公司动态：Concurrent Investment Advisors - 公司从Raymond James招募了一个管理13亿美元资产的财富管理团队 [1] - 该团队包括创始管理合伙人Bill Keaton和Alfred Sams及其四名成员 将使用公司的1099附属平台 并以高盛为托管人 [2] - 公司对团队新成立的Keaton and Sams Wealth Management进行了少数股权投资 [2] - 此举使公司管理的资产增至超过150亿美元 其咨询资产（包括雇主退休计划资产）总计约160亿美元 [3] - 公司由Merchant Investment Management支持 并对超过70家附属公司进行少数投资 [5] - 公司今年启动了少数投资计划 为不在其平台上的RIA提供资本 [5] - 公司完成了对一家附属RIA的首次全面收购 使其团队成为W-2雇员 [6] 团队背景与动机 - 团队创始合伙人Bill Keaton和Alfred Sams自2017年起任职于Raymond James 此前在SunTrust工作了约14年 [2][3] - 团队将驻扎在佐治亚州的萨凡纳和海岛 [3] - 合伙人表示 与公司合作能提升其为财务生活日益复杂的家庭提供的解决方案和机会 [2] 行业竞争环境 - Raymond James首席执行官指出 截至9月的财年顾问人数创纪录且招聘渠道强劲 [4] - 该首席执行官承认顾问团队领域的竞争环境 并预计公司下一季度将出现人员流失 [4] - 市场上仍存在来自整合者和聚合者提供的非常优厚的交易 人员流动反映了竞争环境和并购环境的现状 [5] 公司战略 - 公司首席执行官表示 全面收购附属RIA并非其平台的长期战略 [6]

公司荣誉与认可 - 子公司PKS Investments连续第二年被评为奥尔巴尼最佳工作场所之一 位列拥有100名以上员工的大型公司前列 [1][3] - 该奖项基于对员工满意度、敬业度和工作场所文化的直接员工反馈评选得出 [2] - 该荣誉肯定了PKS作为金融服务领域首选雇主的声誉 [3] 管理层观点与战略意义 - 公司首席执行官认为企业文化是公司最宝贵的资产 团队的专业精神塑造了赋能员工的环境 [4] - 此次获奖凸显了PKS在公司平台内的战略重要性 [4] - 奖项公布之际 公司顾问网络正处于持续扩张的势头中 [4] 公司业务模式 - 公司是一家金融服务企业 拥有并运营一个赋能独立财务顾问的行业领先公司网络 [5] - 公司作为全国性经纪交易商聚合者 专注于通过其创新的混合友好模式提供价值 [5] - 公司投资组合旨在帮助顾问无缝运营基于佣金业务 并提供一流资源支持其咨询业务 [5]

公司动态 - LPL Financial LLC宣布Shawn Gentle及其公司Gentle Family Wealth Partners加入其经纪交易商和注册投资顾问平台 [1] - 该顾问团队管理的咨询、经纪和退休计划资产规模约为2.8亿美元，此前来自Raymond James [1] 顾问团队背景 - 顾问Shawn Gentle拥有37年行业经验，客户基础遍布美国东南部 [2] - 客户类型包括退休人员、准备企业传承的业主、国防承包商和企业家，并与National Christian Foundation等慈善组织合作 [2] - 业务涉及多代家族客户，专注于遗产规划、继承规划和慈善目标 [3] 选择LPL平台的原因 - 选择LPL因其提供了大型金融组织的支持与资源，同时允许保持精品公司的独立性和个性化服务 [5] - LPL在技术创新和网络安全方面的强大投入是关键考量因素 [5] - LPL的文化重视顾问的自主权，并提供广泛的继任规划和业务收购资源 [5] LPL Financial公司概况 - LPL Financial Holdings Inc (Nasdaq: LPLA) 是美国增长最快的财富管理公司之一 [7] - 公司支持超过29,000名财务顾问和约1,100家金融机构的财富管理业务 [7] - 截至2025年6月30日，其托管和服务的经纪及咨询资产规模约为1.9万亿美元，服务约700万美国人 [7]

文章核心观点 - 年轻投资者因恐惧而回避股市可能是一个重大错误 长期来看不利于财富积累 [1] - 年轻投资者最大的优势是拥有充足的时间 能够利用长期复利来抵消市场波动和短期损失 [3][4] 年轻投资者行为分析 - 根据Bankrate调查 约29%的Z世代和24%的千禧一代认为股市令人生畏 该比例高于其他任何一代人 [2] - 部分年轻投资者可能转向现金投资或债券以求安全 但历史数据显示股票长期表现更优 [2] 历史业绩数据 - 从1957年至2024年 标普500指数的平均年化回报率包含股息为11.84% 而10年期国债仅为5.71% [2] 投资策略建议 - 专家建议年轻投资者应更关注上行潜力而非下行风险 先积累财富再专注于财富保值 [1] - 尽管市场存在风险 但存在不同的策略来应对风险 包括更创新的方式 [4]

公司概况 - 公司为全球投资受众提供快速、易获取、信息丰富且可操作的商业及金融新闻内容 [1] - 新闻团队由经验丰富且合格的新闻记者组成 所有内容均由其独立制作 [1] - 公司内容创作者拥有数十年宝贵的专业知识和经验 [4] 业务与市场覆盖 - 新闻团队覆盖全球主要金融和投资中心 在伦敦、纽约、多伦多、温哥华、悉尼和珀斯设有办事处和演播室 [2] - 公司是中盘股和小盘股市场的专家 同时也向投资者社区更新蓝筹股、大宗商品及更广泛的投资动态 [2] - 团队提供的市场新闻和独特见解涵盖但不限于生物技术、制药、采矿与自然资源、电池金属、石油和天然气、加密货币以及新兴数字和电动汽车技术等领域 [3] 技术与运营 - 公司一直是一家前瞻性且热情的技术采纳者 [4] - 团队会使用技术来协助和增强工作流程 [4] - 公司会偶尔使用自动化和软件工具 包括生成式人工智能 [5] - 所有发布的内容均由人类编辑和撰写 遵循内容生产和搜索引擎优化的最佳实践 [5]

交易概述 - 全球私募股权公司PAI Partners已进入独家谈判，拟收购法国独立财富管理品牌Cyrus Group的多数股权 [1] - 交易预计将于2026年第二季度完成，需获得监管批准 [5] - 交易包括少数股东Bridgepoint出售其自2020年起持有的股份 [6] 公司战略与增长 - 此次战略合作伙伴关系涉及Cyrus管理团队的大量再投资，旨在提升其增长和市场影响力 [1] - 合作旨在推动可持续的有机增长并扩大产品分销 [2] - PAI的支持将帮助Cyrus在法国和欧洲寻求整合机会 [2] - 公司计划通过基于综合专业知识和以客户为中心的综合模式来推进其增长战略 [2] - 管理层表示，此交易旨在深刻改变私人银行和财富管理市场，并通过新的“非银行”细分市场确立品牌地位 [3][4] - 在Bridgepoint合作期间，公司管理资产从40亿欧元增长至超过200亿欧元 [6] 市场定位与行业背景 - Cyrus Group是法国领先的独立财富管理品牌，管理资产超过200亿欧元，为超过30,000名机构和私人客户提供服务 [1][4] - 财富管理市场因客户的国际化和复杂需求而增长，公司正进入私人财富管理加速市场中的整合新阶段 [2][4] - 拟议收购体现了PAI与“实体经济”中高增长公司合作的战略 [5]

行业规模与增长 - 全国信托、理财、保险三类共135家机构受托管理资产规模超过百万亿元，较年初增幅接近6%，同比增幅超过15% [2] - 截至2025年二季度，银行理财存续规模达30.67万亿元，保险资金运用余额达36.23万亿元，两类合计规模占大资管规模约四成 [3] - 深圳辖内机构财富管理总规模已超过31万亿元，接近香港、新加坡水平 [4] - 深圳福田区各类财富管理机构管理资产规模超过18万亿元，占全市规模约60% [5] 重要活动与项目 - “2025香蜜湖财富管理周”在深圳福田会展中心举办，首日活动吸引机构及产业资本代表超900人次参与 [1] - 福田区与中国建设银行签约设立全国首只规模达70亿元的AIC母基金，后续拟设子基金将实现规模放大至200亿元，其中福田区出资7亿元 [6] - 深圳市财富管理协会发布“1+4”白皮书，协会成立一年多以来助力推动湾区财富管理规模增长2万亿元，举办交流活动逾90场，实现5100余人次机构代表在深集聚 [6][7] 行业发展方向与重点 - 金融机构需坚持财富管理与资产管理协同、支持实体经济高质量发展、提升自身专业化能力及信义义务 [2] - 银行理财和保险资管行业是服务国家战略和实体经济的主要资金来源，并为低利率时代的资产配置提供样本 [3] - 深圳财富管理行业将赋能新质生产力发展，发挥资本市场枢纽功能，服务企业出海，开发财富管理产品及聚焦深港协同 [4] - 行业将持续发挥资本市场枢纽功能，建设现代化财富管理生态圈，服务深圳现代产业体系建设，做好“科技-产业-金融”一体化的关键连接器 [7]

行业发展现状与基础 - 全国居民可支配收入2024年名义增长5.3%，与国内生产总值增速基本同步，2025年前三季度名义增速保持在5%以上稳定区间 [2] - 农村居民收入增速持续快于城镇，城乡收入差距持续缩小，居民工资性收入、经营性收入、转移性收入占比较高且增长较快 [2] - 居民财产净收入占比连年持续上升，但仍有较大发展空间 [2] - 银行保险业中信托、理财、保险三类机构共计135家，包括信托公司67家、理财公司32家、保险资管公司36家 [3] - 三类机构受托管理资产规模超过百万亿元，较年初增幅接近6%，同比增幅超过15%，保持快速增长 [3] 未来发展方向与监管重点 - 金融机构需坚持财富管理与资产管理的有机协同，以客户利益为出发点，防范机构间利益阻隔妨碍客户财产利益 [3] - 行业应坚持支持实体经济高质量发展，发挥资管资金投向多元、灵活性强等特点，广泛适应多元化融资需求 [4] - 金融机构需坚持提升专业能力，持续优化知识结构，加强科技与人才建设，将社会资金转化为长期理性资本 [4] - 行业应坚持信用义务，做好投资者合法权益保护，牢固树立客户利益优先导向，严格投资者适当性管理 [5] - 监管将持续完善资管机构治理规则体系，健全风险监测机制，深化监管评级与分类监管应用，推动三类机构高质量转型发展 [5]

深圳市经济发展概况 - 2024年全市GDP达3.68万亿元，2025年上半年GDP增长5.1%，前三季度预计增速提升至5.6%-5.7% [2] - 深圳市已连续三年位居全国工业第一城，2024年工业总产值达5.4万亿元，外贸进出口总额突破4.5万亿元，跃居全国首位 [2] - 金融业作为支柱产业，占全市GDP比重超过13%，税收占比超过22%，凸显其作为全国金融第三城的重要地位 [2] 财富管理行业规模与现状 - 深圳辖区内机构管理的财富管理规模已突破31万亿元，较去年同期的29万亿元实现显著跃升，占全国总量的约20% [2][3] - 深圳财富管理规模已接近香港（约35万亿港元）和新加坡（约6万亿新元）水平，全球竞争力不断提升 [3] - 全国13家市值过万亿的企业中，深圳独占4家，展现出强劲的资本市场活力 [3] 资产管理领域最新进展 - 目前已有六家银行AIC基金在深圳落地，总规模达151亿元，重点投向科技创新领域 [3] - 平安、太平两家保险公司获批在深设立私募证券投资基金，推动中长期资金加速布局 [3] 未来发展战略方向 - 行业需赋能新质生产力发展，让科技金融成为最亮底色，吸引风投、创投、银行理财、保险机构等耐心资本集聚，服务深圳“20+8”战略性新兴产业集群建设 [4] - 充分发挥资本市场枢纽功能，支持企业扬帆出海，为大湾区企业全球化发展提供金融护航 [4][5] - 为市民财富管理增值共同富裕，聚焦新势力专精人群开发各类财富管理产品，并深化深港协同，让深港携手成为行业最响亮品牌 [5]

As artificial intelligence continues to ripple through financial services, the question for wealth managers isn’t if they’ll use AI - but how. According to Anthony Villis, Managing Director of First Wealth, the real disruption lies not with firms adopting AI, but with those building it. “When OpenAI bought the financial-planning app Roi, it signalled where things are heading,” Villis says. “AI firms want to get closer to clients and reshape how advice is delivered.” He points to several specialist compan ...