基金发行 - 中邮中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金于2025年6月3日生效，为契约型开放式基金，主代码024199，基金管理人为中邮创业基金，托管人为邮储银行 [1] - 该基金募集期为2025年5月28日单日，净认购金额50亿元，有效认购份额50亿份，成为年内首只同业存单指数"日光基" [1] - 认购申请确认比例达96.539668%，采用末日比例确认方式 [1] - 同日中信保诚同业存单指数7天持有、人保中证同业存单AAA指数7天持有同步启动发行 [1] 行业动态 - 2025年新成立同业存单基金6只，总募集规模超150亿元 [1] - 同业存单指数基金自2021年12月首批成立以来，截至2025年6月3日已扩容至98只 [2] - 年内14只发行规模超50亿的新基金中13只为债券型基金，同业存单基金有3只实施比例配售 [2] 产品特征 - 同业存单基金主要投资高评级银行存单，具有流动性好、信用风险低、回撤小的特点，收益介于货币基金与纯债基金之间 [2] - 中信保诚同业存单基金业绩比较基准为中证同业存单AAA指数收益率*95%+一年定存利率*5% [2] 市场表现 - 中证同业存单AAA指数2025年收益率0.72%，近三年累计收益率2.26% [2] - 截至2025年6月3日，同业存单AAA指数近一月涨0.18%，近三月涨0.59% [3] - 全市场92只同业存单指数基金(剔除新成立)年内平均收益率0.43%，34只产品收益率超2% [2] - 尚正同业存单指数7天持有、创金合信同业存单指数7天持有分别以1.59%、1.23%收益率暂居同类前列 [2] 指数信息 - 中证同业存单AAA指数代码931059，基日基点100，2018年1月11日发布 [4]

基金基本信息 - 基金名称为中邮中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金，基金代码024199 [20] - 基金类别为混合型证券投资基金，运作方式为契约型开放式，设置7天锁定期 [20][2] - 标的指数为中证同业存单AAA指数，投资目标为通过指数化投资追求跟踪偏离度和误差最小化 [21] 募集与发行 - 募集时间为2025年5月28日至6月10日，首次募集规模上限50亿元，采取"末日比例确认"控制规模 [3][6] - 发售对象包括个人投资者、机构投资者及合格境外投资者，暂不向金融机构自营账户开放 [24][25] - 投资者可通过直销机构（中邮基金官网、微信平台）及12家其他销售机构（邮储银行、中信证券等）认购 [26][27] 投资策略与范围 - 投资组合中同业存单比例不低于80%，标的指数成份券及备选成份券占非现金资产80%以上 [23] - 可投资品种还包括国债、金融债、资产支持证券等固定收益工具，明确排除股票及可转债 [22][23] - 采用抽样复制和动态优化策略进行被动式指数化投资，力争日均跟踪偏离度≤0.2%，年跟踪误差≤2% [11] 认购规则与流程 - 认购不收取费用，最低认购金额为1元（其他销售机构）或10,000元（直销机构） [30][35] - 单一投资者单日认购上限1000万元，累计认购份额若超总份额50%可能触发比例确认限制 [35][36] - 募集资金需在申请当日17:00前汇入指定账户，无效认购情形包括资金不足或未成功开户等 [45][47] 基金运作与备案 - 基金备案条件为募集份额≥2亿份、金额≥2亿元且认购人数≥200人，验资后10日内完成备案 [49] - 若募集失败，管理人需30日内返还投资者本金及活期利息，并承担募集相关费用 [50] - 基金管理人为中邮创业基金，托管人为邮储银行，登记机构为中邮基金 [51] 指数化投资特性 - 基金净值波动与标的指数高度相关，成份券调整可能导致跟踪误差 [8][9] - 指数编制方案变更或成份券违约等事件可能影响组合表现 [10][14] - 同业存单投资面临信用风险、利率风险及流动性风险 [15]