北汽财务公司基本情况 - 北京汽车集团财务有限公司成立于2011年11月09日 为银保监会核准的非银行金融机构 功能定位为加强北汽集团资金集中管理 提高资金使用效率 实现内部资金优化配置 降低资金使用成本[1] - 注册资本500,000万元人民币 金融许可证编码L0135H211000001 统一社会信用代码9111000058580691147 法定代表人郭锐 注册地址北京市丰台区汽车博物馆东路6号院4号楼G座17-19层[2] - 营业范围涵盖成员单位存贷款 票据贴现与承兑 资金结算 委托贷款 债券承销 同业拆借 买方信贷 消费信贷 固定收益类有价证券投资等本外币业务[2] 股权结构 - 由北京汽车集团有限公司 北京汽车投资有限公司 北汽福田汽车股份有限公司 北京海纳川汽车部件股份有限公司4家股东发起设立 注册资本500,000万元人民币 持股比例合计100%[2] 内部控制体系 - 建立股东会 董事会及下设审计委员会 合规与风险控制委员会 董事会负责决策风险管理体系及各类风险承受水平[3] - 合规与风险控制委员会研究提出风险管理政策建议 审批风险管理战略 监督高级管理层风险控制情况 审阅风险状况报告[3][4] - 审计委员会审核内部审计章程 审批审计计划 指导评价内部审计工作[4] - 经营管理层负责建立风险管理组织机构 制定风险管理政策措施 监督评价风险管理体系运行[4] - 下设风险管理委员会 信贷审查委员会 投资决策委员会分别负责信用风险操作风险合规风险管理 授信业务审批 固定收益类投资决策[5][6] - 风险管理与法律合规部制定风险法律合规发展规划 实施全面风险管理 监测流动性操作信用市场合规风险 负责授信管理及风险评估[7] 风险管理措施 - 建立分级授权管理制度 部门岗位职责明确 形成相互监督制约的风险控制机制[8] - 各部门在职责范围内进行风险识别评估 制定风险控制制度及操作流程[9] - 完成风险评估模型建设及优化 开展操作风险与内部控制自我评估 建立风险预警体系[9] - 综合运用现场和非现场方式监控风险 形成完善制度体系和管理体系[9] - 结算及资金管理方面制定《结算业务管理办法》《存款业务管理办法》《结算账户管理办法》《同业拆借业务管理办法》等制度 通过信息系统控制和制度控制保障资金安全[9] - 信贷管理实行审贷分离 前后台相互制约体制 下设信贷审查管理委员会负责授权范围内信贷审查审批 业务部负责贷前调查贷后管理 结算部门负责信贷资金发放[10] - 信贷业务对象遵循《企业集团财务公司管理办法》规定 监控信贷资金用途收息情况展期逾期贷款 定期进行风险分类并计提贷款损失准备[11] - 信息科技风险管理对标商业银行标准 投入使用核心业务系统 信贷业务系统 票据业务系统 企业网银系统等涵盖风险监测分析处置环节 制定《信息系统安全管理办法》《信息系统运行维护规定》《信息系统应急管理办法》等制度[11] - 设立独立内部审计部门 按照《商业银行内部审计指引》开展审计工作 实施《内部审计工作管理办法》《审计整改管理办法》《违规行为管理办法》等[12] 经营与财务指标 - 净资产684,138.45万元 营业收入81,128.79万元 净利润29,763.48万元[12] - 资本充足率18.21% 高于10.5%监管要求[13] - 同业拆入与卖出回购款项余额占资本总额比例0% 未高于资本总额[13] - 有价证券投资比例55.94% 低于70%监管上限[13] - 自有固定资产占资本总额比例1.56% 低于20%监管上限[13] 北汽福田汽车与财务公司业务往来 - 截至2025年6月30日 北汽福田汽车在财务公司贴现及银行承兑汇票余额0元 贷款余额0亿元 支付借款利息0万元[13] - 在财务公司结算账户存款余额36.86亿元 其他银行存款余额75.60亿元 在财务公司存款比例32.77%[13] - 存款安全性和流动性良好 未发生财务公司现金头寸不足延迟付款情况[13] 总体风险评估 - 北汽财务公司具有合法有效《金融许可证》《营业执照》 建立完整合理内部控制制度 较好控制风险[14] - 未发现与财务报表相关的资金信贷投资信息管理等风险控制体系存在重大缺陷[14] - 运营正常 资金较为充裕 内控健全 资产质量良好 资本充足率较高 拨备充足 存款金融服务业务风险可控[14]