公司领导层任命 - 伯恩斯坦私人财富管理任命Stephen Lewis为休斯顿办公室高级全国总监及联席主管并担任全国客户体验主管 同时任命Adam Geist为董事总经理及休斯顿办公室联席主管 [1] - 此次人事任命强化了公司在休斯顿这一战略重要市场的领导地位 体现对顶级领导力的承诺 [1] 管理层背景与职责 - Stephen Lewis拥有24年金融服务经验 2002年作为创始成员参与建立休斯顿办公室 新职责包括全公司客户体验计划 以及与Geist合作领导顾问指导、社区参与和文化建设 [2] - Adam Geist拥有超过20年经验 将领导服务高净值和超高净值客户的财富顾问团队 推动业务战略和休斯顿市场增长 2021年加入后迅速晋升为Principal [3] 区域战略重要性 - 休斯顿被公司认定为财富与创新领先市场之一 此次人事调整旨在匹配该地区取得的显著增长 通过创新和成熟领导力巩固区域首选财富管理公司地位 [2] - 公司强调长期人才投资战略 构建能够满足本地及全国富裕个人、家庭和机构演变需求的管理团队 [2] 公司资产规模 - 截至2025年6月30日 伯恩斯坦私人财富管理资产管理规模达1440亿美元 [4] - 母公司AllianceBernstein在全球26个国家设有办公室 同期资产管理规模达8290亿美元 位列全球最大投资管理机构之一 [5] 业务定位与竞争优势 - 公司专注于为超高净值和高净值客户提供财富规划服务 核心优势体现在通过整体方法应对生活过渡期的复杂性 [5] - 差异化竞争力来源于灵活流程 创新研究 复杂建模和前沿投资解决方案的结合 [5]

公司人事任命 - Bernstein私人财富管理任命Gregory Kadet和Cecily Bolding为董事总经理，分别负责落基山脉地区和德克萨斯州达拉斯市的业务 [1] - 两位新任董事总经理将领导专注于服务高净值和超高净值客户的财富顾问团队，并向区域高级董事总经理Adam Sansiveri汇报 [1] 新任高管背景 - Gregory Kadet拥有超过30年财富管理经验，此前在瑞银担任大佛罗里达地区市场主管，管理350名员工团队（包括180名顾问），覆盖15个地点，负责资产规模超过500亿美元 [2] - Kadet更早前在瑞银担任区域销售经理，领导横跨七个州的1000名财务顾问 [2] - Cecily Bolding拥有20年财富管理行业经验，此前在北方信托担任董事总经理，负责达拉斯市场并为高净值家庭提供财富咨询服务 [3] - Bolding在达拉斯非营利领域有工作经验，曾与高净值捐赠者合作，并为许愿基金会北德州和达拉斯交响乐团等当地机构建立董事会 [3] 公司战略与业务 - 此次招聘是公司继2024年1月扩展超高净值平台并建立专门服务团队后的又一举措 [4] - 公司客户和咨询服务中心负责人表示，公司致力于通过有机和无机战略发展业务并加强顾问团队 [4] - 公司为超高净值和高净值客户提供咨询服务，专注于应对巨额财富带来的复杂性 [5] - Bernstein是AllianceBernstein的投资管理子公司，总部位于田纳西州纳什维尔，截至2025年6月30日管理资产规模超过8290亿美元 [6]

财富管理公司责任界定 - 财富管理公司对客户而非其配偶负有受托责任 客户是账户所有者且拥有决策权[5] - 若配偶双方均为同一顾问客户 公司可能对双方均有信息告知的受托责任[6] - 密歇根州属于公平分配州 退休账户作为婚姻财产需进行公平而非均等分割[7][8] 账户操作合法性分析 - 丈夫在离婚前单方面出售IRA账户资产 未通知或获得妻子批准[1] - 若资产转移违反离婚法院强制令 该行为可能构成对法院命令的违反[4] - 密歇根州婚姻期间开设的退休账户（包括401(k) 传统/罗斯IRA和养老金）均属于待分割婚姻财产[8]

新资本投资者入境计划 - 香港新资本投资者入境计划录得超过1900宗申请 [1] - 所有申请获批预计将为香港带来约580亿港元资金 [1] 财富管理业务 - 香港财富管理业务资产管理规模超过一半来自本地及内地以外地区 [1] - 香港财富管理业务总规模达4.5万亿美元 [1] - 财富管理业务规模同比增长13% [1] 金融业整体表现 - 香港银行存款总量增长超过7% [1] - 保险业新单保费增长20% [1] - 债券市场连续第二年位居亚洲国际债券发行首位 [1]

核心人事任命 - Bernstein私人财富管理任命Gregory Kadet和Cecily Bolding为董事总经理 分别负责落基山脉和达拉斯地区业务[1] - 两位新任董事总经理将领导团队服务高净值和超高净值客户 并向区域高级董事总经理Adam Sansiveri汇报[1] - 公司高管强调此次任命符合有机与无机增长战略 旨在加强顾问团队建设和区域市场扩张[2] 高管专业背景 - Gregory Kadet拥有超过30年财富管理经验 此前在瑞银担任佛罗里达市场主管 管理350名员工（含180名顾问）和超过500亿美元资产管理规模[2] - Kadet曾担任瑞银区域销售经理 领导七个州的1000名财务顾问 持有亚利桑那州立大学金融学士学位及多项FINRA牌照[2] - Cecily Bolding拥有20年行业经验 此前在北方信托担任达拉斯市场董事总经理及财富顾问 专长于多代财富策略[3] - Bolding早期在非营利领域与高净值捐赠人合作 持有德州农工大学商科学位及南卫理公会大学CFP认证[3] 公司战略布局 - 公司2025年7月宣布无机增长计划 重点招募经验丰富的财富顾问及选择性收购注册投资顾问（RIA）[3] - 2024年1月扩展超高净值服务平台并新增服务团队 2024年9月在纽约Hudson Yards开设新办公室[3] - 截至2025年6月30日 Bernstein资产管理规模达1440亿美元 母公司AllianceBernstein全球资产管理规模达8290亿美元[3][4] 业务定位与特色 - 公司专注于为超高净值和高净值客户提供综合财富规划服务 以全生命周期过渡期专业建议著称[4] - 通过创新研究、复杂建模和前沿投资解决方案提供差异化服务 总部位于田纳西州纳什维尔[4] - 母公司AllianceBernstein为全球最大投资管理机构之一 在26个国家设有办公室[4]

公司人事任命与战略动向 - 财富管理平台AssetMark聘请Alyson Tucci担任公司战略与企业发展高级副总裁 她将向董事长兼集团首席执行官Lou Maiuri汇报 工作地点位于北卡罗来纳州夏洛特 [2] - Tucci此前在Alvarez & Marsal担任董事 更早之前曾是RIA Cerity Partners的合伙人兼战略合作伙伴关系负责人 并在摩根大通财富管理担任过领导职务 [2][3] - 此次招聘旨在推动公司的增长计划 包括并购活动、顾问参与以及“在RIA渠道和私募市场的扩张” [3] - AssetMark总部位于加利福尼亚州康科德 在康科德、菲尼克斯、芝加哥和夏洛特设有四个主要办公中心 拥有超过1,100名员工 [4] - 该公司为10,500名财务顾问提供服务 平台资产规模超过1,470亿美元 [4] 行业技术发展与人才竞争 - Raymond James从RBC财富管理聘请David Solganik 担任新设立的人工智能战略负责人 向新任首席人工智能官Stuart Feld汇报 [5] - Solganik在RBC任职三年 负责其美国财富管理AI和数据工作 此次招聘反映了Raymond James对“将人工智能整合到其各项业务中——增强人性化服务 而非取代它”的承诺 [6] - 其工作重点是为顾问和客户提供数据驱动的洞察 并开发可扩展的应用程序 以节省时间并提升顾问、投资银行家和总部员工的能力 [6] - Solganik在加入RBC之前 曾在摩根士丹利和大都会人寿工作 [7] 财富管理机构专业能力建设 - 财富管理与投资银行Stephens聘请Jason Thomas担任其私人财富部门董事总经理兼首席税务与财富规划策略师 [8] - 该新职位旨在支持财富部门的“财务顾问和公司投资银行团队” 在与“客户的个人税务和法律顾问”合作时 提供综合、定制化的解决方案 [9] - Thomas此前在Frost律师事务所担任税务合伙人 更早之前在Morgan Keegan、Rose Law Firm以及咨询公司安达信任职 [9]

公司背景 - James Picerno担任财富管理机构The Milwaukee Co分析总监 该公司担任全球资产配置ETF产品The Brinsmere Funds投资顾问 [1] - James Picerno曾担任彭博社和道琼斯金融记者职务 并著有《Quantitative Investment Portfolio Analytics In R》等三部专业著作 [1] 业务领域 - 公司专注于全球资产配置ETF管理业务 提供投资组合风险与回报建模分析服务 [1] - 公司同时运营CapitalSpectator.com金融研究平台 提供美国商业周期研究报告等付费研究内容 [1]

公司合作与产品接入 - Betterment Advisor Solutions与Vanilla建立合作伙伴关系 为独立RIA提供Vanilla遗产规划平台的特别访问权限 [1] - 平台顾问可免费使用Vanilla的Estate Health Check功能 该功能调查客户当前遗产状况包括人寿保险 净资产和已有规划 [2] - 顾问还可获取该公司文件包中的有限数量文档 [2] 平台功能与业务价值 - 该合作使顾问能够与客户就遗产计划开展初步对话 同时可作为潜在客户开发工具 [3] - 遗产规划被视为客户财务生活的核心 财富管理公司需重视该领域服务 [4] - 合作旨在通过遗产规划服务帮助顾问建立更强大 更持久的客户关系 [4] 公司背景与发展历程 - Vanilla于2019年由资深顾问Steve Lockshin创立 旨在简化和自动化遗产规划流程 [4] - 公司初始融资来自Venrock和Insight Partners等投资机构 [4] - 投资者包括Vanguard前首席执行官F William McNabb III NBA传奇兼商人Michael Jordan以及Altruist创始人兼首席执行官Jason Wenk [4]

公司品牌与战略转型 - 公司宣布将品牌从SigFig更名为Tandems [2] - 公司定位为科技公司而非单纯的机器人投顾公司 [3] - 公司历史融资总额接近1.2亿美元 共经历六轮融资 其中2018年一轮融资额为5000万美元 [4] 业务现状与客户基础 - 公司技术目前服务于200万个账户 管理资产规模达600亿美元 [3] - 技术平台由约6000名顾问使用 客户包括富国银行、Citizens Financial、加拿大丰业银行和纽约人寿等金融机构 [3] - 瑞银集团已不再使用其服务 并于5月关闭了相关自动化投资服务 [5] 新产品：AI原生财富操作系统 - 公司将推出名为Tandems的AI原生财富操作系统 初期主要面向机构客户的财务顾问 [2] - 系统采用三层开放架构 并嵌入垂直化人工智能及大量上层软件 [5] - 系统中间连接层被描述为“最不性感但最强大” 可连接从富达NFS到微软等一系列公司和服务 [5] 新产品核心功能：TandemsMeet - 新生态系统的首个组件是TandemsMeet 功能类似于近年市场上出现的AI笔记工具 [6] - 该组件处理会议安排、记录客户输入并提供摘要 然后直接与公司的CRM系统同步 [6] - 组件能在客户会议后创建文档工作流（如需要）并集成了DocuSign扩展功能 [6] 公司愿景与行业背景 - 公司旨在利用人工智能帮助顾问摆脱行政负担 专注于构建客户关系 [5] - 行业背景是许多金融机构仍在使用陈旧的技术 这一问题已存在约十年 [2] - 公司未来不排除将更广泛的独立RIA作为潜在客户 [2]

You can find original article here Wealthmanagement. Subscribe to our free daily Wealthmanagement newsletter. If you look at the top 100 technology vendors in the wealth management industry, most are selling their products based on cost efficiency and time savings. But advisory firms that are buying tech for those reasons are 40% less productive than others, according to a new report by Kitces.com. Michael Kitces, chief financial planning nerd at Kitces.com, said cost and time efficiency benefits only sh ...