公司业务发展里程碑 - 工商银行年金基金受托管理规模突破8000亿元，继去年5月突破7000亿元后，实现连续两个千亿元级跨越 [1] - 工商银行企业年金受托客户数超2.1万家，服务千万职工群体 [1] 公司业务战略与市场地位 - 工商银行深入践行金融工作的政治性、人民性，全力服务国家养老保障体系建设 [1] - 公司发挥集团年金业务全牌照优势，助力企业年金和职业年金提质扩面，核心业务指标保持市场领先 [1] 公司产品体系 - 工商银行着力构建覆盖政府机关、各类企事业单位的全方位年金产品体系 [1] - 面向企业推出“工银如意养老”集合计划，创新“企业+个人”双投资选择权模式，满足不同企业的差异化管理需求 [1] - 面向个人打造“省心投”、“如意人生养老综合解决方案”等特色产品，以丰富多元的产品矩阵回应职工养老财富规划诉求 [1] 公司服务体系 - 针对长辈客群，工商银行依托手机银行“幸福生活版”和9360余家养老金融特色网点，打造线上线下融合的无障碍服务体系 [2] - 针对年金受托单位和职工，工商银行通过线上打造“工银e养老”管理平台、线下布局近290家“年金驿站”和4000多家“社银一体化”网点，提供年金管理、社保服务、养老规划等全流程综合金融服务 [2] 行业政策背景 - “十五五”规划建议提出，大力发展养老金融，加快发展多层次、多支柱养老保险体系 [1]

业务发展 - 企业年金服务惠及企业9家 覆盖员工超209人 年金受托规模497.6万元 比上年末净增42.3万元 [1] - 将年金业务纳入养老金融攻坚工程 组建机构+公司+普惠联合服务小组 通过e企查和融安e信工具筛选潜在目标客户 建立一户一策服务档案 [1] 客户服务机制 - 访高层建立银企年金政策沟通机制 业务负责人拜访企业董事长和总经理 掌握企业用工计划和薪酬结构信息 [2] - 访核心组建政策宣讲团 讲解企业年金设立条件和税收优惠政策 演示工银e养老平台操作流程 [2] - 访重点针对物流企业定制弹性缴费机制 设计分层年金方案 包括基础缴费+旺季追加机制和新员工与核心骨干差异化方案 [2] 运营支持 - 对接防城港市基层人社部门基金监督股 梳理业务办理资料 安排专员协助企业完善材料 [3] - 快速完成系统参数配置和客户建账 提供从账单生成到待遇支付的全周期操作辅导 [3]