和积累资本的同时，也进行主动投资，其文章内容基于其个人的投资研究和实践 [1]

作者背景与投资理念 - 作者采用价值投资理念 以所有者心态进行长期投资 不撰写看空报告或建议做空[1] - 作者职业生涯始于2020年至2022年在一家律师事务所担任销售角色 作为顶级销售员后管理团队并参与销售策略制定 此经历有助于通过销售策略评估公司前景[1] - 2022年至2023年作者在富达投资担任投资顾问代表 专注于401K规划 但因公司基于现代投资组合理论的方法与个人价值投资理念不符而选择离开[1] - 作者自2023年11月起在Seeking Alpha平台撰写文章 分享其为自己寻找的投资机会[1]

交易事件 - Lantz Financial LLC于2026年1月14日披露，其增持了270,586股Invesco BulletShares 2027 Corporate Bond ETF (NASDAQ:BSCR) [1] - 此次增持股份的估计价值为534万美元，基于季度平均收盘价计算 [1][2] - 该季度末持仓价值增加了534万美元，这反映了股份增持和市场价格的变动 [2] 基金概况 - 截至2026年1月13日市场收盘，该ETF价格为19.75美元 [4][6] - 该ETF的一年期总回报率为6.07% [4] - 其年度化股息收益率为4.26% [4][6] - 截至2026年1月14日，该基金收盘价较其52周高点低0.23% [6] 基金表现与比较 - 该ETF的一年期总回报率为6.1%，表现逊于标普500指数14.8个百分点 [6] 投资策略与结构 - 该基金投资策略专注于跟踪一篮子将于2027年到期的美元计价投资级公司债券 [7] - 其目标是提供明确的到期日敞口和可预测的收入 [7] - 基金底层持仓主要由投资级公司债券构成，投资组合构成旨在紧密匹配2027年到期目标的特点 [7] - 作为交易所交易基金(ETF)，BSCR为投资者提供了透明的、有针对性的债券阶梯策略的访问途径 [7][8] 持仓信息 - 此次增持后，该头寸占Lantz Financial LLC 13F报告管理资产的1.5% [6] - 申报后其前五大持仓为：IVV (2900万美元，占AUM 6.2%)、CGXU (1700万美元，占AUM 3.7%)、HDV (1300万美元，占AUM 2.8%)、VTI (1300万美元，占AUM 2.7%)、MSFT (1300万美元，占AUM 2.7%) [6] 交易解读 - Lantz Financial LLC采用基于现代投资组合理论的策略，旨在降低波动性的同时获得可观回报 [9] - Invesco 2027公司债券ETF是其用于实现投资目标的众多固定收益投资工具之一 [9] - 此次购买的时机可能在2026年带来回报 [9]

作者背景与投资理念 - 作者采用价值投资理念 以所有者心态进行长期投资 不撰写看空报告或建议做空[1] - 作者职业生涯始于2020年至2022年在一家律师事务所担任销售角色 并成为顶级销售员 后管理团队并参与销售策略制定 此经历有助于其通过销售策略评估公司前景[1] - 2022年至2023年作者在富达投资担任投资顾问代表 专注于401K规划 但因公司基于现代投资组合理论的方法与个人价值投资理念不符 于一年后离职[1] - 作者自2023年11月起为Seeking Alpha撰稿 分享其为自己寻找的投资机会[1]

作者背景与投资理念 - 作者采用基于价值投资、所有者思维和长期视野的证券分析方法 [1] - 作者不撰写看空报告或建议做空，因其被视为短期论点 [1] - 作者在2019年后转向价值投资，旨在实现财富增长并管理风险 [1] 职业经历与技能 - 2020年至2022年，作者在一家律师事务所担任销售角色，作为顶级销售员管理团队并参与销售策略制定 [1] - 该段经历帮助作者通过销售策略评估公司前景，并对产品能“自我推销”的公司特别感兴趣 [1] - 2022年至2023年，作者在富达投资担任投资顾问代表，专注于401K规划 [1] - 作者提前两周通过系列考试，但在富达的现代投资组合理论框架下，其价值投资理念难以施展，因此一年后离职 [1] 当前活动与内容创作 - 作者于2023年11月开始在Seeking Alpha平台撰写文章并持续至今 [1] - 作者通过积极储蓄和积累资本进行主动投资，其文章旨在分享为自己寻找的投资机会，与读者同行 [1]

作者背景与投资理念 - 作者采用价值投资理念 以所有者心态进行长期投资 不撰写看空报告或建议做空[1] - 作者职业生涯始于2020年至2022年在一家律师事务所担任销售角色 并成为顶级销售 后管理团队并参与销售策略制定 此经历有助于其通过销售策略评估公司前景[1] - 2022年至2023年作者在富达投资担任投资顾问代表 专注于401K规划 但因公司基于现代投资组合理论的方法与个人价值投资理念不符而选择离开[1] - 作者自2023年11月起为Seeking Alpha撰稿 通过文章分享其为自己寻找的投资机会[1]

作者背景与投资理念 - 作者采用价值投资理念 以所有者心态进行长期投资 不撰写看空报告或建议做空[1] - 作者职业生涯始于2020年至2022年在一家律师事务所担任销售角色 并成为顶级销售员 后管理团队并参与销售策略制定 此经历有助于其通过销售策略评估公司前景[1] - 2022年至2023年作者在富达投资担任投资顾问代表 专注于401K规划 但因公司基于现代投资组合理论的方法与个人价值投资理念不符而选择离开[1] - 作者自2023年11月起在Seeking Alpha平台撰写文章 分享其为自己寻找的投资机会[1]

作者背景与投资理念 - 作者采用价值投资理念 以所有者心态进行长期投资 不撰写看空报告或建议做空[1] - 作者因个人职业发展转向 自2019年开始学习价值投资 旨在实现财富增长并管理风险[1] - 作者在2020年至2022年期间于一家律师事务所担任销售职务 作为顶级销售员曾管理团队并参与销售策略制定 此经历有助于其通过销售策略评估公司前景[1] 职业经历与知识积累 - 作者在2022年至2023年期间于富达投资担任投资顾问代表 主要负责401K规划 其提前通过系列考试并在工作中表现出色[1] - 作者在富达工作期间 因其价值投资理念与公司基于现代投资组合理论的401K规划存在分歧 且内部无法转岗 于一年后选择离职[1] - 作者在业余时间广泛阅读书籍和公司年报 持续积累关于上市公司的知识库[1] 当前活动与内容创作 - 作者自2023年11月起在Seeking Alpha平台撰写文章 分享其为自己寻找的投资机会 并与读者共同探索[1] - 作者在积极储蓄和积累资本的同时 也进行主动投资[1]