五矿集团财务有限责任公司成立于1993年5月26日，法定代表人董甦，为中国五矿集团有限公司所属控股子企业。 近日，齐鲁晚报·齐鲁壹点记者从国家外汇管理局官网获悉，五矿集团财务有限责任公司因违反外汇账户管理规定，被国家外 汇管理局北京市分局罚款4万元。 | | | 政府信息公开 | | --- | --- | --- | | | 请给入关键字 | | | E 政 策 + | | 京汇罚 (2025) 35号 | | | 【返回】 行政处罚决定书文号 | 京汇团 (2025) 35号 | | 政府信息 公开指南 | 速规主体名称 | EAL#图的经典酒店出品 | | 政府信号 公开制度 | 法定代表人或负责人 姓名 | 道" | | | 注册地址 | 北京市制定区三里河路5号A247-A267 (单) A226-A236 (双) C106 | | + | 统一社会信用代码 | 91110000101710917K | | 政府信息 | 作出处罚决定的行政 机关名称 | 国家外汇管理局北京市分局 | | | 達法行为英型 | 《跨国公司本外币的规资金集中运营管理规定 (试点)》 (京汇 (2023) 25号 200 ...

财务公司基本情况 - 财务公司于2005年5月10日正式成立 注册资本金65亿元人民币（含750万美元） 由中国大唐集团有限公司控股 [1] - 统一社会信用代码911100001921956572 金融许可证机构编码L0025H211000001 法定代表人曹军 注册地址北京市西城区菜市口大街1号 [1] - 经营范围为企业集团财务公司服务 属于非银行金融机构 [1] 内部控制环境 - 财务公司设立11个部门 其中业务部门4个 职能部门7个 前中后台部门岗位人员均实现有效分离 [1] - 建立由董事会 监事会和经营管理层组成的运行机制 机构职责及岗位设置体现相互牵制审慎独立原则 [1] - 制订内部管理制度和流程 覆盖结算业务信贷业务资金管理风险管理等关键环节 [2] 风险识别与评估 - 建立科学健全的内部控制体系 覆盖各业务活动及主要风险 并定期进行评估完善 [3] - 业务部门为第一道防线 法务风控部为第二道防线 纪委办公室（审计部）为第三道防线 [3] - 加强内控及风险管理流程 提高法律合规风险事前事中和事后的管控力度 [3] 重要控制活动 - 成员单位存款业务遵循平等自愿公平和诚实信用原则 保障资金安全 [3] - 贷款业务严格执行贷前调查贷中审查贷后检查制度和审贷分离程序 [3][4] - 票据业务审查贸易背景审慎管理保证金管理等 确保信用风险管理点面结合 [4] - 投资业务逐日监控 以固定收益为主 设立严格交易对手准入标准 [5] - 核心业务系统实现贷审会全流程管理 投资系统实现投资交易全流程管理 风险监测系统按日监测监管指标 [5] 经营情况 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额462.54亿元 所有者权益87.56亿元 吸收存款370.65亿元 [6] - 2025年上半年实现营业总收入4.98亿元（集团格式利润表口径） [6] 管理情况 - 严格按照金融法规条例及公司章程规范经营 加强风险管控和制度建设 优化业务流程 [6] - 强化流动性管控 优化资产配置结构 提升金融服务能力 [6] - 未发生违反《企业集团财务公司管理办法》的情形 存放资金无安全隐患 [6] 监管指标 - 各项监控监测指标符合监管机构要求 全年未发生重大经济事故及风险合规事件 [6] 存贷款情况 - 截至2025年6月30日 公司在财务公司存款余额符合协议规定（存款日均余额不超过20亿元 贷款余额不超过22亿元） [7] - 存款安全性和流动性良好 获得优于市场平均水平的金融服务和信贷资金支持 [7] - 未发生财务公司因现金及信贷头寸不足而延期支付的情况 [7] 风险评估意见 - 财务公司经营业绩良好且稳步发展 建立较完善内部控制体系 可较好控制风险 [7] - 未发现风险管理及会计报表编制存在重大缺陷 未发现经营存在重大风险问题 [7] - 关联存贷款等金融业务不存在重大风险问题 [7]

华能财务基本情况 - 华能财务于1988年5月21日经国家工商行政管理总局批准成立 注册资本未披露 金融许可证机构代码为L0004H313310001 [1] - 股东共9家 中国华能集团有限公司持股52% 其余8家股东合计持股48% 具体包括华能澜沧江水电股份有限公司等集团关联企业 [1] - 注册地址位于河北雄安新区容东片区 经营范围涵盖存款 贷款 票据承兑 同业拆借 证券投资等14类金融业务 并具备保险代理资质 [1] 内部控制体系 - 建立股东会 董事会 监事会三层次治理结构 明确各层级在内部控制中的责任划分 形成相互制衡机制 [2] - 实行内部审计监督制度 设立直接对董事会负责的预算与审计委员会 定期评估经营活动的合规性及风险管理制度有效性 [3] - 制定《资金和流动性管理办法》等专项制度 通过资金计划管理 同业拆借业务管控保障资金安全性 流动性和效益性 [4] 信贷业务管理 - 贷款对象严格限定为华能集团成员单位 执行贷前调查 贷中审查 贷后检查的"三查"制度 [5] - 信贷部负责贷前资格审核与风险评估 风险管理部门负责合规性审查 资金管理部门负责资金充足性确认 [5] - 贷后管理重点监控贷款用途 收息情况以及逾期贷款 确保资产安全性和可回收性 [6] 经营业绩表现 - 截至2025年6月30日 总资产616.70亿元 总负债515.30亿元 净资产101.40亿元 [7] - 实现利息净收入3.27亿元 利润总额2.68亿元 税后净利润2.22亿元 营业收入4.35亿元 [7] - 现金及存放央行款项28.36亿元 存放同业65.68亿元 经营活动现金流净额为-39.61亿元 [7] 风险管控措施 - 设立独立风险管理部 制定《全面风险管理办法》等制度 负责内控执行监督和重大风险识别 [7] - 按季度对风险类资产进行五级分类 包括同业资产 信贷资产 证券投资等 真实反映资产质量 [3] - 建立人行征信系统直联 国资委大额资金监测系统等数字化风控平台 满足监管数据报送要求 [6] 关联交易情况 - 公司在华能财务存款余额20.24亿元 占全部银行存款比例的86.42% 贷款余额5.98亿元 占比0.52% [8] - 存款利率水平略优于五大国有银行 贷款利率与LPR挂钩 短期贷款执行LPR减105-130基点 中长期执行LPR减50-100基点 [9] - 签订《金融服务协议》约定存款余额上限100亿元 信贷业务上限100亿元 票据贴现年度限额20亿元 当前均未超限 [8]

中建财务公司基本信息与经营状况 - 注册资本150亿元 股东为中国建筑集团有限公司持股20%及中国建筑股份有限公司持股80% [1] - 经营范围涵盖吸收成员单位存款 办理成员单位贷款及票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借等业务 [1] - 截至2025年6月30日资产总额937.04亿元 负债总额741.19亿元 所有者权益195.85亿元 净利润4.14亿元 [1] 监管指标表现 - 资本充足率20.29% 显著高于10.5%的监管要求 [3] - 流动性比例47.27% 远超25%的监管底线 [3] - 不良资产率与不良贷款率均为0 优于4%和5%的监管标准 [3] - 集团外负债总额/资本净额为0 投资总额/资本净额仅0.54% 均远低于100%和70%的监管上限 [3] 风险管理体系架构 - 建立"三会一层"治理结构 董事会下设战略和薪酬管理委员会 风险管理委员会 审计委员会 [1][4] - 经理层下设信贷审查委员会 投资决策委员会 信息科技管理委员会 共设15个职能部门 [1][4] - 按照前台 中台 后台"三道防线"原则设置独立风险管理和内部审计部门 [5] 风险管理制度建设 - 制定《风险管理规定》《合规管理规定》《合规风险库》等基础制度 [5] - 业务层面建立《结算业务内部控制管理办法》《存款准备金业务管理办法》等资金结算风险控制制度 [5] - 信贷业务执行《综合授信管理办法》《贷款业务管理规定》明确统一授信 逐级审批要求 [6] - 投资业务通过《投资决策委员会工作规则》《投资业务管理办法》规范投前审查和投后管理 [6] 信息系统与数据安全 - 采用内外网隔离架构 建设网络安全态势感知平台 信息安全中心 事件中心 [6] - 实施数据入库加密 出库脱敏机制 外部接口通道加密 [6] - 建立多形式多频次备份策略 配备专用备份一体机与异地灾备中心 [6] - 与集团司库一体化平台实现互联互通 支持支付指令传输 流水查询 电子回单等业务对接 [7] 流动性风险管控 - 建立部门间资金摸底协同机制 提前预测关键时间节点流动性需求及备付资金充足性 [8] - 截至2025年6月末流动性比例达47.27% 保持平稳安全状态 [3][8] 信用风险管控 - 通过信贷审查委员会落实审贷分离 规范贷审机制 严格审查资金用途 [8] - 截至2025年6月末不良资产率和不良贷款率均为0 资产质量稳定 [3][8] 合规风险管控 - 完善"三会一层"治理架构 调整投资决策委员会和信贷审查委员会成员结构 [8] - 上半年完成61项制度修订包括《公司金融资产风险分类管理规定》 [8] - 开展5次合规专题培训 未发生重大风险及监管处罚事件 [8] 操作风险管控 - 修订《公司征信信息安全事件应急处置管理办法》《公司交易所国债质押式回购交易管理办法》等制度 [9][10] - 推进业务系统与集团一体化平台集成 升级AI贸易背景智能审核系统 [10] 关联交易情况 - 与控股股东中建集团续签《金融服务框架协议》 [10] - 截至2025年6月30日 中建集团及其子公司每日最高存款余额28亿元 每日最高贷款余额20亿元 [10]

财务公司基本情况 - 公司名称为江西铜业集团财务有限公司 法定代表人为张嵩 注册资本为260,000万元 [1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算与收付 担保 委托贷款 债券承销 同业拆借等业务 [1] - 股权结构中江西铜业股份有限公司出资255,658万元 持股比例98.33% 江西铜业铜材有限公司出资4,342万元 持股比例1.67% [1] 合规性管理与风险控制 - 建立由股东会 董事会及经营层组成的治理结构 下设审计委员会 风险管理委员会等专门委员会 [1] - 制定《全面风险管理制度》《内部控制管理办法》等制度 形成分级风险清单和评估体系 [2] - 实行分类 分层和集中风险管理 建立"三道防线"管理体系 明确战略 执行和操作层面的分工 [3] - 制定业务管理办法控制操作风险 包括存款业务遵循平等自愿原则 资金结算通过网银系统严格权限控制 [3] 重要控制活动 - 流动性管理遵循资产负债管理规定 通过资金计划管理和成员单位收支日报分析资金动向 [4] - 信贷管理体系遵循《贷款通则》等法规 制定信用评级 授信管理 贷后管理等制度 实现审贷分离和监督制约 [4] - 同业与投资业务严格审查审批程序 制定授信管理 债券投资 同业拆借等制度 [5] - 信息科技风险管理制度涵盖网络安全 系统运维 灾备应急 权限管理等领域 定期组织应急演练 [5] - 内部审计稽核制度由稽核审计部执行 定期审计监督经营全过程并提出改进建议 [6] 应急准备与内控评价 - 建立《重大金融风险和突发事件应急预案》等应急制度 设立应急处置领导小组 遵循快速反应统一指挥原则 [7] - 内控评价体系完备 每年评估有效性 业务活动均按内控制度开展 无重大缺陷 运行有效 [7] 经营管理与监管指标 - 截至2025年6月30日资产总额315.39亿元 贷款余额122.06亿元 负债总额269.53亿元 吸收存款268.55亿元 所有者权益45.86亿元 [8] - 2025年上半年营业总收入2.34亿元 利润总额1.7亿元 净利润1.44亿元 [8] - 资本充足率23.08% 流动性比例58.39% 贷款比例54.13% 集团外负债比例0% 均符合监管要求 [8] 存贷款业务情况 - 截至2025年6月30日公司在财务公司存款余额174.99亿元 贷款余额89.14亿元 业务风险可控 [9] 风险评估结论 - 财务公司经营规范且业绩良好 风险管理体系完备 资信状况良好 监管指标符合规定 关联业务风险极低 [9]

基本情况 - 山东能源集团财务有限公司于2013年12月24日经原中国银行业监督管理委员会批准成立 2023年吸收合并兖矿集团财务有限公司 注册资本70亿元人民币[1] - 兖矿能源集团股份有限公司出资22.1683亿元 占注册资本31.669% 淄博矿业集团有限责任公司出资3.0275亿元 占4.325% 临沂矿业集团和山东新巨龙能源各出资2.0181亿元 各占2.883% 枣庄矿业、龙口矿业和山东东岳能源各出资1.008亿元 各占1.44%[1] - 注册地址位于山东省济南市经十路10777号山东能源大厦10层 法定代表人李士鹏 金融许可证机构编码L0187H237010001 统一社会信用代码9137000008978789X0[2] 风险防控管理机制 - 建立"一个基础 三道防线"运行机制 法人治理结构以股东会、董事会、经营层为主体 董事会下设战略委员会、审计委员会、风险管理委员会、投资决策委员会[3] - 三道防线以业务部门、风险管理部、审计稽核部为责任主体 实现前中后台分离的内部控制 各部门设置兼职风控A、B角 对重要指标实时监控[3] - 2025年上半年修订《固定收益类有价证券投资业务管理办法》《涉刑案件管理办法》等15个制度 新建《电子商业汇票承兑操作规程》《董事会秘书工作细则》等 现行内控制度共计167项[4] 信息技术系统 - 配备专职信息技术人员5人 其中高级职称4人 中级职称1人 具有网络安全、信息系统项目管理、数据库管理、软件开发等多项认证[5] - 核心业务系统为软通资金管理系统和票据业务系统 机房按B类机房设计 采用双路UPS供电 应用系统部署于超融合平台 数据库采用两台小型机服务器双机热备运行[6] - 网络安全架构采用分区分域管理 各区域间采用防火墙隔离 配置防火墙、抗DDOS、IDS、IPS、WAF、漏洞扫描等安全设备 集成CA安全认证体系 通过三级安全等级保护测评[6] 信用风险管理 - 持续优化对成员单位及同业合作机构的授信管理 严格履行"三位一体"授信决策机制 包括风险管理部独立审查、信贷审查委员会民主评审及有权审批人最终决策[8] - 截至2025年6月 不良资产率和不良贷款率均为零 贷款损失准备期末余额65226.00万元 贷款损失准备充足率为100%[9] 流动性风险管理 - 截至2025年6月末 本外币流动性资产2336228.53万元 流动性负债3799433.51万元 流动性比例61.49% 高于25%监管要求[9] - 成立流动性管理小组 在集团司库系统中嵌入财务公司大额预算模块 新增风险预警提示功能 汇总编制资金月度计划、每周大额支出计划、每日资金计划[10] - 定期开展流动性压力测试 模拟轻、中、重不同程度压力情形 通过相应模型测试安全期 形成测试报告并提出风险防控建议[11] 操作与市场风险管理 - 2025年上半年修订公司章程 6月27日获得监管批复 共修订15个制度 新建6个制度 审查合同59份、制度18个 制度合同法审率达100%[11] - 截至2025年6月底 投资业务账面金额5001.24万元 比年初增加5001.24万元 增幅100.00% 投资比例0.41% 投资为货币基金业务 风险较低无亏损[12] 法律与声誉风险管理 - 2025年上半年发布风险提示1期 合规提示2期 审查合同59份、制度18个 制度合同法审率达100%[12] - 发布公众号文章35篇 信息公开1次 发挥自有平台和新媒体传播效能 畅通外部沟通渠道 积极引导舆论正向传播[13] 关联交易与监管指标 - 严格执行关联交易管理办法 与山东能源集团签订金融服务协议 截至2025年6月末 集团及其权属公司信贷业务规模1635293.16万元 上半年综合授信每日最高余额1636823.99万元 未超出服务协议上限[14] - 截至2025年6月末 各主要监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 业务运营正常 整体风险可控[15]

公司基本情况 - 东风财务公司成立于1987年5月 为国内首家经中国人民银行批准的企业集团财务公司 2013年成为东风汽车集团股份有限公司全资子公司 注册资本900亿元人民币[1] - 公司注册地址为湖北省武汉市 法定代表人黄生贵 金融许可证编码L0052H242010001 统一社会信用代码91420000178766767H[1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理贷款及票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借 买方信贷 消费信贷 固定收益类投资等业务[2] 风险管理框架 - 公司建立分权制衡的法人治理结构 明确股东 董事会 监事会及经营层职责 内设机构体现审慎独立与不相容职务分离原则[3] - 信用评级模型与风险预警体系覆盖法人及零售金融业务 形成健全的业务操作 内部控制及风险管理制度体系[5] - 制定专项制度包括《结算业务管理办法》《账户管理细则》《智能资金平台管理细则》等 通过信息系统权限控制保障资金安全[5] 业务运营与风险控制 - 存款业务遵循平等自愿原则 严格执行银保监局及人民银行规定 保障成员单位资金安全与合法权益[6] - 信贷业务实行审贷分离机制 设立授信审查委员会作为集体决策机构 负责授信及票据业务审批[6] - 贷后监控涵盖资金用途 收息情况 展期及逾期贷款 按风险分类计提贷款损失准备 信贷资产质量良好且拨备充足[7] 数字化与合规管理 - 成立数字化管理委员会监督信息科技转型 制定《信息科技风险管理办法》《信息系统建设管理操作细则》强化IT支撑[7][8] - 合规体系包括《合规管理办法》《合规风险管理操作细则》等 法律合规部定期开展风险检查并督促整改[8] - 独立审计团队对内控有效性进行评价与监督 就缺陷提出改进建议并跟踪落实[8] 经营与财务数据 - 截至2024年末总资产12,002,029.30万元 所有者权益2,106,483.86万元 年度营业收入194,954.27万元 净利润62,175.48万元[9] - 2025年6月末总资产11,007,093.48万元 所有者权益2,114,369.17万元 上半年营业收入62,578.24万元 净利润7,804.93万元[9] 监管合规与存贷情况 - 2025年6月末资本充足率25.97% 远高于10.5%监管要求 其他指标如流动性比例 投资比例等均符合规定[10] - 东风汽车及子公司在财务公司存款余额111,810.52万元 占比40.1% 贴现及承兑汇票余额59,375.01万元 未出现延迟付款情况[11] - 公司未发现资金 信贷 信息管理等风险控制体系存在重大缺陷 运营正常且风险可控[12]

财务公司基本情况 - 国家能源集团财务有限公司由中国神华能源股份有限公司控股股东国家能源投资集团有限责任公司持有60%股权 是公司的关联方 [1] - 财务公司注册资本为1,750,000万元人民币 其中国家能源集团占比60.00% 中国神华占比32.57% [1] - 财务公司获准经营的业务范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算 委托贷款 债券承销 同业拆借及固定收益类有价证券投资等 [1] 内部控制体系 - 财务公司建立了以股东会 董事会 监事会为核心的现代法人治理结构 股东会为最高决策机构 董事会决定重大事项 总经理负责日常经营管理 [2] - 财务公司设立了对董事会负责的风险管理委员会和审计委员会 并建立了风险管理与法律事务部和审计稽核部 实行内部审计监督制度 [2] - 财务公司编制了《内部控制管理手册》及配套制度 构建了基于风险矩阵的识别与评估体系 实现对各类业务风险的动态监测和分级管控 [2][3] - 财务公司建立了覆盖结算管理 存款管理 资金计划管理 信贷业务的全流程制度体系 明确各业务环节的操作规范与风险控制要求 [4][5][6] 业务风险控制措施 - 结算业务方面 财务公司制定了《结算管理办法》《银行结算账户对账管理办法》等制度 通过全球金融管理服务平台实现资金结算 保障安全快捷 [4] - 存款管理方面 财务公司制定了《协定存款管理办法》《定期存款管理办法》等制度 严格审查开销户及预留印鉴 保障成员单位资金安全 [4] - 信贷业务实行贷前调查 贷中审查和贷后检查 并实行审贷分离 分级审批 每笔业务需经信贷管理部审查 风险合规审核及信贷业务审查委员会审议 [6] - 投资业务以"安全性 流动性 收益性"为原则 投资总额不高于资本净额70% 设立投资业务台账并定期对账 确保账实相符 [7][8] - 财务公司持续优化信用风险管理机制 强化受托支付管理 严格审查贷款用途与流向 维持零不良 信贷资产质量处于可控区间 [6][7] 信息科技与系统控制 - 财务公司建立健全信息科技管理制度和技术规范 严格划分信息系统开发 测试 生产运行与使用部门职责 [8] - 信息系统涵盖资金结算 网上银行 财务核算 资金监控 信贷管理 风险管理 客户管理等功能 构建了完整业务流程和保障制度 [8][9] - 财务公司分期建设风险管理信息化项目 借助信息化管理手段将规范性要求固化于系统中 实现对风险的动态管理 [9] 经营与财务表现 - 截至2025年06月30日 财务公司资产总额为307,723百万元 负债合计268,848百万元 所有者权益38,875百万元 [10] - 2025年1-6月累计实现营业收入2,236百万元 利润总额2,311百万元 税后净利润1,799百万元 [10] - 财务公司存放中央银行款项132.77亿元 存放同业款项181.79亿元 吸收成员单位存款2,685.88亿元 发放贷款及垫款1,988.51亿元 [10] 关联金融业务情况 - 中国神华集团与财务公司开展存贷款等金融业务 截至2025年06月30日 在财务公司存 贷款比例分别为46%和41% [17][18] - 财务公司2025年向集团提供的综合授信每日最高余额为100,000百万元 实际发生票据贴现327百万元 开具承兑汇票1,496百万元 [17] - 集团货币资金余额1,616亿元（不含结构性存款71亿元） 在其他银行存款871亿元 贷款207亿元 [18] 监管合规与风险状况 - 财务公司各项监管指标均符合监管规定 业务运营合法合规 风险管理体系健全且运行有效 [9][12] - 未发生支付 大额贷款逾期 重要信息系统严重故障 被抢劫或诈骗等重大事项 未受到过监管部门行政处罚 [13] - 未发现财务公司存在违法违规情况 或违反《企业集团财务公司管理办法》等规定的情形 [13][19]

财务公司基本情况 - 财务公司是经原中国银行业监督管理委员会批准开业的金融机构 初始注册资本为30000万元 后经两次增资至200000万元 [1] - 淮南矿业集团持有财务公司91.50%股权 淮河能源电力集团有限责任公司（原淮南矿业集团电力有限责任公司）持股8.50% 淮南东辰集团有限责任公司持股5.00% [1] - 财务公司注册地址为安徽省淮南市田家庵区洞山东路上东锦城商业街21栋18号 法定代表人为王广磊 [2] 业务范围 - 财务公司主要业务包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款及票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借 票据承兑 买方信贷及固定收益类有价证券投资 [2] - 财务公司信贷业务对象仅限于淮南矿业成员单位 建立了涵盖贷前、贷中、贷后的完整信贷管理体系 [7][8] 内部控制体系 - 财务公司法人治理结构健全 设立股东会、董事会和经营层 董事会下设审计委员会、风险管理委员会、投资决策委员会、薪酬委员会、信息科技委员会和董事会秘书处 [4] - 经营层下设信贷审批管理委员会和资金运营管理小组 并设有九个业务部门 包括会计结算部、计划财务部、信贷经营部等 构建前台、中台、后台分离的风险防控体系 [4] - 财务公司制定《全面风险防控工作实施方案（试行）》 建立"1+1+1+（1）+N"全面风险防控体系 动态跟踪管控风险 [4][5] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额144.9亿元 其中存放中央银行款项4.97亿元 存放同业款项57.53亿元 发放贷款70.5亿元 [11] - 负债总额111.14亿元 其中吸收存款（含保证金）111.07亿元 [11] - 资本充足率为29.18% 远高于10.5%的监管要求 流动性比例为54.11% 高于25%的监管下限 [11][12] - 投资比例24.8% 低于70%监管上限 贷款比例53.79% 低于80%监管上限 [11][12][13] 股东及上市公司存贷款情况 - 淮南矿业集团在财务公司存款58.47亿元 贷款38.21亿元 淮河能源电力集团有限责任公司存款3.93亿元 贷款1.21亿元 [14] - 上市公司淮河能源（集团）股份有限公司及所属控股子公司在财务公司存款合计10.00亿元 占财务公司总存款的9.00% 贷款合计38.04亿元 [14] - 财务公司未发生头寸不足延迟付款等情况 存款安全性和流动性良好 [14][15] 信息系统与监管合规 - 财务公司使用建信金科开发的财司云资金管理系统 支持资金结算、账务、信贷及投资管理模块 [9] - 财务公司制定《信息系统管理办法》《网络管理规定》等信息管理制度 确保系统安全运行 [9][10] - 财务公司运营符合《企业集团财务公司管理办法》等监管要求 未发现违规情况 [14][15]

核心观点 - 公司制定在财务公司存款风险预防处置预案 旨在防范和化解资金存放风险 确保资金独立性 安全性 流动性和盈利性 [1] 总则 - 预案制定目的为有效防范 及时控制和化解公司及控股子公司在财务公司存款的风险 保证资金独立性 安全性 流动性 盈利性 [1] - 存款风险预防处置遵循统一领导分级负责 及早预警及时处置 各司其职团结协作 防化结合重在防范四大原则 [1][2] 应急处理组织机构及职责 - 公司成立存款风险预防处置领导工作组 由总经理任组长 财务总监任副组长 成员包括财务部 董事会办公室 风控审计部等相关部门人员 [2] - 领导工作组作为风险应急处理机构 负责组织开展存款风险防范和处置工作 办公室设在公司财务部 负责日常存款风险监督管理 [2] 风险评估 - 财务公司出现资产负债率指标不符合监管要求 发生挤提存款 到期债务不能支付 大额贷款逾期或担保垫款 电脑系统严重故障 被抢劫或诈骗 董事或高级管理人员涉及严重违纪刑事案件等情形时 立即启动预防处置机制 [2][3] - 财务公司发生可能影响正常经营的重大机构变动 股权交易或经营风险 公司在财务公司存款余额占财务公司吸收存款余额比例超过30% 股东对财务公司负债逾期1年以上未偿还 因违法违规受到监管部门行政处罚 被监管部门责令整改等情形也需启动机制 [3] - 存款风险发生后 相关工作人员立即向领导工作组报告 领导工作组及时了解信息并形成书面文件上报总经理及董事会 任何单位个人不得隐瞒缓报或授意他人隐瞒缓报谎报 [3] 应急处理方案 - 领导工作组启动预防处置程序 敦促财务公司提供详细情况说明 多渠道了解情况 必要时进驻现场调查风险原因 分析风险动态 根据风险起因和状况落实化解措施和责任 制定应急处理方案 [3][4] - 应急处理方案包括建立风险应急处理小组 各部门单位职责分工和应采取的措施及应完成的任务目标 各项化解风险措施组织实施 化解风险措施落实情况督查和指导等内容 [4] - 公司与财务公司召开联席会议 共同寻求解决风险办法 要求财务公司积极采取措施进行风险自救 避免风险扩散和蔓延 [4] - 公司必要时要求财务公司视情况暂缓或停止发放新增贷款 组织回收资金 立即卖出持有国债或其他债券 对拆放同业资金不论到期与否一律收回 对未到期贷款寻求机会转让给其他金融机构及时收回贷款本息 [4] - 公司必要时与财务公司共同起草文件向淮南矿业请求援助 确保公司资金安全性流动性不受影响 [4] - 有关部门单位根据应急处理方案规定职责要求 服从风险应急处理小组统一指挥 各司其职各负其责认真落实各项化险措施积极做好风险处置工作 [4] 后期处理 - 突发性存款风险平息后 重新对财务公司存款风险进行评估 调整存款比例 [4] - 领导工作组联合财务公司对突发性存款风险产生原因造成后果进行认真分析总结 吸取经验教训 更加有效做好存款风险防范和处置工作 [5] 附则 - 预案解释权归公司董事会 [5] - 如中国证监会 上海证券交易所 安徽证监局等部门出台新规定和政策 公司及时修订本预案 [5] - 预案自公司董事会审议通过之日起开始实施 [5]