活动概况与行业意义 - 2025年第一届上海市金融行业职工技能邀请赛暨天弘基金杯·第二十一届上海十佳理财之星颁奖典礼于12月12日在浦东中国金融信息中心举行 [2] - 评选活动自6月启动，历经网络资格赛、投资收益挑战赛、理财规划方案赛及决赛，吸引了不同金融机构的精英同台竞技 [2] - 活动主题为“智应变局，共赢未来”，旨在展现理财师应对市场波动、解析客户难题及运用科技工具的专业能力 [2] - 上海“十佳理财之星”评选已持续21年，是中国财富管理市场从启蒙到繁荣、从产品销售到资产配置转型的重要见证与推动平台 [4] - 该赛事是上海国际金融中心建设中坚实的人才与专业基石，并展现了上海金融业高水平对外开放、推动中外人才交流互鉴的决心 [4][7] 参赛规模与机构参与 - 全国已有超过20万理财师注册报名参加评选活动，超过12万理财师进行了实际操作 [7] - 赛事内容紧扣跨境金融、财富管理等外资银行特色领域，激发了从业人员钻研前沿、提升综合能力的热忱 [7] - 众多中外资金融机构参与并获奖，包括工商银行、建设银行、中国银行、农业银行、交通银行、浦发银行、兴业银行、上海银行、上海农商银行、汇丰银行、渣打银行、恒生银行、东亚银行、瑞穗银行、德国商业银行、南洋商业银行、国泰海通证券、中宏人寿保险等 [9][12][24][27][30][34][38][40] 金融科技与AI工具应用 - 活动主题深刻反映了人工智能技术对金融行业的影响 [9] - 天弘基金推出了名为“小弘书”的人工智能工具，可帮助理财师及时掌握市场热点，助力提供更高质量的服务 [9] - 在AI时代，理财师应充分利用AI工具，根据客户风险承受能力、产品历史业绩与真实风险等级、投资期限等数据进行更精准且个性化的资产配置 [20] - 传统的客户与产品风险分类方式较为粗糙，未定量化，AI工具有助于改善此问题，提升客户理财体验与幸福感 [19][20] 市场观点与2026年展望 - 天弘基金首席策略分析师黄子函认为，2026年制造业是最值得关注的领域，特别是与出口相关的企业，最有可能带来较高收益 [20] - 看好的行业主要包括新能源全产业链、电力设备等 [20] - 预计2026年CPI和PPI将出现小幅回升，PPI回升有利于提振制造业业绩 [22] - 市场利率下降空间有限，对债券市场不利；中美利差缩小及企业结汇规模扩大，有助于人民币小幅升值，并有利于股市获得更多增量资金 [22] - 预计2026年股票市场表现将好于债券市场，沪深300全收益指数在乐观情况（概率15%）下有望获得14%左右的升幅，在中性情况（概率70%）下能获得7%左右的升幅，在悲观情况（概率15%）下则可能出现9%左右的跌幅 [22] 获奖情况 - 颁发“金融创新金点子奖”，获奖者来自中宏人寿保险、恒生银行、东亚银行、瑞穗银行等机构 [9] - 颁发“职工业务方案赛”奖项，一等奖团队来自中宏人寿保险，二等奖团队来自渣打银行和德国商业银行等 [12] - 公布第21届“上海十佳理财之星”获奖者，来自浦发银行、建设银行、中国银行、交通银行、工商银行、农业银行、上海银行、汇丰银行、上海农商银行、兴业银行 [24] - 公布第21届“上海十佳理财团队”获奖团队，来自工商银行、建设银行、交通银行、中国银行、兴业银行、上海农商银行、上海银行、国泰海通证券、农业银行、浦发银行 [27] - 公布“十佳理财之星优胜奖”、“十佳理财团队优胜奖”、“投资收益挑战赛优秀个人奖”及“最佳组织奖”等多个奖项 [30][34][38][40]