评估背景与核心观点 - 中国人民银行会同多部门完成第三次国家洗钱和恐怖融资风险评估[1] - 中国面临的洗钱风险为中等水平 与2022年基本持平[1] 金融行业洗钱风险 - 银行业资产规模大 业务种类复杂 客户群体广泛 面临的洗钱威胁较高[1] - 银行业账户数量和汇款业务量均有所上升 行业固有风险水平有一定程度提高[1] - 非银行支付业提供大规模快速资金流动渠道 面临较高洗钱威胁[1] - 电信网络诈骗和网络赌博犯罪突出 使非银行支付机构线上业务模式固有风险进一步提升[1] 特定非金融行业洗钱风险 - 黄金因价值高 流通性强 易携带隐匿 在零售和回收环节易被用于洗钱[2] - 大型黄金零售商风险合规意识有所提升 逐步完善反洗钱控制措施[2]